Неустойка

О неустойке мы говорили, когда рассматривали ее как меру ответственности и акцентировали внимание на том, что неустойка выполняет штрафную функцию. Эта функция применяется в том, что на нарушителя возлагаются дополнительные неблагоприятные обременения имущественного характера.

Вместе с тем, неустойка имеет двойную природу: с одной стороны это мера ответственности, в которой проявляется штрафная функция, а с другой стороны, неустойка несет обеспечительную функцию. То есть она стимулирует должника к надлежащему исполнению обязательства.

Обеспечительную функцию не все современные юристы признают. Логика здесь простая: о какой обеспечительной функции может идти речь если должник не в состоянии исполнить основное обязательство? Если обязательство носит денежный характер, и у него нет денег чтобы выплатить основной долг, то где он возьмет деньги на неустойку?

Но, вместе с тем, традиционно, неустойка рассматривается как способ обеспечения исполнения обязательств. В действующем гражданском кодексе эта функция неустойки также отражена.

• Во-первых, это дань традиции.

• Во-вторых, неустойка имеет серьезное стимулирующее воздействие, когда она в виде пени начисляется каждый день, то она является серьезным инструментом воздействия на должника, если, конечно он не признан банкротом. (С начала банкротных процедур начисление всех этих штрафов прекращается). Это исключение из правил и на основании этих фактов общий вывод о неустойке делать нельзя.

То есть, неустойка достаточно действенный механизм. Если обратиться к практике – вы редко найдете договор без неустойки. Тем более, если у вас есть условие в договоре о неустойке это избавляет вас от необходимости доказывать убытки. При такой конструкции, вы только доказываете факт правонарушения – должник не исполнил обязательство.

Сейчас произошло изменение закона. Раньше, в ситуации, когда истец по искам о возмещении убытков не доказывал одно из обстоятельств, которое охватывается предметом доказывания:

• факт причинения убытков

• величина убытков

- это являлось автоматическим основанием для отказа в удовлетворении требований.

Теперь законодатель исходит из того, что истец должен доказать факт причинения убытков, но если он не доказывает размер, то суд должен сам определить этот размер исходя из обычных условий оборота. Но практика показывает, что если вы сами не доказываете, то суд будет взыскивать по минимуму.

ПОНЯТИЕ НЕУСТОЙКИ дано в ст. 330 ГК РФ.

Статья 330. Понятие неустойки

1. Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

2. Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

Выводы из определения неустойки:

1. Неустойка – это денежная сумма, которую обязан выплатить должник в случае неисполнения, или ненадлежащего исполнения обязательства, которое обеспечивается неустойкой.

2. Неустойка, в зависимости от способа исполнения акцессорного обязательства, может устанавливаться в виде ШТРАФА или в виде ПЕНИ.

   1. ШТРАФ – твердая денежная сумма, или денежная сумма выраженная в процентах, которая, как правило, устанавливается от цены договора.

ВАЖНО – необходимо очень аккуратно формулировать условия договора. У нас, в силу прямого указания закона, суд толкует условия договора БУКВАЛЬНО. Все остальные способы толкования (систематическое толкование, выяснение воли сторон и т.д.) будут использованы только тогда, когда у суда не будет понимания относительно буквального толкования текста договора. Наиболее яркий пример: неустойка за просрочку поставки товара. Ее можно сформулировать с помощью двух вариантов:

• Неустойка определяется исходя из цены договора (проще говоря исходя из стоимости товара в целом);

• Неустойка определяется исходя из стоимости недопоставленного или неоплаченного товара.

Это необходимо четко зафиксировать.

Неустойка за просрочку платежа. Например у вас неустойка за просрочку платежа составляет 10 % от стоимости товара, то есть от цены договора. Товар поставляется партиями. Всего 100 единиц товара. Вы не оплатили партию товара, которая составляет 10 % от товара в целом. (То есть 10 единиц). Но если вы в договоре написали, что неустойка исчисляется от цены договора, даже не оплатив партию в 10 единиц, вы будете платить неустойку исходя из того, что вы не оплатили 100 единиц. = Буквальное толкование условий договора.

Штраф, вне зависимости от того как он определен (твердая денежная сумма или % от чего-то) – ВЗЫСКИВАЕТСЯ ОДНОКРАТНО.

2. ПЕНЯ – предполагает осуществление периодических платежей, и как правило пени взыскивается до момента надлежащего исполнения обязательства, которое обеспечивается неустойкой.

Когда вы определяете в договоре неустойку (вне зависимости от того в форме штрафа или пени) вы можете установить ОГРАНИЧЕНИЕ. Особенно часто ограничения устанавливаются, когда речь идет о больших суммах договора. В этом случае если устанавливается ограничение ответственности, например, взыскивается пеня до момента исполнения обязательства, но не более 10% от цены договора – данное ограничение будет работать не всегда. Если неисполнение обязательств будет являться умышленным (то есть должник целенаправленно не исполняет принятое обязательство), то такое ограничение не будет действовать. Поскольку любое соглашение о том, что должник заранее освобождается от ответственности за умышленное нарушение обязательств будет являться недействительным.

3. Неустойка может быть определена как договором, так и законом.

   1. ДОГОВОРНАЯ НЕУСТОЙКА – может быть предусмотрена как текстом самого договора, который порождает основное обязательство, также соглашение о неустойке может соглашаться отдельно – в письменном виде. Дефект формы влечет за собой недействительность соглашения о неустойке.

   2. ЗАКОННАЯ НЕУСТОЙКА – соглашения сторон не требуется, поскольку ее размер определен законом. Но, если стороны хотят увеличить законную неустойку, они могут заключить об этом соглашение, если это прямо не запрещено законом. Снизить законную неустойку, по общему правилу, нельзя.

Но нельзя понимать это положение закона Ст. 332 ГК РФ буквально, в том смысле, что никакая законная неустойка не моет быть уменьшена вообще! Ответ на вопрос сможем ли мы уменьшить законную неустойку будет таким: «и да, и нет». Нет, нельзя, по общему правилу. Но законная неустойка не подлежит снижению в том случае, если она установлена императивной нормой закона.

Статья 332. Законная неустойка

1. Кредитор вправе требовать уплаты неустойки, определенной законом (законной неустойки), независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.

2. Размер законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не запрещает.

Примеры: ст. 37 Устава автомобильного транспорта и городского наземного и электрического транспорта. = «любое соглашение направленное на ограничение или устранения ответственности возложенное на перевозчика будет недействительным. Императивная норма.

Статья 37. Недействительность соглашений

Любые соглашения перевозчиков, фрахтовщиков с грузоотправителями, грузополучателями, фрахтователями, пассажирами, имеющие целью ограничить или устранить ответственность, возложенную на них, считаются недействительными, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

Если законная неустойка установлена диспозитивной нормой, то, соответственно, стороны вправе своим соглашением устанавливать иные правила. Статья 395 ГК РФ – ответственность за неисполнение денежного обязательства, в силу уклонения от возврата денежных средств, несвоевременной оплаты и т.д.

Статья 395. Ответственность за неисполнение денежного обязательства

1. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму.

3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором.

5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.

6. Если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи.

В зависимости от соотношения неустойки и убытков различают неустойку:

• Зачетная

• Альтернативная

• Штрафная

• Исключительная

В гражданском праве установлена презумпция зачетной неустойки.

ПРЕИМУЩЕСТВА НЕУСТОЙКИ как способа обеспечения исполнения обязательств:

• Не надо доказывать ни факта причинения убытков, ни их размеров, достаточно доказать только факт правонарушения.

НЕДОСТАТКИ НЕУСТОЙКИ:

• ст. 333 ГК РФ, которая предусматривает возможность снижать размер неустойки. То есть, заключая соглашение и устанавливая определенный размер неустойки, у вас нет никакой уверенности в том, что суд эту статью не применит. В каких-то отношениях можно со 100% уверенностью сказать, что суд обязательно применит эту статью. Речь идет, прежде всего, об отношениях с участием потребителей. В законе о защите прав потребителей есть совершенно драконовские санкции = рассадник потребительского экстремизма.

Статья 333. Уменьшение неустойки

1. Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

2. Уменьшение неустойки, определенной договором и подлежащей уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды.

3. Правила настоящей статьи не затрагивают право должника на уменьшение размера его ответственности на основании статьи 404 настоящего Кодекса и право кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных статьей 394 настоящего Кодекса.

СНИЖЕНИЮ ПОДЛЕЖИТ ЛЮБАЯ НЕУСТОЙКА – И ЗАКОННАЯ (И ИМПЕРАТИВНАЯ, И ДИСПОЗИТИВНАЯ) И ДОГОВОРНАЯ.

Применение Ст. 333 ГК РФ не ограничено видом неустойки = ЛЮБАЯ неустойка может быть снижена. До недавнего времени суд мог применять ст. 333 ГК РФ по своей инициативе во всех случаях. Начиная с 2011 года практика арбитражных судов изменилась (то есть закон еще молчал, а практика изменилась). Суд стал исходить из того, что неустойка может быть снижена по ст. 333 ГК РФ исключительно ПРИ НАЛИЧИИ ХОДАТАЙСТВА ОТВЕТЧИКА. Если такого ходатайства нет, суд снижать величину неустойки не вправе. Такой подход был закреплен в абзаце 2 п. 1 ПП ВАС РФ от 22.12.2011 №81 – «О некоторых вопросах применения ст. 333 ГК РФ».

Исходя из принципа осуществления гражданских прав своей волей и в своем интересе (статья 1 ГК РФ) неустойка может быть снижена судом на основании статьи 333 Кодекса только при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика.

Суд дал такое толкование потому что он руководствовался ст. 1 ГК РФ – гражданские права осуществляются субъектами своей волей и в своем интересе. Если ответчик не заявляет ходатайства о снижении размера неустойки, то суд не может навязывать ему волю по снижению размера неустойки. Он так хочет – это его право.

Статья 1. Основные начала гражданского законодательства

2. Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Но в скором выяснилось, что ответчики бывают разные. Какие-то ответчики понимают, что влечет за собой соответствующее ходатайство, какие-то нет. И как быть если ответчик не понимает? А применительно к гражданам, таких ситуаций подавляющее большинство.

Новая редакция ст. 333 ГК РФ этот вопрос решила. Теперь возможность применения ст. 333 ГК РФ напрямую связано СО СТАТУСОМ ОТВЕТЧИКА. Если обязательство связано С ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, то суд вправе уменьшить неустойку, которая обеспечивает такое обязательство исключительно ПРИ ЗАЯВЛЕНИИ ДОЛЖНИКА-предпринимателя. Если такого заявления нет, то суд не может по своей инициативе уменьшить размер неустойки.

Более того, в отношениях с предпринимателями, снижение размеров неустойки допускается в исключительных случаях (даже если есть соответствующее ходатайство), тогда, когда взыскание неустойки без уменьшения ее размеров повлечет за собой извлечение кредитором необоснованной выгоды. Нужно исходить из того, что неустойка это мера ответственности. Ответственность в гражданском праве носит компенсационный характер. Соответственно, цель применения норм о неустойке это восстановление имущественной сферы потерпевшего. Если неустойка служит средством обогащения потерпевшего (то есть он восстановил свое имущественную сферу и плюс к этому получил еще в два раза больше) – тогда это влечет за собой неосновательного обогащение/нарушается функция неустойки. Пункт 2 ст. 333 ГК РФ.

Если у нас обязательство вне рамок осуществления предпринимательской деятельности, или в рамках осуществления предпринимательской деятельности, но ответчиком является гражданин, то неустойка может быть снижена по инициативе суда.

Основания для применения ст. 333 ГК РФ – явная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства.

Критерии установления несоразмерности – общего рецепта нет, все решается в конкретном случае исходя из фактических обстоятельств. Но, есть некие примерные критерии, которыми руководствуются суды – п. 2 Обзора практики применения арбитражными судами ст. 333 ГК РФ. Обзор утвержден информационными письмом президиума ВАС РФ от 14.07.1997 № 17.

2. Основанием для применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации может служить только явная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств.

Акционерное общество обратилось в арбитражный суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью о взыскании 490 млн. рублей долга и 30 млн. рублей пени за просрочку платежа.

Ответчик заявил ходатайство о применении судом статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с тяжелым финансовым положением общества, задержкой перечисления на его расчетный счет денежных средств покупателями продукции, отказом поручителя от уплаты истцу суммы истребуемого долга.

Арбитражный суд, изучив документы, подтверждающие доводы ответчика, размер пени по указанным основаниям уменьшил на 30 процентов.

В другом случае торговая фирма предъявила иск к фермерскому хозяйству о взыскании с него 4 млн. рублей неустойки за несвоевременную оплату товара.

Задержку в оплате ответчик объяснил большой кредиторской задолженностью, недоимками в бюджет, а также наложением ареста на его денежные средства.

Ознакомившись с представленными фермерским хозяйством документами по изложенным доводам, арбитражный суд уменьшил сумму неустойки на 50 процентов.

Подобным образом арбитражный суд разрешил спор и между двумя акционерными обществами. Основанием для уменьшения неустойки явилось тяжелое экономическое положение ответчика вследствие невозможности сбыта производимой им продукции.

Постановлениями соответствующих федеральных арбитражных судов округов указанные решения отменены в связи с отсутствием явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения договорных обязательств. В принятых ими постановлениях внимание судов обращено на то, что основанием для применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации может служить только установление явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства.

Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и др.

Унифицированного ответа нет потому что здесь все надо учитывать: срок просрочки исполнения обязательства, поведение кредитора. (Например должник не исполняет обязательство, а кредитор никак не реагирует, а сидит и ждет, его устраивает, что пеня каждый день капает. Возникает вопрос – почему кредитор в суд не обратился? А у него когда исковая давность истекает, вот тогда он берет и подает в суд. Все эти обстоятельства учитываются.

Факт несоразмерности неустойки доказывается ответчиком. Пока ответчик это обстоятельство не доказал (факт несоразмерности) презюмируется соразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства.

Дело не ограничивается ст. 333 ГК РФ. Неустойка может быть снижена по иным основаниям, предусмотренным законом. Пример ст. 404 ГК РФ, когда нарушение обязательства, в частности, вызвано виновным поведением кредитора, то есть речь идет о смешанной вине. То есть виноваты оба.

Статья 404. Вина кредитора

1. Если неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства произошло по вине обеих сторон, суд соответственно уменьшает размер ответственности должника. Суд также вправе уменьшить размер ответственности должника, если кредитор умышленно или по неосторожности содействовал увеличению размера убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением, либо не принял разумных мер к их уменьшению.

2. Правила пункта 1 настоящей статьи соответственно применяются и в случаях, когда должник в силу закона или договора несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства независимо от своей вины.