32.Понятие и функции брокера на бирже.

Брокер — юридическое или физическое лицо, выполняющее посреднические функции между продавцом и покупателем. Брокер получает вознаграждение в виде комиссионных. Брокерская деятельность является лицензируемым видом деятельности. В Российской Федерации лицензия на осуществление брокерской деятельности выдаётся Федеральной службой по финансовым рынкам. В случае если вы имеете дело с брокером, он выводит вашу заявку на рынок, где она находит встречную заявку и выполняется. Заработок брокера – комиссия за операцию. Брокер обязан четко и добросовестно выполнять поручения, которые дает ему клиент.

Функции брокера:

1.биржевое посредничество при заключении сделок путем принятия поручений (приказов) клиентов биржи (купля-продажа).

2.внебиржевое посредничество, т.е. организация сделок вне биржи.

3.представительство интересов клиентов путем совершения биржевых операций.

4.консультирование клиентов по вопросам, связанным с заключением биржевых сделок .

5.сбор коммерческой информации.

6.документальное оформление сделок и представление их к регистрации в расчетной палате.

7.участие в качестве экспертов в проведении экспертиз биржевых товаров.

33. Порядок регистрации и организации брокерской деятельности. Формы оплаты работы брокера.

До начала работы брокерской фирме необходимо зарегистрироваться на бирже, где ей присваивают номер и коммерческий код для связи. Для регистрации брокерской фирмы в реестре брокерских фирм необходимо представить:

1.заявление члена биржи, учредившего брокерскую фирму.

2.нотариально заверенные копии учредительных документов.

3.заверенную копию решения соответствующих органов власти о регистрации брокерской фирмы в качестве юридического лица.

4.копию лицензии на совершение сделок с реальным товаром, фьючерсных и опционных сделок в биржевой торговле.

5.информационный лист.

После регистрации брокерская фирма получает право аккредитовать брокера. Каждый брокер может быть аккредитован только 1-й брокерской фирмой. Руководитель и брокеры до получения аккредитации должны выдержать квалификационный экзамен, организуемый раз в год биржевым советом. Для того чтобы быть допущенным к квалификационному экзамену, необходимо представить две рекомендации членов биржи. После аккредитации брокер получает индивидуальный код, который наносится на нагрудный знак. Он служит для опознавания брокера во время торгов.

Источники дохода:

1.брокерское вознаграждение (от 3 до 10% стоимости сделки, иногда больше 10%); при установлении процента большую роль играет специфика товара, особенности клиента.

2.информационное обслуживание клиентов (биржевая информация, анализ экономического состояния рынка)

3.поручительство за платежеспособность покупателя, которое берет на себя брокер.

4.проценты с сумм наличных средств на счетах клиентов.

Система оплаты труда брокеров в каждой фирме может быть различным: фиксированный оклад, оклад + премии, оклад + процент от дохода фирмы по сделкам.

34. Порядок оформления отношений между брокером и клиентом. Отличие договора комиссии от договора поручения.

Отношения клиента с брокером регулируются правилами биржевой торговли и договором на оказание брокерских услуг. Договор на оказание брокерских услуг заключается с постоянным клиентом на определенный срок. Пункты договора:

1.предмет договора. Указывается, что клиент поручает, а брокер обязуется:

- совершать сделки от имени и за счет клиента (на основе договора поручения)

- совершать сделки для клиента от имени брокера (на основе договора комиссии)

- предоставлять клиенту информационные услуги, связанные с реализацией и приобретением товара.

2.порядок исполнения поручений. Брокер гарантирует свои права на совершение биржевых сделок. Определены виды сделок, которые брокер совершает по поручению клиента, а также виды поручений и порядок их использования.

3.гарантии. Перечисляются, какие гарантии может предоставить клиент как покупатель и продавец товара.

4.условия расчетов. Определены проценты по каждому виду биржевой сделки в зависимости от вида поручения, сумма оплаты за оказание информационных услуг, а также формы оплаты брокерского вознаграждения.

5.порядок осуществления связи между сторонами. Указывается способ связи между клиентом и брокером.

6.ответственность сторон и порядок рассмотрения споров. Излагаются обязанности сторон по отношению друг к другу и виды ответственности в случае неисполнения своих обязательств.

7.Срок действия, основания изменения и прекращения договора.

8.приложение к договору (например: договор поручения, договор комиссии, отчет брокера, извещение, доверенность).

9.реквизиты и подписи сторон. Указываются почтовые адреса и номера расчетных счетов клиента и брокера, ставятся подписи сторон.

Договор поручение заключается, если брокер действует на бирже от имени клиента и за его счет. Указывается местонахождение, срок поставки, порядок и форма оплаты за товар. К договору обязательно оформляется разовая или постоянная доверенность для проведения дел на бирже в интересах клиента.

Разовая выдается на совершение определенной сделки (одного поручения), постоянная оформляется на срок заключения договора. Договор комиссия заключается, если брокер действует на бирже в интересах клиента от своего имени за свой счет (или за счет клиента). Брокер приобретает права и несет обязанности стороны по договору.

Брокерская фирма должна иметь определенные гарантии от клиента, которые зависят от того, кем является клиент (продавцом или покупателем). Если продавцом, то он должен гарантировать наличие у него товара (к договору он должен представить складскую расписку). Если в роли покупателя, то он должен гарантировать платежеспособность (например гарантия банка на оплату товара).