- •1. Представление о сущности банка с позиции его исторического развития.
- •2. Современные представления о сущности банка
- •3. Коммерческий банк, как элемент экономической системы.
- •4. Принципы построения организационной структуры коммерческого банка.
- •6. Организационная структура кб, особенности организационной структуры филиала.
- •7. Структура современного банковского законодательства и развитие банковского законодательства
- •8. Современное банковское законодательство в рф
- •9. Обеспечение безопасности коммерческих банков
- •10. Банковское законодательство и регулирование взаимоотношений «банк-клиент»
- •12. Понятие, структура и характеристика ресурсов коммерческого банка.
- •14. Оценка достаточности собственного капитала коммерческого банка
- •15. Привлеченные средства коммерческого банка
- •16.Понятие активов и их состав.
- •17. Классификация активов коммерческого банка.
- •19. Качество активов коммерческого банка
- •20. Понятие ликвидности: ликвидность актива, баланса, коммерческого банка, банковской системы.
- •21. Факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка.
- •22. Оценка ликвидности коммерческого банка на основе методики Банка России: нормативы ликвидности (достоинства и недостатки)
- •23. Доходы коммерческого банка
- •24. Расходы коммерческого банка, их состав.
- •25. Структура и общая характеристика пассивных операций коммерческого банка.
- •26. Операции по формированию собственных ресурсов коммерческого банка.
- •27. Депозитные операции
- •28. Недепозитные операции коммерческого банка
- •29.Фундаментальные элементы и принципы системы кредитования
- •30. Субъекты кредитования и виды кредитов
- •31. Объекты кредитования
- •32. Условия кредитования и этапы кредитного процесса.
- •33. Понятие кредитоспособности
- •34. Оценка кредитоспособности физического лица
- •35. Основные методы оценки кредитоспособности юр лиц, используемые в российских банках
- •36. Западные методы оценки кредитоспособности юр лиц
- •37. Кредит по овердрафту и контокорренту.
- •38. Ипотечный кредит, и его особенности
- •39. Потребительский кредит
- •40. Межбанковские кредиты. Кредиты банка России.
- •41. Консорциальные кредиты
- •42. Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг
- •2. Гарантийные операции банков.
- •43. Выпуск банком собственных ценных бумаг
- •44. Операции банков с государственными ц. Б.
- •45. Расчетные операции коммерческого банка, их роль в экономике.
- •48.Расчеты платежными поручениями: документооборот, сфера применения, достоинства и недостатки для хозяйствующих субъектов.
- •49. Чек, его экономическая природа, сфера применения, организация оборота.
- •50. Аккредитивная, его сфера применения, формы, их сильные и слабые стороны
- •51. Организация документооборота при расчетах аккредитивами
- •52.Расчеты платежными требованиями с акцептом плательщика: документооборот, сильные и слабые стороны для хоз.Субъекта.
- •53.Расчеты платежными требованиями безакцептном порядке : условия использования, достоинства и недостатки
- •54. Расчёты по инкассо. Бесспорное списание средств со счёта плательщика.
- •55. Безналичные расчёты с использованием пластиковых карт: преимущества и проблемы в современной России.
- •56. Лизинговые операции кб, их сущность
- •58. Понятие формы обеспечения возвратности кредита
- •59. Залог и залоговый механизм
- •60. Гарантии и поручительства
- •61. Регулирование валютных операций коммерческих банков
- •62, Экономические основы валютных операций кб рф
3. Коммерческий банк, как элемент экономической системы.
Банк является элементом банковской системы и он должен:
-обладать свойствами, которые позволяют ему быть частью системы и функционировать по ее правилам;
- функционировать в рамках общих и специфических законов;
-быть способным к саморегулированию, развитию и совершенствованию;
-взаимодействовать с другими элементами банковской системы.
Коммерческие банки можно классифицировать след. образом: -по цели деятельности: эмиссионные и коммерческие; -по характеру выполняемых операций: универсальный и специализированный; -по типу собственности: государственные, кооперативные, частные, смешанные; -по масштабам деятельности: малые, средние, крупные банки и банковские объединения; -по сфере обслуживания: региональные, межрегиональные, национальные и международные;
Банки, как элементы банковской системы должны развивать банковскую инфраструктуру, т.е. обеспечивать жизнедеятельность своего бизнеса.
Принято различать внутренние и внешние блоки банковской инфраструктуры: 1-ый блок обеспечивает стабильность изнутри; 2-ой блок- взаимосвязь с внешней средой.
К элементам внутренней инфраструктуры относят:
-законодательные нормы, определяющие статус банка, перечень выполняемых им операций; -внутренние правила совершения операций, обеспечивающих соблюдение законодательства и защиту интересов вкладчиков, клиентов банка, его собственников, а также метод. обеспечение в целом;
- структура аппарата в целом.
К внешнему блоку банковской инфраструктуры относят следующие элементы: -информационное обеспечение; - научное обеспечение; кадровое обеспечение; -законодательная база.
Банковская деят-ть основана на след. принципах:
-принцип рационализации управления, т.е. работа банка должна быть организована т.о. чтобы обеспечить развитие банковского бизнеса;
-принцип обеспечения целостности и соответствие условиям окружающей среды, т.е. в рамках стратегии развития банка между разделениями должно быть установлено тесное взаимодействие;
-принцип обеспечения контроля, т.е. провидение внутреннего и внешнего аудита;
-принцип регламентации деятельности работника, согласование действий, внутренних подразделений банка;
-принцип наличия оперативной и остаточной информации, т.е.обработка инфо. для своевременного принятия организационных и управленческих решений.
4. Принципы построения организационной структуры коммерческого банка.
Банк в определенном смысле является предприятием, поэтому его аппарат управления имеет те же элементы, что и аппарат управления любого предприятия. Но банк особое предприятие, и структура его аппарата управления несет на себе отпечаток его специфической деятельности, которую он осуществляет. Об этом свидетельствуют принципы построения организационной структуры коммерческого банка.
1) функциональный принцип означает, что структура банка привязана к его конкретной деятельности, в аппарате управления присутствуют кадровые подразделения кредитного профиля, значительное кассовое подразделение.
2) принцип соответствия поставленным целям. По нему главной целью банка является обеспечение устойчивого развития. Это означает, что в банке должны работать структуры регулирующие его платежеспособность, изучающие потребность рынка.
3) принцип иерархии властных полномочий подразделений. В нем предусмотрено 2 звена: высшее звено управления и прочие подразделения банка. К высшему звену относятся совет и правление банка, ревизионная комиссия, комитеты, объединяющие наиболее квалифицированную часть персонала и решающие принципиальные вопросы, к прочим подразделениям – управления (отделы), занятые в обслуживанием клиентов, выполнением иных работ.
4)принцип обеспечения совместных и координированных действий. Для реализации данного принципа некоторые банки создают административный комитет.
5) принцип рационализации управления. В соответствии с ним работа банка организуется так, чтобы обеспечивать его развитие по линии внедрения новых услуг, сокращении затрат, повышения производительности труда. Поэтому некоторые банки создают экспертные советы.
6) принцип обеспечения контроля. Обязательным элементом структуры банка выступает: внутренний контроль и аудит и внешний аудит
7) принцип обеспечения оперативной и достаточной информации, новыми методами ее обработки позволяет своевременно принимать организационные и экономические меры по поддержанию стабильности, надежности банка. Для этого создаются подразделения, занимающиеся сбором обработкой данных.
8) принцип регламентации деятельности персонала. Обеспечивается посредством подчинения: уставу, положениям об отделах и службах, квалификационным характеристикам, должностным инструкциям.