№ 31. Типы институтов развития, их характеристика

Институт развития - инструмент государства, стимулирующий социально-экономическое развитие и процессы модернизации экономики, в том числе с использованием механизмов государственно-частного партнерств

Институт развития – организационная структура, осуществляющая перераспределение финансовых, трудовых и интеллектуальных ресурсов для реализации масштабных проектов социально-экономического развития.

Типы институтов развития

1. Финансовые:

- Банки развития

-Агентства развития

-Экспортно-импортные банки

-Экспортные и страховые агентства

-Долговые агентства

-Финансовые корпорации

-Инвестиционные фонды

-Венчурные фонды( в вопр. № 38)

-Суверенные фонды

2. Нефинансовые:

-Специальные экономические зоны (вопр №39)

-Технополисы, технопарки ( вопр. 40)

-Научно-внедренческие инновационные центры(вопр.40)

-Научные фонды

-Промышленные союзы

-Образовательные и экспертно-аналитические центры

-Торговые ассоциации

Финансовый институт развития –банк или организация, выполняющие функцию долгосрочного финансирования проектов, которые не могут быть полностью профинансированы частным бизнесом и направленные на социально-экономическое развитие.

Цели:

1)Выполнение каталитической роли в привлечении инвесторов для крупных финансовых операций

2)Оценка социально-экономической эффективности проектов развития

3)Сопровождение инвестиционных проектов долгосрочными кредитами

4)Оказание технической помощи отраслям экономики, являющимися ключевыми для роста

5)Снижение негативного влияние финансовых кризисов путем предложения кредитных ресурсов для восстановления экономики

Банки развития– специализированные финансовые институты, обеспечивающие долгосрочное финансирование таких проектов, которые создают значительные позитивные внешние эффекты (экономические и социальные), но при этом не могут быть полностью профинансированы частным сектором.

Деятельность БР в различных странах нацелена на решение следующих задач:

– обеспечение национальным компаниям доступа к долгосрочному финансиро-

ванию, формирование национальных рынков долгосрочного капитала;

– осуществление инвестиционных проектов в отраслях экономической и соци-

альной инфраструктуры, а также в сельском хозяйстве;

– поддержка новых областей деятельности, развитие которых стратегически значимо

для национальной конкурентоспособности, но сдерживается «провалами рынка»

– осуществление инвестиционных проектов, обеспечивающих выравнивание

региональных диспропорций развития;

– создание малому и среднему бизнесу условий для доступа к финансированию

и необходимым информационно-консультационным услугам;

– реализация инвестиционных проектов, предусмотренных программами меж-

дународного сотрудничества;

– поддержание стабильности кредитных и финансовых рынков в условиях кри-

зисов (компенсация сжатия частного сектора финансовых услуг).

Экспортно-импортные банки -банки, содействующие развитию внешней торговли. В капиталистических странах осуществляют кредитование тех операций, которые частные банки считают для себя рискованными. Начали создаваться в период общего кризиса капитализма, когда усилилась экономическая и валютная неустойчивость и обострилась борьба за рынки сбыта.

Страховые агентства- это исторически определённая общественная форма функционирования страхового фонда, представляет собой обособленную структуру, осуществляющую заключение договоров страхования и их обслуживание. Сфера деятельности страховых компаний —коммерческое страхование, для проведения страхованиястраховой компании необходима лицензия оторгана государственного страхового надзора.

Э́кспортно-креди́тное аге́нтство — государственное или частное учреждение, осуществляющее поддержкуэкспорта в стране-экспортёре.

Экспортно-кредитные агентства предоставляют широкий набор услуг, к которым относятся кредитованиевнешнеторговых операций, предоставление государственных гарантий по экспортным кредитам, страхование экспортных кредитов и сделок от политических и других видов рисков. Помимо этого, экспортно-кредитные агентства осуществляют организационную и информационно-аналитическую поддержку.

Долговое агентство — агентство, профессионально специализирующееся на внесудебном взыскивании просроченной дебиторской задолженности и проблемной задолженности, а также бизнес, целью которого является способствование производству платежей по задолженностям физических и юридических лиц. Большинство коллекторских агентств существуют и работают как агенты кредитора, и собирают долги за вознаграждение, формирующееся согласно количеству собранных финансовых средств в форме выплаты заранее определённых процентов от общей суммы взысканной задолжности.

Финансовые корпорации-фирмы, занятые финансовым посредничеством и осуществлением вспомогательных финансовых услуг

Существует три вида финансовых компаний: торговые, потребительские (ком­пании потребительского кредита) и компании по работе в сфере бизнеса.

1) Торговые финансовые компании предоставляют клиентам кредит на покупку товаров у определенного розничного продавца или производителя. 

2). Компании потребительского кредита предоставляют ссуды на приобрете­ние таких товаров, как мебель, дом, а также на ремонт или на уплату небольших долгов. 

3) Компании по работе в сфере бизнеса предоставляют фирмам специфическую форму кредита — они дают ссуды и скупают обязательства, подлежащие оплате (векселя, по которым фирме должны выплатить долги) с дисконтом.

Инвестиционный фонд — учреждение, осуществляющее коллективные инвестиции. Суть его в аккумулировании сбережений частных и юридических лиц для совместного (в том числе и портфельного) инвестирования через покупку ценных бумаг, а не реальных производственных активов.

Функции инвестиционных фондов

• аккумуляция сбережений индивидуальных инвесторов;

• более эффективное управление инвестиционными ресурсами, которое не могут обеспечить индивидуальные инвесторы по причине отсутствия необходимых профессиональных навыков и опыта;

• диверсификация рисков с помощью вложения средств индивидуальных инвесторов в различные инструменты финансового рынка;

• снижение затрат на проведение операций на рынке ценных бумаг за счёт большого количества операций.

Суверенный фонд — государственный инвестиционный фонд, финансовые активы которого включают акции, облигации, имущество, драгоценные металлы и другие финансовые инструменты. Инвестиции суверенных фондов охватывают весь мир. Некоторые из них привлекли к себе внимание неудачными инвестициями в такие финансовые компании с Уолл-Стрит, как Citigroup, Morgan Stanley и Merrill Lynch. Большинство суверенных фондов управляют активами, номинированными в иностранной валюте.

Нефинансовые

Научные фонды- Фонды, осуществляющие свою миссию, предоставляя, в основном, временные гранты. Большинство грантов предоставляется индивидуальным исследователям или небольшим группам исследователей. Остальные гранты обеспечивают финансирование исследовательских центров, в том числе идут на поддержание работы большого и дорогостоящего научного оборудования и средств обслуживания в «центрах коллективного пользования», которые необходимы учёным и инженерам, но часто слишком дороги для любой локальной группы или отдельных исследователей.

Промышленные союзы и товарищества

бывают трех родов: 1) союзы капиталистов-предпринимателей, 2) соединения мелких производителей, 3) союзы рабочих (Trade Unions, Gewerkvereine и пр.)

Экспертно-аналитические центры( на примере РФ) -Основными целями деятельности являются проведение научно-исследовательских работ в области систематизации и анализа деятельности организаций, подведомственных Минобрнауки России, а также оказание экспертно-аналитической поддержки выполнению научно-исследовательских работ и программ Минобрнауки России.

№32. Институты развития Российской Федерации

Основными целями создания институтов развития в РФ являются:

• развитие экономической и социальной инфраструктуры (энергетика, транспорт, коммуникации, ЖКХ, образование, здравоохранение);

• развитие инновационной сферы;

• содействие развитию внешнеэкономической деятельности;

• поддержка малого бизнеса;

• устранение региональных и отраслевых дисбалансов в развитии.

Основными источниками ресурсов являются: государственный бюджет (формирование уставного капитала и субординированные кредиты), внебюджетные фонды и рыночные инструменты фондирования (облигации и займы).

Российские институты развития организуются в разрезе следующих типов:

- «финансовые институты» – Инвестфонд, Российская венчурная компания, ГК Банк развития (ВЭБ), «Роснано»);

• «субъекты» организации, осуществляющие определенную государством деятельность (концерн ПВО «Алмаз-Антей», концерн «Тактическое ракетное вооружение», Объединенная авиастроительная корпорация, компания «Вертолеты России», Государственные корпорации «Ростехнологии» и «Росатом»);

- «площадки» – отдельные территории, на которых посредством создания специальных благоприятные условий ведения бизнеса, предполагается более быстрое развитие, интенсивнее, чем в целом по стране;

- «нефинансовые институты» – особые экономические зоны.

Институты развития российской федерации:

• Государственная корпорация «Внешэкономбанк»

• Государственная корпорация «Роснанотех»

• Особые экономические зоны (ОЭЗ)

• Технико-внедренческие зоны

• Венчурные институты - ОАО «Российская венчурная компания», региональные венчурные фонды, ОАО «Российский инвестиционный фонд информационно-коммуникационных технологий»

• Инвестиционный фонд Российской Федерации

• Научные фонды - Фонд содействия развитию малых форм предприятия в научно-технической сфере, Российский фонд фундаментальных исследований, Российский фонд технологического развития, Российский гуманитарный фонд

• Технопарки

• Государственная корпорация «Фонд содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства».

ГК «ВНЕШЭКОНОМБАНК»

Цель: обеспечение повышения конкурентоспособности экономики Российской Федерации, ее диверсификации, стимулирования инвестиционной деятельности

Действующие механизмы поддержки:

• долговое и долевое финансирование (софинансирование);

• выдача гарантий и поручительств;

• страхование экспортных кредитов;

• лизинговые операции;

• инвестиционное консультирование.

Основные приоритеты:

Сектора инфраструктуры, авиастроение и ракетно-космический комплекс, судостроение, атомная промышленность, в том числе атомная энергетика, транспортное, специальное и энергетическое машиностроение, металлургия (производство специальных сталей), деревообрабатывающая промышленность, оборонно-промышленный комплекс, агропромышленный комплекс.

ГК «РОСНАНОТЕХ»

Цель: развитие высокотехнологичного бизнеса и инфраструктуры в сфере нанотехнологий

Действующие механизмы поддержки:

• Финансирование и софинансирование производственных, инфраструктурных и образовательных проектов в сфере нанотехнологий

• Финансирование венчурных проектов в сфере нанотехнологий из средств сформированных с участием Корпорации венчурных фондов

• Создание спроса на нанопродукцию, сертификация и стандартизация

В настоящее время осуществляется софинансирование 38 проектов на общую сумму 96 млрд. руб., в том числе из средств ГК 51,8 млрд. руб. Планируется софинансировать около 300 инвестиционных проектов с общим бюджетом около 475 млрд. руб.

По пяти приоритетным направлениям принято решение по 19 проектам на общую сумму около 70 млрд. рублей, из них:

• энергоэффективность: 6 проектов

• медицина: 10 проектов

• ядерные технологии: 2 проекта

• стратегические компьютерные технологии: 2 проекта

• космические технологии: 2 проекта

Специфика - ориентация на бизнес-проекты с предсказуемым коммерческим результатом и наличием соинвестора, недостаточная связь с сектором генерации знаний.

ОСОБЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЗОНЫ (ОЭЗ)

Типы ОЭЗ

• промышленно-производственные;

• технико-внедренческие;

• туристско-рекреационные;

• портовые.

В настоящее время образовано 15 федеральных ОЭЗ, функционируют 13 зон.

По состоянию на 1 января 2010 г. в ОЭЗ всех типов зарегистрировано 207 резидентов, в том числе 26 компаний с участием иностранного капитала из 18 стран.

Объем объявленных резидентами инвестиций составляет 219 млрд. руб., фактически профинансировано 24 млрд. руб.

ТЕХНИКО-ВНЕДРЕНЧЕСКИЕ ОЭЗ-

Принцип функционирования

Функционирование ТВЗ на основе кластерного подхода, обеспечивающий необходимые условия для успешной реализации пяти приоритетов технологического развития

Сфера деятельности

Создание и реализация научно-технической продукции, доведение ее до промышленного применения, также создание программных продуктов, систем сбора, обработки и передачи данных, систем распределенных вычислений и оказание услуг по внедрению и обслуживанию таких продуктов и систем

Цель: создание и развитие высокотехнологичных отраслей экономики и производство новых видов наукоемкой инновационной продукции