Задача 1.

Решено консолидировать три платежа со сроками 16.05, 16.06 и 16.08. Сумма платежей соответственно 30, 50 и 40 тыс. д. е. Срок консолидации платежа 30.08.

Найдите сумму консолидированного платежа при условии, что ставка равна 25% годовых.

Решение

Определим однодневный процент:

І_д = 25/365= 0,0685

Определим сумму консолидированного платежа:

Скп = (30*0,0685*107+50*0,0685*76+40*0,0685*46)/100 + (30+50+40)=123,545 тыс. д.е

Задача 2.

Имеются следующие условные данные:

(млрд. руб.)

Показатель	Период
	базисный	отчетный
Валовой выпуск продуктов и услуг	2 870	10 570
Валовой внутренний продукт (ВВП)	1 715	6 109
Валовой национальный продукт (ВНП)	1 732	5 804
Использованный национальный доход (ИНД)	1 093	4 058
Доходы государственного бюджета (ДГБ)	497	1 774

Определите изменения доходов государственного бюджета и абсолютный прирост доходов за счет изменения коэффициентов соотношения ВВП и валового выпуска, ВНП и ВВП, НД(и) и ВНП, ДГБ и НД(и).

Решение

Определим изменения доходов государственного бюджета и абсолютный прирост доходов по формуле:

Расчеты представим в форме таблицы

(млрд. руб.)

Показатель	Период		Абсолютный прирост
	базисный	отчетный
Валовой выпуск продуктов и услуг (ВВ)	2 870	10 570	7 700
Валовой внутренний продукт (ВВП)	1 715	6 109	4 394
Валовой национальный продукт (ВНП)	1 732	5 804	4 072
Использованный национальный доход (ИНД)	1 093	4 058	2 965
Доходы государственного бюджета (ДГБ)	497	1 774	1 277

Определим коэффициенты соотношения:

ВВП/ВВ

База 1715/2870=0,64 отчет 6109/10570=0,58

ВНП/ВВП

База 1732/1715=1,01 отчет 5804/6109=0,95

ВНП/ДГБ

База 1732/497=3,48 отчет 5804/1774=3,27

Из расчетов видно, что валовой выпуск вырос на 7700 млрд.руб или на 2,68 % в отчетном периоде по сравнению с базовым. ВВП вырос на 4394 млрд.руб или в 2,56 раз. Это привело к снижению на 6 % содержание ВВП в валовом выпуске продуктов и услуг.

В базовом периоде ВНП был выше ВВП на 1%, а в отчетном составлял 95 % ВВП.

Задача 3.

Имеются следующие данные об остатках задолженности по кредиту и оборотах по погашению ссуд на трех предприятиях:

Номер предприятия	Остатки задолженности по кредиту на							Обороты по погашению кредита
	01.01	01.02	01.03	01.04	01.05	01.06	01.07	I кв.	II кв.
1	131	117	143	140	131	107	129	805	831
2	260	226	221	230	254	272	290	940	985
3	476	405	431	410	483	462	415	1264	1302

Определите по каждому предприятию и по их совокупности:

1. средние остатки задолженности по кредиту в I и II кварталах;

2. скорость оборота ссуд по кварталам и за полугодие;

3. индексы динамики оборотов по погашению, остатков задолженности и скорости оборота ссуд во II квартале по сравнению с I кварталом.

Покажите взаимосвязь исчисленных показателей и сформулируйте выводы.

Решение

Если промежутки времени между датами, на которые известны уровни равны, то средняя определяется по формуле средней хронологической:

где У₁, У₂ – уровни на начало и конец расчетного периода n – число всех известных уровней.

Определим средние остатки задолженности по кредиту

1 предприятие

1 квартал у.е. 2 кварталу.е

2 предприятие

1 квартал у.е. 2 кварталу.е

3 предприятие

1 квартал у.е. 2 кварталу.е

Определим средние остатки задолженности по кредиту в I и II кварталах:

1 квартал у.е.

2 квартал у.е.

Скорость оборота ссуд рассчитывается по формуле:

Сок = (Кор * Д ) / Ок

где: Кор - средние остатки задолженности по ссудам банка;

Ок - оборот по погашению ссуды;

Д - число дней в периоде.

1 предприятие

1 кв. Сок = (131,83* 90) / 805 = 14,74 2 кв. Сок = (124,17* 90) / 831 = 13,45

За полугодие Сок =( ((131,83+124,17)/2)* 90) /( 805+831)/2 = 14,08

2 предприятие

1 кв. Сок = (230,67* 90) / 940 = 22,08 2 кв. Сок = (263* 90) / 985 = 23,94

За полугодие Сок = (23,94+22,08)/2=23

3 предприятие

1 кв. Сок = (426,33* 90) / 1264 = 30,358 2 кв. Сок = (452,5* 90) / 1302 = 31,28

За полугодие Сок = (30,358+31,28)/2=30,82

Определим индексы динамики

По средним остаткам по кредиту:

I = 2 квартал /1 квартал = 279,56/262,94=1,063

1 предприятие I = 124,17/131,83=0,94

2 предприятие I = 262/230,67=1,14

3 предприятие I = 452,5/426,33=1,06

По оборотам по погашению кредита

1 предприятие I = 831/805=1,03

2 предприятие I = 985/940=1,05

3 предприятие I = 1302/1264=1,03

По скорости оборота кредита

1 предприятие I = 13,45/14,74=0,91

2 предприятие I = 23,94/22,08=1,08

3 предприятие I = 31,28/30,36=1,03

Вывод. По 1 предприятию средние остатки по кредиту в 1 квартале составляли 131,83 у.е. а во 2 квартале снизились на 6 % и составили 124,17 у.е.. обороты по погашению во 2 квартале выросли на 3 %. Это привело к снижению скорости оборота кредита с 13,45 до 14,74

По 2 предприятию средние остатки по кредиту в 1 квартале составляли 230,67 у.е. а во 2 квартале выросли на 14 %. обороты по погашению во 2 квартале выросли на 5 %. Это привело к росту скорости оборота кредита на 8 %.

По 3 предприятию средние остатки по кредиту в 1 квартале составляли 426,33 у.е. а во 2 квартале выросли на 6 % и составили 452,5 у.е.. обороты по погашению во 2 квартале выросли на 3 %. Это привело к росту скорости оборота кредита на 3 %.