- •2.Роль цб рф в организации деятельности современной банковской системы России.
- •3.Определение необходимой денежной массы
- •4.Организационная структура и высшие органы управления Центрального банка.
- •5.Регулирование и контроль создания кредитных организаций Банком России.
- •6.Роль, функции и ответственность Председателя и Совета директоров Банка России.
- •7.Основные направления аналитической деятельности цб рф при формировании денежно-кредитной политики рф.
- •9.Национальный банковский Совет: цели создания, состав, функции.
- •10.Независимость центральных банков: значение и критерии определения.
- •12.Основные задачи, содержание и цели единой государственной денежно-кредитной политики, особенности ее применения.
- •13.Механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора.
- •14.Задачи, принципы и объекты аналитической работы в Банке России.
- •15.Методы и инструменты денежно-кредитной политики.
- •16.Политика обязательных резервов Центрального банка рф.
- •17.Инспектирование деятельности кредитных организаций. Политика обязательных резервов Центрального банка рф.
- •18.Правовое обеспечение полномочий и основных сфер регулирования Банка России.
- •19.Денежный оборот и его регулирование. Роль цб рф в удовлетворении потребностей оборота в наличных деньгах и безналичных платежных средствах.
- •20.Механизм выпуска и изъятия денег из обращения.
- •22.Организация резервных фондов банкнот и монет. Установление минимального размера хранения и обеспечение сохранности резервных фондов.
- •24.Кредитные аукционы. Порядок и способы их проведения.
- •25.Ломбардные кредиты. Порядок предоставления и погашения.
- •26.Принципы и задачи осуществления рефинансирования. Роль Банка России как кредитора последней инстанции.
- •29.Роль цб в организации платежной системы.
- •30.Организация межбанковских расчетов в рф.
- •31.Однодневные расчетные кредиты
- •32.Оформление корреспондентских отношений Банка России с коммерческими банками.
- •33.Задачи и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
- •34.Клиринговые расчеты в рф и функции Банка России по их организации.
- •35.Основные денежные потоки: характеристика и возможности их регулирования.
- •36.Условия и порядок предоставления кредитов Банком России.
- •1.Банк-заемщик на момент предоставления кредита должен отвечать следующим критериям:
- •37.Дистанционный надзор деятельности кредитных организаций.
- •38.Обеспечение контроля ркц за движением денежных средств.
- •39.Внутренний контроль кб и его связь с надзором и аудитом.
- •41.Работа Банка России с несостоятельными коммерческими банками.
- •42.Меры по финансовому оздоровлению коммерческих банков
- •43.Меры воздействия к кредитным организациям, нарушающим требования Центрального банка.
- •44.Служба внутреннего контроля
- •45.Основные принципы эффективного банковского надзора
- •46.Критерии эффективного банковского надзора по Базелю I.
- •47.Мероприятия консолидированного надзора.
- •48.Сущность международного банковского соглашения Базель II
- •11.В настоящее время в структуре Центрального банка Российской Федерации функционируют 23 департамента:
- •5.Регулирование и контроль создания кредитных организаций Банком России.
14.Задачи, принципы и объекты аналитической работы в Банке России.
В соответствии с гл.5 Положения Банка России от 05.012.1998 № 14-П ежеквартально территориальные учреждения Банка России анализируют состояния наличного денежного обращения в регионах.
Объектом анализа является:
-складывающиеся тенденции и наличном денежном обороте и его структуре;
- источники поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направления их выдач из касс учреждений банков;
- скорость возврата наличных денег в кассы учреждении банков;
- происходящие изменений и тенденции в экономике;
- изменение индекса потребительских цен;
- состояние и развитие безналичных расчетов между юридическими и физическими лицами
- территориальное размещение выпуска денег в обращение и изъятия денег из обращения, причины роста эмиссии (сокращения изъятия) наличных денег;
- неиспользованные возможности мобилизации учреждениями банков внутренних кассовых ресурсов для удовлетворения потребностей предприятий в наличных деньгах;
- результаты банковского контроля за соблюдением предприятиями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью;
- изменения, происходящие в направлениях использования денежных доходов населения и источниках их формирования;
- состояние расходования юридическими лицами средств на заработную плату и выплаты социального характера;
- причины образования просроченной задолженности по выдаче средств на заработную плату и пенсии. При анализе состояния наличного денежного оборота используются:
- отчеты о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организации (формы NN 201, 202);
- информационно-аналитические материалы территориальных органов Государственного комитета Российской Федерации по статистике о социально-экономическом положении региона;
- государственная статистическая отчетность "Отчет об обороте кассы" (форма 11-торг);
- баланс денежных доходов и расходов населения, разрабатываемый территориальными органами Государственного комитета Российской Федерации по статистике;
- информация о произведенных проверках соблюдения порядка работы с денежной наличностью .Результаты анализа состояния наличного денежного оборота используются территориальными учреждениями Банка России при составлении прогнозов кассовых оборотов.
15.Методы и инструменты денежно-кредитной политики.
Методы денежно-кредитной политики
Методы денежно-кредитной политики — совокупность приемов и операций, посредством которых субъекты денежно-кредитной политики воздействуют на объекты для достижения поставленных целей.
Прямые методы — административные меры в форме различных директив Центрального Банка, касающихся объема денежного предложения и цены на финансовом рынке. Лимиты роста кредитования или привлечения депозитов служат примерами количественного контроля. Реализация этих методов даёт наиболее быстрый экономический эффект с точки зрения центрального банка за максимальным объёмом или ценой депозитов и кредитов, за количественными и качественными переменными денежно-кредитной политики. При использовании прямых методов временные лаги сокращаются. Временные лаги — это определенный период времени между моментом возникновения потребности в применении той или иной меры в сфере денежно-кредитной политики и осознания такой потребности, а также между осознанием потребности, выработкой мнения и началом реализации.
Косвенные методы регулирования денежно-кредитной политики воздействуют на мотивацию поведения хозяйствующих субъектов при помощи рыночных механизмов, имеют большой временной лаг, последствия их применения менее предсказуемы, чем при использовании прямых методов. Однако, их применение не приводит к деформациям рынка. Соответственно, использование косвенных методов непосредственно связано со степенью развитости денежного рынка. Переход к косвенным методам характерен для общемирового процесса либерализации, повышения степени независимости центральных банков.
Так же различают общие и селективные методы:
Общие методы являются преимущественно косвенными, оказывающими влияние на денежный рынок в целом.
Селективные методы регулируют конкретные виды кредита и носят в основном директивный характер. Благодаря этим методам решаются частные задачи, как ограничение выдачи ссуды некоторым банкам, рефинансирование на льготных условиях.
Воздействие субъектов денежно-кредитной политики на ее объекты осуществляется с помощью набора специфических инструментов. Под инструментами денежно-кредитной политики понимают средство, способ воздействия Центрального банка как органа денежно-кредитного регулирования на объекты денежно-кредитной политики. В Федеральном законе «О Центральном Банке Российской Федерации» (ст. 35) определены основные инструменты денежно-кредитной политики: 1. Операции на открытом рынке. 2. Нормативы обязательных резервов депонируемых в ЦБ (резервные требования). 3. Процентные ставки по операциям Центрального Банка. 4. Рефинансирование кредитных организаций. 5. Валютные интервенции. 6. Установление ориентиров роста денежной массы. 7. Прямые количественные ограничения. 8. Эмиссия облигаций от своего имени.