Финансовый план Кооператива.

Основные показатели финансового плана предоставлены в приложениях 1 и 2 к данному бизнес плану составленный на период кредитования (200__-20__гг.).

СКПК «_____________» предоставил бизнес-план, на основании анализа которого, можно сделать вывод о том, что обязательства будут исполнены в срок, так как приток денежных средств за период кредитования (________тыс. руб.) покрывает отток за период кредитования (__________-тыс. руб.).

Тенденция изменения показателей характеризующих отток денежных средств – выдача пайщикам займов, оплата процентов по кредиту полученному в ОАО «Россельхозбанке», уплата налогов и другие административно-хозяйственные расходы.

При сопоставлении итоговых данных оттока и притока денежных средств, за период кредитования, превышение притока над оттоком составило _______ тыс. рублей.

Административно-хозяйственные расходы складываются из:

Наименование статьи расходов

Январь

…

…

…

Зарплата

Отчисления

Канцелярские

Налоги

Аренда

….

…

Остаток денежных средств Кооператива на начало планируемого периода составил ___ тыс. рублей (касса), поступление денежных средств (приток) за весь планируемый период составит 10 279 тыс. рублей, а именно за счет кредитов и займов 1 000 тыс. рублей и начисленным процентам по ним 1 908 тыс. рублей, за счет взимания комиссии 148 тыс. руб так же за счет членских взносов пайщиков 1 302 тыс. рублей и возврата пайщиками займов в Кооператив 6 007 тыс. рублей.

Расход (отток) денежных средств на планируемый период кредитования (200___-20___гг.) составил 10 281,35 тыс. рублей.

6. Приложение 4 План движения денежных средств

СКПК____________________________________________________

Источники поступлений (доходов) /	Интервалы планирования
цели расходов	На 1.01…	На 1.02…	На 1.03...	…
1. Остаток денежных средств на начало периода
2. Приток денежных средств всего
В т.ч.
- паевые взносы членов СКПК
- дополнительные взносы членов СКПК
-паевые взносы ассоциированных членов
- привлеченные от членов и ассоциированных членов займы
- региональные и муниципальные субвенции
кредиты
из них кредиты Банка
- проценты по займам выданным
- доходы по депозитным счетам
- доходы по вложениям в государственные и муниципальные ценные бумаги
- доходы по вложениям в кооперативные объединения
- доход от прочих финансовых вложений (расшифровать)
- доход от реализации объектов основных средств и иного имущества (расшифровать)
- штрафы, пени, неустойки полученные
- прочие операционные доходы
- непредвиденные доходы
3. Отток денежных средств всего
В т.ч.
- возврат паевых взносов членам СКПК, выходящим из его состава
- возврат дополнительных взносов членов СКПК
- возврат паевых взносов ассоциированным членам
-выплата дивидендов по паевым взносам ассоциированных членов
выплата дивидендов по дополнительным паевым взносам членов СКПК
- выплаты по привлеченным займам членов и ассоциированных членов СКПК, в т.ч. по основному долгу по процентам
- погашение обязательств по кредитам:
-по основному долгу
из них по кредитам Банка
- по процентам
из них Банку
- расходы на обслуживание прочих заемных средств (расшифровать по кредиторам)
- расходы на обслуживание государственных и муниципальных ценных бумаг
- расходы на обслуживание прочих финансовых вложений
вложения в кооперативные организации
- уплата налогов и приравненных к ним платежей (расшифровать по видам налогов и платежей)
- управленческие расходы всего
из них: расходы на содержание аппарата управления расходы на обслуживание офиса прочие управленческие расходы
- расходы на приобретение основных средств и прочих внеоборотных активов
- прочие операционные расходы
- непредвиденные расходы
Превышение притока над оттоком
Превышение оттока над притоком