Международные финн. Организации.

Возникли раньше всех торговые. Ганзейский союз — союз немецких свободных городов в XIII-XVII веках в Северной Европе — для защиты торговли и купечества от власти феодалов и от пиратства. В союз входили города Германской империи, либо города, населенные немецкими гражданами (бюргерами), имеющие автономное городское управление и собственные законы. Членами Ганзы в разное время были более 200 больших и малых городов, расположенных главным образом в бассейне Северного и Балтийского морей. Для выработки общих правил и законов представители городов регулярно собирались на съезды в Любеке. Ганзейские купцы и компании пользовались определенными правами и привилегиями. В неганзейских городах существовали представительства и филиалы Ганзы («конторы»), крупнейшие из которых были в Брюгге, Бергене, Новгороде и Лондоне. Союз оформился в 1367-1370 гг. в ходе войн немецких городов против Дании, господствовавшей на торговых путях между Северным и Балтийскими морями. Ядро союза составили гг. Любек, Гамбург и Бремен. Валютная система – форма организации денежных отношений, к. охватывает внутр. денежно-кредитное обращ. и сферу м/н расчетов. 1-ая валютная система – система «золотого стандарта» - золото единств и всеобщий эквивалент денег. Впервые золотой стандарт введен в Англ. в конце 18 века. К концу 19 века – Фр., США, Россия, Китай, Япония перешли на золотой стандарт. Золото-монетный стандарт был заменен бумажно-денежным во время ПМВ (из-за инфляция). 1924-28 – попытка восстановить золото-монетный стандарт, на золото-слитковый. 1929-33 – Золотой стандарт потерпел крах. после ВМВ – Бреттон-Вудская система – золото-девизный стандарт, девизы - доллар США. Твердость золота и гибкость денег. Паритет валют. По Бреттон-В. соглашению только США гарантирован размен долларов на золото по фиксир. курсу, поменять мог только национ. ЦБ. Накопление долларов по всему миру. Авг. 1971 – Никсон ликвидировал связь м/д золотом и долларами. 1971 – решение о девальвации доллара, крах Бреттон – Вудской системы. 1973 – режим плавающих валютных курсов преобладал. 1976 – Ямайская международно-валютная система. Гибкий валютно-обменный режим: страны могут выбирать либо какую-то валюту, либо «валютную корзину». Европейская валютная система. Первые попытки еще в 70-х гг, успех эконом. интеграции. 1989 – окончат. сформулирована в программе Ж. Делора: создание независ. системы Европ. центр. банков; фиксированный курс валют стран ЕС и по отнош-ю к безналич валюте ЭКЮ, единый фиксир .курс для всех валют; ввести единую валюту. 1990-93 – формирование единого рынка ЕС. 1994-98 – подготовка юридич., институц., административной базы ЕВС. 2002 – переход к ЕВРО. Финансовая глобализация – это устранение барьеров м/д национ. рынками. Нац. законодательстсва не могут препятствовать движению капиталов. Возникновение совместных предприятий, транснациональные банки. Финансовые рынки начали стремительно расти. В режиме онлайн осуществ. множество операций, многие банки предпочитают рассчитываться через Интернет. Негативные процессы: отмывание денег (связано с терроризмом); проблема рисков (банки оказались не готовы к прогнозированию притока и оттока валюты) – все это дестабилизирует всю мир финансовую систему. МБРР – 1944, основное кредитное учреждение Всемирного банка, специал. учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт. Цели: оказание помощи в реконстр. и развитии эконом стран-членов; содействие частным иностр. инвестициям; содействие сбаланс. росту м/н торговли и поддержание равновесия платежных балансов; сбор и публикация статист информации. В отличие от МВФ МБРР предоставляет кредиты для экономического развития. МБРР — самый крупный кредитор проектов развития в развивающихся странах со средним уровнем доходов на душу населения. Нет стандарт. условий кредитования. Международная финансовая корпорация — м/н финансовый институт, входящий в структуру Всемирного банка. Штаб-квартира организации находится в Вашингтоне (США). Создана в 1956 с целью обеспечить устойчивый приток частных инвестиций в развивающиеся страны. IFC осуществляет предоставление займов, инвестирование в форме долевого участия в капитале, а также оказывает консультационные услуги в целях стимулирования роста частного сектора в развивающихся странах. IFC не требует государственных гарантий по предоставляемым средствам. Международная ассоциация развития (МАР) — создана в 1960 году. Цель— оказание помощи самым бедным странам за счет добровольных пожертвований стран-членов. МАР предоставляет беспроцентные займы с 30-40-летним сроком погашения и отсрочкой основных платежей в течение первых десяти лет. МИГА - Многостороннее инвестиционное гарантийное агентство, 1988, содержится на взносы стран-участниц. Гарантии МИГА защищают инвесторов от рисков огранич. перемещения средств, конфискации, военных и гражданских волнений, нарушения условий контракта. Однако страхование от коммерческих рисков не проводится. При предоставлении гарантий предпочтение предоставляется инвестициям в страны с низким доходом, в страны с политическим риском или затронутые конфликтами, в экологически и социально значимые проекты, в развитие инфраструктуры. МИГА осуществляет также страхование инвестиций, проводимых между развивающимися странами. Международный валютный фонд — специальное агентство ООН, предназначен для регулирования валютно-кредитных отношений государств-членов и оказания им помощи при дефиците платежного баланса путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте. Он служит институциональной основой мировой валютной системы. Всемирный банк и Международный валютный фонд были основаны в 1944 году на совещании мировых лидеров в Бреттон-Вудс, в штате Нью-Хэмпшир. Официальные цели МВФ: «способствовать международному сотрудничеству в валютно-финансовой сфере»; «содействовать расширению и сбалансированному росту международной торговли» в интересах развития производственных ресурсов, достижения высокого уровня занятости и реальных доходов государств-членов; «обеспеч. стабильность валют, поддерживать упорядоченные отнош. в валютной области среди государств-членов» и не допускать «обесценивания валют с целью получения конкур преимуществ»; оказ. помощь в создании многосторонней системы расчётов между государствами-членами, а также в устранении валютных ограничений; предост. временно государствам-членам средства в иностр. валюте, которые давали бы им возможность «исправлять нарушения равновесия в их платежных балансах». ЕБРР— инвестиционный механизм, созданный в 1991 году 61 странами и двумя М/н организациями для поддержки рыночной экономики и демократии в 29 странах — от Центральной Европы до Центральной Азии.

ЕБРР является крупнейшим инвестором в регионе, и помимо выделения своих средств привлекает значительные объемы прямых иностранных инвестиций. Предоставляет займы по рыночным ставкам с добавлением некоторой маржи. Приобретает акции участия, дает гарантии кредитов и подписки на облигации и акции. Европейский инвестиционный банк — государственное финансово-кредитное учреждение Европейского союза для финансирования развития отсталых европейских регионов в форме долгосрочных кредитов. Создан в 1958 году с целью предоставления кредитов для сооружения и реконструкции объектов, которые представляют интерес для стран ЕС. Межамериканский банк развития— м/н финансовая организация, созданная в 1959 г. с целью финансовой поддержки экономики стран Латинской Америки и Карибского бассейна. Банк предоставляет займы правительствам стран-членов банка на стандартных коммерческих условиях. Вместе с тем банк имеет статус преференциального кредитора, означающего, что заёмщик должен вернуть средства в первую очередь этому банку, а потом всем остальным коммерческим банкам. Африканский банк развития— банк, основанный в 1963 году Организацией африканского единства (ОАЕ), чтобы способствовать экономическому развитию на всём Африканском континенте, предоставляя для этого финансовые ресурсы. Страны-члены внесли лишь 6% от этой суммы, но гарантируют внесение оставшихся 94% по первому требованию. Под эти гарантии АБР привлекает средства на мировом рынке облигаций. Азиатский банк развития — банк, основанный в 1966 году, чтобы стимулировать рост экономики в Азии и на Дальнем Востоке, направляя в эти регионы прямые займы и оказывая техническое содействие. Приоритетные сферы вложений — транспорт и связь, промышленность, энергетика, сельское хозяйство, финансовый сектор. Кредиты выдаются из двух фондов: обычного и специального. Первый предназначен для кредитования на коммерческих условиях, по рыночной проц. ставке и на более короткий срок. Специальный фонд предназначен для долгоср. кредитования — на 25-40 лет, по льготной процентной ставке (1-3 %). Межгосударственный банк — м/н финансовая организация, образованная в 1993 году десятью странами СНГ. Основное направление работы— решение вопросов, возникающих при сотрудничестве стран СНГ в области финансов.