- •1. Структура програми навчальної дисципліни „банківська справа”
- •1.1. Опис предмета навчальної дисципліни
- •1.1.1 Денна форма навчання
- •1.1.2 Заочна форма навчання
- •1.2. Мета та завдання викладання дисципліни
- •1.3. Розподіл балів, які присвоюються студентам
- •1.3.1 Денної форми навчання
- •1.3.2 Заочної форми навчання
- •2. Програма навчальної дисципліни
- •2.1. Тематичний план та розподіл навчального часу
- •Тематичний план та розподіл робочого часу для студентів денної форми навчання
- •Тематичний план та розподіл робочого часу для студентів заочної форми навчання
- •Завдання для самостійної та індивідуальної роботи студентів заочної форми навчання
- •2.2. Програмний матеріал блоків змістовних модулів Змістовий модуль 1 „Банківська система України, нбу та комерційні банки
- •Змістовий модуль 2. „Кредитні, зовнішньоекономічні операції та операції з цінними паперами”
- •Тема 7. Аналіз діяльності кб (2 год.)
- •3. Методичні рекомендації до вивчення окремих модулів та тем дисципліни Змістовий модуль 1. „Банківська система України, нбу та комерційні банки”
- •Тема 1. Банківська система України, нбу.
- •Основна функцією нбу є забезпечення стабільності грошової одиниці України.
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 2. Комерційні банки, їх статутний фонд та ресурси План
- •Запитання до самоконтролю.
- •Тема 3. Розрахункові операції комерційних банків План
- •Запитання до самоконтролю
- •Тема 4. Міжбанківські розрахунки та касові операції План
- •Запитання для самоконтролю
- •Змістовий модуль 2 „Кредитні, зовнішньоекономічні операції та операції з цінними паперами
- •Тема 5. Кредитні операції банків План
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 6. Операції банків з цінними паперами та зовнішньоекономічні операції кб План
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема 7. Аналіз діяльності комерційних банків План
- •Запитання для самоконтролю
- •4. Контрольно-тестова програма Потрібно знайти одну правильну відповідь
- •50. Банки не можуть надавати кредити:
- •5.1. Теоретичні питання
- •5.2. Завдання для розрахунків
- •6. Предметний покажчик
- •7. Рекомендована література
- •7.1. Базова література
- •7.2. Допоміжна література
5.1. Теоретичні питання
Варіант 1
1. Виникнення банків у світі та в Україні.
2. Сутність операцій з цінними паперами та їх класифікація.
Варіант 2
1. Комерційні банки та їх види.
2. Мета та етапи інвестиційної діяльності банків.
Варіант 3
1. Касові операції та порядок їх здійснення.
2. Нормативи здійснення валютних операцій банками.
Варіант 4
1. Особливості грошово-кредитної політики НБУ на сучасному етапі.
2. Валютні операції банків.
Варіант 5
1. Порядок створення і реєстрації комерційних банків.
2. Формування резервів банку під операції з цінними паперами.
Варіант 6
1. Банківські об’єднання.
2. Кредитні ризики.
Варіант 7
1. НБУ та його функції.
2. Інвестиційні операції комерційних банків.
Варіант 8
1. Оцінка кредитоспроможності позичальника.
2. Лізингові операції комерційних банків.
Варіант 9
1. Організаційно правові форми банків.
2. Суб’єкти міжбанківського валютного ринку та порядок здійс-нення на ньому торгів.
Варіант 10
1. Ресурси комерційних банків та порядок їх формування.
2. Види та джерела доходів банків.
Варіант 11
1. Розрахунково-касові операції та принцип їх проведення.
2. Види витрат комерційних банків.
Варіант 12
1. Банківські кредити та їх класифікація.
2. Страхування кредитів.
Варіант 13
1. Види рахунків у в іноземній валюті та порядок їх відкриття.
2. Показники прибутковості банку.
Варіант 14
1. Безготівкові розрахунки та порядок їх здійснення
2. Внутрішньобанківська платіжна система.
Варіант 15
1. Правова та нормативна база функціонування банківської сис-теми в Україні.
2. Показники ефективності діяльності банку.
Варіант 16
1. Розрахунки за допомогою системи електронних платежів.
2. Нормативи ліквідності банку.
Варіант 17
1. Види рахунків в національній валюті та порядок їх відкриття.
2. Банківський прибуток та порядок його використання.
Варіант 18
1. Безготівкові розрахункові документи та порядок їх викорис-тання.
2. Нормативи ризику банку.
Варіант 19
1. Органи управління НБУ та їх повноваження.
2. Операції банків з векселями.
Варіант 20
1. Порядок приймання та видачі банками готівки та контролю за використанням готівки підприємствами..
2. Нормативи обов’язкових резервів банку.
Варіант 21
1. Порядок проведення міжбанківських розрахунків.
2. Управління кредитним портфелем комерційного банку.
Варіант 22
1. Принципи та умови кредитування комерційними банками.
2. Аналіз прибутків та збитків комерційних банків.
Варіант 23
1. Структура організації НБУ.
2. Міжнародні банківські розрахунки.
Варіант 24
1. Забезпечення повернення банківських позик.
2. Штрафні санкції за порушення нормативів встановлених НБУ.
Варіант 25
1.Етапи процесу банківського кредитування.
2. Нормативи капіталу банку.
5.2. Завдання для розрахунків
Завдання 1.
Визначити номінальний та реальний дохід вкладника, який вклав певну суми коштів на депозитний рахунок банку на 1 рік (з 01.01 по 31.12.), порівняти його дохід з доходами в інших галузях та визначити чи ця операція була вигідною вкладнику.
Варі-анти |
Річні депозитні ставки, %, з: |
Варі-анти |
Щоквартальна інфляція, % |
Варі-анти |
Сума вк-ду, т. грн. |
|||||
1.01 |
15.05 |
5.09 |
І |
ІІ |
ІІІ |
ІУ |
||||
1-3 |
14 |
13,5 |
12,5 |
1,9-11 |
2,3 |
2,5 |
3,2 |
4,0 |
1,8,25 |
15 |
4-6 |
13 |
12 |
12,5 |
2,12,19 |
3,0 |
3,3 |
3,5 |
3,8 |
9-11,13 |
12 |
7-9 |
9 |
12 |
10 |
3,13,20 |
3,2 |
2,8 |
2,4 |
3,0 |
2,14,21 |
10 |
10-12 |
11,5 |
13 |
14 |
4,14,21 |
3,5 |
3,1 |
2,6 |
1,0 |
3,15,19 |
8 |
13-15 |
10,8 |
11,2 |
12,4 |
5,15,22 |
4,0 |
3,2 |
2,3 |
1,8 |
4,16,24 |
11 |
16-18 |
13,5 |
12,5 |
13,0 |
6,16,23 |
2,0 |
3,5 |
3,4 |
3,0 |
5,11,22 |
14 |
19-21 |
12,2 |
13 |
13,5 |
7,17,24 |
2,5 |
3,6 |
3,0 |
3,8 |
6,18,23 |
18 |
22-25 |
9,5 |
10,5 |
12 |
8,18,25 |
2,7 |
2,2 |
4,0 |
3,5 |
7,17,20 |
16 |
1. За 12 місяців ціни у вільно конвертованій валюті зросли:
- на квартири на 12 %;
- землю несільськогосподарського призначення на 15 %.
2. Вартість акцій у гривнях зросла:
- Промінвестбанку на 20 %;
- ВАТ „Рівнеазот” на 25 %.
Завдання 2.
На основі наведених даних проаналізувати кредитоспроможність позичальника за коефіцієнтами ліквідності та фінансової стійкості.
Показники, млн. грн. |
Варіанти |
|||||||
1-3 |
4-6 |
7-9 |
10-12 |
13-15 |
16-18 |
19-21 |
22-25 |
|
Основні засоби |
45 |
40 |
42 |
38 |
35 |
30 |
28 |
40 |
Готова продукція |
10 |
16 |
15 |
18 |
12 |
19 |
11 |
17 |
Виробничі запаси |
3 |
6 |
5 |
7 |
4 |
2 |
9 |
8 |
Каса |
2 |
1 |
2 |
1 |
0 |
2 |
0 |
1 |
Варіанти: |
2-4 |
5-7 |
8-10 |
11-13 |
14-16 |
17-19 |
20-22 |
1,23-25 |
Розрах-вий рахунок |
4 |
5 |
7 |
6 |
4 |
6 |
3 |
2 |
Дебітори |
8 |
12 |
10 |
16 |
14 |
9 |
15 |
18 |
Кредитори |
12 |
6 |
14 |
18 |
9 |
15 |
16 |
13 |
Варіанти: |
5,25 |
6-8 |
9-11 |
12-14 |
15-17 |
3,18-20 |
1,21-23 |
2,4,24 |
Векселі отримані |
2 |
1 |
3 |
2 |
3 |
0 |
1 |
1 |
Векселі надані |
4 |
3 |
0 |
5 |
2 |
7 |
1 |
6 |
Кредити до 1 року |
0 |
8 |
6 |
4 |
2 |
5 |
3 |
1 |
Кредити на 2-3 роки |
10 |
12 |
0 |
2 |
0 |
4 |
6 |
8 |
Завдання 3.
Користуючись наведеними даними визначте дотримання банком нормативів капіталу, ліквідності та ризику.
Показники, млн. грн. |
Варіанти |
||||||||
1-3 |
4-6 |
7-9 |
10-12 |
13-15 |
16-18 |
19-21 |
22-24 |
25 |
|
Статутний фонд |
40 |
30 |
25 |
15 |
10 |
18 |
22 |
26 |
28 |
Каса |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
Кошти на кореспон-дентських рахунках |
4 |
6 |
5 |
8 |
10 |
12 |
9 |
7 |
14 |
Основні засоби |
24 |
22 |
30 |
16 |
28 |
14 |
26 |
18 |
20 |
Варіанти: |
2-4 |
5-7 |
8-10 |
11-13 |
14-16 |
17-19 |
20-22 |
23-25 |
1 |
Кредити надані іншим банкам |
15 |
12 |
8 |
10 |
26 |
22 |
20 |
18 |
16 |
ФЕС |
1 |
2 |
4 |
3 |
5 |
0 |
6 |
8 |
3 |
Дебітори |
8 |
5 |
6 |
4 |
4 |
7 |
9 |
10 |
9 |
Кредитори |
7 |
10 |
6 |
9 |
8 |
5 |
12 |
11 |
4 |
Варіанти: |
3-5 |
6-8 |
9-11 |
12-14 |
15-17 |
18-20 |
21-23 |
24,25 |
1,2 |
Інвестиції в ЦП |
11 |
13 |
15 |
8 |
6 |
10 |
7 |
9 |
12 |
Резерви по кредитах наданих |
4 |
5 |
6 |
7 |
3 |
5 |
6 |
4 |
5 |
Кредити надані підприємствам |
10 |
16 |
11 |
13 |
12 |
15 |
9 |
7 |
14 |
Кредити отримані на термін 1 рік |
8 |
10 |
18 |
14 |
6 |
9 |
11 |
7 |
5 |