- •2.Роль цб рф в организации деятельности современной банковской системы России.
- •3.Определение необходимой денежной массы
- •4.Организационная структура и высшие органы управления Центрального банка.
- •5.Регулирование и контроль создания кредитных организаций Банком России.
- •6.Роль, функции и ответственность Председателя и Совета директоров Банка России.
- •7.Основные направления аналитической деятельности цб рф при формировании денежно-кредитной политики рф.
- •9.Национальный банковский Совет: цели создания, состав, функции.
- •10.Независимость центральных банков: значение и критерии определения.
- •12.Основные задачи, содержание и цели единой государственной денежно-кредитной политики, особенности ее применения.
- •13.Механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора.
- •14.Задачи, принципы и объекты аналитической работы в Банке России.
- •15.Методы и инструменты денежно-кредитной политики.
- •16.Политика обязательных резервов Центрального банка рф.
- •17.Инспектирование деятельности кредитных организаций. Политика обязательных резервов Центрального банка рф.
- •18.Правовое обеспечение полномочий и основных сфер регулирования Банка России.
- •19.Денежный оборот и его регулирование. Роль цб рф в удовлетворении потребностей оборота в наличных деньгах и безналичных платежных средствах.
- •20.Механизм выпуска и изъятия денег из обращения.
- •22.Организация резервных фондов банкнот и монет. Установление минимального размера хранения и обеспечение сохранности резервных фондов.
- •24.Кредитные аукционы. Порядок и способы их проведения.
- •25.Ломбардные кредиты. Порядок предоставления и погашения.
- •26.Принципы и задачи осуществления рефинансирования. Роль Банка России как кредитора последней инстанции.
- •29.Роль цб в организации платежной системы.
- •30.Организация межбанковских расчетов в рф.
- •31.Однодневные расчетные кредиты
- •32.Оформление корреспондентских отношений Банка России с коммерческими банками.
- •33.Задачи и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
- •34.Клиринговые расчеты в рф и функции Банка России по их организации.
- •35.Основные денежные потоки: характеристика и возможности их регулирования.
- •36.Условия и порядок предоставления кредитов Банком России.
- •1.Банк-заемщик на момент предоставления кредита должен отвечать следующим критериям:
- •37.Дистанционный надзор деятельности кредитных организаций.
- •38.Обеспечение контроля ркц за движением денежных средств.
- •39.Внутренний контроль кб и его связь с надзором и аудитом.
- •41.Работа Банка России с несостоятельными коммерческими банками.
- •42.Меры по финансовому оздоровлению коммерческих банков
- •43.Меры воздействия к кредитным организациям, нарушающим требования Центрального банка.
- •44.Служба внутреннего контроля
- •45.Основные принципы эффективного банковского надзора
- •46.Критерии эффективного банковского надзора по Базелю I.
- •47.Мероприятия консолидированного надзора.
- •48.Сущность международного банковского соглашения Базель II
- •11.В настоящее время в структуре Центрального банка Российской Федерации функционируют 23 департамента:
- •5.Регулирование и контроль создания кредитных организаций Банком России.
46.Критерии эффективного банковского надзора по Базелю I.
Базель-1 – это, по сути, математическая модель, описывающая риски и движение капитала. Он отвечает на вопросы вроде таких: какой должен быть лимит на одного заемщика, какое должно быть количество живых денег в банке и прочие подобного рода вещи. В принципе, довольно полезная система, хотя и замысловатая.
В третьей главе подробно рассматривается каждый Основной принцип. Перечисляются все существенные относящиеся к соблюдению критерии. Используются две категории критериев - "обязательные критерии" и "дополнительные критерии". К обязательным критериям относятся те элементы, которые обычно должны иметь место в отдельных странах и которые считаются эффективными для проведения надзора. Дополнительными критериями являются элементы, которые еще более усиливают надзор и которые все страны должны стремиться выполнять. Обязательные критерии и в значительной степени дополнительные критерии извлечены из документа об Основных принципах (сентябрь 1997 г.) и других документов Базельского комитета. В целях достижения полного соблюдения принципов обязательные критерии должны в общем и целом выполняться без существенных отклонений. Конечно, могут быть случаи, когда страна сможет показать, что соблюдение принципа было достигнуто другими способами. И наоборот, ввиду специфических условий в отдельных странах обязательные критерии могут не всегда быть достаточными для достижения соблюдения принципа, и поэтому дополнительные критерии и/или другие меры могут также стать необходимыми для осуществления эффективного банковского надзора за тем направлением, к которому относится этот принцип.
К обязательным критериям относятся те элементы, которые должны присутствовать для подтверждения полного соблюдения принципа. В дополнительные критерии включены элементы, которые подкрепляют надзор и рекомендуются в целях повышения финансовой стабильности и усиления надзора.
47.Мероприятия консолидированного надзора.
Важным элементом банковского надзора является способность надзорных органов осуществлять надзор банковской группы на консолидированной основе. Надзор банковской группы на консолидированной основе выходит за рамки консолидированного учета. Он подразумевает, что существует охватывающий группу подход к надзору, при котором принимаются в расчет все риски банковской группы независимо от места их учета. Важно при этом заметить, что как консолидированный учет, так и консолидированный надзор являются ключевыми аспектами надзора банковских групп. Надзорный орган имеет полномочие ограничивать или очерчивать сферу деятельности консолидированной банковской группы и зарубежных отделений, в которых может осуществляться деятельность; надзорный орган использует это полномочие, чтобы определить, что эта деятельность находится под надлежащим надзором и что безопасность и устойчивость банковской организации не компрометируются. Главным компонентом консолидированного надзора являются установление контактов и обмен информацией с другими различными надзорными органами, и в первую очередь с надзорными властями страны пребывания Основной частью консолидированного надзора является установление контактов и обмен информацией с различными другими привлеченными к осуществлению надзора органами.
Одним из ключевых моментов надзора на консолидированной основе являютсяустановление контактов и обмен информацией с другими причастными к делу органами надзора, в первую очередь с надзорными органами принимающей страны.
Основные экономические инструменты консолидированного надзора включают в себя следующее.
1. Установление нормативов и ограничений концентрации риска
для банковской группы (кредитного, операционного, рыночных) и банков, входящих в ее состав.
2. Ограничение внутригрупповых операций банковской группы, реализуемое путем установления частичного ограничения или запрещения операций банка с члена-
ми банковской группы и инсайдерами банка.
3. Установление требований к размеру нормативного капитала
банковской группы и его достаточности, осуществляемое путем расчета нормативного капитала банковской группы и использования подходов, применяемых к расчету нормативного капитала с учетом
особенностей национального законодательства, что позволяет получить сведения о действительном размере нормативного капитала банковской группы.