- •Кредитная система.Сущность,виды и функции банков.
- •Банковские объединения.
- •Лицензирование: виды лицензий, порядок их предоставления и отзыва в рб
- •Органы управления и их компетенции в коммерческом банке.
- •Порядок регистрации, реорганизации и ликвидации коммерческого банка в рб.
- •Характеристика банковской системы рб.
- •Организационная структура Национального банка Республики Беларусь
- •Ресурсы коммерческого банка: структура и виды. Управление ресурсами.
- •Активы коммерческого банка: структура и виды. Анализ активов.
- •Методы управления активами
- •Управление пассивами в коммерческом банке.
- •Собственный капитал коммерческого банка. Показатели достаточности капитала.
- •Управление собственным капиталом банка
- •Депозитная политика коммерческого банка
- •Управление активами и пассивами в банке
- •1. Метод общего фонда средств:
- •2. Метод распределения активов
- •3. Метод научного управления:
- •17. Риски расчётных операций.
- •18. Формы безналичных расчетов.
- •19. Организация расчетных и кассовых операций в Республике Беларусь
- •20. Межбанковские расчетные операции в Республике Беларусь.
- •21.Управление кредитным портфелем в коммерческом банке.
- •22. Оценка финансового состояния и кредитоспособность заемщика.
- •23.Причины и виды кредитных рисков.
- •24.Управление кредитными рисками
- •25. Управление процентными рисками.
- •26. Валютная и курсовая политика.
- •27. Валютное регулирование и валютный контроль в Республике Беларусь.
- •28. Классификация валютных операций в коммерческом банке и порядок их ведения.
- •29. Методы регулирования валютной позиции банка
- •30. Управление валютными рисками
- •31. Операции банка с драгоценными металлами
- •33.Активные операции коммерческого банка с ценными бумагами
- •32. Пассивные операции коммерческого банка с ценными бумагами
- •34 Управление портфелем ценных бумаг
- •35 Управление рисками при проведении операций с ценными бумагами.
- •36. Лизинговые операции коммерческого банка.
- •37. Факторинговые операции банка.
- •38. Трастовые операции банка.
- •39 Межбанковские расчёты и управление рисками
- •40 Межбанковские кредитные операции и управление рисками
- •41.Цели и задачи банковского менеджмента
- •42.Основные направления банковского менеджмента
- •43. Оценка качества банковского менеджмента.
- •44. Задачи и принципы организации банковской деятельности
- •46. Аналитическая работа в банке
- •45. Планирование деятельности банка.
- •1.Ситуационный анализ
- •2. Определение миссии и стратегических целей банка
- •3. На третьем этапе разработки банковской стратегии, исходя из определенных генеральных задач, формулируются стратегические цели на плановый период.
- •49. Сущность и специфика банковского маркетинга.
- •48 Внешний контроль в банке. Оценка деятельности банка.
- •50. Элементы комплекса маркетинга. Маркетинговая среда банка.
- •51. Доходы коммерческого банка
- •3) Доходы, отраженные по ряду статей и не заработанные банком использованные резервы, результаты от переоценки долгосрочных вложений.
- •52Расходы коммерческого банка.
- •53. Налоги коммерческого банка.
- •54.Банковская прибыль: виды и методы расчета.
- •55. Этапы управления прибылью банка.
- •57.Распределение прибыли в коммерческом банке.
- •58. Формы финансовой отчетности банка.
- •59. Теории управления ликвидностью банка.
- •60. Ликвидность банка: понятие, факторы, показатели
- •61 Методы оценки ликвидности
- •62. Анализ ликвидности баланса банка.
- •63.Управление риском ликвидности
- •64. Экономические нормативы, устанавливаемые для коммерческих банков в рб.
21.Управление кредитным портфелем в коммерческом банке.
Управление кредитным портфелем представляет собой организацию деятельности банка при осуществлении процесса кредитования, которая направлена на предотвращение или минимизацию кредитного риска. Конечными целями кредитной организации при управлении кредитным портфелем является, во-первых, получение прибыли от активных операций, во-вторых - поддержание надежной и безопасной деятельности банка. В основе организационной структуры управления кредитным портфелем лежит принцип разграничения компетенции, то есть четкое распределение полномочий руководителей различного ранга по предоставлению кредита, изменения условий кредитной сделки в зависимости от размера кредита, степени риска и других характеристик. В системе мер управления кредитным портфелем немаловажную роль играет разработка и проведение кредитной политики коммерческого банка. Кредитная политика банка - документ, который определяет принципы формирования кредитного портфеля. При определении кредитной политики конкретного коммерческого банка руководствуются следующими основными принципами: разрабатываются общие установки относительно операций с клиентурой; банковский персонал должен максимально эффективно реализовывать данные установки в своей практической деятельности. В каждом коммерческом банке должен быть специальный документ, в котором находит отражение его кредитная политика и на который должны опираться все работники банка. Кредитная политика банка определяет приоритетные направления кредитования, а также перечень кредитов, которые не должны входить в кредитный портфель. Один и тот же кредит может не соответствовать основным требованиям кредитной политики одного банка, но быть абсолютно приемлемым для другого. Формируя кредитный портфель, менеджмент банка обычно руководствуется правилом - выдавать те кредиты, которые приносят максимальные доходы при других одинаковых условиях. Для оценивания прибыльности кредитов банк должен иметь эффективную систему учета не только доходов, а и затрат по каждому виду кредитов. На прибыльность кредитных операций банка влияют как доходы и затраты, так и возможные убытки, которые определяются уровнем кредитного риска по каждой ссуде. Вычисление, минимизация и контроль уровня кредитного риска - одно из сложнейших заданий, стоящих перед менеджментом при формировании кредитного портфеля. Доходность и риск - основные параметры управления кредитным портфелем банка. Главная цель процесса управления кредитным портфелем банка заключается в обеспечении максимальной доходности допустимого уровня риска. Уровень доходности кредитного портфеля зависит от структуры и объема портфеля, а также от уровня процентных ставок за кредитами. На формирование структуры кредитного портфеля банка существенным образом влияет специфика сектора финансового и других рынков, которые обслуживаются данным банком. Для специализированных банков структура кредитного портфеля концентрируется в определенных областях экономики. Для ипотечных банков характерным есть долгосрочное кредитование. В структуре кредитного портфеля сберегательных банков преобладают потребительские кредиты и ссуды физическим лицам.