- •Министерство образования и науки российской федерации
- •Оглавление
- •Введение
- •Цель дисциплины
- •Задачи дисциплины
- •Место дисциплины в профессиональной подготовке
- •Требования к уровню освоения содержания дисциплины
- •1. Основной текст
- •1.1. Деньги: сущность и функции
- •Происхождение денег, их виды
- •1.1.2. Сущность денег, их функции.
- •1.1.3. Роль денег в рыночной экономике.
- •Контрольные вопросы.
- •1.2. Денежное обращение
- •1.2.1. Понятие денежного оборота и денежного обращения.
- •1.2.2. Понятие безналичного денежного оборота и системы безналичных расчетов.
- •Варианты электронного банкинга (e-Banking)
- •1.2.3. Понятие налично-денежного оборота в рф и его прогнозирование.
- •1.2.4. Характеристика и структура денежного оборота
- •1.2.5. Законы денежного обращения. Денежные агрегаты.
- •1.2.6. Типы и структура денежных систем.
- •1.2.7. Основные элементы денежной системы
- •Контрольные вопросы.
- •1.3. Мировая валютная система и ее эволюция.
- •1.3.2. Золото в международных валютных отношениях и валютный курс
- •1.3.3. Паритет валюты и валютный курс.
- •1.3.4. Некоторые теории регулирования валютного курса
- •Контрольные вопросы.
- •1.4. Основы теории стоимости денег во времени
- •1.4.1. Функции сложного процента
- •1.4.2. Накопленная сумма единицы
- •1.4.3. Текущая стоимость единицы
- •1.4.4. Обычный аннуитет
- •1.4.5. Авансовый аннуитет
- •1.4.6. Взнос на амортизацию единицы
- •1.4.7. Фактор фонда возмещения
- •Контрольные вопросы
- •1.5. Инфляция и формы ее проявления
- •1.5.1. Сущность инфляции и факторы ее определяющие
- •1.5.2. Виды современной инфляции и ее классификация по странам
- •1.5.3. Формы и методы стабилизации денежного обращения
- •1.5.4. Воздействие инфляции на деятельность коммерческих банков
- •1.5.5. Причины и особенности проявления инфляции в России.
- •Контрольные вопросы.
- •1.6.Некоторые теории денег и их современные интерпретации
- •1.6.1. Металлическая теория денег
- •1.6.2. Номиналистическая теория денег
- •1.6.3. Монетаризм и современная количественная теория
- •1.6.4. Количественная теория денег и.Фишера
- •1.6.5. Кембриджский вариант количественной теории денег
- •1.6.6. Кейнсианская модель и современность
- •Контрольные вопросы
- •Контрольные вопросы методом тестирования по разделу 1 ''Деньги''
- •1.7. Кредит как форма движения ссудного капитала
- •1.7.1. Рынок ссудных капиталов
- •1.7.2. Сущность и эволюция рынка ссудных капиталов
- •1.7.3. Функции рынка ссудных капиталов
- •1.7.4. Формирование рынка капиталов в рф
- •1.7.5. Сущность, функции и формы кредита
- •Государственный кредит - основной признак — участие государства или местных органов власти различных уровней. Государственный кредит предоставляется за счет бюджетных средств.
- •Контрольные вопросы
- •1.8. Современная кредитная система
- •18.1. Структура современной кредитной системы стран Запада
- •1.8.2. Механизм функционирования кредитной системы
- •1.8.3. Кредитная система Российской Федерации
- •1.8.4. Специальные кредитные институты
- •1.8.5. Специализированные небанковские учреждения
- •Контрольные вопросы
- •Контрольные вопросы методом тестирования по разделу 2 «Кредит»
- •1.9. Центральный банк
- •1.9.1. Возникновение центральных банков.
- •I этап реформы банковской системы относится к 1988-1990 гг.
- •1.9.2.Банк России. Цели и организационное построение.
- •Организационная структура банка России
- •1.9.3. Функции Центрального банка
- •1.9.3. Денежно-кредитная политика цб.
- •1.9.4. Банковское регулирование и надзор
- •Контрольные вопросы
- •1.10. Коммерческий банк
- •1.10.1. Общие положения.
- •1.10.2. Состав, структура и принципы деятельности банка.
- •1.10.3. Цели деятельности банка и его функции
- •1.10.4. Операции коммерческого банка
- •1.10.4. Внешняя среда банка и процесс управления
- •Контрольные вопросы
- •1.11. Сберегательный банк
- •1.11.1. Краткая характеристика Сбербанка России оао
- •1.11.2.Организационное построение Сбербанка России оао
- •Функции Сбербанка
- •Кредитная политика Сбербанка
- •Составляющие успеха и операции Сбербанка
- •Роль Сбербанка в банковской системе России
- •1.12. Инвестиционные банки
- •1.12.1. Сущность понятия «инвестиционный банк»
- •1.12.2. Инвестиционные банки первого типа
- •1.12.3. Инвестиционные банки второго типа
- •1.13. Ипотечный кредит, ипотечные банки
- •1.13.1. Модели ипотеки.
- •1.13.2. Ипотечный кредит.
- •1.13.3. Ипотечные банки.
- •1.13.4. Оценка объектов залога.
- •Процедура оценки включает следующие этапы
- •1.13.5. Развитие ипотеки в России.
- •Ипотечное кредитование жилищного строительства
- •Проблемы ипотечного кредитования
- •Контрольные вопросы
- •1.14. Контокоррентный кредит
- •1.14.1.Что такое контокоррент. Цель контокоррента. Контокоррент в банковском деле.
- •1. 14.2 Основные принципы контокоррентного договора. Методы исчисления процентов по контокорренту.
- •1.14.3. Овердрафт.
- •Контрольные вопросы
- •1.15. Лизинговые операции
- •1.15.1. Сущность лизинга, его стадии.
- •1.15.2. Виды и формы лизинговых операций.
- •1.15.3. Достоинства и выгоды лизинга.
- •1.15.4. Правовое обеспечение лизинга.
- •1.15.5. Лизинг в России.
- •1.15.6. Подготовка и содержание лизинговой сделки.
- •Контрольные вопросы
- •Кто является участником лизинговых операций?
- •1.16. Факторинг и форфейтинг
- •1.16.1. Сущность факторинга и принципы его организации.
- •1.16.2. Виды факторинговых операций и типы факторинговых соглашений.
- •1.16.3. Заключение договора о факторинговом обслуживании
- •1.16.4. Форфейтинг.
- •Контрольные вопросы
- •1.17. Банковский маркетинг
- •1.17.1. Сущность и содержание маркетинга.
- •1.17.2. Особенности банковского маркетинга.
- •1.17.3. Анализ рынка банковского продукта.
- •1 Этап. Сбор информации о состоянии рынка
- •II этап. Определение рыночной стратегии
- •А. Группы потребителей
- •В. Группы банковских продуктов
- •Инструменты маркетинга
- •Ш этап. Реализация выбранной стратегии маркетинга Планирование и разработка
- •IV этап. Оценка результатов маркетинговой деятельности
- •1.17.4. Маркетинговая деятельность по продвижению банковских услуг.
- •Контрольные вопросы
- •1.18. Международные валютно-кредитные организации.
- •Контрольные вопросы методом тестирования по разделу 3 «Банки»
- •3. Итоговый тест
- •4. Вопросы к экзамену.
- •5. Глоссарий
- •6. Рекомендуемая литература.
- •308012, Г.Белгород, ул.Костюкова, 46
6. Рекомендуемая литература.
Нормативно-правовые акты:
Гражданский Кодекс Российской Федерации. – М.: ТД ЭЛИТ, 2002.
Федеральный Закон от 26.04.95 г. «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями и дополнениями).
Федеральный Закон от 03.02.96 г. «О банках и банковской деятельности» (с изменениями и дополнениями).
Федеральный Закон от 10.01.02 г. «Об электронной цифровой подписи»
Заявление Правительства РФ и ЦБР от 5 апреля 2011 г. “О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года”
Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на соответствующий год.
Инструкция ЦБ РФ от 01.10.97 г. №1 «О порядке регулирования деятельности банков ( с изменениями и дополнениями).
Положение ЦБ РФ от 03.10.02 г. №2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации ( с изменениями и дополнениями).
Положение ЦБ РФ от 31.08.98 г. ;54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» (с изменениями и дополнениями).
Основная:
Адно Ю.Л., Александрова И.И., Байков Н.М. и др. Деньги и кредит: Глобальные тенденции за 100 лет / Под ред. И.С.Королева. - М: Юристъ, 2009. - 604 с.
Буглай В.Б., Ливенцев Н.Н. Международные финансовые отношения. – М.: Финансы и статистика, 2010. – 256 с.
Варламова Т.П., Фофанов В.А. Организация и учет валютных операций в Российской Федерации: Учебное пособие.- М.: Приор-издат, 2010.–48 с.
Еремина С. Л. Основы денежного обращения: Учебное пособие. – Томск, 2009.-152 с.
Карашенинников В.М. Валютное регулирование в системе государственного управления экономикой.- М.: Экономика, 2008. – 254 с.
Колосов Ю.М., Кривчикова Э.С. Деньги, кредит, банки. – М.: Международные отношения, 2010. – 720 с.
Ломакин В.К. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов Изд. 2-е, перераб., доп. - М: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. - 735 с.
Банки и банковское дело: Учебник/ А.И.Балабанов, В.А.Боровикова. – 2-е изд. – СПб: Питер, 2007.
Банковское дело. Учебник для вузов. 2-е изд./ Под ред. Г.Белоглазовой, Л.Кроливецкой. – СПб.: Питер, 2008.
Лаврушин О.И. и др. Банковское дело: Учебник Фин. академ.. при правительстве РФ. – 7-е изд., перераб. и доп. - М. : КНОРУС, 2008
Т.Н.Олейникова. Деньги. Кредит. Банки. Изд-во Магистр, 2008.
Н.П.Белотелова, Ж.С.Белотелова. Деньги. Кредит. Банки. Изд. «Дашков и Ко», 2008.
Деньги. Кредит. Банки. Изд. ТК Велби, Проспект, 2009.
Под ред. Г.Н.Белоглазовой. Деньги. Кредит. Банки. Серия Университеты России. Изд. Высшее образование, Юрайт-Издат, 2009.
Меркулова, И. В. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. - М. : КНОРУС, 2010. - 348 с.
Столяров, В. И. Экономика [Электронный ресурс] : учеб. / В. И. Столяров. - 2-е изд., стер. - Электрон. текстовые дан. - М. : Academia, 2010. - 1 эл. опт. диск (CD-ROM).
Деньги, кредит, банки : учеб. / ред. О. И. Лаврушин. - 9-е изд., стер. - М. : КНОРУС, 2010. - 559 с
Деньги. Кредит. Банки: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям, по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»/ Е.Ф.Жуков, Н.М.Зеленкова, Н.Д.Эриашвили; под ред. Е.Ф.Жукова. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. (http://www.knigafund.ru/books/116265).
Кузнецова Е.И.Деньги, кредит, банки: учеб. Пособие для студентов вузов, обучающихся по направлениям «Экономика» и «Управление»/ Е.И.Кузнецова; под ред Н.Д.Эриашвили. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010 (http://www.knigafund.ru/books/20009).
Жарковская Е.П.Банковское дело: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит»/ Е.П.Жарковская. – 8-е изд., стер. – М.: Издательство Омега-Л, 2010 г.(http://www.knigafund.ru/books/42639).
Дополнительная:
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Учебник для вузов / Под ред. Л.Н. Красавиной. – М.: Финансы и статистика, 2007. – 608 с.
Моисеев С.Р. Кредитные отношения: Учебное пособие.- М.: Дело и сервис, 2009. – 576 с.
Наговицин А.Г. Антиинфляционная политика. – М.: Экзамен, 2010. – 512 с.
Симионов Ю.Ф., Носко Б.П. Банковская система России: Учебное пособие для вузов.- Ростов: Феникс, 2009. – 320 с.
Симионов Ю.Ф., Носко Б.П., Гильяно А.А. Современные тенденции развития банковской системы России- Ростов: Феникс, 2009. - 384 с.
Тэор Т.Р. Деньги, кредит: Учебное пособие. - СПб: Питер, 2009. - 192 с.
Дж Кейнс. Общая теория занятости, процента и денег. Пер. с англ. – М., Прогрес, 1978.
М.Фридмен. Если бы деньги заговорили., Пер. с англ. – М.Дело 1998.
Ф.А.Хайек. Частные деньги. Пер. с англ. – М.: Институт национальной модели экономики, 1996.
Л.Харрис. Денежная теория. Пер. с англ. – М.:Прогресс, 1990.
В.Смит. Происхождение центральных банков. Пер. с англ. М.:Институт национальной модели экономики, 1996.
Р.Л.Миллер, Д.Д.Ван-Хуз. Современные деньги и банковское дело. Пер. с англ. – М.ИНФРА-М, 2000.
Ф. Мишкин, Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: Учебн. пособие для вузов. Пер. с англ. – М.: Аспект Пресс, 1999.
Д.С.Кадуэлл, Р.Л.Петерсон, Д.У.Блэкуэлл. Финансовые институты, рынки и деньги. – СП:Питер, 2000
Ж.Матук. Финансовые системы Франции и других стран. Пер. с фр. – М.: Финстатинформ, 1994.
Д.В.Смыслов. Мировые деньги в прошлом, настоящем, будущем. – Деньги и кредит. – 2002. - №5, 6, 7.
Учебное издание
ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ
Учебное пособие для студентов по направлениям подготовки 080100.62 «Экономика» (080100.62-01 «Мировая экономика», 080100.62-02 «Финансы и кредит», 080100.62-03 «Бухгалтерский учет, анализ, аудит», 080100.62-09 «Экономика предприятий и организаций», ), 080200.62 «Менеджмент» (080200.62-01 «Стратегический менеджмент»), 080101.65 «Экономическая безопасность» (080101.65.01 «Экономико-правовое обеспечение экономической безопасности») заочной формы обучения с применением дистанционных технологий
Составитель Ремизова Ирина Николаевна
Подписано в печать Формат 60х84/16. Уч.-изд.л. 1,0.
Тираж Заказ Цена
Отпечатано в Белгородском государственном технологическом университете
им.В.Г.Шухова