Тема 5. Деньги и банковское дело

План семинара:

1. Деньги и их функции.

2. Денежная масса и ее агрегаты.

3. Банковская система и ее роль в создании денег.

После изучения этой темы студент должен уметь:

1. Дать общее определение денег, перечислить и объяснить четыре функции денег и привести пример каждой функции.

2. Объяснить, как при отсутствии денег функционирует бартерная экономика.

3. Перечислить три различных вида денег и привести примеры каждого из них, объяснить, почему возможно существование символических денег, и указать, в каких случаях эти деньги могут быть изъяты из обращения.

4. Дать определение резервов банка, нормы резервов и объяснить взаимосвязь резервов, платежеспособности и прибыльности банков.

5. Дать общее и детальное определение денежной массы.

6. Объяснить смысл финансовой паники и описать, как она может начаться; указать основную причину, по которой может начаться наплыв требований на банк.

7. Охарактеризовать основную функцию финансового посредничества и объяснить, чем банки отличаются от других финансовых посредников.

8. Перечислить основные виды активов и пассивов коммерческих банков, дать объяснение каждого из них и перечислить три вида услуг, предоставляемых коммерческими банками в качестве финансовых посредников.

9. Объяснить понятие частичных банковских резервов и показать, как обычно определяется норма резервов.

10. Объяснить процесс клиринга чека, предъявляемого к оплате в одном банке, но выписанного на другой банк; кроме того, описать изменения, происходящие в балансе каждого банка в результате этого процесса.

11. Объяснить, как и почему изменяется объем денежной массы, когда коммерческий банк предоставляет ссуду.

12. Перечислить основные компоненты агрегатов денежной массы Ml, M2 и МЗ.

13. Дать определение и привести два примера почти денег и объяснить, почему акции взаимных фондов денежного рынка можно рассматривать как почти деньги.

Основные термины:

• Деньги

• Двойное совпадение желаний

• Единица счета

• Средство сохранения стоимости

• Товарные деньги

• Символические деньги

• Законное средство платежа

• Кредитные деньги

• Частичные банковские резервы

• Финансовый посредник

• Почти деньги

• M₀, М₁, М₂

• Ликвидность

• Наличные деньги

Основная литература:

1. Агапова Т. А. Макроэкономика: учебник / Т. А. Агапова, С. Ф. Серегина; под общ. ред. А. В. Сидоровича; [Каф. экон. теории Ин-та переподгот. и повышения квалификации преподавателей соц. и гуманитар. наук ; Совмест. центр переподгот. Моск. гос. ун-та и Ин-та Всемир. банка]. – 6-е изд., стер. – М.: Дело и сервис, 2004. – Гл. 5.

2. Курс экономической теории / под общ. ред. М. Н. Чепурина, Е. А. Киселёвой. – Киров: АСА, 2001. – Гл. 20,21.

3. Макконнэлл К. Р. Экономикс: пер. с англ. / К. Р. Макконнэлл, С. Л. Брю. – 14-е изд. Инфра-М, 2005. – Гл 15,16.

4. Макроэкономика: теория и российская практика: учебник / под ред. А.  Г. Грязновой, К. Н. Думной. – М., 2003. – Тема 9.

5. Макроэкономика: учебник / Л. С. Тарасевич, В. М. Гальперин, П. И. Гребенников, А. И. Леусский. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 1999. – Гл.. 11.

6. Морган Дж. М. Руководство по изучению учебника «Экономика» С. Фишера, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи / Дж. М. Морган. – М.: Дело. 1997. – Гл. 26, 27.

7. Мэнкью Н. Г. Макроэкономика: пер. с англ. / Н. Г. Мэнкью. – М.: Изд-во МГУ, 1994. – Гл. 18.

8. Сакс Дж. Д. Макроэкономика. Глобальный подход: пер. с англ. / Дж. Д Сакс, Ф. Б. Ларрен. – М.: Дело, 1999. – Гл. 8, 9, 10.

9. Самуэльсон П. А. Экономика: пер. с англ. / П. А. Самуэльсон, В. Д. Нордхаус. – М.: БИНОМ, 1997. – Гл. 26, 27.

10. Фишер С. Экономика / С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи. – М.: Дело ЛТД, 2003. – Гл. 26, 27.

11. Экономика: учебник / под ред. А. С. Булатова. – М.: Юристь, 1999. – Гл. 19, 20.

12. Экономическая теория: учебник / под ред. А. Г. Грязновой, Т. В. Чечелевой - М.: Экзамен, 2003. – Гл.. 26.

Дополнительная литература:

1. Абрамова М. А. Финансы, денежное обращение и кредит / М. А.Абрамова, Л. С.Александрова. - М.: ИМПЭ, 1996.

2. Акулова Т. Н. Денежно-кредитное регулирование: опыт развивающихся стран / Т. Н. Акулова. – М.: Финансы и статистика, 1992.

3. Антонов Н. Г. Денежное обращение, кредит и банки / Н. Г. Антонов, М. А. Пессель. – М., Финстатинформ, 1995.

4. Астапович А. З. США: экономика, дефициты, задолженность / [А. З. Астапович и др.]. – М., 1991.

5. Балабанов И. Т. Основы финансового менеджмента / И. Т. Балабанов. – М.: Финансы и статистика, 1994.

6. Банковские операции / под ред. О. И Лаврушина. – М.: Инфра-М, 1996.

7. Банковский портфель - 1. - М.: Соминтек, 1994.

8. Банковский портфель - 2. - М.: Соминтек, 1995.

9. Банковское дело / под ред. О. И. Лаврушина. – М.: Банковский и биржевой научно-консультационный центр, 1992.

10. Банковское дело / под ред. В. И. Колесникова, Л. П. Кроливецкой. – М. Финансы и статистика, 1995.

11. Банковское дело: справочное пособие / под ред. Ю. А. Бабичевой. – М. : Экономика. 1993.

12. Бухвальд Б. Техника банковского дела / Б. Бухвальд. – М., 1993.

13. Волынский B. C. Кредит в условиях современного капитализма / B. C. Волынский. – М.: Финансы и статистика, 1991.

14. Гамидов Г. М. Банковское и кредитное дело / Г. М. Гамидов. – М., 1994.

15. Деньги, кредит, банки / под общ. ред. Г. И. Кравцовой. – Минск, 1994.

16. Дмитриев-Мамонов В. А. Теория и практика коммерческого банка / В. А. Дмитриев-Мамонов, З. П. Евмин. – М.: Менатеп-информ, 1992.

17. Долан Э. Д. Деньга, банковское дело и кредитно-денежная политика / Э. Дж.Долан, К. Д. Кэмпбелл, Р. Д. Кэмпбелл. – М., 1991. Гл. 1.

18. Долан Э. Д. Макроэкономика / Э. Д. Долан. – СПб., 1994.

19. Дробозина В. И. Финансы, денежное обращение и кредит / В. И. Дробозина. – М.: Финансы и статистика, 1997.

20. Заболотских С. Г. Как создать коммерческий банк / С. Г. Заболотских, А. А. Лошаков. – М.: Менатеп-информ, 1991.

21. Запдель X. Основы учения об экономике: пер. с нем. / X. Запдель, Р. Темен. – М.: Дело ЛТД. 1994.

22. Камаев В. Д. Учебник по основам экономической теории / В. Д. Камаев. – М.: ВЛАДОС, 1994.

23. Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег: пер. с англ. / Дж. М. Кейнс. – М.: Прогресс, 1978.

24. Лэйард Р. Макроэкономика: Курс лекций для российских читателей / пер. с англ. – М.: Джон Уайли энд Санз, 1994.

25. Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран / Жан Матук. – М.: АО «Финстатикформ». 1994.

26. Международные валютно-финансовые отношения / под ред. Л. Н. Красавиной. – М.: Финансы и статистика, 1994.

27. Миловидов В. Д. Современное банковское дело: Опыт США / В. Д. Миловидов. – М., 1992.

28. Общая теория денег и кредита: учебник / под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, 1995.

29. Поляков В. П. Основы денежного обращения и кредита / В. П. Поляков, Л. Московкина. – М.: Инфра-М., 1995.

30. Поляков В. П. Структура и функции центральных банков: зарубежный опыт / В. П. Поляков, Л. А. Московкина. – М.: Инфра-М, 1995.

31. Родионов А. Денежно-кредитное регулирование капиталистической экономики / А. Родионов, Е.Бабичева. – М., 1991.

32. Усоскин В. М. «Денежный мир» Милтона Фридмена / В. М. Усоскин. – М.: Мысль, 1989.

33. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Управление операциями / В. М. Усоскин. – М.: ИПЦ Вазар-Ферро, 1994.

34. Харрис Л. Денежные теории / Л. Харрис. – М., 1990.

35. Хикс Дж. Стоимость и капитал: пер. с англ. / Дж. Хикс. – М.: Прогресс, 1993.

36. Шаров А. Н. Эволюция денег при капитализме / А. Н. Шаров. – М.: Финансы и статистика, 1990.