- •«Утверждаю»
- •Силлабус
- •2. Данные о дисциплине
- •4. Пререквизиты курса
- •5. Характеристика учебной дисциплины:
- •Список основной и дополнительной литературы
- •Контроль и оценка результатов обучения
- •8. Политика и требования учебной дисциплины:
- •Тема 1. Место и роль экономической теории в развитии общества, её предмет и метод.
- •Этапы развития экономической теории. Взаимосвязь «экономической теории», «политической экономии», «экономикс». Предмет экономической теории
- •2.Основные экономические понятия
- •3.Методы познания экономических процессов. Экономические категории и законы
- •4.Позитивная и нормативная экономическая наука. Функции экономической теории. Экономическая теория и экономическая политика
- •Этапы становления и развития экономической теории.
- •Тема 2. Основные категории общественного развития: общественное производство и типы экономических систем
- •1.Человек и экономика. Различные модели рационального поведения экономического человека
- •Экономические ресурсы и факторы производства
- •4.Воспроизводство: фазы, виды, типы
- •5.Системный подход к изучению экономических явлений
- •6. Экономическая система, её элементы
- •7. Классификация типов экономических систем
- •Тема 3. Основные модели экономического развития, экономические институты и отношения собственности
- •1.Индетерминистские и детерминистские концепции развития человеческого общества.
- •2. Формационный подход к периодизации развития общества
- •3. Цивилизационная теория общественного развития
- •Критерии социально- экономического прогресса
- •Сущность экономических институтов и их роль в системе рыночного хозяйства
- •Место отношении собственности в экономической системе. Экономическое и правовое содержание собственности
- •Многообразие форм собственности в рыночной экономике
- •Преобразование отношений собственности в Республике Казахстан
- •Тема 4. Формы общественного хозяйства. Товарная организация общественного хозяйства. Общая характеристика рыночного хозяйства
- •Формы общественного хозяйства. Натуральное производство
- •Условия возникновения и особенности товарного производства
- •3.Марксистский и маржиналистскии методы исследования категорий товарного хозяйства
- •4.Возникновение и сущность денег
- •Основные теоретические трактовки сущности рынка
- •Рынок как система отношений субъекты рыночных отношений. Виды рынков
- •Элементы рыночного механизма. Инфраструктура рынка
- •Функции рынка. Преимущества и недостатки рынка
- •Тема 5. Основные категории и законы рынка. Конкуренция и монополия. Теория спроса и предложения
- •1 Спрос. Факторы, влияющие на спрос. Закон спроса
- •2 Предложение. Факторы, влияющие на предложение. Закон предложения
- •3 Взаимодействие спроса и предложения
- •4 Понятие эластичности. Эластичность спроса и предложения
- •5 Основы теории потребительского поведения
- •6 Конкуренция - важный элемент рыночного механизма.
- •7. Монополистические объединения в условиях рынка и проблема их регулирования.
- •Тема 6. Специфика формирования издержек и доход предприятия (фирмы)
- •1 Понятие и виды издержек производства
- •Тема 7. Особенности рынка факторов производства и формирование цен и факторных доходов
- •Тема 8. Основные принципы индивидуального воспроизводства и предпринимательская деятельность. Кругооборот и оборот капитала (фондов) предприятия.
- •Сущность предпринимательства, его характерные черты
- •Виды предпринимательской деятельности
- •Организационные формы предпринимательства, их преимущества и недостатки
- •Фирма как субъект рыночной экономики
- •Развитие предпринимательства в Республике Казахстан
- •6.Кругооборот и оборот капитала
- •Основной и оборотный капитал. Износ основного капитала
- •Инвестиции как источник финансирования производственных фондов
- •9 Время производства и время обращения. Оборотные средства предприятия
- •Тема 9. Основные законы функционирования макроэкономики. Национальная экономика как система
- •1 Понятие макроэкономического равновесия
- •8 Понятие национальной экономики. Национальное богатство
- •9 Макрэкономические цели и показатели
- •10 Общая характеристика системы национальных счетов
- •Тема 10. Экономический рост и его типы. Цель Рассмотреть экономический рост и его типы
- •1 Понятие экономического роста, его измерение и типы
- •2 Факторы экономического роста. Положительные и отрицательные стороны экономического роста
- •3 Модели экономического роста
- •Тема 11. Экономический цикл. Инфляция и безработица
- •1 Цикличность развития рыночной экономики. Причины циклических колебаний: внешние и внутренние
- •2 Экономический цикл и его разновидности
- •3 Фазы среднесрочных циклов
- •4 Аграрные кризисы. Структурные кризисы
- •5 Государственное антициклическое регулирование
- •6 Занятость и безработица. Основные формы безработицы в современной экономике
- •7 Влияние безработицы на величину внп. Закон Оукена
- •8 Специфические формы и причины безработицы в Республике Казахстан
- •Инфляция и ее социально-экономические последствия. Классификация инфляции
- •10 Взаимосвязь инфляции и безработицы. Кривая Филлипса
- •Тема 12. Государственное регулирование и роль финансовой и фискальной политики в обеспечении экономического роста.
- •1 Государственное регулирование рыночной экономики
- •2 Финансовая система государства
- •Тема 13. Роль денежно-кредитной политики в обеспечении экономического роста
- •1Денежно-кредитная система
- •2.Виды банковской деятельности:
- •Тема 14. Основные закономерности социальной и региональной политики государства.
- •Термины и понятия
- •Вопросы для самопроверки
- •Тема 15. Международные экономические отношения и регулирование внешнеэкономической деятельности.
- •1.Сущность мирового хозяйства и объективные основы его возникновения.
- •3. Международные экономические интеграции.
- •4. Казахстан в системе международных экономических отношений.
- •5. Глобализация мирового хозяйства
- •Тема 1. Место и роль экономической теории в развитии общества, ее предмет и метод
- •Этапы становления и развития экономической теории.
- •Тема 2. Основные категории общественного развития: общественное производство и типы экономических систем.
- •Тема 3. Основные модели экономического развития, экономические институты и отношения собственности.
- •Тема 4. Формы общественного хозяйства. Товарная организация общественного хозяйства. Общая характеристика рыночного хозяйства.
- •Тема 5. Основные категории и законы рынка. Конкуренция и монополия. Теория спроса и предложения.
- •Тема 6. Специфика формирования издержек и доход предприятия (фирмы)
- •Вопросы для контроля:
- •Тема 7. Особенности рынка факторов производства и формирование цен и факторных доходов.
- •Вопросы для контроля:
- •Тема 8. Основные принципы индивидуального воспроизводства и предпринимательская деятельность. Кругооборот и оборот капитала (фондов) предприятия
- •Вопросы для контроля:
- •Тема 9. Основные законы функционирования макроэкономики. Национальная экономика как система.
- •Вопросы для контроля:
- •Тема 10. Экономический рост и его типы. Цель занятия: рассмотреть экономический рост и его типы. Вопросы для контроля:
- •Тема 11. Экономический цикл. Инфляция и безработица.
- •Тема 12. Государственное регулирование и роль финансовой и фискальной политики в обеспечении экономического роста.
- •Вопросы для контроля:
- •Тема 13. Роль денежно-кредитной политики в обеспечении экономического роста.
- •Вопросы для контроля:
- •Тема 14. Основные закономерности социальной и региональной политики государства.
- •Тема 15. Международные экономические отношения и регулирование внешнеэкономической деятельности.
- •Вопросы для контроля:
Тема 13. Роль денежно-кредитной политики в обеспечении экономического роста
Цель
Рассмотреть роль денежно-кредитной политики в обеспечении экономического роста.
ПЛАН
1Денежно-кредитная система
2.Виды банковской деятельности
1Денежно-кредитная система
Денежная система — форма организации денежного обращения в каждой стране. К важнейшим компонентам денежной системы относятся:
-
Национальная денежная единица, в которой выражаются цены товаров и услуг.
-
Система кредитных и бумажных денег, разменных монет, являющихся законными платежными средствами в наличном обороте.
-
Система эмиссии денег, т.е. законодательно закрепленный порядок выпуска денег в обращение.
-
Государственные органы, ведающие вопросами регулирования денежного обращения.
Выделяют два основных типа систем денежного обращения:
1. Система обращения металлических денег, когда в обращении находятся полноценные золотые или серебряные монеты, которые выполняют все функции денег, а кредитные деньги могут свободно обмениваться на денежный металл.
2. Система обращения кредитных и бумажных денег, которые не могут быть обменены на золото, а само золото вытеснено из обращения.
Система обращения металлических денег делится на биметаллизм и монометаллизм. Биметаллизм базируется на использовании в качестве денег двух металлов - золота и серебра. При монометаллизме в качестве денежного материала используется лишь один металл - золото.
Известны три разновидности монометаллизма:
-
Золотомонетный стандарт, который характеризуется обращением золотых монет и свободным обменом бумажных и кредитных денег на золото.
-
Золотослитковый стандарт, который предусматривал возможность обмена знаков стоимости на золото только лишь по предъявлению суммы, соответствующей цене стандартного слитка золота.
-
Золотодевизный стандарт, когда банкноты было разрешено менять на иностранную валюту (девизы), разменную на золото.
Мировой экономический кризис 1929-33 гг. положил конец эпохе монометаллизма. Начинает формироваться система неразменных кредитных денег. Ее отличительные черты:
-
господствующее положение кредитных денег;
-
демонетаризация золота, т.е. уход его из обращения;
-
отказ от обмена банкнот на золото и отмена их золотого содержания;
-
усиление эмиссии денег в целях кредитования частного предпринимательства и государства;
-
значительное расширение безналичного оборота;
— государственное регулирование денежного обращения.
Преобразования денежной системы с целью упорядочения и укрепления денежного обращения называются денежными реформами. Различают несколько видов денежных реформ в зависимости от их целей:
а) образование новой денежной системы;
б) частичное преобразование денежной системы: порядка эмиссии, наименования денежной единицы;
в) стабилизация денежного обращения.
Методы стабилизации:
-
Нулификация денег - объявление государством обесцененных бумажных денег недействительными.
-
Деноминация - укрупнение денежной единицы страны и обмен по установленному соотношению старых денежных знаков на новые.
-
Девальвация — снижение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам или международным счетным денежным единицам.
-
Ревальвация - повышение курса национальной валюты по отношению к иностранной.
Предложение денег. Денежная масса - это совокупность наличных и безналичных покупательских и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в народном хозяйстве, которыми располагают частные лица, предприятия, объединения, организации и государство. В структуре денежной массы выделяется активная часть, к которой относятся денежные средства, реально обслуживающие хозяйственный оборот, и пассивная часть, включающая в себя денежные накопления, остатки на счетах, которые потенциально могут служить расчетными средствами.
Под предложением денег понимают денежную массу в обращении, т.е. совокупность платежных средств, обращающихся в стране в данный момент.
Для характеристики денежного предложения применяются различные обобщающие показатели, или так называемые денежные агрегаты:
Ml — это наличные деньги и деньги на счетах «до востребования» в банках;
М2 — это Ml + деньги на срочных и сберегательных счетах в коммерческих банках, депозиты в специализированных финансовых институтах;
МЗ — это М2 + крупные срочные вклады;
L — это МЗ + ценные бумаги, имеющие 18-месячный срок погашения.
Агрегат Ml называют собственно деньгами. Это самая ликвидная часть денежной массы. Все другие агрегаты называют «квазиденьгами», или «почти деньгами».
Банковский мультипликатор, или мультипликатор денежного предложения (м), позволяет оценить размеры расширения денежной массы путем создания банками новых денег: Его формула:
м = ( 1/г)х100,
где г — обязательная резервная норма в процентах, или
m = M/R,
где М — прирост депозитов;
R - прирост резервов.
Спрос на деньги вытекает из двух функций денег - быть средством обращения и средством сохранения богатства. В первом случае речь идет о спросе на деньги для заключения сделок купли-продажи (трансакционный спрос), во втором — о спросе на деньги как средстве приобретения прочих финансовых активов (прежде всего облигаций и акций).
Спрос на деньги для сделок определяется общим денежным доходом общества и изменяется прямо пропорционально номинальному ВНП. Спрос на деньги для приобретения прочих финансовых активов определяется стремлением получить доход в форме дивидендов или процентов и изменяется обратно пропорционально уровню процентной ставки. Эта зависимость отражается кривой спроса на деньги (Дм) (рис.1).
Рис. 1. Кривая спроса на деньги
Кривая общего спроса на деньги обозначает общее количество денег, которое население и фирмы хотят иметь для сделок и приобретения акций и облигаций при каждой возможной величине процентной ставки.
Известны следующие концепции спроса на деньги:
1. Спрос на деньги и количественная теория.
Современная трактовка количественной теории основана на понятии скорости обращения денег и движении доходов. Зависимость между количеством денег и уровнем цен описывается кембриджским уравнением:
М = кРУ,
где М - номинальное количество денег;
к — пропорция между номинальным доходом и желаемыми денежными остатками;
Р — абсолютный уровень цен;
У - реальный доход.
Если считать, что к и У - это фиксированные, неизменные величины, можно сделать вывод, что изменение номинального количества денег вызывает аналогичные изменения абсолютного уровня цен.
Уравнение обмена, или уравнение Фишера, имеет следующий вид:
где V - скорость обращения денег.
Разделив обе части уравнения на У. получим формулу:
M=PY/V
Из этого уравнения следует, что величина спроса на деньги зависит от следующих факторов:
- абсолютного уровня цен;
- уровня реального объема производства (по мере его роста повышаются и реальные доходы);
-
скорости обращения денег.
2. Спрос на деньги в кейнсианской модели.
Кейнсианская теория спроса на деньги называется теорией предпочтения ликвидности. Кейнс считал, что три причины побуждают людей хранить часть их богатства в форме денег:
-
для использования денег в качестве средств платежа (транзационный мотив хранения денег);
-
спекулятивный мотив - мотив хранения денег, возникающий из желания избежать потерь капитала, вызываемых хранением активов в форме облигаций в периоды ожидаемого повышения норм ссудного процента;
-
для обеспечения в будущем возможности распоряжаться определенной частью своих ресурсов в форме наличных денег (мотив предосторожности).
Денежный рынок—это рынок, на котором спрос на деньги и их предложение определяют уровень процентной ставки, «цену» денег; это сеть институтов, обеспечивающих взаимодействие спроса й предложения денег.
Равновесие на денежном рынке имеет место в точке пересечения кривых спроса и предложения.
Спрос и предложение денег млрд тенге
Рис 2. Равновесие на денежном рынке
Кредит — движение денежного капитала, предоставляемого в ссуду на условиях возврата за плату в виде процента за определенный срок.
Формы кредита:
Коммерческий кредит - предоставляется предприятиями, объединениями и другими хозяйствующими субъектами друг другу в товарной форме путем отсрочки платежа.
Банковский кредит - предоставляется кредитно-финансовыми учреждениями (банками, фондами, ассоциациями) любым хозяйствующим субъектам в виде денежных ссуд.
Потребительский кредит - предоставляется частным лицам на определенный срок при покупке потребительских товаров длительного пользования.
Ипотечный кредит - предоставляется в виде долгосрочных ссуд под залог недвижимости.
Государственный кредит - представляет собой систему кредитных отношений, в которой государство выступает заемщиком, а население и частный бизнес — кредиторами денежных средств.
Международный кредит - представляет собой движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений. Кредиторами и заемщиками являются банки, частные фирмы, государства, международные и региональные организации.
Кредитная система представляет собой комплекс валютно-финансовых учреждений, активно используемых государством в целях регулирования развития экономики. Основные звенья современной кредитной системы:
а) центральный банк;
б) коммерческие банки;
в) специализированные кредитно-финансовые институты: пенсионные фонды, страховые компании, инвестиционные банки, ссудно-сберегательные ассоциации и т.п.
Банк - кредитно-финансовое учреждение, осуществляющее операции по привлечению и накоплению свободных денежных средств предприятий, организаций и населения и посредничеству в платежах, а также эмиссию денег, ценных бумаг, кредитование ссуд на условиях возвратности, платности и срочности. Типы банков можно свести к двум основным: центральные банки и коммерческие банки.
Центральные банки называют «банками для банков», так как они обслуживают все другие банки и финансово-кредитные учреждения, а также правительство. Они также регулируют и контролируют денежное обращение и всю финансово-кредитную систему, хранят у себя денежные средства всех других банков и официальные золотовалютные резервы страны, а также осуществляют эмиссию денег. Коммерческие банки - это «банки для всех». Они имеют дело с разными клиентами — от мелких вкладчиков до крупных фирм, и бывают универсальными (многооперационными) или специализированными, региональными или отраслевыми.