- •Деньги, кредит, банки
- •Информация о дисциплине
- •1.1. Предисловие
- •1.2. Содержание дисциплины и виды учебной работы Содержание дисциплины по гос
- •Объем дисциплины и виды учебной работы по специальности 080105.65 – «Финансы и кредит»
- •Объем дисциплины и виды учебной работы по специальности 080507.65 – «Менеджмент организации»
- •2. Рабочие учебные материалы
- •2.1. Рабочая программа Введение
- •Раздел 1. Деньги
- •Тема 1. Происхождение и сущность денег
- •Тема 2. Обращение денег. Платежный оборот и платежная система
- •Тема 3. Закон денежного обращения и последствия его нарушения
- •Тема 4. Денежная система
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 5. Кредит как экономическая категория
- •Тема 6. Кредитная система экономики и ее институциональные звенья
- •Тема 7. Роль кредита в развитии экономики и его границы
- •Раздел 3. Банки
- •Тема 8. Возникновение и развитие банков
- •Тема 9. Банковская система экономики
- •2.2. Тематический план дисциплины
- •2.2.1. Тематический план дисциплины для студентов специальности
- •080105.65 – «Финансы и кредит» очной формы обучения*
- •2.2.2. Тематический план дисциплины для студентов специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» очно–заочной формы обучения*
- •2.2.3. Тематический план дисциплины для студентов специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» заочной формы обучения*
- •Учет и операционная деятельность в банках Организация деятельности Центрального банка Организация деятельности коммерческого банка
- •Международные валютно-кредитные отношения
- •Тема 1. Происхождение и сущность денег
- •Тема 2. Обращение денег. Платежный оборот и платежная система.
- •Тема 3. Закон денежного обращения и последствия его нарушения
- •Тема 4. Понятие и основные элементы денежных систем
- •Тема 5. Понятие, сущность и функции кредита
- •Тема 6. Кредитная система: понятие, структура
- •Тема 7. Роль кредита в развитии экономики и его границы
- •Тема 8. Возникновение и развитие банков
- •Тема 9. Банковская система экономики
- •Тема 10. Центральные банки
- •Тема 11. Денежно-кредитная политика Центрального банка
- •Тема 12. Основы деятельности коммерческих банков
- •Тема 13. Пассивные операции коммерческого банка
- •Тема 14. Активные операции коммерческого банка
- •Тема 15. Формирование прибыли коммерческого банка. Баланс коммерческого банка. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- •Тема 16. Управление ликвидностью и платежеспособностью банка.
- •Тема 17.Основы международных валютных отношений
- •Тема 18. Основы международных кредитных отношений
- •Тема 19. Основы международных финансовых отношений
- •Тема 20. Международные финансовые организации
- •4. Основы международных валютных, кредитных и финансовых отношений
- •2.5. Практический блок
- •2.5.1. Практические занятия для всех форм обучения
- •2.6. Балльно – рейтинговая система оценки знаний для студентов
- •Баллы, полученные за промежуточные тесты после изучения каждой темы с целью закрепления пройденного материала.
- •Баллы по итогам выполнения практических заданий (решение задач).
- •Оценка знаний для студентов специальности 080507.65 – менеджмент организации
- •Баллы по итогам выполнения практических заданий (решение задач).
- •3. Информационные ресурсы дисциплины
- •3.1. Библиографический список Основная литература
- •Дополнительная литература
- •Средства обеспечения освоения дисциплины (ресурсы Internet)
- •3.2. Опорный конспект лекций по дисциплине Введение
- •Раздел 1. Деньги
- •Тема 1. Происхождение и сущность денег
- •1.1. Происхождение и эволюция форм стоимости денег
- •1.2. Эволюция форм и видов денег
- •1.3. Функции денег
- •1.4. Эволюция теорий денег
- •1.5. Роль денег в современной экономике
- •Вопросы для самопроверки:
- •Тема 2. Обращение денег. Платежный оборот и платежная система
- •2.1. Эмиссия денег и ее формы. Механизм банковского мультипликатора
- •2.2. Денежные агрегаты
- •2.3 Платежный и денежный оборот. Структура денежного оборота.
- •Вопросы для самопроверки:
- •Тема 3. Закон денежного обращения и последствия его нарушения
- •3.1. Закон денежного обращения
- •3.2. Инфляция и ее социально–экономические последствия
- •3.3. Виды инфляции
- •3.4. Антиинфляционная политика государства
- •Вопросы для самопроверки:
- •Тема 4. Денежная система
- •4.1. Денежная система и ее структура
- •4.2. Типы денежных систем
- •4.3 Денежная система России
- •Вопросы для самопроверки:
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 5. Кредит как экономическая категория
- •5.1. Сущность и функции кредита
- •5.2. Принципы кредитования
- •5.3. Формы и виды кредита
- •По основным группам заемщиков различают кредиты предприятиям, населению, государству, а также межбанковский кредит;
- •5.4. Экономическое содержание ссудного капитала. Ссудный процент
- •5.5. Структура и функции рынка ссудных капиталов
- •Вопросы для самопроверки:
- •Тема 6. Кредитная система экономики и ее институциональные звенья
- •6.1 Содержание и структура кредитной системы
- •6.2. Структура институциональной кредитной системы
- •Вопросы для самопроверки:
- •Тема 7. Роль кредита в развитии экономики и его границы
- •7.1 Роль кредита в экономике
- •7.2. Границы кредита
- •Вопросы для самопроверки:
- •Раздел 3. Банки
- •Тема 8. Возникновение и развитие банков
- •8.1. Эволюция банков
- •8.2. Образование центральных банков
- •8.3. Основные этапы развития дореволюционной банковской системы России
- •8.4. Особенности банковской системы советской России
- •8.5. Реорганизация кредитно–банковской системы в период реформы 80–90–х гг. XX в.
- •Вопросы для самопроверки:
- •Тема 9. Банковская система экономики
- •9.1. Банки: сущность, функции, роль в экономике
- •9.2. Типы банковских систем
- •Типы банковских систем
- •9.3. Типы банков и банковская инфраструктура
- •Вопросы для самопроверки:
- •Глоссарий
- •3.3 Методические указания к выполнению практических заданий, в том числе с использованием дот Практическое занятие 1 по теме «Обращение денег. Платежный оборот и платежная система»
- •Денежная база (в широком определении) России
- •Практическое занятие 2 по теме «Закон денежного обращения и последствия его нарушения»
- •Практическое занятие 3 по теме «Кредит как экономическая категория»
- •Практическое занятие 4 по теме «Банковская система экономики»
- •Практическое занятие 5 по теме «Основы деятельности коммерческих банков»
- •Практическое занятие 6 по теме «Пассивные операции коммерческого банка»
- •Практическое занятие 7 по теме «Активные операции коммерческого банка»
- •4. Блок контроля освоения дисциплины
- •4.1. Задание на курсовую работу и методические указания к её выполнению
- •4.1.1. Тематика курсовых работ
- •Методические указания к содержанию и оформлению курсовой работы
- •4.2.Текущий контроль (тестовые задания)
- •Тесты по теме 1
- •Тесты по теме 2
- •1. Установите соответствие обозначенных характеристик конкретным индикаторам состояния денежного обращения
- •Тесты по теме 3
- •5. Неденежные факторы инфляции определяются
- •6. При инфляции капитал
- •Тесты по теме 4
- •Тесты по теме 5
- •6. Установите соответствие характеристик, обозначенных в правой колонке, сущностным чертам функций кредита, приведенным в левой колонке
- •Тесты по теме 6
- •Тесты по теме 7
- •Тесты по теме 8
- •Тесты по теме 9
- •4.3 Итоговый контроль Вопросы для подготовки к экзамену для специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» (1 семестр)
- •Роль денег в современной экономике
- •Вопросы для подготовки к экзамену для специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» (2 семестр)
- •Вопросы для подготовки к зачету для специальности 080507.65 – «Менеджмент организации»
- •Роль денег в современной экономике
- •На тему: «Особенности реализации денежной политики России»
- •Санкт–Петербург
- •191186, Санкт–Петербург, ул. Миллионная, д. 5
3.3 Методические указания к выполнению практических заданий, в том числе с использованием дот Практическое занятие 1 по теме «Обращение денег. Платежный оборот и платежная система»
Задание 1. Расчет показателей структуры и динамики денежной базы.
На основании исходных данных табл. 1 рассчитать:
Структуру денежной массы и заполнить табл. 2.
Динамику показателей (темпы роста и темпы прироста) денежной массы и заполнить табл. 3.
На основании данных таблиц 2 и 3:
– проанализируйте, как изменилась структура денежной массы страны за 5 лет, сделайте выводы;
– оцените динамику изменения денежной массы и сделайте выводы.
Таблица 1
Денежная база (в широком определении) России
в 2004–2008 гг. (млрд руб.)
Год |
2004 |
2005 |
2006 |
2007 |
2008 |
|
Дата |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.11 |
Наличные деньги в обращении с учетом остатков в кассах кредитных организациях |
1224,7 |
1669,9 |
2195,4 |
3062,1 |
4118,6 |
4392,6 |
Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России |
304,9 |
480,4 |
508,6 |
638,1 |
802,2 |
608,7 |
Обязательные резервы |
267,4 |
121,7 |
161,4 |
221,1 |
221,6 |
34,2 |
Депозиты банков в Банке России |
87,3 |
91,4 |
7,2 |
98,1 |
270,3 |
223,4 |
Облигации Банка России у кредитных организаций |
– |
9,7 |
32,9 |
103,1 |
100,7 |
23,3 |
Обязательства Банка России по обратному выкупу ценных бумаг |
30,1 |
2,5 |
– |
– |
– |
– |
Средства резервирования по валютным операциям в Банке России |
– |
4,7 |
8,8 |
0,0 |
– |
– |
Денежная база (в широком определении) |
1 914,3 |
2 380,3 |
2 914,2 |
4 122,4 |
5 513,3 |
5 282,1 |
Таблица 2
Структура денежной базы России в 2004–2008 гг. (в %)
Год |
2004 |
2005 |
2006 |
2007 |
2008 |
|
Дата |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.01 |
01.11 |
….. |
….. |
….. |
….. |
….. |
….. |
….. |
Денежная база (в широком определении) |
100% |
100% |
100% |
100% |
100% |
100% |
Таблица 3
Динамика денежной базы России
Элементы денежной базы |
Темпы роста денежной базы (по отношению к 2004 г., в %) |
Темпы прироста денежной базы (по отношению к 2004 г., в %) |
||||||||
2005 |
2006 |
2007 |
1.01.08 |
1.11.08 |
2005 |
2006 |
2007 |
1.01.08 |
1.11.08 |
|
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
… |
Задание 2. Расчет показателей структуры и динамики денежной массы
На основании данных табл. 4:
1) Определите структуру денежной массы на каждую дату и заполните столбцы № 5 и 6 табл. №4. Сделайте выводы.
2) Определите динамику денежной массы и заполните столбцы табл. № 7 и 8 табл. 4. Сделайте выводы.
Таблица 4
Структура и динамика денежной массы М2 (национальное определение)
Дата |
Денежная масса (М2), (млрд руб.) |
Структура денежной массы |
Динамика денежной массы |
||||
Всего |
В том числе |
Доля наличных денег (М0) в общем объеме денежной массы (М2), в % |
Доля безналичных средств в общем объеме денежной массы (М2), в % |
Темп прироста М0 к преды–дущему периоду, в % |
Темп прироста М2 к преды–дущему периоду, в % |
||
Наличные деньги (М0) |
Безналичные средства |
||||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
01.12.96 |
288,3 |
103,8 |
184,5 |
|
|
|
|
01.01.97 |
299,5 |
102,1 |
197,4 |
|
|
|
|
01.12.97 |
374,1 |
130,4 |
243,7 |
|
|
|
|
01.01.06 |
6044,7 |
2009,2 |
4035,4 |
|
|
|
|
01.12.06 |
8014,1 |
2450,7 |
5563,4 |
|
|
|
|
01.01.07 |
8995,8 |
2785,2 |
6210,6 |
|
|
|
|
01.12.07 |
12163,3 |
3373,4 |
8789,9 |
|
|
|
|
01.01.08 |
13272,1 |
3702,2 |
9569,0 |
|
|
|
|
01.10.08 |
14374,6 |
3904,2 |
10470,4 |
|
|
|
|