- •84. Сравнительный анализ организации финансов акционерных и государственных предприятий Организация финансов акционерных обществ.
- •85. Методы финансирования социально-экономических приоритетов в регионе.
- •86. Секьюритизация банковской деятельности: понятие и методы проведения.
- •87. Определяющие формы и методы проникновения глобального капитала в экономики принимающих стран.
- •88. Кризис ликвидности мирового финансового рынка: содержание и причины возникновения.
- •89. Основные финансовые институты и их характеристика (банки, страховые компании, пенсионные фонды, инвестиционные фонды).
- •90. Органическая адаптивность российского иностранного капитала (на примере тнк и тнб).
- •91. Мировой финансовый кризис и антикризисные прогаммы России.
- •92. Субъектно—объектные основы развития финансов.
- •93. Императивность бюджетных отношений: понятие и формы проявления.
- •94. Роль телекоммуникационной системы в организационном единстве финансовых рынков.
- •95. Исторические рамки зарождения и становления финансового капитала.
- •96. Концептуальные взгляды на сущность финансов и их воспроизводственная роль на современном этапе.
- •97. Перспективы развития финансового капитала на базе инфокоммуникационных технологий.
- •98. Состояние и пути развития электронной коммерции.
- •99. Инфраструктурное обеспечение финансовых отношений на базе инфокоммуникационных технологий.
95. Исторические рамки зарождения и становления финансового капитала.
Финансовый капитал - это такая денежная форма капитала, которая взаимно связывает капиталы предприятий различных сфер экономики и выступает в форме денежных средств. Впервые научное обоснование данному явлению дал К. Маркс, а сам термин введен Р. Гильфердингом в работе «Финансовый капитал», опубликованной в 1910 г. Под этим явлением он понимал сращивание банковского и промышленного капиталов и образование финансовой олигархии.
Финансовый капитал прошел сравнительно короткий путь развития с 1910 по 1970-е гг. ХХ века, после чего началось его всемирное господство. Благодаря своей пластичности, всепроникаемости и восприимчивости он стал поистине всемогущим, что обусловлено не просто «покупательной способностью» капитала, но и его объединительными функциями в синергетической экономике и выражается захватом источников финансовых ресурсов общества и в их монопольном использовании. При этом мы исходим из того факта, что начиная с последней четверти ХХ века финансовый капитал получил материально-техническую основу своего развития – инфокоммуникационные (телекоммуникационные) технологии, создание отраслей, производящих продукцию, при помощи которой они внедряются в экономику. Ныне эти отрасли называются «новой экономикой».
Такие технологии начали интенсивно внедряться в финансово-кредитную сферу, доведя доходность сделок в этой сфере до уровня традиционных отраслей и превысили ее за счет виртуализации финансового рынка.
Мировое господство финансового капитала необходимо рассматривать в единстве с его современной технологической основой коммуникативно-информационными системами. Отношения финансового капитала строятся на новой инфраструктурной базе, а именно инфокоммуникационных технологиях, суть которых состоит в преодолении фактора времени, виртуализации сделок и в конечном итоге оборачиваемости финансовых активов в режиме реального времени.
Последним явлением современности становится образование единого финансово-информационного пространства или поля, в рамках которого происходит разрешение основного финансового противоречия между ликвидностью, доходностью и рисковостью. При этом вложение средств в глобальные институты стало более доходным по сравнению с реальным сектором экономики. Невнимательное отношение к этому явлению сначала привело к образованию так называемых финансовых пузырей 2000-х гг., а затем и к крушению глобальных финансовых институтов, ипотечному кризису (AIG, Lehтап Brothers, Fally Мау, Royal Bank of Scot1and), что негативно сказалось на производственной сфере посредством кризиса ликвидности. В этой ситуации правительствам ведущих стран, прежде всего, США пришлось выделить гигантские финансовые субсидии для поддержания равновесного состояния глобального финансового рынка, чтобы смягчить удары наносимые мировой экономике кризисом ликвидности.