3. Структура бизнес-плана

Работа выполняется в соответствии с требованиями по оформлению бизнес-планов и включает в себя:

Титульный лист. Должен быть лаконичным и привлекательным, его не следует перегружать излишней информацией. На нем указываются: название фирмы - инициатора проекта; назначение бизнес-плана; конкретный инвестор бизнес-плана; адрес, телефоны и факс, фамилия и имя директора фирмы и составителя документа; дата и место составления бизнес-плана.

Оглавление. В оглавлении должна быть представлена четкая структура основных разделов бизнес-плана. Как правило, она дается укрупненно, без излишней детализации. Оглавление должно включать не только наименования разделов, но и номера страниц, с которых эти разделы начинаются.

Резюме. Представляет собой предельно-краткое изложение сути делового предложения, в нем излагаются все идеи бизнес-плана от постановки цели до краткого изложения финансового обоснования проекта. Резюме пишется так, чтобы заинтересовать потенциального инвестора и убедить его в реализуемости и эффективности представленного проекта.

Как правило, резюме содержит следующие составляющие элементы:

• наименование проекта и назначение бизнес-плана;

• краткая информация о компании;

• суть проекта;

• общая сумма инвестиций в проект, потребность в инвестировании;

• основные финансовые результаты и оценки эффективности проекта.

Резюме представляется первым сразу после оглавления, но пишется последним после разработки всех остальных разделов бизнес-плана. Резюме должно быть не более 1-2 страниц; основные требования по его написанию - четкость, лаконичность, убедительность.

Общее описание компании. Цель этого раздела – дать общее описание компании и помочь потенциальному инвестору получить ясное представление об интересующей его компании как объекте инвестирования или как о возможном партнере по бизнесу. Объем этого раздела не должен превышать 1-2 страниц. Общая структура описания компании должна содержать ответы на следующие ключевые вопросы:

1. Основные данные о компании. Указываются: полное наименование компании; организационно-правовая форма, форма собственности; структура собственности; месторасположение и юридический адрес компании; почтовый адрес, электронный адрес, интернет-сайт; профиль и основные виды деятельности компании; характеристика юридических документов, требуемых для рассматриваемых видов деятельности (необходимые лицензии, разрешения, кем и когда выданы, сроки их действия).

2. История создания компании. Указываются: дата основания; основные этапы; стадия развития бизнеса в настоящий момент.

3. Текущая организация бизнеса. Описываются: состав членов управленческой команды, их доли участия в капитале; размер уставного капитала в компании.

4. Краткая характеристика инфраструктуры компании. Указываются: основные здания и помещения; производственные мощности; активы компании.

5. Основные факторы, которые приведут компанию к успеху. В числе потенциальных отличительных компетенций могут быть (отличительные компетенции компании представляют собой набор уникальных характеристик или способностей, которые создают особую ценность для потребителя (фрахтователя)):

- эффективные системы предоставления услуг по перевозке грузов;

- персонал компании;

- географическое расположение компании и др.

Анализ отрасли. Цель этого раздела – дать анализ положения дел в отрасли морского транспорта. Для этого необходимо собрать и проанализировать информацию об отрасли.

Чтобы инвестиции в бизнес были эффективными, необходимо учитывать как отраслевые, так и региональные особенности бизнеса: как и в каком направлении развивается отрасль (регион), в каких условиях компания будет вести бизнес. Основные вопросы, которые рассматриваются в рамках анализа отрасли:

1. Общее описание отрасли и ее размеры. Определяются: динамика объемов перевозок в отрасли и другие отраслевые характеристики; тенденции роста и развития отрасли.

2. Наиболее крупные предприятия отрасли.

3. Региональная структура производства. Описывается общая характеристика региона; распределение предприятий транспорта в регионе.

4. Развитие морских перевозок грузов в загранплавании. Даются: объемы перевозок грузов по видам плавания и родам перевозимых грузов; основные грузопотоки и их характеристики; оценка перспектив развития морских перевозок в отрасли и регионе.

5. Основные характеристики предприятий отрасли – потенциальных конкурентов. Указываются: номенклатура и объемы перевозимых грузов; направления, на которых они работают; конкурентоспособность компаний; ценовая политика в области морских перевозок; состояние материальной базы; рентабельность производства.

Продукция и услуги компании. Приводится описание линий и направлений, на которых работает флот компании, дается характеристика предлагаемого транспортного сервиса. Линии и направления перевозки формируются на базе индивидуальных исходных данных, соответствующих номеру варианта работы. Они выбираются на основе анализа данных приложения 3. При разработке раздела используются знания Географии морского судоходства.

Маркетинг-план. Описывается состояние рынка, потенциальные возможности его роста, оцениваются предполагаемые действия конкурентов. Разрабатываются предложения по использованию кредита для выхода на конкретную линию или освоению грузопотока с обоснованием конкретных цен перевозки или стратегии в области ценообразования, варианты рекламы и прочих действий по продвижению сервиса и т.д.

Управление и организация. От качества управления зависит коммерческий успех или неудача проекта. Поэтому в данном разделе должна быть приведена организационная структура управления компанией и отмечены ее достоинства, дана характеристика состава управленческой команды, которая будет обеспечивать реализацию бизнес-плана. Потенциальный инвестор должен получить представление о том, кто будет осуществлять руководство и каким образом будут распределяться полномочия между членами руководящего состава. При написании раздела можно пользоваться литературой по теории менеджмента.

Капитал. Банкиры значительно охотнее дают деньги тем, у кого они есть, и кто умеет с ними обращаться. Нужно показать, что компания сама финансирует часть рассматриваемого проекта (contribution), владеет достаточным капиталом и для эффективной работы, и для погашения долга. В разделе необходимо показать, как компания намерена распорядиться своим капиталом по годам проектного периода (использование получаемого чистого дохода, покупка и продажа судов, сохранение накопленных сумм в банке). В последнем случае за хранение средств компания получает 12% годовых.

Производственный план. Цель данного раздела - представить разработанную стратегию оказания транспортных услуг по перевозке грузов. Этот раздел очень важен, поскольку он позволяет оценить степень реалистичности выполнения бизнес-плана. Бизнес-план рассматривает операционную деятельность по оказанию транспортных услуг как средство для достижения целей компании. Разработка плана морских перевозок осуществляется в тесной связи с планированием работы транспортного флота, в частности, с расчетом бюджета времени работы судов. В свою очередь план работы флота является основой для расчета потребности в нем. Производственный план включает прогноз объемов перевозок, расчет доходов, определение затрат. Методика разработки производственного плана приведена в разделе 4.

Финансовый план. Оценка эффективности инвестиционного проекта. Относится к числу ключевых разделов бизнес-плана. Кредиторы доверяют только цифрам и умеют их анализировать. Поэтому этот раздел сводит воедино различную информацию из предыдущих разделов бизнес-плана, представляет ее в стоимостной форме, показывает, будет ли прибыльной деятельность по реализации проекта в результате осуществления выбранной стратегии. В этом разделе выполняются скрупулезные расчеты чистого дохода компании по годам, анализируется процесс выхода на точку безубыточности проекта, возможность погашения долга и выплаты процента за кредит. Все расчеты проводятся с дисконтированием по принятой норме дисконта.

При принятии решений в бизнесе о долгосрочных инвестициях возникает потребность в анализе их эффективности, основная цель которого – установить, оправдают ли будущие выгоды сегодняшние затраты. Эффективность инвестиционного проекта характеризуется различными показателями, определяющими соотношение затрат и результатов, обеспечивающих требуемую норму доходности проекта. Методика обоснования финансового плана и расчета показателей эффективности инвестиционного проекта приведена в разделе 5.

Анализ рисков. Цель данного раздела состоит в том, чтобы выявить возможные риски, связанные с осуществлением проекта, оценить риски проекта в целом и предусмотреть меры по предотвращению или снижению возможных потерь. Оценка рисков основана на нахождении точки безубыточности и на результатах анализа чувствительности инвестиционного проекта, методика которых приведена в разделе 6.