Тема 7. Расследование подделок денег,

ценных бумаг, кредитных или расчетных карт

и иных платежных документов

(ст. 159, Ш, 186,187 УК РФ)

Подделка денег, ценных бумаг, пластиковых карг и иных доку­ментов осуществляется различными способами.

Частично подделанные предметы преступления изготавливают, устраняя первичные цифровые и буквенные изображения, определяю­щие номинал, или дорисовывая их различными красителями.

Банкноты иногда делают путем препарирования - вертикаль­ного, косого или поперечного разрезания подлинной банкноты

в целях создания дополнительного экземпляра. В места разреза вставляют клейкую ленту или полоску бумаги.

Большинство фальшивок выполняют полиграфическим спосо­бом: с помощью плоской, высокой и глубокой печати. (Они отлича­ются друг от друга разделением печатающих и пробельных элемен­тов на печатных формах.) Для их изготовления применяют также офсетную, электростатическую, фототипную, контактную, флек-сографическую, струйную, лазерную, трафаретную печать, печать с голографических форм.

Как правило, фальшивки печатают на бумаге, которая по внеш­нему виду приближается к оригиналу и часто имеет имитацию ее охранных защитных знаков. Водяные знаки имитируют посредством аппликации, травления реактивами, промасливания, соскабливания или же дорисовки бледными красками. Цветные шелковые волокна, впрессованные в бумагу, впечатывают или рисуют. Конфетти - не­большие бумажные кружочки, также впрессованные в бумажную массу, имитируют путем наложения краски соответствующего цве­та. Иногда для придания подлинности подделке их старят, сминают, делают на них надрывы, заклеивают полосками бумаги или пленкой, вываривают в воде или чае.

Особая группа способов подделок связана с обращением на вто­ричном рынке бездокументарных ценных бумаг (БЦБ), где фальси­фицируются только передаточные документы. Хотя сами БЦБ не являются предметами материального мира, закон распространяет на них права собственности. Порядок выпуска, обращения и учета прав на БЦБ осуществляется в соответствии с Положением о веде­нии реестра владельцев именных ценных бумаг и Положением о де­позитарной деятельности, утвержденными постановлениями ФКЦБ соответственно от 2 сентября и 16 октября 1997 г.

В них предусмотрены следующие способы фиксации права соб­ственности на ценные бумаги как документарной, так и бездокумен­тарной формы выпуска: 1) выдача сертификата (для предъявитель­ских ценных бумаг); 2) запись по счету депо в депозитарии; 3) запись по лицевому счету в системе ведения реестра; 4) запись по лицевому счету в системе ведения реестра и выдача сертификата, тождествен­ного этой записи (для именных бездокументарных ценных бумаг).

В случае, если сертификат не выдан на руки, право собственно­сти на ценные бумаги удостоверяется либо записью по счету депо

в депозитарии, либо записью по лицевому счету в системе ведения реестра. Никаких других способов удостоверения прав собственно­сти на ценные бумаги, обращающиеся в безналичной форме, зако­ном не предусмотрено.

Сегодня реестродержатель не в состоянии гарантировать вла­дельцу ценных бумаг, что он не окажется жертвой мошенничества, и ценные бумаги не будут списаны с его счета без его распоряжения.

Среди способов подделок различают представление передаточ­ных документов с подделкой подписи и печати зарегистрированного лица, которое позволяет требовать от держателя реестра внесения расходных записей, а также подделку доверенности на представле­ние интересов владельца.¹ (В этом случае фальсифицируется иногда не только подпись владельца (физического лица), но и печать, и под­пись нотариуса.)

Такой же способ подделки документов используется при оборо­те БЦБ в сфере иностранных инвестиций. Особенности исполнения фальсификации обусловлены отличиями в технике заверки подлин­ности воли составителя в иностранных государствах (отсутствие печати, особые теснения и т. п.). Подделка и представление переда­точных документов влекут незаконное списание акций у инвестора, потерю его доли в уставном капитале, т. е. лишают его имущества, вложенного в качестве инвестиций. Более того, без акций инвестор не может участвовать в инвестиционном проекте, реинвестировать предполагаемую прибыль.

Фальшивые монеты изготовляют способом литья, штамповки, гальванопластики.

Фальшивые кредитные карточки по способам подделки делят на три основных вида: 1) полностью поддельные, внешне напоми­нающие подлинные; 2) подделанные путем внесения изменений во внешние реквизиты; 3) подделанные посредством перекодирования информации, содержащейся на магнитном носителе. Заметим, что комплект соответствующей аппаратуры для подделки магнитной полосы пластиковой карты можно приобрести за несколько сотен долларов.

Основными способами злоупотреблений при выпуске ценных бу­маг являются подделки проспекта эмиссии в виде внесения в него недостоверной информации об эмитенте, о его финансовом положе­нии, о предстоящем выпуске ценных бумаг и его итогах.

Способы сбыта фальшивок весьма разнообразны: а) использо­вание их в качестве средства платежа при оплате товара или услуги; б) размен; в) дарение; г) дача взаймы; д) продажа; е) совершение иных подобных действий. Любая ценная бумага может быть объек­том сбыта до момента ее погашения.

Несколько своеобразны способы сбыта при использовании под­ложного авизо. Оно может быть направлено по телетайпу, по почте, передано по компьютерной сети, непосредственно подкинуто в уже полученную почту на этапе ее сортировки.

В соответствии со ст. 140 УПК РФ уголовное дело может быть возбуждено при наличии поводов и основания.

Практика свидетельствует, что поводами к возбуждению уголов­ных дел, связанных с изготовлением или сбытом фальшивок в боль­шинстве случаев служат: сообщения граждан, предприятий, учреж­дений, организаций и представленные органами дознания на основа­нии этих сообщений материалы проверок, а также непосредственно обнаруженные органом дознания признаки преступления.

Основанием является наличие достаточных данных, указываю­щих на признаки преступления. При возбуждении уголовных дел по заявлениям потерпевших (юридических или физических лиц) и на­личии сомнений в решении этого вопроса любая подделка направля­ется для проведения исследования в экспертно-криминалистические отделы, по результатам которого составляется справка.

На первоначальном этапе расследования выделяют две типичные ситуации:

1) дело возбуждается по результатам оперативно-розыскной дея­тельности либо по материалам, полученным в процессе оперативных мероприятий. В таком случае для следователя создаются наиболее благоприятные условия: в его распоряжении к началу расследования имеется обширная информация о характере и способе совершения преступления, о личности преступников и т. д. К тому же мошен­ники не знают, что за ними установлено наблюдение. Поэтому сле­дователь может выбрать тактически наиболее удобный момент для эффективного проведения первоначальных следственных действий. Однако такая ситуация является скорее исключением из правил;

2) дело возбуждается на основании материалов проверки орга­нов дознания по заявлениям граждан либо организаций - это наи­более распространенная ситуация. Преступникам уже известно, что

их противоправной деятельностью заинтересовались правоохрани­тельные органы.

Исходя из конкретной ситуации следователь получает возмож­ность в начале расследования определить комплекс следственных действий, организационных и других мероприятий, которые ему не­обходимо провести по данному делу. При их планировании большую роль играют версии как общие, так и частные.

Контрольные вопросы

1. Что входит в понятие и криминалистическую характеристику подделки денег и платежных документов?

2. Каковы особенности возбуждения уголовных дел по фальши­вомонетничеству и доследственной проверки?

3. В чем заключается организация расследования уголовных дел по факту подделки денег и иных платежных документов?

4. Какие особенности тактики первоначальных следственных действий по делам о фальшивомонетничестве вам известны?

Тесты

1. При фальсификации денежных знаков применяется:

а) плоская печать;

б) выпуклая печать;

в) вдавленная печать;

г) самодельная печать.

2. При фальшивомонетничестве используют:

а) видеотипную печать;

б) офсетную печать;

в) бесконтактную печать;

г) дистанционную печать.

3. Для фиксации права собственности на ценные бумаги законо­дательство предусмотрело:

а) коносамент;

б) запись в книге учетов ценных бумаг;

в) запись по счету депо в депозитарии;

г) ежегодное утверждение списков собственников.

ч^ЙЙШШЙМ

4. Фальшивые монеты изготавливают способом:

а) насечки;

б) гальванопластики;

в) выжигания;

г) сварки.

5. Способом подделки кредитных карт является:

а) перекодирование информации магнитных носителей;

б) литье;

в) печать с голографических форм;

г) чеканка.

6. Фальшивки сбывают посредством:

а) размена;

б) утери;

в)хранения в банке;

г) демонстрации на выставке.

7. Поводами к возбуждению уголовного дела по факту подделок служат:

а) анонимные заявления в органы следствия;

б) непосредственное обнаружение органом дознания признаков преступления;

в) находка;

г) слухи.

8. Предмет преступления - это:

а) антиквариат;

б) мексиканские песо;

в) картины;

г) немецкие марки.

9. Субъектом преступления могут быть:

а) граждане Гватемалы;

б) Центробанк России;

в) Монетный двор РФ;

г) граждане России с 14 лет.

10. Фальшивомонетничество может иметь следы:

а) динамические;

б) идеальные;

в) универсальные;

г) рефлекторные.

11. При расследовании подделки платежных документов может возникнуть типовая следственная ситуация, когда:

а) лицо, совершившее подделку, неизвестно;

б) орган предварительного расследования не обладает предметом подделки;

в) предмет подделки изготовлен без каких-либо признаков схоже­сти с оригиналом;

г) предмет не является подделкой.

12. Для участия в осмотре фальшивок необходимо привлечь:

а) прокурора;

б) специалиста;

в) служащих банка;

г) задержанных лиц.

13. Предъявление для опознания предметов фальшивомонетни­чества осуществляется:

а) по общим правилам;

б) по специальным правилам;

в) произвольно;

г) не проводится.

14. По делам о подделке платежных документов проводится экс­пертиза:

а) трасологическая;

б) технологическая;

в) техническая;

г) бухгалтерская.

Задачи

1. Гильдина обменяла рубли на доллары США в одном из обмен­ных пунктов Свердловской области. Позднее, обнаружив, что две стодолларовые купюры фальшивые, она решила расплатиться ими при покупке путевки за границу, однако кассир агентства при про­верке обнаружил наличие фальшивок. Гильдина была вынуждена заявить о подделке в милицию.

1. Разработайте план доследственной проверки.

2. Составьте запросы в ИЦ УВД и направление на исследование денег.

3. Подготовьте постановление о возбуждении уголовного дела.

2. При выпуске акционерным коммерческим банком акций его президент Бушев дал указание сотруднику банка Райсову внести в проспект эмиссии искаженную информацию о размере прибыли, рас­пределяемой между акционерами, и основных источниках ее форми­рования. В результате купившее акции ООО «Муляж» не смогло по­лучить планируемого дохода и заключить выгодную коммерческую сделку. Оно обратилось в милицию с заявлением о мошенничестве.

1. Разработайте план проверочных действий.

2. Составьте письмо с просьбой об исследовании и даче заключе­ния по проспекту эмиссии.

3. Подготовьте план расследования по делу.

3. Утесов, будучи владельцем валютной кредитной карточки в одном из процветающих банков г. Екатеринбурга, за вознагражде­ние узнал у своего знакомого Шишова, работника этого же банка, необходимую информацию о Потанине - владельце крупного ва­лютного счета данного банка. Утесов переделал свою кредитную карточку, наклеив новое подписное поле, и снял со счета Потанина 55 тыс. долл. США. Потанин обнаружил кражу и обратился с заяв­лением в милицию.

1. Разработайте план проверочных действий.

2. Составьте постановления о назначении всех экспертиз.

3. Подготовьте план допроса Шишова.