4.Инфляция. Причины инфляции в россии. Последствия инфляции

Что такое инфляция? Инфляция — это повышение общего уров­ня цен. Это не рост стоимости жизни. Суть инфляции — падение цен­ности или покупательной способности денег. Если хлеб стоил 20 коп. при зарплате 200 руб. и, если он затем стал стоить 400 руб. при зарпла­те 400.000, то стоимость жизни не изменилась, изменилась только по­купательная способность или ценность денег. Следовательно, инфляция может и не сопровождаться ростом стоимости жизни. Инфляция не означает, что в равной мере растут все цены и не означает, что повы­шаются обязательно все цены. Цены при инфляции имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Поэтому последствия инфляции для различных групп предпринимателей и работников различны.

Каковы причины инфляции?

Различают два типа инфляции.

Инфляция спроса. Повышение цен может быть объяснимо избы­точным спросом. Когда все имеющиеся ресурсы уже задействованы, дальнейшей рост спроса уже не может привести к увеличению объема выпуска товаров, но будет приводить к повышению цен на производи­мые товары.

Инфляция предложения. Другой причиной возникновения ин­фляции является увеличение издержек на единицу продукции. Повыше­ние "издержек сокращает объем продукции, который формы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате сокращается предложение товаров при неизменившемся спросе, и повышается уро­вень цен. Мы видим, что по этой схеме издержки, а не спрос, взвинчи­вают цены и являются причинами инфляции. Два наиболее важных источника роста издержек — это удорожание энергии и сырья, а также неоправданное повышение заработной платы. Непредвиденный взлет стоимости сырья и энергии не раз в мировой практике вызывал рост издержек и был причиной инфляции предложения. Так в США и боль­шинстве других стран в 1973—74 г.г. и в 1979—80 г.г. многократное повышение цен на нефть и импортное сырье явилось причиной высо­кой инфляции. В России в 1992—95 гг. многократное повышение цен на нефть, газ, уголь явилось первоначальной причиной высоких темпов инфляции.

При определенных обстоятельствах источником инфляции мо­жет стать рост зарплаты под давлением профсоюзов, контролирующих в ряде отраслей номинальную зарплату путем заключения коллек­тивных договоров. Если повышение зарплаты не уравновешивается повышением производительности труда, то увеличиваются издержки на единицу продукции.

Не следует путать эту ситуацию с другой, когда зарплата долж­на индексироваться вследствие уже имеющейся инфляции. Здесь инфля­ция — причина индексации зарплаты, а не наоборот. Индексацию зар­платы нельзя выставлять причиной инфляции, это необходимость в условиях уже сложившейся инфляционной обстановки.

Факторы, влияющие на инфляцию. Факторы инфляции чаще все­го носят денежный характер. Прежде всего, это дефицит государствен­ного бюджета. В этом случае Центральный банк может замещать дефи­цит денег эмиссией банкнот, а коммерческие банки — расширением кредита, то есть депозитно-чековой эмиссией; или созданием денег в безналичной форме. В результате увеличения количества денег, как в наличной, так и в безналичной форме происходит их обесценение.

Инфляции может способствовать политика доходов, заклю­чающаяся в чрезмерном по сравнению с товарной массой росте денеж­ных доходов населения. Однако данная связь не однозначна. Повыше­ние денежного спроса со стороны населения может подтолкнуть пред­ложение товаров, расширение производства и, наоборот, сокращение денежной массы, отсутствие должного спроса на товары создают за­стой в производстве товаров, не находящих должного спроса в силу отсутствия денег у населения.

К факторам не денежного характера относится монополизм в экономике, ибо для монополий закономерна тенденция к вздуванию цен.

Другим не денежным фактором инфляции является высокий удельный вес военной экономики, а также скрытая излишняя занятость, что ведет к появлению доходов, не соответствующих росту товарной массы.

Инфляция может являться следствием не только внутренних при­чин, но и внешних. Импортируемая инфляция развивается под воздей­ствием притока в страну иностранной валюты, низкого курса отече­ственной денежной единицы и роста цен на импортируемые товары.

В зависимости от темпа роста цен различают три вида инфляции: ползучую, когда темп прироста не превышает 5—10%, галопирующую и гиперинфляцию.

Гиперинфляция — это период чрезвычайно быстрого роста номинальной денежной массы, вызывающей инфляцию, годовая норма которой достигает 1000% и более. Гиперинфляция порождается огром­ным бюджетным дефицитом. В условиях гиперинфляции нормальные экономические отношения разрушаются. Гиперинфляция ускоряет финансовые крахи, вызывает общественно-политические беспорядки.

Имеющийся исторический опыт инфляции поучителен. Он ка­сается в основном послевоенного периода. В 1947 году японские рыба­ки и фермеры пользовались весами, чтобы взвешивать валюту и ме­лочь, а не утруждать себя пересчитыванием. В Венгрии в августе 1946 года 829 октильонов обесценненных форинтов были равны стоимости одного довоенного форинта. Осенью 1923 года в Германии фунт масла стоил 1,5 млн. марок, мяса — 2 млн., батон хлеба — 200 тыс., одно яйцо — 60 тыс. Цены росли так быстро, что официанты несколько раз изме­няли их в меню во время обеда. Такая катастрофических размеров ги­перинфляция является следствием увеличения правительством денеж­ной массы в обращении.

Причины инфляции в России. В России имеют место оба вида инфляции. Одна группа экономистов считает, что преобладает инфляция издержек, импульс которой задает рост цен на энергетические и сырьевые ресурсы. Другая группа считает, что в России инфляция вы­звана излишним количеством денег и чрезмерными бюджетными рас­ходами. "Если в дореформенные времена в нашей стране существовал излишне высокий спрос на товары и услуги, то последние два года рос­сийская экономика страдает от недостаточного спроса. Уже одно это однозначно говорит о том, что монетарное объяснение инфляции в нашей стране некорректно, и монетарные способы лечения экономики могут лишь загнать эту болезнь внутрь. Толчок инфляции дает повы­шение цен в первичных отраслях (топливно-энергетический комплекс, металлургия, химия). Затем, по цепочке технологических связей, ин­фляция распространяется и на отрасли обрабатывающей промышлен­ности. Так было в 1992 году и на протяжении большей части 1993 года. Другими словами, мы имели дело с инфляцией немонетарного проис­хождения, с так называемой инфляцией издержек. Однако с падением производства к инфляционной спирали добавляется инфляция доходов, порождаемая излишками покупательных средство на руках у потреби­телей, на том или ином участке рынка. Но это инфляция доходов осо­бого рода. Она вызвана не опережающим ростом доходов относитель­но роста производства, а опережающим падением производства отно­сительно падения доходов. Получается причудливое переплетение инфляции издержек и инфляции доходов, причем первая порождает наря­ду с инфляцией падение производства, вторая же носит вторичный производный характер. Она обуславливается не ростом доходов, а па­дением производства и способствует росту цен в потребительском сек­торе. Последний по росту цен может даже опережать базовые отрасли, дающие первый толчок инфляции. "Что же касается роста цен в базо­вых отраслях, то он вызывается их ориентацией на цены мирового рынка, рассчитанные на базе заниженного курса рубля. По мере роста внутренних цен, валютный курс в течение двух лет продолжал падать, оставляя мировой уровень цен на сырьевые товары недостижимой, все отодвигающейся целью. А без стабилизации курса рубля (хотя бы при­нудительного) невозможно остановить рост цен в базовых отраслях, дающий первый толчок инфляции и падению внутреннего производ­ства." Таково мнение профессора института экономики РАН В. Маневича (еженедельник "Бизнес и банки" 1992 г.). По мнению про­фессора В.Щербакова, одного из лидеров российского союза промыш­ленников российская инфляция порождена падением производства, а падение производства вызвано низким платежеспособным спросом населения и неплатежами предприятий. Многие экономисты считают основной причиной инфляции в России понижающийся курс рубля.

"Специфика российской инфляции — в ее постоянной подпитке п вальвацией национальной валюты",— пишет, например "Независимой газете" Г. Дубянская. Наши реформаторы считают, что низкий курс рубля нужен для стимулирования экспорта. Но девальвация имеет лишь кратковременный эффект для повышения экспортной конкурентоспособности. Рост внутренних цен и издержек быстро сво­дит его на нет. При высокой инфляции девальвация неизбежно при­нимает ползучий характер, что провоцирует постоянный рост цен. Девальвация выполняет функцию перераспределения доходов в стра­не. Профессор Калифорнийского университета П. Линдерт считает, что перераспределение происходит в "пользу групп населения, занятых в производстве товаров и услуг, участвующих в международной тор­говле". Понятно, что происходит это в ущерб лицам с фиксированны­ми доходами, "именно они должны платить больше за импортируемые и экспортируемые товары".

Другая группа экономистов видит причины инфляции в основ­ном в излишнем количестве денег в обращении. Такого мнения при­держивается бывший в 1993 году министром финансов Борис Федо­ров, глава кабинета министров Виктор Черномырдин и др.

Как рассчитывать уровень и темпы инфляции? Уровень инфля­ции для данного года вычисляют следующим образом. Рассчитывается индекс цен для данного годта. Для этого выбирается базовый период (например, за базу принимается предыдущий год), для которого уро­вень цен принимается за 100 (берутся цены определенного набора то­варов).

Индекс цен для данного года = Цены текущего года : Цен базового года х 100%

Это уровень инфляции. Индекс означает, что данное отношение умножается на 100.

Темп инфляции для данного года равен: (индекс цен текущего года — индекс цен прошедшего года) : индекс цен текущего года

Наиболее распространенным является индекс потребительских цен. Это средневзвешенное изменение всех цен на товары, включенные в потребительскую корзину.

В России потребительские цены за 1990 год выросли в 1,3 раза, за 1991 год в 8,5 раз, за 1992 - в 9,5 раз, за 1993 — в 10 раз, за 1994 г. в 3,2 раза, в 1995г. — в 3 раза. В индексах это составило: 850%, 950%, 1000%, 320%, 300%. Примечание: общий индекс цен за эти годы рассчитывает­ся так: 1,3 х 8,5 х 9,5 х 10 х 3,2 х 3 = 10000 раз, или 1000000 %.

Данный показатель играет важную роль в макроэкономике. Ва­жен он и для работы профсоюзных организаций, так как этот показа­тель используется при расчетах прожиточного минимума.

В настоящее время мы стоим перед необходимостью принятия Закона о прожиточном минимуме, проект которого в 1995 г. уже раз­работан в Госдуме.

Надо отметить, что в России нет единства в определении прожи­точного минимума, то есть структуры потребительской корзины. На­пример, на май 1994 г. по данным Московской Федерации профсоюзов (еженедельник "Солидарность") минимальный потребительский бюд­жет на одного человека (структура, обеспечивающая нормальную жиз­недеятельность) составили 220 479 руб., а по данным Минтруда прожи­точный минимум 140229 руб. Продуктовый набор из девятнадцати наименований составил 37 тыс. руб. Аналитическая группа журнала "Коммерсант", которая ежемесячно рассчитывает стоимость корзины, обеспечивающей средний стандарт потребления, оценила потреби­тельскую корзину свыше 2 млн. руб. на одного человека. Какую из этих корзин класть в основу средней зарплаты? С учетом иждивенцев на каждого работающего?

Реально средняя зарплата на конец 1995 г. составила 560 тыс. руб.) при прожиточном минимуме на одного человека, рассчитанном Мин. труда, 600 тыс. руб., а Госкомстатом 300 тыс. Минимальная же заработная плата — 57 тыс. руб. при стоимости корзины из 19 наиме­нований 212 тыс. руб. (уровень выживания). По расчетам мэра Москвы Ю.Лужкова я в 1995 г. 62% населения имели расходы ниже прожиточ­ного минимума (600 тыс. руб.), а по расчетам главы Правительства В.Черномырдина — 25 % (ниже 300 тыс.).

Что касается практики других стран, то, например, в США в потребительскую корзину входит около 400 наименований товаров, во Франции 200 наименований.

Как правило, в развитых странах при заключении коллективных договоров на предприятиях в установленные сроки, обычно раз в пол­года, обязуется увеличивать зарплату на процент роста стоимости корзины.

Более общим показателем инфляции является дефлятор ВНП. Дефлятор дает нам представление о поведении цен в среднем. Дефлятор ВНП, например, в 1993 году в России равнялся 1075%. Эта цифра показывает, что среднегодовой уровень цен в 1993 году выше по сравнению с 1992 годом в 10,75 раз.

Правило величины 70 дает нам другую возможность количе­ственно измерить инфляцию. Оно позволяет быстро подсчитать коли­чество лет (месяцев), необходимых для удвоения уровня цен. Для этого нужно разделить число 70 на ежегодный (ежемесячный) уровень ин­фляции.

Приблизительное количество лет (месяцев), необходимых для удвоения уровня цен темп ежегодного (ежемесяч­ного увеличения цен

Правило 70 может быть использовано и для других вычислений: например, через сколько лет удвоится валовой национальный продукт, если известен ежегодный темп его роста.

Последствия инфляции. Инфляция меняет реальное содержание ваших доходов. Чтобы понять влияние инфляции на доходы, необхо­димо усвоить различие между денежным или номинальным доходом и реальным доходом.

Номинальный, или денежный доход — это количество денег, ко­торые человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли.

Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, ко­торые можно купить на сумму номинального дохода.

Если ваш номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то ваш реальный доход повысит­ся.

И наоборот, если уровень цен будет расти быстрее, чем ваш номинальный доход, то реальный доход уменьшится. Изменение реально­го дохода можно приблизительно выразить следующей формулой:

Изменения реального дохода = изменения номинального дохода – изменения уровня цен

Если ваш номинальный доход возрастет на 10% в течение дан­ного года, а уровень цен увеличится на 5%, то ваш реальный доход повысится на 5%.

Другой показатель — индекс реальных доходов. Он равен

Индекс номинальных доходов : индекс цен

В 1993 году в России номинальные доходы на душу населения выросли в 9,52 раза, а общий индекс цен в 10,75 раз.

Индекс реальных доходов = 952 : 1075 х 100 = 89%

В 1994—1995 гг. средняя зарплата отставала от роста потреби­тельских цен и, следовательно, реальные доходы снижались. В течение 1994 г. они снизились на треть, а в 1995 г. еще на 29 % (цены в 1995 г. выросли в 3,14 раз, а зарплата в 2,23 раза).

Из сказанного следует, что сам факт инфляции — снижение покупательской способности рубля, то есть уменьшение количества то­варов и услуг, которые можно купить на рубль, — не обязательно приводит к снижению личного реального дохода, или уровня жизни. Инфляция снижает покупательскую способность рубля, однако ваш реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если ваш номинальный доход будет отставать от инфляции.

Номинальный и реальный курс денег. С учетом инфляции разли­чают изменение номинального и реального курса денег.

В 1993 году, например, курс рубля к доллару США упал с 417 до 1247 руб. за доллар, то есть в 3 раза. Одновременно покупательная способность рубля упала в 10 раз (покупательная способность падала быстрее, чем курс).

С учетом инфляции реальный курс рубля в 1993 году вырос в 3 раза. В 1992 году реальный курс рубля вырос почти в 9 раз. Рост ре­ального курса рубля означает, что его курс приближается к паритету покупательной способности (другое дело, что это невыгодно экспор­терам).

Кто в первую очередь проигрывает от инфляции? Во время ин­фляции несут потери люди, получающие фиксированные доходы.

Это, во-первых, пенсионеры и люди, живущие на пособия по социальному обеспечению и другие трансфертные доходы. Они со време­нем обнаруживают, что получают деньги, имеющие меньшую покупа­тельную способность. Чтобы обеспечить их права, в большинстве стран введены законоположения об индексации пенсии и других соци­альных выплат. Например, в США конгресс ввел индексацию пособий по социальному обеспечению, выплаты учитывают индекс потреби­тельских цен. Во-вторых, это служащие государственного сектора, по­лучающие фиксированное жалованье. Даже в случае индексации их жалованья они теряют часть заработков, поскольку инфляция протека­ет беспрерывно, а индексация осуществляется задним числом через определенные периоды времени.

В-третьих, от инфляции страдают владельцы сбережений. Рос­том цен реальная стоимость их сбережений уменьшится. Конечно, поч­ти все формы сбережений приносят процент, но тем не менее стоимость сбережений будет падать, если темп инфляции опережает процентную ставку. Например, в России в 1993 году темп инфляции составил 1000%, а процент Сбербанка по вкладам не превышал 130%, коммерческих банков — 400%.

В-четвертых, проигрывают те, кто отдал деньги в ссуду, то есть кредиторы. Из-за инфляции получается, что дали в ссуду "дорогие" деньги, а ее возвращают "дешевыми" деньгами.

Кто выигрывает от инфляции? От инфляции могут выиграть те, кто живет на нефиксированные доходы. Номинальные доходы таких людей могут обогнать рост цен, в результате чего их реальные доходы увеличатся. Например, в России с 1992 года по 1993 год цены возросли в 1000 раз. Те, кто до 1992 года получал зарплату 100 руб., а в 1993 году стал иметь 600 тысяч рублей, выиграл, его реальный доход увеличился. Те, кто получал до 1992 года 250 рублей (среднюю зарплату), а в 1993 году стал получать 170 тысяч руб., проиграли, их реальная зарплата упала. Те, кто получал 250 руб., а стали получать к 1993 году 250 тысяч руб., сохранили свой жизненный стандарт, их номинальная зарплата шла в ногу с инфляцией.

От инфляции может выиграть тот, кто взял деньги в ссуду, то есть дебитор. Он расплатится подешевевшими деньгами. "Когда ожи­дается, что деньги будут быстро обесцениваться, становится выгодно брать в долг. А каждый, кто хочет сделать накопления, должен поста­раться вложить свои деньги во что-то такое, чья ценность в долларах будет расти в соответствии с темпом инфляции, например, в недвижи­мость". (Хейне "Экономический образ мышления").

Неопределенность, создаваемая инфляцией. Мы видим, что ин­фляция не обязательно связана с ростом стоимости жизни. Почему же в этом случае она вызывает так много беспокойства и считается пробле­мой номер один?

"Проблемы, создаваемые инфляцией, почти полностью связаны с неопределенностью", — отвечает на этот вопрос П.Хейне. — "Они возникают не потому, что ценность денег падает, а потому, что будущая ценность денег непредсказуема. Высокий, но постоянный темп инфля­ции, на который каждый мог бы с уверенностью рассчитывать, вызвал бы меньше проблем, чем более низкий, но менее предсказуемый темп". Людям не всегда удается правильно предвидеть темпы инфляции, по­этому она в одних случаях приводит к потерям, в других к выигрышу, а в целом к перераспределению богатства. Предпринимателям трудно принять правильное решение относительно цен на свои товары, а бан­кам — относительно процентной ставки. "Неопределенность в связи с будущими ценами, которая создается инфляцией, ведет к произвольно­му перераспределению богатства, заставляет людей предпринимать дорогостоящие усилия, чтобы защитить себя от потерь и — что, веро­ятно, опаснее всего — приводит к нарастанию взаимного недовольства, которое, в конце концов, может разрушить способность членов об­щества к сотрудничеству".

Ожидаемая или прогнозируемая инфляция. Если инфляция неиз­бежна, то наименьшим злом был бы ее стабильный поддающийся про­гнозу рост. Этот рост ожидается и учитывается как на уровне государ­ственной макроэкономической политики, так и на уровне домохо­зяйства.

В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить или уменьшить негативные последствия инфляции. Ожидаемая инфляция лучше, чем непредвиденная инфляция.

Темп роста инфляции, который предсказывается и учитывается в формальных и неформальных экономических соглашениях, называется инертным или ожидаемым.

Инфляция и социальный конфликты. Инфляция с ее непредска­зуемыми результатами приводит к банкротству банков, предприятий, забастовкам школьных учителей, служащих. Теряются ориентиры в экономической деятельности. Трудно осуществлять накопления.

"Однако, наиболее серьезным последствием инфляции, возмож­но, является тот ущерб, который она наносит нашему взаимному дове­рию и доброй поле. Несколько раз мы уже пытались привлечь наше внимание к факту, который был хорошо известен Адаму Смиту, но которым часто пренебрегают его современные последователи в области экономической науки.

Сотрудничество, являющееся основой общества и цивилизации, требует готовности учитывать интересы других при достижении своих собственных целей. Если люди придут к выводу, что их обманывают, они легко отбросят сдерживающие этические нормы и будут поступать по отношению к другим так же, как, по их мнению, поступают с ними. Когда к мнимым потерям от инфляции добавляется реальное перерас­пределение богатства, всеобщее ощущение несправедливости может возрасти до критического уровня". (П.Хейне "Экономический образ мышления").