Тема 1.14. Центральные банки и основы их деятельности

Вопросы для обсуждения:

1. Что собой представляет центральный банк и какова его роль в банковской системе?

2. Назвать возможные пути возникновения центральных банков, привести примеры.

3. Охарактеризовать цели, функции и операции центрального банка.

4. Дать определение и назвать факторы независимости центрального банка.

5. Дать определение денежно-кредитной политики центрального банка, назвать основные методы и инструменты.

6. Охарактеризовать каждый метод денежно-кредитной политики и оценить эффективность каждого.

Примеры тестовых заданий для самоконтроля:

1. Существуют следующие пути возникновения (образования) центральных банков:

а) эволюционный; б) революционный;

в) административный; г) рыночный;

д) косвенный.

2. Целями денежно-кредитной политики центрального банка являются:

а) устойчивость денежной единицы;

б) устойчивость государственного бюджета;

в) равновесие платежного баланса;

г) равновесие баланса центрального банка.

3. К методам денежно-кредитной политики центрального банка относятся:

а) девизная политика; б) залоговая политика;

в) дисконтная политика; г) политика цен.

4. Капитал центрального банка в современных условиях может принадлежать:

а) акционерам - небанковским учреждениям;

б) местным органам власти;

в) акционерам-предприятиям нефинансового сектора.

5. Ломбардная ставка центрального банка используется в случае:

а) предоставления льготных кредитов коммерческим банкам;

б) предоставления кредитов коммерческим банкам под залог их активов;

в) помещения срочных депозитов коммерческих банков в центральном банке;

г) помещения депозитов коммерческих банков до востребования в центральном банке.

Литература:

1. Гражданский кодекс РФ. Часть первая от 30.11.1994 №52-ФЗ.

2. Гражданский кодекс РФ. Часть вторая от 26.01.1996 №15-ФЗ.

3. Налоговый кодекс РФ. Часть первая от 31.07.1998 №146-ФЗ.

4. Налоговый кодекс РФ. Часть вторая от 05.08.2000 №117-ФЗ.

5. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 03.02.1996 №17-ФЗ.

6. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон от 08.07.1999 №40-ФЗ.

7. О реструктуризации кредитных организаций: Федеральный закон от 25.02.1999 №40-ФЗ.

8. Закон РФ «О Центральном Банке РФ» № 86-ФЗ от 10 июля 2002 г. (с изменениями и дополнениями).

9. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» № 173-ФЗ от 10 декабря 2003 г. (с изменениями и дополнениями).

10. Инструкция Центрального банка РФ №110-И от 16 января 2004 г. «Об обязательных нормативах банков».

11. Положение ЦБ РФ «Об обязательных резервах кредитных организаций» №342-П от 07.08.2009 г.

12. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» № 236-П от 4.08.03 г.

13. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций» № 312-П от 12.11.2007 г.

14. Положение ЦБ РФ «О порядке проведения Центральным Банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ» № 203-П от 5.11.02 г.

15. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом» №362 –П от 30.11.2010 г

16. Денежно-кредитный энциклопедический словарь/С. Р. Моисеев. – Москва: Дело и Сервис, 2006.-383 с.

17. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 6-е изд., стереотип. Москва: КНОРУС, 2007.- 559с.

18. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 9-е изд., стереотип. – Москва: КНОРУС, 2010.-559 с.

19. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О. И. Лаврушин. – 4-е изд., стереотип. - Москва: КНОРУС, 2010.-319с.

20. Деньги, кредит, банки: электронный учебник / под ред. О. И. Лаврушин. М.: КНОРУС, 2010. – (Информационные технологии в образовании).

21. Кошель Н. В. Теоретико-методологические подходы к исследованию сущности центрального банка// Финансы и кредит. – 2010. - № 14 с. 10-15.

22. Пономарева С. П., Лаптев А. В. Эволюция, проблемы и перспективы развития центральных банков // Финансы и кредит. – 2011. - № 3 с.20 - 32.

23. Селищев А.С. Деньги. Кредит. Банки: учебник/ А. С. Селищев. - Санкт-Петербург: Питер, 2007.- 427с.

24. Шапран В. С. Федеральная резервная система США// Банковское дело. – 2010. - № 6 с. 35 – 45.