4.3. Трастовые операции банков для юридических лиц

На проведение трастовых операций необходимо наличие контракта с организацией, доверенностей банку осуществления следующих функций:

1. Передачу прав собственности на ценные бумаги (функции агента по трансферту). В этом качестве банк выполняет для организации операции для передачи права собственности на акции и именные облигации от одного владельца к другому.

2. Ведение счетов держателей ценных бумаг эмитентов т.д.

3. Уплату % погашения долей и т.д.

4. Распоряжения фондами, погашение задолженности по облигационным займам.

5. Доверительное управление фондами корпораций.

6. Осуществление агентских функций по обмене ценных бумаг (получение одних, выдачу других в соответствии с договором). Такой обмен может возникнуть при необходимости конверсии ценных, слиянии или реорганизации АО.

7. Выплату дивидендов по акциям АО, перечисляющего траст. отделу общую сумму дивидендов для осуществления расчетов с акционерами.

В результате осуществления этих услуг банки по работу с юр. лицами создают трасты:

1) корпоративные;

2) траст наемных работников;

3) институциональный;

4) коммунальный.

Корпоративный траст организуется в форме закладываемого в банке имущества для обеспечения выпуска облигаций компаний.

Траст наемных рабочих. Имеет форму либо ПФ, либо плана участия в прибылях. В первом случае, руководство компании (а иногда ее работники) вносят денежные средства в фонд, управляемый банком для покупки аннуитетов (выплат работникам при достижении ими пенсионного возраста). Если работники вносят деньги в фонд - пенсионный траст с участием.

Если взносы делают не работники, предприниматели, то его называют трастом без участия.

Во втором случае компания переводит часть прибыли в траст. фонд банка, который в последующем распределяет взносы и доходы работникам компании, когда они достигнут пенсионного возраста.

ВУЗы могут создавать институциональный траст и передавать его банку на доверительное управление.

Группа лиц, проживающих в определенной местности, имеет право учитывать в банке коммунальный траст в пользу местной общины.

Вознаграждение за осуществление трастовых операций. Траст. отделы КБ получают за свои услуги определенный доход, который устанавливается в виде ком. вознаграждения на основе законодательства или посредством судебных решений.

Комиссионное вознаграждение может быть дифференцировано следующим образом:

1) ежегодный взнос с основной суммы;

2) ежегодный взнос с основной суммы по окончании срока действия договора о трастовых услугах;

3) ежегодные отчисления от дохода траста.

Обычно ставки по трастовым операциям для частных лиц колеблются в пределах от 0.5-0.75% первоначальной суммы в год. За представительство, которое включает управление акциями и облигациями по аналогии с персональными трастами ставки варьируются также от 0.5-0.75%

В случае если представительство связано с ипотекой, векселями и контрактом, что требует дополнительного контроля и расходов, комиссионные повышаются. Если трастовый отдел управляет недвижимыми имуществом или предприятием, то ставки становятся еще выше.