Анализ структуры и динамики денежных потоков банка

Показатели			Сумма, т.р.			Темп роста, %	Сумма, т.р.
			Н.г.	К.г.	Изменение		Н.г.	К.г.	Изменения
Положительный– всего							100	100	х
Отрицательный– всего							100	100	х
Чистый – всего							х	х	х
по видам деятельности	Текущая	+
		–
		чист					х	х	х
	Инвести-ционная	+
		–
		чист					х	х	х
	Финансо-вая	+
		–
		чист					х	х	х

Таблица 6.3

Движение безналичных денежных средств

Показатели	Остатки по балансу, тыс. руб.					Структура активов, %
	Начало года	Дебето-вые обороты	Креди-товые обороты	Конец года	Измен	Начало года	Конец года	Измен
1.Платежные поручения	20000	400000	405000	25000
2. Платежные требования	500	10400	10000	100
3. Расчеты чеками	-	-	-	-
4. Инкассовые поручения	2000	15500	15000	1500
5. Аккредитивы	-	-	-	-
6. Векселя	1000	-	1000	2000
7. Пластиковые карточки	1500	100100	100000	1400
Итого:						100	100	Х
8. Комиссионные доходы по б/р	1500	х	х	4700		Х	Х	Х
9. Комиссионные расходы по б/р	361	х	х	221		Х	Х	Х
10.Чистый доход по б/р						Х	Х	Х
11. Чистыйо доход по б/р в совокупный доходах банка						Х	Х	Х
12. рентабельность безналичных операций						Х	Х	Х

Таблица 6.4

Анализ эффективности использования денежных средств банка

№ п/п	Показатели	Н.г.	К.г.	Изменения
1	2	3	4	5
1	Коэффициент эффективности денежных потоков (ЧДП/ДПотток)
2	Рентабельность положительного денежного потока (П/ДПполож)
3	Рентабельность среднего остатка денежных средств (П/ДС)
4	Рентабельность чистого потока денежных средств (П/ЧДП)
5	Рентабельность денежных потоков по видам деятельности:
	А) по текущей (П/ДПполож)
	Б) по инвестиционной
	В) по финансовой

Выводы и рекомендации: