Обеспечение надлежащего исполнения обязательств

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА способов обеспечения надлежащего исполнения обязательств.

Способ обеспечения надлежащего исполнения обязательств – цель применения этой конструкции, в самом общем виде, предназначена для успокоения кредитора в том, что должник исполнит свое обязательство надлежащим образом. Если должник уклоняется от исполнения или исполняет обязательство ненадлежащим образом, то кредитор всегда знает, что он сможет реализовать свой интерес в обязательстве за счет чего-то другого.

Такая уверенность кредитора достигается благодаря определенным гарантиям, которые именуются: СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА.

В российском гражданском праве нормы о способах обеспечения исполнения обязательств образуют институт обязательственного права (обязательственное право это подотрасль). Этот институт не сконцентрирован в какой-то отдельной главе Кодекса. Он разбросан по различным главам Кодекса. Наибольшее количество норм данного института включено в гл. 23 ГК РФ – обеспечение исполнения обязательств. Но, соответственно нормы о способах содержатся не только там.

Если обратиться к пункту 1 ст. 329 ГК РФ, то там есть примерный перечень способов обеспечения исполнения обязательств. Данный перечень еще и открыт. Другие способы могут быть предусмотрены законом или даже договором.

Статья 329. Способы обеспечения исполнения обязательств

1. Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

2. Недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительности соглашения, из которого возникло основное обязательство.

3. При недействительности соглашения, из которого возникло основное обязательство, обеспеченными считаются связанные с последствиями такой недействительности обязанности по возврату имущества, полученного по основному обязательству.

4. Прекращение основного обязательства влечет прекращение обеспечивающего его обязательства, если иное не предусмотрено законом или договором.

Что касается ЗАКОНА, то, в частности среди, способов обеспечения исполнения обязательств, которые прямо не предусмотрены Главой 23 ГК РФ, можно назвать ФАКТОРИНГ, или финансирование под уступку денежного требования. А именно, ту разновидность факторинга, когда уступка осуществляется в целях обеспечения исполнения обязательств. Пункт 2 ст. 831 ГК РФ.

Статья 831. Права финансового агента (фактора) на суммы, полученные от должника

2. Если уступка денежного требования финансовому агенту (фактору) осуществлена в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом (фактором) и договором факторинга не предусмотрено иное, финансовый агент (фактор) обязан представить отчет клиенту и после получения исполнения от должника передать клиенту сумму, превышающую сумму долга клиента, обеспеченную уступкой требования. В силу уступки денежного требования в целях обеспечения исполнения обязательства клиента при получении финансовым агентом (фактором) денежных средств от должника по уступленному финансовому агенту (фактору) клиентом денежному требованию обязательство клиента перед финансовым агентом (фактором) считается надлежащим образом исполненным в том объеме, в котором должник исполнил свое обязательство перед финансовым агентом (фактором). Если денежные средства, полученные финансовым агентом (фактором) от должника, оказались меньше суммы долга клиента финансовому агенту (фактору), обеспеченной уступкой требования, клиент остается ответственным перед финансовым агентом (фактором) за остаток своего долга.

Вообще, что касается способов обеспечения исполнения обязательств, то здесь много неясного, здесь много разных точек зрения и позиций. В частности, в науке было высказано такое мнение, что право кредитора воздерживаться от встречного исполнения в пользу должника – есть способ обеспечения исполнения обязательств. То есть та возможность, которая предусмотрена пунктом 2 ст. 328 – тоже способ обеспечения исполнения обязательств. Но это не совсем так, поскольку та возможность, которая предусмотрена п. 2 ст. 328 ГК РФ – это мера оперативного воздействия, то есть это способ защиты ГП.

Статья 328. Встречное исполнение обязательства

1. Встречным признается исполнение обязательства одной из сторон, которое обусловлено исполнением другой стороной своих обязательств.

2. В случае непредоставления обязанной стороной предусмотренного договором исполнения обязательства либо при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что такое исполнение не будет произведено в установленный срок, сторона, на которой лежит встречное исполнение, вправе приостановить исполнение своего обязательства или отказаться от исполнения этого обязательства и потребовать возмещения убытков.

Если предусмотренное договором исполнение обязательства произведено не в полном объеме, сторона, на которой лежит встречное исполнение, вправе приостановить исполнение своего обязательства или отказаться от исполнения в части, соответствующей непредоставленному исполнению.

3. Ни одна из сторон обязательства, по условиям которого предусмотрено встречное исполнение, не вправе требовать по суду исполнения, не предоставив причитающегося с нее по обязательству другой стороне.

4. Правила, предусмотренные пунктами 2 и 3 настоящей статьи, применяются, если законом или договором не предусмотрено иное.

Способы которые могут быть предусмотрены ДОГОВОРОМ – здесь существует великое разнообразие таких способов: пример, оговорка о сохранении титула – ч. 1 ст. 491 ГК РФ.

Статья 491. Сохранение права собственности за продавцом

В случаях, когда договором купли-продажи предусмотрено, что право собственности на переданный покупателю товар сохраняется за продавцом до оплаты товара или наступления иных обстоятельств, покупатель не вправе до перехода к нему права собственности отчуждать товар или распоряжаться им иным образом, если иное не предусмотрено законом или договором либо не вытекает из назначения и свойств товара.

В случаях, когда в срок, предусмотренный договором, переданный товар не будет оплачен или не наступят иные обстоятельства, при которых право собственности переходит к покупателю, продавец вправе потребовать от покупателя возвратить ему товар, если иное не предусмотрено договором.

В договоре купли-продажи может быть предусмотрено, что право собственности на переданный покупателю товар сохраняется за продавцом до момента оплаты товара. Такая возможность как сохранение титула есть ни что иное как способ обеспечения исполнения обязательства. В данной ситуации товар передается покупателю, но факт передачи товара не влечет возникновения передачи права собственности. По общему правилу, право собственности возникает в момент передачи вещи, но норма здесь диспозитивная, поэтому законом или договором может быть предусмотрено иное. Соответственно, если покупатель не исполняет свое обязательство по договору купли-продажи, то у продавца не возникает никаких проблем, потому что он всегда может истребовать данную вещь, даже если покупатель передал эту вещь третьему лицу.

В классическом договоре купли-продажи такой возможности нет = Статья 398 ГК РФ – обязательства, связанные с передачей индивидуально-определенной вещи. То есть кредитор по договору может требовать от должника передачи индивидуально-определенной вещи, то есть может понудить его к исполнению обязательства в натуре. Но проблема заключается в том, что это право отпадает у кредитора, когда эта вещь уже передана третьему лицу и у третьего лица возникает право собственности, или иное право (хозяйственное ведение или оперативное управление).

Статья 398. Последствия неисполнения обязательства передать индивидуально-определенную вещь

В случае неисполнения обязательства передать индивидуально-определенную вещь в собственность, в хозяйственное ведение, в оперативное управление или в возмездное пользование кредитору последний вправе требовать отобрания этой вещи у должника и передачи ее кредитору на предусмотренных обязательством условиях. Это право отпадает, если вещь уже передана третьему лицу, имеющему право собственности, хозяйственного ведения или оперативного управления. Если вещь еще не передана, преимущество имеет тот из кредиторов, в пользу которого обязательство возникло раньше, а если это невозможно установить, - тот, кто раньше предъявил иск.

Вместо требования передать ему вещь, являющуюся предметом обязательства, кредитор вправе потребовать возмещения убытков.

Но в нашей ситуации такой проблемы нет, даже когда вещь передаётся третьему лицу, она может быть истребована в рамках предъявления виндикационного иска. Продавец предъявляет виндикационный иск третьему лицу.

Таким образом, способы обеспечения исполнения обязательств образуют разветвленную систему.

Какой способ обеспечения исполнения обязательств является наиболее оптимальным? Какой способ наиболее оптимально гарантирует права кредитора от нарушений? Ответа нет на этот вопрос, поскольку выбор того или иного способа обусловлен конкретными фактическими обстоятельствами:

Пример по обязательствам, которые связаны с исполнением работ, где для кредитора важен, прежде всего, овеществленный результат. То есть, если кредитор ожидает от должника по договору подряда строительство дома, то есть кредитор заинтересован получить дом, а не денежную компенсацию. Здесь наиболее целесообразно в качестве способа обеспечения исполнения обязательства выбрать НЕУСТОЙКУ. Потому что неустойка будет начисляться за каждый день неисполнения обязательства и таким образом должник будет стимулироваться к надлежащему исполнению, так как каждый день будут капать проценты = сумма долга будет увеличиваться каждый день.

Если вопрос стоит о финансовой заинтересованности (для кредитора важны денежные средства), тогда целесообразно выбирать такой способ как ПОРУЧИТЕЛЬСТВО. Но, поскольку, поручительство основано на принципе, когда доверие осуществляется в отношении конкретного лица, то есть это лицо должно обладать необходимым имуществом. Если уверенности нет, и потенциальные поручители не обладают необходимым имуществом, то следует обратиться к другому принципу – «верю не лицу, а вещи» и избрать в качестве способа обеспечения исполнения обязательства ЗАЛОГ. Кредитор удовлетворяет свои требования за счет стоимости имущества должника при реализации этого имущества.

Какие-то обязательства могут существовать без способов обеспечения исполнения обязательств, какие-то обязательства невозможны без этих способов. Например, банковский кредит не может выдаваться без обеспечения. Необеспеченный банковский кредит это большая редкость.

Если речь идет об обычных взаимоотношениях между гражданами, то здесь применение способов обеспечения скорее является исключением, чем правилом.

Но в любом случае, когда стороны выбирают тот или иной способ обеспечения исполнения обязательств, они вступают в особые правоотношения. Их особенность проявляется в том, что они являются дополнительными или акцессорными по отношению к обязательству, которое они обеспечивают. В этом проявляется их производный характер.

Производность (дополнительность/акцессорность) проявляется в том, что:

1. Недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительность этого обязательства.

Если есть обязательство, которое обеспечено неустойкой, но вы забыли облечь соглашение о неустойке в письменную форму (устно договорились о том, что обязательство обеспечивается неустойкой). Соглашение о неустойке должно в обязательном порядке заключаться в письменной форме вне независимости от формы основного обязательства. Даже если заключен договор устно между гражданами и цена договора не превышает 10 000 рублей, соглашение о неустойке не может быть тоже заключено устно! Дефект формы влечет ничтожность соглашения о неустойке. И эта ничтожность не влечет недействительность основного обязательства.

Обратная ситуация, которая заключалась в том, что признание основного обязательства недействительным автоматически влекло за собой недействительность акцессорного обязательства, до недавнего времени практически не знала исключений.

Теперь есть новая редакция п. 3 ст. 329 ГК РФ, которая в большей степени соответствует интересам гражданского оборота: законодатель исходит из того, что недействительность основного обязательства не влечет недействительность акцессорного обязательства.

3. При недействительности соглашения, из которого возникло основное обязательство, обеспеченными считаются связанные с последствиями такой недействительности обязанности по возврату имущества, полученного по основному обязательству.

А если основное обязательство недействительно, то возникает вопрос: в чем функция дополнительного обязательства? Дополнительное обязательство призвано обеспечить исполнение основного обязательства. Если основное обязательство недействительно, что тогда обеспечивать? Оказывается, есть что обеспечивать. Дело в том, что недействительность обязательства не прекращает полностью правовую связь между сторонами. Прекращается регулятивная связь, которая существовала в рамках классического обязательства.

Например, стороны заключили договор купли-продажи. Возникли обязательственные отношения из договора купли продажи, которые носят превентивный характер. Сделка признана недействительной. Регулятивные обязательства прекращаются, но возникают охранительные обязательства в виде РЕСТИТУЦИИ, которая предполагает, что стороны должны возвратить все полученное по сделке.

Теперь представим себе, что обязательства у покупателя по оплате товара были обеспечены договором поручительства. Покупатель, добросовестный субъект гражданского права, вещь возвращает продавцу в рамках реституции, а продавец деньги возвращать не хочет. В этой ситуации акцессорные обязательства будут обеспечивать охранительные правоотношения связанные с недействительностью сделки. То есть, если продавец деньги не возвращает покупателю, то покупатель может обратиться к поручителю и предъявить ему реституционные требования¹.

2. Дополнительные обязательства следуют судьбе основного обязательства при переходе прав кредитора к другому лицу. Например, при уступке требований по основному обязательству.

3. Прекращение основного обязательства, как правило влечет прекращение акцессорного обязательства. Например залог, в силу п. 1 ст. 352 ГК РФ – залог прекращается с прекращением обязательства, которое обеспечивалось этим залогом.

Статья 352. Прекращение залога

1. Залог прекращается:

1) с прекращением обеспеченного залогом обязательства;

2) если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога;

3) в случае гибели заложенной вещи или прекращения заложенного права, если залогодатель не воспользовался правом, предусмотренным пунктом 2 статьи 345 настоящего Кодекса;

4) в случае реализации заложенного имущества в целях удовлетворения требований залогодержателя в порядке, установленном законом, в том числе при оставлении залогодержателем заложенного имущества за собой, и в случае, если он не воспользовался этим правом (пункт 5 статьи 350.2);

5) в случае прекращения договора залога в порядке и по основаниям, которые предусмотрены законом, а также в случае признания договора залога недействительным;

6) по решению суда в случае, предусмотренном пунктом 3 статьи 343 настоящего Кодекса;

7) в случае изъятия заложенного имущества (статьи 167, 327), за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 статьи 353 настоящего Кодекса;

8) в случае реализации заложенного имущества в целях удовлетворения требований предшествующего залогодержателя (пункт 3 статьи 342.1);

9) в случаях, указанных в пункте 2 статьи 354 и статье 355 настоящего Кодекса;

10) в иных случаях, предусмотренных законом или договором.

2. При прекращении залога залогодержатель, у которого находилось заложенное имущество, обязан возвратить его залогодателю или иному управомоченному лицу.

Залогодатель вправе требовать от залогодержателя совершения всех необходимых действий, направленных на внесение записи о прекращении залога (статья 339.1).

Исключения из этого правила могут быть предусмотрены законом или договором. Речь прежде всего идет о следующих исключениях:

• Способы обеспечения исполнения обязательств, которые по своей природе являются АБСТРАКТНЫМИ, то есть независимыми от основного обязательства. Наиболее яркий пример: обязательства, возникающие при выдаче банковской гарантии. Банковская гарантия теперь именуется «независимой гарантией», то есть она не зависит от основного обязательства.

Институт обеспечения исполнения обязательств не является особенностью российского гражданского права. Он хорошо известен большинству зарубежным правопорядкам.

ВАЖНО! Ознакомьтесь с Монографией Х.Й. Вебера «Обеспечение обязательств» (опубликована в издательстве Волтерс Клувер в 2009 году).

ОТДЕЛЬНЫЕ СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ