Вопрос 49. Бумажные деньги, инфляция

"Деньги" - обобщенное название особых предметов, используемых человечеством для облегчения торговли и решения других экономических задач. Бумажные деньги - относительная новинка денежного мира. Впервые они были пущены в обращение в древнем Китае в IX веке. В других странах также пользовались заменителями "настоящих денег", то есть монет, удостоверяя номинал таких знаков стоимости печатью государя или подписью и личной печатью купца или банкира. В странах западной цивилизации первый опыт широкого выпуска бумажных денег принадлежит будущим Североамериканским штатам - в 1690 году такие денежные знаки стал печатать штат Массачусетс. В Европе первой решила перенять американский опыт Франция, где в 1716-1720 году знаменитый экономист и банкир Джон Ло начал печатать банкноты Королевского банка. Первоначально наибольшее распространение получают банкноты, или, как их иначе называют, банковские билеты. Такой банковский билет выписывался банкиром - это было его обязательство выплатить подателю билета указанную на нем денежную сумму в любой момент. Чем богаче был банкчем выше была его репутация, тем больше доверия вызывали его банковские билеты и тем шире они использовались в расчетах купцов и граждан. Надо сказать, что банкноты как новый вид денег не вызывали особого восторга при своем внедрении. "Казнь" бумажных денег (т.е. их сожжение), по мнению многих историков и экономистов, стала бы верным способом вызвать приток в королевства новых масс драгоценных металлов ("хороших денег"). В дальнейшем, когда мировая экономика пошла по пути, предложенному Джоном Ло, и стала создавать центральные банки, им было дано исключительное право выпуска банкнот.Это гарантировало наивысшуб надежность банкнот и исключало эмиссию денег, не обеспеченных реальными ценностями (первоначально надежность денег гарантировалась их свободных обменом на золото).

Эмиссия денег - выпуск государством в обращение дополнительного количества денежных знаков.

Обеспечение банкнот - это высоколиквидные (легкореализуемые) ценности, которые находятся во владении, выпустившего банкноты. Обеспечением могут быть только те ценности, которые обладают заведомо большей ликвидностью, чем сами бумажные деньги. Именно в силу этого свойства обеспечение банкнот становится залогом доверия к ним. Со временем практически все страны мира отказались от размена банкнот на золото. И тогда банковские билеты стали практически неотличимы от казначейских билетов - второй разновидности бумажных денег.

Казначейские билеты - бумажные денежные знаки, которые выпускаются государством непосредственно от своего имени, а не от имени центрального банка, и обеспечиваются государственной собственностью.

Начиная со врремен первой мировой войны в большинстве стран мира пренципиальных различий между банкнотаи и государственными бумажными деньгами не было. Банкноты центральных банков стали основным средством всех наличных платежей.

Наличные денежные средства - бумажные деньги и разменная монета, которые физически переходят от покупателя к продавцупри расчете за товар или при осуществлении иных платежей.

Раньше многие экономисты считали, что ччем в сране больше денег, тем лучше: это позволяет наиболее полно использовать ресурсы государства и темс самым ускорить путь к более высокому благосостоянию всей нации. Действительно ли простое увеличение общей суммы обращающихся в стране денег прямо ведет к росту ее богатства? Почему же тогда во всех странах мира парламенты так стараются установить жесткий контроль за эмсиссией денег и принимают даже специальные законы, регулирующие денежноеобращение?

Длительный опыт использования денег опказал, что денег в стране должно быть ровно столько, сколько нужно для нормального хода торговли и производства. Сккорость обращения денег - число раз, которое каждая денежная единица участвовала в течение года в обеспечении любых сделок. Для опеределения корости обращения денег необходимо разделить общую стоимость всех товаов, проданных в стране в течение гшода, на количество денег, находящихся в обращении по сведениям национального банка. Уравненеие Фишера (позволяет рассчитать количество денег, которое нужно данной стране, чтобы в ней товары могли без проблем обмениваться на деньги, а деньги на товары):

M= PQ/V, где M - масса (общая сумма) денег, которая необходима стране для обеспечения нормального денежного обращения; P - средний уровень цен на товары и услуги, продаваемые в этой стране; Q - общий объем товаров и услуг, продаваемых в этой стран за год; V - скорость обращения денег (в разах за год). При использовании этой формулы становится ясно, что если в стране растут цены, то даже при неизменном объеме производства и той же скорости обращения масса денег в обращении должна быть увеличена. Если же деньги нчинают обращаться быстрее, а цены и объемы произодства не возрастают, то страна может обойтись меньшим количеством денег. Эта формула показывает, что количество денег, обращающееся в стране, не может быть произвольным. Оно должно точно соответствовать объему торговых сделок за год и достигнутой скорости обращения местной валюты.

Инфляция - нарушение процесса общественного воспроизводства, проявляющееся в переполнении сферы обращения денежными знаками сверх реальных потребностей хозяйства и их обесценении. Инфляция снижает уровень жизни трудящихся, обостряет экономичеаские и социальные противоречия.

У инфляции есть несколько причин и сама она бывает самая разная.

Инфляция спроса: когда люди, коммерческие фирмы и правительство в силу обстоятельств решают тратить больше денег, чем стоят призводимые страной товары. Иными словами, спрос в цлом оказывается больше суммарного предложения товаров, что неизбежно ведет к росту цен. (В итоге - частичный возврат к простому продуктообмену).

Инфляция затрат (инфляция издержек): цены растут в силу повышения затрат на производство. Но затем возросшие цены ведут к новому росту затрат на покупку всех необходимых ресурсов производства, а значит, изготовителям товаров приходится опять повышать цены. В итоге такой инфляции рост цен срановится как бы самоподдерживающимся, причем темпы этого роста неуклонно повышаются.Часто причиной инфляции издержек становится рост заработной платы, опережающий рост производительности труда. Инфляция издержек порождает инфляцоннуб психологию.

Инфляционная психология - ситуация в экономике, когда все уверены, что инфляция будет продолжаться и дальше, а потому рабочие заранее требуют повышения зарплаты "под будущий рост цен", а предпринимаетли заблаговременно закладывают в цены своих товаров предстоящий рост цен на рабочую силу, сырье и кредит.