Практическое занятие: Преступления против денежно-кредитной системы

Время — 2 часа.

Для потоков специальности «Экономическое право»(2008 г.) - 2 часа.

Вопросы, подлежащие рассмотрению на занятии:

1. Денежно-кредитная система как объект посягательства.

2. Изготовление, хранение либо сбыт поддельных денег или ценных бумаг. Изготовление либо сбыт поддельных платежных средств (ст.ст. 221- 222 УК).

3. Нарушение правил о сделках с драгоценными металлами и камнями (ст. 223 УК).

4. Незаконное открытие счетов за пределами Республики Беларусь. Невозвращение из-за границы иностранной валюты (ст.ст. 224 - 225 УК).

5. Незаконный выпуск (эмиссия) ценных бумаг. Подлог проспекта эмиссии ценных бумаг (ст.ст. 226 - 227 УК).

6. Незаконное использование либо распространение информации о результатах финансово-хозяйственной деятельности эмитента ценных бумаг (ст. 226-1 УК).

7. Незаконные действия с простыми и (или) переводными векселями (ст. 226-2 УК).

8. Выманивание кредита или дотаций (ст. 237 УК).

Задание:

Подготовить сообщения:

• Понятие денег (валюты) и ценных бумаг и их уголовно-правовое значение.

• Понятие драгоценных металлов и камней.

• Порядок выпуска (эмиссии) ценных бумаг и ответственность за его нарушение.

Задачи:

1. Дадук и Рудько по договоренности с гражданами Польши Ашейчиком и Куковским занимались сбытом фальшивых денег. Дадук и Рудько выезжали в Польшу, где получали у Ашейчика и Куковского фальши­вые купюры американских долларов, привозили в Гродно, а затем в разных на­селенных пунктах Беларуси расплачивались ими при покупке товаров.

При очередной попытке расплатиться за товары на рынке в Гродно Дадук и Рудько были задержаны.

2. Возвратившись из очередной поездки в Российскую Федерацию, где занимался продажей различных товаров, Шкутько обнаружил, что 50 тысячерублевых купюр российских рублей – поддельные. Для того чтобы из­бежать убытков, Шкутько решил избавиться от них, попросив своего знакомого Гитова сбыть их.

Гитов за определенное вознаграждение согласился заняться реализацией фальшивых купюр в коммерческих палатках и на рынках. При по­пытке разменять пятую купюру Гитов был задержан.

3. Верещак в течение ряда лет занимался изготовлением фальшивых мо­нет Российской империи, чеканившихся из золота, и передавал Пивовару для сбыта. Последний продавал их гражданам под видом золотых монет.

4. Генеральный директор Пузач и главный бухгалтер Ружечка открытого акционерного общества "Фенито" изготовили акции дополнительного выпуска и представили их для регистрации в Комитет по ценным бумагах. В проспекте эмиссии указывалось, что выпуск акций предназначается для увеличения уставного капитала. Однако в действительности выпуском акций руководители общества преследовали цель получить средства для погашения долгов и предотвращения банкротства.

К заявлению о регистрации акций прилагался не только подложные про­спект эмиссии и краткая информация о выпуске акций, но и решение об их выпуске, якобы принятое собранием акционеров. В действительности собрание не проводилось.

5. В целях получения денег на покупку квартиры Ахтаева поместила объявление в газете о продаже принадлежащего ей имущества: автомашины, двух золотых украшений с бриллиантами и меховой шубы.

Ознакомившись с объявлением, сотрудники органов внутренних дел провели операцию, во время которой у Ахтаевой по телефону была выяснена стоимость украшений и место их изготовления. Ахтаева в телефонном разговоре предполагаемым покупателям пояснила, что украшения она привезла из Турции. После этого сотрудники милиции выехали на квартиру к Ахтаевой и за 25500 тысяч рублей произвели т. наз. контрольную закупку украшений. В последующем деньги и украшения были изъяты и возбуждено уголовное дело, так как украшения не имели клейма Республики Беларусь.

6. Супрун длительное время занимался сбором электро- и радиоприборов и аппаратуры, из которых выплавлял золото и серебро. Полученный металл он продавал своему знакомому ювелиру Кнесику, который изготавливал из него ювелирные изделия и продавал гражданам.

7. Генеральный директор фирмы "Олевит" Грушко и главный бухгалтер этой же фирмы Зуброва без специального разрешения (лицензии) Национального банка Республики Беларусь открыли расчетный счет в одном из филиалов немецкого банка в Риге. Этот счет использовался ими для расчетов с поставщиками комплектующих де­талей из Германии и Дании, получения оплаты за поставленные товары в страны Прибалтики, расчетов за транспортные услуги иностранных грузопере­возчиков, компенсации выезжающим за границу сотрудникам фирмы команди­ровочных и иных расходов. За эти нарушения Грушко и Зуброва привлечены к административной ответственности по ст. 11.5 КоАП. Однако до получения специального разрешения (лицензии), за которым они обратились в Национальный банк, Грушко и Зуброва провели две операции по указанному счету фирмы на сумму 1 020 долларов США и 45 евро.

8. Жиров, Корзов и Шалаев по взаимной договоренности приобрели обо­рудование и стали подделывать пластиковые карточки "Maestro" Беларусбанка. Поддельные карточки они использовали для снятия денег со счетов клиентов банка. В общей сложности ими были сняты деньги на сумму 112 млн. рублей.

Часть карточек за определенное вознаграждение они передали своим знако­мым.

9. Директор ЗАО "Свет" Калгин при заключении кредитного договора представил в коммерческий банк не соответствующие действительности сведения о залоговом имуществе (о якобы имевшихся у общества товарах в обороте на сумму 24 000 тыс. руб.) и удовлетворительном финансовом положении, подготовленные гл. бухгалтером общества Колтун. На основе представленных документов ЗАО "Свет" получило кредит в сумме 20 млн. рублей на 4 месяца. Через 3 месяца предприятие обанкротилось, и банк понес материальный ущерб в размере 10 млн. руб.