- •080105.65 - Финансы и кредит;
- •Введение
- •Библиографический список
- •Работа 1. Матричные операции в электронных таблицах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 2. Решение систем уравнений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •4. Отчет по работе
- •Работа 3. Планирование выпуска продукции
- •Цель работы
- •Основные теоретические положения
- •Математическая постановка задачи
- •2.2. Решение задачи
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания
- •3.2. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 4. Финансовые вычисления в электронных таблицах
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Выполнение задания 6
- •3.7. Выполнение задания 7
- •3.8. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 5. Оценка инвестиционных проектов
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •2.1. Основные понятия
- •2.2. Оценка инвестиционных проектов (ип) в общем случае
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1.
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Самостоятельная работа
- •Работа 6. Создание простейших макросов в электронных таблицах
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа с программой Calc
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа 7. Решение задач прогнозирования в электронных таблицах
- •3.1. Выполнения задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Выполнение задания 4.
- •3.5. Самостоятельная работа
- •Работа 8. Анализ финансовой деятельности при получении кредита
- •3.1. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячной выплате процентов
- •3.2. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячном погашении кредита с использованием специальной финансовой функции Excel
- •3.3. Определение суммы, которую надо положить на депозит для получения через пять лет суммы в 100 000 р.
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 9. Использование функций электронных таблиц при кредитных расчетах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Вычисление ежемесячных и ежегодных выплат
- •3.2. Вычисление ежегодных платежей по процентам, основных платежей и остатка долга
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 10. Анализ рынка облигаций
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Запуск приложения Microsoft Excel (или OpenOffice.Org Calc).
- •3.2. Cоздание первого блока таблицы
- •3.3. Форматирование, обрамление и цветовое оформление таблицы
- •3.4. Создание второго блока таблицы
- •3.5. Создание третьего блока таблицы
- •3.6. Расчет доходности облигаций а, в и с при их приобретении по текущим ценам (в нулевой год)
- •3.7. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 11. Прогнозирование курса валюты
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения задания
- •3.1. Ввод исходной таблицы
- •3.2. Построение графика Изменение курса доллара
- •Построение линии тренда
- •3.5. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 12. Обработка массовых отправлений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •Выполнение задания
- •3.3. Подготовка основного документа (бланка письма)
- •Образец бланка
- •3.4. Слияние документов Слияние документов Word и Excel
- •Слияние документов в OpenOffice.Org
- •Работа 13. Использование сводных таблиц для финансового и экономического анализа
- •3.1. Выполнение задания 1
- •Работа со сводными таблицами в Excel
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Содержание
- •191186, Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д.5
3.2. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячном погашении кредита с использованием специальной финансовой функции Excel
3.2.1. Скопируйте всю таблицу на Лист2.
3.2.2. Для расчета ежемесячных выплат процентов и ежемесячного погашения долга используется функция ПЛТ. (в программе OpenOffice.org Calc она называется PMT). Ее синтаксис:
=ПЛТ(Ставка; Кпер; Пс; Бс; Тип).
В данном случае ставка равна 10%, Кпер соответствует числу выплат, Пс – сумма кредита ($1 000). Поскольку долг должен быть погашен к концу срока кредита, Бс = о, мы ее опускаем; ежемесячные выплаты производятся в конце месяцы, поэтому Тип = 0, его тоже можно опустить.
Отредактируйте в ячейке С11 формулу. В Excel она должна иметь вид
=ЕСЛИ($C$5>A11;0;ПЛТ($C$2;$C$6;$C$7)).
в программе OpenOffice.org Calc в ячейку С11 вводим формулу
= IF($C$5>A11;0;PMT($C$2;$C$6;$C$7)).
Таблица
30. Итоговая таблица в Calc.
Показ формул
Таблица 31. Итоговая таблица. Показ вычислений
|
A |
B |
C |
D |
|
1 |
Сумма кредита |
$1 000,00 |
|
||
2 |
Проценты по кредиту в месяц |
|
10% |
|
|
3 |
Прибыль в месяц |
20% |
|
||
4 |
|
|
|
|
|
5 |
Начало выплаты |
2 |
|
||
6 |
Число выплат |
23 |
|
||
7 |
Сумма |
|
1100 |
$B$11 |
|
8 |
|
|
|
|
|
9 |
Месяцы |
Сумма в конце месяца |
Ежемесячные выплаты |
Сумма в обороте |
|
10 |
0 |
$1 000,00 |
|
|
|
11 |
1 |
$1 100,00 |
$0,00 |
$1 200,00 |
|
12 |
2 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$1 330,00 |
|
13 |
3 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$1 486,00 |
|
14 |
4 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$1 673,20 |
|
15 |
5 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$1 897,84 |
|
16 |
6 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$2 167,41 |
|
17 |
7 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$2 490,89 |
|
18 |
8 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$2 879,07 |
|
19 |
9 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$3 344,88 |
|
20 |
10 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$3 903,86 |
|
21 |
11 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$4 574,63 |
|
22 |
12 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$5 379,55 |
|
23 |
13 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$6 345,47 |
|
24 |
14 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$7 504,56 |
|
25 |
15 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$8 895,47 |
|
26 |
16 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$10 564,56 |
|
27 |
17 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$12 567,48 |
|
28 |
18 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$14 970,97 |
|
29 |
19 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$17 855,17 |
|
30 |
20 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$21 316,20 |
|
31 |
21 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$25 469,44 |
|
32 |
22 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$30 453,33 |
|
33 |
23 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$36 433,99 |
|
34 |
24 |
$1 100,00 |
$110,00 |
$43 610,79 |
|
35 |
|
|
|
|
|
36 |
|
|
Прибыль |
$42 510,79 |
3.2.3. Скопируйте отредактированную формулу из ячейки С11 на диапазон ячеек С12:С34. Получится прибыль $ 69 67,11, так как в ячейке С5 осталось значение 24.
3.2.4. Измените значение в ячейке С5 на 5. Получится, что при начале погашения кредита на пятый месяц прибыль составит $ 47 391,62. Очевидно, что чем позже вы возвращаете деньги, тем большую выгоду вы получаете от кредита.