43. Утечка и бегства капитала: сущность и тенденции. Борьба с отмыванием «грязных» денег.

Бегство капитала можно определить как устойчивый отток в больших масштабах экономических и финансовых активов в легальной и нелегальной формах, сокращающих финансово-инвестиционные ресурсы страны.

В платёжном балансе бегство капитала отражается в двух статьях: «Своевременно не полученная экспортная выручка, не поступившие товары и услуги в счёт переводов денежных средств по импортным контрактам, переводы по фиктивным операциям с ценными бумагами» и «Чистые ошибки и пропуски».

Отмывание денег - метод, которым преступники скрывают нелегальное происхождение их ценностей и оберегают свои основные активы, для того чтобы избежать подозрения правоохранительных органов и предотвратить оставлять следы уличающих доказательств.

В общем смысле "грязными" называют деньги, приобретенные путем незаконной деятельности. Средства, полученные в результате контрабанды наркотиков, коррупции и торговли оружием и людьми и т.д., относятся к "грязным".

Де - факто, лидером в борьбе с отмыванием грязных денег являются США. Разного рода финансовым преступлениям здесь противостоит специальный департамент при Министерстве финансов - отдел криминальных расследований Службы внутренних доходов. Именно там отслеживают абсолютно все, что связано с незаконными операциями.

44. Международный кредит: сущность, принципы, функции и последствия

Международный кредит — это движение ссудного капитала

в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на

определенных условиях.

Международный кредит участвует в кругообороте капитала

на всех его стадиях:

• при превращении денежного капитала в производственный

путем приобретения импортного оборудования,

сырья, топлива;

• в процессе производства;

• при реализации товаров на мировых рынках.

Связь международного кредита с воспроизводством проявляется

в его принципах:

— возвратность, если полученные средства не возвращаются,

то имеет место безвозвратная передача денежного

капитала, т. е. финансирование;

— срочность, обеспечивающая возвратность кредита в установленные

кредитным соглашением сроки;

— платность, отражающая действие закона стоимости

и способ осуществления дифференцированных условий

кредита;

— материальная обеспеченность, проявляющаяся в гарантии

его погашения;

— целевой характер — определение конкретных объектов

ссуды, его применение прежде всего в целях стимулирования

экспорта страны-кредитора.

Международный кредит выполняет следующие функции,

определяющие его специфику:

— перераспределение ссудных капиталов между странами

для обеспечения потребности расширенного воспроизводства.

Международный кредит способствует выравниванию

национальной прибыли в среднюю прибыль

и увеличению ее массы;

— экономия издержек обращения в сфере международных

расчетов путем замены действительных денег кредитными,

а также путем развития и ускорения безналичных

платежей, замены наличного валютного оборота

международными кредитными операциями. Экономия

времени обращения международного ссудного капитала

увеличивает время производительного функционирования

капитала, обеспечивая расширение производства

и рост прибылей;

— ускорение концентрации и централизации капитала.

Привлечение иностранных кредитов ускоряет процесс

капитализации прибавочной стоимости, раздвигает

границы индивидуального накопления. Кредит

дает возможность распоряжаться в известных пределах

капиталом, собственностью и трудом других

стран;

— содействие превращению индивидуальных предприятий

в акционерные общества или транснациональные

корпорации;

— помощь в регулировании мировой экономики.

Кроме указанных признаков классификация предоставления

кредитов производится по традиционным для практики

международного заимствования параметрам кредитов:

1) тип процентной ставки — постоянная или ≪плавающая

≫;

2) льготность — величина процентной ставки, длительность

моратория, срока, на время которого заемщик

освобождается от возврата кредита, гибкость графика

погашения;

3) организационно-правовые формы предоставления кредита

— кредитные линии, разовые кредиты, овердрафты

(дебетовые сальдо).

Источники международного кредита:

• временно высвобождаемая у предприятий в процессе

кругооборота часть капитала в денежной форме;

• денежные накопления государства;

• индивидуальные денежные накопления, мобилизуемые

банками.

По срокам вложения капитал делится на:

• среднесрочный и долгосрочный капитал — вложения

капитала сроком более чем на 1 год (например, государственные

кредиты);

• краткосрочный капитал — вложения капитала менее

чем на 1 год (например, торговые кредиты).

По назначению в зависимости от того, какая внешнеэкономическая

сделка покрывается за счет заемных средств, различаются:

• коммерческие кредиты, непосредственно связанные

с внешней торговлей товарами и услугами;

• финансовые кредиты, используемые на любые другие

цели, включая прямые капиталовложения, строительство

инвестиционных объектов, приобретение ценных

бумаг, погашение внешней задолженности, валютную

интервенцию;

• ≪промежуточные≫ кредиты, предназначенные для обслуживания

смешанных форм вывоза капиталов, товаров

и услуг.

По видам кредиты делятся на товарные, предоставляемые

в основном экспортерами своим покупателям, и валютные,

выдаваемые банками в денежной форме.

По валюте займа международные кредиты различаются

как предоставляемые в валюте страны-должника или страны-

кредитора, в валюте третьей страны или в международной

счетной валютной единице.

С точки зрения обеспечения различаются обеспеченные

и бланковые кредиты.

Нетрадиционными модифицированными формами экспортного

кредитования выступают лизинг, форфейтинг,

факторинг.

Лизинг — это договор аренды с последующим выкупом

непотребляемых в процессе производства промышленных

товаров, оборудования, объектов недвижимости и имущественных

комплексов для последующего использования их

исключительно в производственных целях арендатором(лизингополучателем), в то время как эти товары покупаются

арендодателем (лизингодателем) и именно он сохраняет за

собой право собственности. Лизинг — это комплексное соглашение

по поводу имущественных отношений, возникающих

в связи с передачей имущества во временное владение

и пользование.

Форфейтинг — такая кредитная операция, при которой

экспортер, получив от импортера акцептованные последним

тратты, продает их со скидкой банку или специализированной

финансовой фирме. При наступлении срока оплаты тратт импортер

погашает свою задолженность.

Факторинг обусловливает выкуп платежных требований

к покупателю у поставщика товаров/услуг. Цель факторинга —

устранить риск неплатежа как неотъемлемую часть любой

торговой и кредитной операции. Факторинг, с чисто экономической

точки зрения, — посредническая операция, представляет

собой комиссионно-посредническую деятельность,

связанную с переуступкой банку клиентом — поставщиком

неоплаченных платежей — требований (счетов-фактур) на

поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги

и соответственно права получения (взимания) платежа

по ним.