- •Передмова
- •1. Опис навчальної дисципліни «Організація кредитування і банківських розрахунків»
- •Інструментальні компетенції:
- •Міжособистісні компетенції:
- •Системні компетенції:
- •Спеціальні компетенції:
- •1.1.Опис навчальної дисципліни за заочною формою навчання
- •1.2. Тематичний план навчальної дисципліни
- •1.3 Зміст навчальної дисципліни «Організація кредитування і банківських розрахунків» Модуль і. Теоретичні основи організації кредитування і банківських розрахунків
- •Тема 1. Організація та суть кредитного процесу банку
- •Тема 2. Технології банківського кредитування
- •Тема 3. Кредитний ризик та забезпечення повернення банківських кредитів
- •Тема 4. Банківське кредитування
- •Тема 5. Міжбанківські розрахунки
- •Тема 6. Безготівкові міжгосподарські розрахунки
- •Тема 7. Касові операції банку
- •Модуль II.
- •2. Розподіл балів, які присвоюються студентам
- •Шкала оцінювання
- •3. Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Цілі самостійної позаудиторної роботи:
- •Види самостійної позаудиторної роботи
- •Модуль і Теоретичні основи організації кредитування і банківських розрахунків Змістовий модуль 1. Організація банківського кредитування
- •Тема 1. Організація та суть кредитного процесу банку.
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Тема 2. Технології банківського кредитування
- •План вивчення теми:
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Кредитування заготівельних організацій
- •Теоретичне значення – менше або дорівнює 1. Ваговий коефіцієнт - 4
- •Ваговий коефіцієнт – 8.
- •Теоретичне значення - не більше 0,7. Ваговий коефіцієнт – 2.
- •Ваговий коефіцієнт – 5.
- •Ваговий коефіцієнт – 3
- •3. Оцінка фінансового стану позичальника - фізичної особи
- •Вагове значення – 16.
- •Вагове значення – 2.
- •Вагове значення – 3.
- •Вагове значення – 2.
- •Вагове значення – 5.
- •Вагове значення – 3
- •Вагове значення – 2.
- •Вагове значення – 2.
- •Тема 3. Кредитний ризик та забезпечення повернення банківських кредитів.
- •План вивчення теми:
- •Методичні вказівки Національного банку України
- •Фактори оцінки
- •Кількісні параметри кредитного ризику
- •Тема 4. Практичні засади кредитування
- •План вивчення теми:
- •Порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків
- •6. Класифікація кредитного портфеля
- •7. Критерії прийняття забезпечення за кредитними операціями при розрахунку резервів
- •8. Порядок розрахунку резерву під кредитні ризики
- •Змістовий Модуль 2. Організація банківських розрахунків
- •Тема 5. Міжбанківські розрахунки
- •План вивчення теми:
- •Тема 6. Безготівкові міжгосподарські розрахунки
- •План вивчення теми:
- •Тема 7. Касові операції банку.
- •План вивчення теми:
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи Ключові терміни і поняття:
- •5.Методічні рекомендації та завдання для домашньої контрольної РоБоти
- •Перелік тем контрольних робіт
- •6. Методичні рекомендації до виконання індивідуальних завдань та індз
- •Критерії оцінки рівня знань по виконанню індивідуальних завдань
- •7. Підсумковий контроль
- •Система бальної оцінки знань та вмінь студентів
- •8.Список рекомендованої літератури Основна:
- •Міністерство фінансів України
- •Організація кредитування і банківських розрахунків
6. Методичні рекомендації до виконання індивідуальних завдань та індз
Індивідуальна робота студентів є однією з форм організації навчального процесу, що містить в собі:
виконання індивідуального завдання по одній з тем
змістовного модуля
виконання складного науково-дослідного завдання.
Індивідуальні заняття проводяться з окремими студентами, які виявили особливі здібності в навчанні та нахил до науково-дослідної і творчої діяльності, з метою підвищення рівня їх підготовки та розкриття індивідуальних творчих можливостей. Індивідуальні заняття проводяться у поза навчальний час за окремим графіком.
Теми індивідуальних завдань та ІНДЗ узгоджуються з викладачем.
Індивідуальні завдання є однією з форм навчання у вищій школі, що має на меті поглиблення, узагальнення та закріплення знань, які студенти одержують в процесі навчання, а також застосування цих знань на практиці, розвиток творчих здібностей, актуалізацію мотивів як навчально-пізнавальної, так і наукової та інноваційної діяльності студентів.
Індивідуальні завдання виконуються студентами самостійно під керівництвом викладачів. Як правило, індивідуальні завдання виконуються окремо кожним студентом. У тих випадках, коли завдання мають комплексний характер, до їх виконання можуть залучитися кілька студентів, у тому числі студенти, які навчаються на різних спеціальностях.
Індивідуальні завдання, що спрямовані на поглиблення, узагальнення та закріплення знань з конкретної навчальної дисципліни, можуть виконувати всі студенти.
Критерії оцінки рівня знань по виконанню індивідуальних завдань
Початковий момент в оцінці – орієнтація на бажаний результат навчання. З ним співвідноситься досягнутий результат. Бажаний результат виступає в ролі головного критерію кінцевої результативності навчання.
При оцінці знань та вмінь студента необхідно приймати до уваги повноту, глибину, міцність, оперативність, свідомість (якісні характеристики).
Важливим критерієм оцінки є вміння студентів обґрунтовано вирішувати професійні завдання, ступінь самостійності в оволодінні програмним матеріалом із дисципліни.
При модульній оцінці індивідуальних завдань використовується таблиця «Розподілу балів» .
Теми індивідуальних завдань та ІНДЗ
1.Теорія судного капіталу та кредиту. (ІНДЗ) |
2. Економічний зміст і сутність судного капіталу і судного проценту |
3. Сучасне розуміння боргових відносин по громадянському кодексу: позика, позичка,кредит, банківський кредит |
4. Кредитування різними учасниками ринку фінансових послуг. |
5.Банковський кредит. Теорія та практика. (ІНДЗ) |
6. Банковській кредит. Сутність та економічне значення |
7.Принципи кредитування, зв’язок з ліквідністю банку |
8.Організація та сутність кредитного процесу банка. Кредитний комітет. |
9.Кредитні операції банку з аграрними підприємствами |
10.Теоретичні та практичні аспекти забезпечення повернення кредиту |
11.Кредитування зовнішньої торгівлі. Факторинг. |
12.Синдиціроване кредитування. (ІНДЗ) |
13. Безнадійний кредит. Рішення проблеми повернення. |
14.Проблемні кредити. Методи управління проблемними кредитами. |
15.Класифікація кредитів за ступенями ризику. Страхові резерви як наслідок ризикованості кредитів. |
16.Філософський і економічний зміст існування ризику (ІНДЗ) |
17.Сприятливі і несприятливі події при кредитуванні . Визначення і вимірювання кредитного ризику. |
18. Юридичне забезпечення кредитного процесу. |
19.Автокредитування. Проблеми і особливості. |
20.Взаємовідносини банка та клієнта по договору банківського рахунку |
21.Показники кредитоспроможності різного типу підприємств (АПК, торгівельних, заготівельних) |
22.Теоретичні основи систем електронних розрахунків (ІНДЗ) |
23.Організація грошових розрахунків в господарстві України. Закон про платіжні системи та переказ коштів в Україні. |
24.Вимоги до збереження грошей в банках. Вимоги до касових приміщень. |
25.Порядок витрачання готівки, зокрема підзвітних сум. |
26.Прогнозування обороту готівки. Ліміт готівки в касі підприємства, зокрема банку. Фінансові санкції за порушення нормативних вимог. |
27.Особливості видачі готівки підприємствам на власні потреби. Ліміт готівкових розрахунків за операційний день. |
28.Обіг готівки в господарських розрахунках. Інструкції НБУ щодо обігу готівки та касових операцій. |
29.Кругообіг готівкових грошей ( готівка-безготівковий переказ-готівка). Системи переказів. |
30.Ризики платіжних систем и методи управління ними. |
31.SWIFT –система міжнародних розрахунків (ІНДЗ) |
32. Міжбанківські розрахунки та кореспондентські відносини |
34. Сучасні системи готівкових переказів(Western Union та інші).(ІНДЗ) |
35. Валютообмінні операції з готівковою валютою. |
36.Переказ грошей як засіб зміни власника активів. |
37.Кліент-безумовний власник коштів на рахунку. Умови обмеженого користування коштами на рахунку. |
38.Реалізація прав кредиторів та державних органів на списання коштів з рахунку боржника |
39.Договірне списання коштів з рахунку власника. |