Проблемні питання

1. НБУ має виконувати політику спрямовану на захист інтересів держави, чи є поняття «ефективна політика центрального банку» і що вона означає?

2. У чому суть операцій, які здійснює центральний банк на відкритому ринку?

3. Що значить поняття «незалежність центрального банку»?

4. Чи є протиріччя між центральним банком і комерційними банками?

5. Як Ви визначаєте діяльність НБУ в умовах фінансової кризи?

6. Що значить універсальні банки. спеціалізовані банки?

7. Для чого потрібна норма обов’язкових банківських резервів?

8. Які існують рейтинги банків?

Тести

1. Як представлена сучасна банкiвська система в Українi?

а) центральним банком;

б) Hацiональним банком України;

в) Hацiональним банком України та комерцiйними банками;

г) комерцiйними банками рiзних видiв та форм власностi.

2. Якi з названих функцiй виконує банк банкiв:

а) кредитує уряд;

б) здiйснює розрахунково-касове обслуговування банкiв;

в) зберiгає золото-валютний запас країни;

г) здiйснює валютне регулювання.

3. Якi операцiї на вiдкритому ринку здiйснюватиме центробанк, якщо йому потрiбно буде зменшити масу грошей в обiгу:

а) купувати ломбарднi позички;

б) видавати ломбарднi позички;

в) підвищувати ставку облiкового процента;

г) продавати облiгацiї державної позики.

4. Як змiняться темпи зростання грошової маси, якщо ЦБ пiдвищує облiкову ставку?

а) знизяться;

б) збiльшаться;

в) залишаться незмiнними.

5. Як потрiбно змiнити норму обов'язкових резервiв, якщо потрiбно збiльшити масу грошей в обiгу:

а) пiдвищити;

б) знизити;

в) залишити незмiнною, але пiдвищити облiкову ставку.

6. Основні функції центрального банку (знайдіть невірне твердження):

а) валютне регулювання; в) виконавець державного бюджету;

б) емісійний центр; г) банк уряду;

д) державний скарбник.

7. Пасивними операцiями комерцiйних банкiв є:

а) операцiї по формуванню ресурсiв;

б) залучення рiзноманiтних внескiв;

в) емiсiя цiнних паперiв;

г) одержання кредитiв вiд iнших банкiв.

8. Що не притаманне комерційним банкам:

а) банківський нагляд;

б) пасивні операції;

в) обслуговування вкладників;

г) консультації.

9. Чи мають право комерційні банки здійснювати валютні операції:

а) мають право усі банки;

б) лише центральний банк та його представництва;

в) мають право за наявності відповідної ліцензії;

г) не мають право зовсім.

10. Кредитні установи, функціями яких є кредитування суб’єктів господарської діяльності та громадян за рахунок коштів клієнтів, касове розрахункове обслуговування, виконання валютних та інших банківських операцій:

а) центральні банки; в) лізингові компанії;

б) факторингові фірми; г) комерційні банки.

Теми для підготовки доповідей та рефератів

1. Переваги та недоліки банківського законодавства України.

2. Показники діяльності банків.

3. Характеристика банківської системи України з точки зору кількості банків, динаміки капіталу, ефективності надання послуг.

Бібліографічний список

[1;2;3;4;5;6;7;8;9;10;11;12]

Змістовий модуль 4. Теоретичні основи функціонування валютного ринку

Семінарське заняття 10.

Тема 11. Валютний ринок і валютні системи

Мета заняття:

засвоєння, закріплення, поглиблення та систематизація знань про валютний ринок, валютні відносини та розвиток валютної системи України

Ключові терміни і поняття: валюта, валютна система, валютний курс, Євро, валютні операції, валютні операцiї "СПОТ" і "аутрайт", валютна інтервенція

План заняття

1. Поняття валюти, її види.

2. Валютний курс та конвертованість валют.

3. Валютний ринок.

4. Валютне регулювання.

5. Валютні системи.

Методичні рекомендації до семінарського заняття

Розгляд першого питання почніть із з’ясування сутності таких понять як “валюта”, “валютні відносини”, “валютний курс”, “конвертованість”, “валютне регулювання”. Деякі вже знайомі з інших навчальних курсів.

Звертаємо Вашу увагу, що валютні відносини – це сукупність зовнішньоекономічних зв’язків, які виникають у процесі обміну результатами діяльності національних господарств. Валютні відносини – це особливий вид економічних відносин, які формуються у сфері міждержавних стосунків, тобто йдеться про обслуговування зовнішньої торгівлі, вивезення капіталу, надання позик і кредитів, науково-технічний обмін, розвиток туризму та інші.

Слід знати, що в процесі поглиблення міжнародного поділу праці та економічних зв‘язків відбувається взаємна інтеграція систем національних грошових і валютних відносин. Функціональні відмінності між ними поступово зникають. Нагадаємо, всі національні гроші у функції світових грошей визначаються як валюта.

У третьому питанні слід з’ясувати суть поняття “валютний ринок”. Здебільшого під ним розуміють офіційні центри, де відбувається купівля-продаж іноземних валют на основі попиту і пропозиції. Вивчіть його функції та валютні операції. Останні класифікуються за кількома критеріями: за терміном здійснення платежу з купівлі-продажу валюти, за механізмом здійснення операцій (операції СПОТ, форвардні, ф’ючерсні, опціонні), за формами здійснення (готівкові, безготівкові), за масштабами операцій (оптові, роздрібні).

Запам’ятайте, що валютна система - це форма організації валютних відносин, закріплена в державно-правових нормах та міжнародних угодах. Розрізняють світову, міжнародну (регіональну) і національну валютні системи. Необхідно вміти характеризувати кожну з них. Звертаємо увагу, що світова валютна система є функціональною організацією валютних відносин на рівні міждержавних зв’язків. Її розвиток регулюється відповідними міждержавними угодами через створені на колективних засадах міждержавні валютно-фінансові та банківські установи й організації.

Зверніть увагу на еволюційний розвиток світової валютної системи. Зауважимо, виділяють такі етапи розвитку світової валютної системи:

І етап – система золото-монетного стандарту (початок ХІХ ст. – 20-30-ті роки ХХ ст.), пов'язаний з Паризькою конференцією (1867р.), єдиним мірилом світових грошей було визнано золото.

П етап – система золотозлиткового стандарту. Другий етап пов'язаний з Генуезькою конференцією (1922р.), тоді національні кредитні гроші почали використовувати як міжнародні платіжно-резервні засоби.

Ш етап - система золотовалютного або золотодевізного (доларового) стандарту (40-50-ті роки ХХ ст. – середина 70-х років). Цей етап пов'язаний з Бреттон-Вудською конференцією (1944 р.), на якій було засновано Міжнародний валютний фонд.

IV - система паперово-валютного стандарту – (функціонує з 1976 року);

На Ямайській конференції (1976р.) було юридично завершено демонетизацію золота; замість золото-девізного стандарту офіційно впроваджено стандарт СПЗ (SDR). Більш детальну інформацію можна отримати у довідковій літературі. Поцікавтесь також, що таке спеціальні права запозичення.

Органічною частиною системи грошових відносин окремих держав є “національна валютна система”. Її функціонування регулюється з урахуванням норм міжнародного права національним законодавством кожної країни. Слід підкреслити, що на підвалинах такого законодавства визначається міжнародний статус національної валюти – грошової одиниці даної країни, встановлюється механізм взаємодії національних і світових грошей, спосіб їх конвертованості, котирування й регулювання валютних курсів, формування й використання міжнародної ліквідності, золотовалютного запасу, кредитних ресурсів, форми та організації міжнародних розрахунків тощо.

Необхідно знати, що до складу валютної системи України входять відповідні інфраструктурні ланки – банківські та кредитно-фінансові установи, біржі, спеціальні органи валютного контролю, інші державні та приватно-комерційні інститути.

Для закріплення теоретичного матеріалу розв’яжіть наступні задачі, зробіть висновки:

Задача 1. Скільки євро дадуть за 100 грн., якщо по курсу 100 євро – 136 доларів, а 100 доларів – 800 грн.

Задача 2. НБУ оголосив таке котирування валют: $/UAH – 8,0 – 8, 05; €/UAH – 10,9 –11,1 визначити крос-курс $ до €.