- •1.Понятие, функции и роль банковской системы. (лекция)
- •2.Основные характеристики современной банковской системы России. (лекция)
- •3.Мировые тенденции развития национальных банковских систем.
- •4.Цели, задачи, функции и операции центрального банка
- •5. Организационное построение цб рф.
- •6. Банковское регулирование и надзор.
- •7. Направления взаимодействия Банка России с Правительством рф и международными кредитно-финансовыми институтами.
- •8. Организационно-экономические основы денежно-кредитной политики цб.
- •Методы и инструменты денежно-кредитной политики центральных банков
- •Система резервных требований Банка России
- •Процентная политика Банка России
- •12.Рефинансирование коммерческих банков Банком России
- •Политика открытого рынка Банка России
- •Понятие коммерческого банка и правовые основы его функционирования
- •Порядок учреждения и лицензирования деятельности кредитных организаций
- •Организация управления коммерческим банком
- •17. Организация внутреннего контроля в банке
- •Структура и общая характеристика пассивных операций банков
- •Формирование собственных ресурсов банка: российская практика и международные стандарты
- •Депозитные и недепозитные операции банков
- •25 . Формирование условий для кредитной деятельности банков.
- •26. Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка.
- •1 Этап. Подача заявки и ее рассмотрение
- •2 Этап. Детальный анализ кредитной заявки
- •27. Организационное и юридическое обеспечение кредитного процесса.
- •28. Цена банковского кредита: природа, расчет, получение.
- •29. Специфика организации отдельных видов кредитования корпоративных заемщиков и физических лиц.
- •30. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и его организация.
- •31. Межбанковские отношения кб с цб.
- •32. Особенности оценки кредитоспособности и кредитования различных категорий заёмщиков.
- •33.Обеспечение возвратности кредитов
- •34.Экономико-правовые аспекты управления кредитными рисками в банках
- •35.Качество кредитной деятельности банка, его оценка и повышение
- •36.Лизинговые операции банков
- •Преимущества лизинга
- •37.Факторинговые операции банков
- •38.Предоставление банковских гарантий
- •39.Эмиссионная деятельность коммерческих банков и ее регулирование со стороны цб рф.
- •40.Эмиссионные операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- •41. Инвестиционные и посреднические операции банков на рцб.
- •42.Содержание валютных операций и правовые механизмы их обеспечения.
- •43. Порядок ведения валютных счетов физ и юр лиц.
- •44. Операции с валютными средствами на внутреннем валютном рынке рф.
- •45.Техника проведения биржевых валютных операций
- •7.1 Общие понятия
- •7.2. Операции купли-продажи на валютной бирже
- •46. Торговые валютные операции.
- •47. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами в кб
- •48. Организация приема и выдачи наличных денег.
- •49. Организация инкассации и доставки наличных денег.
- •50. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами.
- •51. Организация расчетных операций в банке.
- •52. Организация международных платежей в коммерческих банках
- •53. Правовые основы банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- •54. Операции бр с драгоценными металлами и камнями.
- •55. Операции российских кб с драгоценными металлами и камнями.
- •56. Банковские риски по операциям с драгоценными металлами и камнями.
- •57. Задачи и объекты бух учета в банке.
- •58.План счетов бухгалтерского учета кредитной организации
- •59.Учетная политика кредитной организации и принципы ее формирования
- •60.Отчетность кредитных организаций
- •61. Информационная база фин анализа ко.
- •62. Анализ качества управления пассивами ко
- •64. Анализ показателей финансового состояния коммерческого банка
42.Содержание валютных операций и правовые механизмы их обеспечения.
В соответствии с ФЗ «о валютном регулировании и валютном контроле» иностранной валютой явл-ся:
-денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монет, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего гос-ва или групп иностр-х гос-в
-ср-ва на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностр-х гос-в и международ-х денеж-х или расчетных единиц.
Банковские операции в валюте включают в себя:
ведение валютных счетов клиентуры (для резидентов и нерезидентов)
неторговые операции в иностр валюте
операции по международ-м расчетам (расчет по инкассо)
конверсионные операции ( обмен)
депозитные операции в иностр-й валюте
кредитные операции с иностранной валютой.
При поступлении либо переводе денеж-х средств в иностр валюте на счет клиента (со счета) должна быть предоставлена инфор-я по совершаемой валютной операции, документы могут составляться как клиентом банка, так и по поручению самих банков.
Инф-я по валютным операциям по счету клиента включает в себя:
справки об идентификации по видам валютных операций средств в иностранной валюте поступивших на банковский счет или списываемый с банковского счета.
иные документы, являющиеся основанием для проведения ( контракты, соглашения, таможенная декларация, паспорт сделки)
Если документы представляет клиент, то при перечислении со счета, док-ты д/б. представлены в момент списания, а при поступлении денег на счет в течение 7 дней после поступления. Документы, предоставляемые в банк клиентами хранятся не менее 3х лет.
Органами валютного регулирования в РФ явл-ся ЦБ и Правительство РФ.
Валютные операции по сделкам м/у уполномоченными банками, совершаемые ими от своего имени и за свой счет, осущ-ся в порядке установленным ЦБ без ограничения осуществляющиеся валютные операции м/д резидентами и уполномоченными банками, связанные:
С получением возврата кредитов и займов
Внесения денежных ср-в резидентами на банковские счета
С банковскими гарантиями
Приобретением резидентами у уполномоченных банков векселей
куплей-продажей физ лицами наличной и безналичной иностр-й валюты и чек.
Уплата уполномоченным банком комиссионных возногрождений.
Валютный контроль в РФ осущ-ся Правительством РФ в лице Федеральной службы бюджетного надзора, а также агентами валютного контроля ( уполномоченные банки, госкорпорации, Внешэконом банк и профессиональные участники рцб)
Агенты валютного контроля и их должностные лица обязаны:
Осуществлять контроль за соблюдением резидентами и неризедентами валютного законодательства.
Предоставлять органам валютного контроля инфор-ю по валютным операциям, проводимые с их участием.
43. Порядок ведения валютных счетов физ и юр лиц.
Согласно инструкции ЦБ №11-И « об обязательной продаже части валют выручки на внутреннем рынке РФ юрид лицам резидентам, уполномоченные банки открывают текущий р/с и одновременно транзитный текущий счет.
ТРАНЗИТНЫЙ СЧЕТ - банковский счет, на который поступает экспортная выручка, которая может быть свободно использована только после выполнения определенных условий, например, продажи государству определенного процента выручки в свободно конвертируемой валюте за национальную валюту по фиксированному курсу
С транзитного валютного счета денежные ср-ва списываются:
для осуществления продажи в иностранной валюте
для оплаты следующих расходов ( *транспортировка, страхование груза; * вывозные таможенные пошлины; * комиссионные вознаграждения КО)
для зачисления на текущий валютный счет резидента денежные ср-ва не подлежащих продаже
для возврата ошибочно поступивших в пользу резидента денежные средства.
Минуя транзитный счет на текущий валютный счет зачисляется:
денеж ср-ва, поступающие с одного текущего счета открытый уполномоченным банком на др счет этого же банка
денеж ср-ва, поступившие от уполномоченного банка, в котором открыт текущий валютный счет резидента.
Денеж-е средства, поступившие с текущего валютного счета одного резидента на текущий валютный счет др резидента, в том же уполномоченном банке.
Существуют следующие виды текущих валютных счетов:
а) текущий валютный счет физ лица нерезидента
б) текущий валютный счет физ лица резидента
в) текущий счет в валюте РФ физ лица нерезидента
На текущий счет физ лица м.б. зачислены следующие суммы:
Перечисленные из-за границы, принятой в международной банковской практике форме
Перечисленные физ лицами с текущих валютных счетов на территории РФ
Приобретение на внутреннем валютном рынке за рубли
% начисленные в валюте счета
С текущего счета физ лица денеж-е средства м.б. использованы на следующие цели: * переведены за границу; * перечислены на текущий валютный счет на территории РФ, использованные на погашение кредита; * использование на оплату банковской комиссии; * снятие со счета.
Порядок расчета и формы бланков платежных и других док-в для каждой формы расчета, Установлена ЦБ, инструкцией Внешторбанка СССр от 25.12.85г № 1 « о порядке совершения банковских операций по международным расчетам».