Список кредиторов

К петиции муниципальный должник прилагает список всех кредиторов, владеющих 20 наиболее крупными незалоговыми (т.е. не обеспеченными залогом) исковыми требованиями, с указанием суммы иска каждого. Список остальных кредиторов должен быть представлен в срок, который установит суд. О подаче петиции и прилагаемом списке муниципалитет уведомляет всех своих кредиторов.

Доказанность исковой претензии считается признанной для каждого кредитора, указанного в списке, за исключением тех, которые внесены в список как спорные или случайные. Кредитор, чей иск или интерес не отражены в списке или указаны как оспариваемые или случайные, должен предъявить доказательства обоснованности иска для того, чтобы с ним обращались как с полноправным кредитором.

Подача петиции о банкротстве автоматически останавливает начало или продолжение любых судебных, административных и иных действий или процессов против должника, не допускается любое принуждение в отношении должника или его собственности, включая аналогичные действия против должностного лица или жителя муниципалитета, которыми предпринимается попытка оказать давление на должника.

Индивидуальные кредиторы могут просить защиты от распространения на них этого правила, но рассчитывать на успех они могут лишь в том случае, если муниципалитет не будет (в силу нежелания или неспособности) развивать план по избавлению от долгов.

Однако следует отметить, что положение о приостановке выплаты долгов и всех юридических действий и процедур в отношении муниципального должника не освобождает муниципалитет от обязательств, которые до подачи петиции были обеспечены особыми доходами, такими, как доходы, извлекаемые из массовых перевозок, действия водных, оросительных и иных муниципальных служб, а также не внесенные взносы в отдельный предпринимательский фонд. Эти долги продолжают выплачиваться залоговому кредитору.

План избавления от долгов

Сердцевиной процедуры муниципального банкротства по федеральному закону является план избавления от долгов, разрабатываемый муниципалитетом и представляемый им в суд одновременно с петицией или в срок, установленный судом по банкротствам. Должник имеет исключительное право предлагать план и вносить в него изменения до тех пор, пока он не утвержден судом.

План обычно содержит указание дат выплат по долговым обязательствам, сокращение процентов или главных долгов или обеспечение нового займа для выплаты старых долгов. Суд обязательно проверяет план на его соответствие положениям главы 9 Кодекса Банкротств и относящимся к делу законам штата.

План может быть утвержден судом, если он получил одобрение необходимого числа кредиторов – 1/2 от численного состава и 2/3 от общей суммы иска каждого класса кредиторов.

Прием или отказ от плана со стороны кредитора не допускается после начала дела, если только план в целом или краткий план (но с письменным подтверждением суда после слушания, что он содержал всю необходимую для данного кредитора информацию) не был своевременно ему предоставлен.

Класс кредиторов, чьи права планом не ухудшаются, считается принявшим план, равно как класс кредиторов, ничего не получающий по плану, считается проголосовавшим против.

Планом, как правило, предусматриваются различные меры защиты в отношении залоговых и незалоговых кредиторов. Залоговые могут получить, как минимум, стоимость собственности, выступающей в качестве залога; незалоговые – получить полную, частичную оплату своих исковых претензий или не получить ничего (это, чаще всего, грозит держателям младших исков).

Но, если среди классов кредиторов, ухудшенных в своих правах, есть хотя бы один класс, одобривший, тем не менее, план, это является для суда достаточным основанием для утверждения плана. Более того, даже если класс кредиторов в целом не одобрит план, суд может все же утвердить его, если признает, что план является справедливым и беспристрастным, уважительным к каждому классу истцов, которые им ухудшаются в правах и не приняли план, и не является дискриминационным в отношении кого-либо из кредиторов.

Для того, чтобы план был утвержден, Кодекс Банкротств требует также, чтобы были вскрыты все долги и объяснены, чтобы было выявлено благоразумие всех выплат, которые должны быть сделаны в связи с осуществлением плана, чтобы суд определил, что план составлен «в лучших интересах кредиторов и является выполнимым».

Последнее является достаточно неопределенным, нечетким требованием: «выполнимость» понимается как уверенность суда в том, что должник сможет выполнить мероприятия, предусмотренные планом; «лучшие интересы» обычно касаются суммы, которую получат кредиторы при выплате долгов должником – иными словами, это «лучшее», на что могут рассчитывать кредиторы в сложившейся ситуации. В любом случае, оба эти стандарта отданы на усмотрение суда.

Утвержденный судом банкротств план связывает должника и всех кредиторов, независимо от того, признал или нет кредитор план. Если в утверждении плана, представленного муниципалитетом, судом отказано, суд должен прекратить дело о банкротстве.