Вопросы и задания для самоконтроля

1. Назовите основные виды платежных банковских карт.

2. Каковы способы совершения мошенничества с использованием платежных банковских карт?

3. Какие материальные следы преступления остаются при мошенничестве с использованием платежных карт?

4. Укажите обстоятельства, которые подлежат установлению при расследовании мошенничества с использованием платежных банковских карт.

5. Какие проверочные мероприятия проводятся при решении вопроса о возбуждении уголовного дела о мошенничестве с использованием платежных карт?

6. Назовите типичные ситуации, которые складываются на первоначальном этапе расследования мошенничества с использованием платежных банковских карт. Каковы действия дознавателя в каждой из этих ситуаций?

7. Каковы последующие следственные действия по делам данной категории?

8. Перечислите экспертизы, которые обычно назначаются при расследовании мошенничества с использованием платежных банковских карт.

9. Какая экспертиза назначается, если необходимо установить способ изготовления поддельной платежной банковской карты? Какие вопросы ставятся перед экспертом?

Литература

1. Антонов, И.О. Способы мошенничества с использованием платежных карт как элемент криминалистической характеристики данного вида преступлений / И.О. Антонов, А.Н. Шалимов // Ученые записки Казанского университета. - Т. 155. - 2013. - N 4. Быкадорова, Н.В. Мошенничество с использованием платежных карт / Н.В. Быкадорова // Законность и правопорядок в современном обществе. - 2014. - N 17.

2. Горбунов, А.Н. Способы незаконного использования пластиковых карт при совершении преступлений / А.Н. Горбунов, В.Н. Цимбал // Общество и право. - 2013. - N 3(45).

3. Расследование отдельных видов мошенничества: учеб. пособие / под ред. А.Г. Филиппова, Л.Е. Чистовой. - М.: Юрлитинформ, 2014.

4. Филиппов, М.Н. Расследование краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов: дис. ... канд. юрид. наук / М.Н. Филиппов. - М., 2012.

5. Чистова, Л.Е. Криминалистическая характеристика мошенничества с использованием платежных карт / Л.Е. Чистова, Г.П. Волкова, И.В. Махова // Вестник криминалистики. - 2013. - N 2(46).

Глава 14. Методика расследования мошенничества в сфере предпринимательской деятельности

14.1. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере предпринимательской деятельности. Обстоятельства, подлежащие установлению

Непосредственный предмет преступного посягательства. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности (ст. 159.4 УК РФ) представляет собой преднамеренное неисполнение договорных обязательств. У мошенника умысел на хищение чужого имущества должен быть сформирован заранее, под прикрытием договора. Введенный в заблуждение таким образом потерпевший добровольно передает мошеннику имущество или право на него по условиям договора.

В основном договоры заключаются для производства каких-либо работ, оказания услуг, совершения различных сделок и т.п. с предварительной предоплатой, получив которую, мошенники скрываются, не собираясь выполнять условия договора.

Таким образом, непосредственным предметом преступного посягательства по делам данной категории являются денежные средства. При этом деньги могут быть как в отечественных рублях, так и в иностранной валюте, в зависимости от соглашения сторон.

Предметом преступного посягательства по делам данной категории может быть и право на имущество потерпевшего. В основном этим имуществом являются денежные средства в том случае, если потерпевший доверяет лжефирмам, в частности по приобретению жилья, заключать от их имени договоры на приобретение квартиры, дачи и т.д.

Способы совершения преступления. По делам данной категории преступление состоит в обмане или злоупотреблении доверием потерпевшего.

Обман выражается либо в заведомо ложном утверждении о фактах, не соответствующих действительности, либо в замалчивании о фактах, имеющих существенное значение и о которых мошенник должен был обязательно сообщить потерпевшему. Таким образом, обман может касаться как действительных намерений мошенника, так и личности самого мошенника.

Как правило, мошенники при заключении договоров умалчивают о том, что их фирма, занимающаяся одним из видов предпринимательства, не зарегистрирована в установленном законом порядке, или зарегистрирована с нарушением закона, в том числе по поддельным документам, и не имеет уставного капитала, а также лицо, заключающее договор с потерпевшим, соответствующими полномочиями не обладает.

Видами обмана являются следующие незаконные действия мошенников:

- заключение от имени обществ с ограниченной ответственностью договора с гражданами на ремонт различных объектов лицом, в этом обществе не работающим и использующим при этом поддельные документы, либо сотрудником данного общества, но не обладающим таким правом;

- создание обществ с ограниченной ответственностью по подложным документам для проведения концертов и иных развлекательных программ;

- создание туристических фирм для организации отдыха;

- создание общества с ограниченной ответственностью по продаже мебели;

- заключение договоров на строительство частных домов, дач, а также ремонт квартир, домов, дач;

- создание обществ с ограниченной ответственностью для занятия предпринимательством с целью получения государственных субсидий.

Злоупотребление доверием заключается в том, что мошенник, используя отношения, основанные на доверии сторон, при получении денег за выполнение определенных обязательств по договору, в оговоренный срок их не выполняет и выполнять не собирается.

В данном случае непосредственные действия мошенников могут заключаться:

- в создании фирм под видом продажи квартир по федеральной целевой программе "Жилище";

- создании учредительных организаций для привлечения партнеров для приобретения жилья по льготным расценкам с предварительной оплатой членских взносов взамен выдачи сертификатов на льготное приобретение жилья, не имеющих юридической силы.

Видов мошенничества в сфере предпринимательской деятельности очень много и они постоянно пополняются новыми видами.

Данный вид преступления является полноструктурным, т.е. состоит из подготовки к совершению мошенничества, самих действий по доведению преступного умысла до конца и в сокрытии преступления.

В подготовку к мошенничеству входит изучение спроса и предложений граждан на совершение различных сделок, проведение ремонтных работ и т.д.; подбор соучастников мошенничества; распределение между ними ролей; изготовление поддельных документов для регистрации предпринимательской деятельности; подбор помещения для размещения офиса; оборудование его согласно целям своей лжедеятельности; изготовление бланков договоров, квитанций об оплате услуг; создание легенды для вхождения в доверие к потерпевшему.

Действия по сокрытию преступной деятельности чаще всего состоят в том, что мошенники при получении значительного количества денег сворачивают данную фирму, регистрируются под другим названием. В тех же случаях, когда заключаются договоры вне стен фирмы, мошенники представляются потерпевшим чужим именем и, получив предоплату за выполнение определенных действий по договору, скрываются.

Механизм следообразования. При совершении мошенничества в сфере предпринимательской деятельности остаются как материальные, так и идеальные следы.

Поскольку мошенник и потерпевший при заключении определенного договора контактируют между собой длительное время, порой встречаются не один раз, то потерпевший всегда хорошо запоминает его внешность. Мошенника при вхождении его в доверие к потерпевшему могут видеть и другие лица, например члены семьи потерпевшего, его знакомые, близкие, сослуживцы, которые также могут дать полную информацию о внешности мошенника, его привычках и иных особенностях.

При данном виде мошенничества остается также много материальных следов. Прежде всего к таким следам относятся поддельные документы для регистрации фирмы или иного общества как юридического лица. Для занятия предпринимательской деятельностью лицо должно зарегистрироваться в реестре субъектов малого предпринимательства, при этом подготовить определенные учредительные документы. Кроме того, предприниматель должен встать на налоговый учет в соответствующую инспекцию, о чем у него должно иметься свидетельство. Наличие или отсутствие таких документов также будет относиться к следам данного преступления. Сюда же входят различные приказы о назначении на руководящую или иную должность с правом заключения договоров; сами договоры о совершении каких-либо работ в сфере предпринимательства (строительства, ремонта, оказания услуг и т.д.) с поддельными реквизитами; квитанции об оплате потерпевшим определенной денежной суммы, как предоплаты за работу по договору; поддельные сертификаты, доверенности и иные документы, используемые мошенником для вхождения в доверие к потерпевшему.

В тех случаях, когда договоры о производстве той или иной предпринимательской деятельности заключаются на основе проведения различных конкурсов, к следам данного преступления могут относиться документы о проведении фиктивного конкурса, а также фиктивные акты о заключении договоров подряда и приемке выполненных работ.

Технические средства, на которых изготовлялись поддельные документы (компьютеры, ноутбуки, принтеры); черновики приказов, сертификатов и других документов; изготовленные самостоятельно или иным способом печати, штампы; подложные паспорта, используемые при заключении договоров; денежные счета в различных банках на имя мошенника и иные предметы также могут свидетельствовать о намерении конкретного лица совершить мошенничество.

Обстоятельства совершения преступления. К таким обстоятельствам относятся место и время.

Местом совершения мошенничества в сфере предпринимательской деятельности могут быть различные помещения, арендуемые мошенниками под офисы, где они заключают определенные сделки с потерпевшими или передают им информацию о деятельности своей фирмы, выгоде, которую получит потерпевший, сотрудничая именно с ними, и т.д.

Договоры об осуществлении какой-либо предпринимательской деятельности могут заключаться и в иных местах. Например, договор о строительстве или ремонте частного дома может заключаться по его местонахождению, о купле-продаже земельного участка, новой строящейся квартиры и т.д. - в соответствующих конторах (нотариальной и др.).

Время совершения данных преступлений зависит от места их совершения. Так, в офисах и иных организациях мошенничество происходит в часы их работы. По месту нахождения потерпевшего - в зависимости от договоренности его и мошенника, т.е. время может быть любое, удобное договаривающимся сторонам.

Личность преступника и потерпевшего. Лица, совершающие мошенничества в сфере предпринимательской деятельности, - в основном мужчины, в возрасте от 25 до 40 лет. Женщины, участвующие в мошеннических действиях, являются в большинстве случаев пособницами. Мошенники обладают высоким интеллектом; имеют высшее образование, как правило, экономическое; обладают высоким уровнем знаний в сфере нормативно-правового регулирования разных сфер деятельности, а также гражданского, финансового, банковского законодательства, помогающим им найти пробелы в этом законодательстве, позволяющим им находить лазейки для своих мошеннических действий; имеют профессиональный опыт в совершении различных экономических операций, привлекательную внешность, задатки психолога и артистические черты характера, позволяющие им быстро входить в доверие к остальным людям; редко вступают в конфликты.

Большинство таких преступлений совершаются группой лиц или организованной преступной группой. Причем эти группы могут быть объединены семейными отношениями, как, например, мошенничество в "Чара-банке" или "МММ".

Преступные группы, совершающие мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, имеют четкую структуру. Во главе их стоят организаторы, которые не только обладают высокими профессиональными знаниями и навыками в определенной экономической деятельности, но и имеют доступ к материальным ценностям, а их служебная деятельность предполагает наличие у них организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий. Это, в свою очередь, позволяет им не только организовывать мошеннические действия, просчитывать их содержание и последовательность, но и тщательно скрывать свои преступления.

Исполнителями могут являться должностные лица, придающие совершающимся мошенническим сделкам установленную законом форму. Это прежде всего юрисконсульты, нотариусы, работники регистрационных и иных органов. Участвуя в мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности, они рассчитывают на определенное вознаграждение. Поэтому их можно охарактеризовать как алчных, способных к наживе любыми способами, готовых к любому нарушению законодательства.

Пособниками могут быть также должностные лица, которые по просьбе организатора группы совершают определенные действия с отступлением от своих должностных обязанностей, например сотрудник регистрационного органа выдает свидетельство о регистрации частного предпринимателя без полного комплекта документов.

Потерпевшими по делам данной категории обычно являются доверчивые граждане, плохо разбирающиеся в законодательстве и желающие совершить какую-либо сделку с наименьшими для себя материальными затратами.

Обстоятельства, подлежащие установлению. При расследовании данного вида преступлений установлению подлежат следующие обстоятельства:

- имело ли место мошенничество в сфере предпринимательской деятельности или оно носило иной характер;

- кто совершил мошенничество; если оно совершено в группе, то выясняется степень ее организованности, роль каждого в совершенном преступлении;

- каким способом было совершено мошенничество;

- место и время совершения мошеннических действий;

- каков предмет преступного посягательства;

- кто является потерпевшим; характер и размер причиненного ему вреда;

- наличие отягчающих и смягчающих вину виновных лиц обстоятельств;

- причины и условия, способствовавшие совершению мошенничества.