Государственное регулирование

Государственное регулирование – система мер законодательного, исполнительного и контролирующего характера, осуществляемые государственными учреждениями в целях стабилизации существующей социально-экономической системы в изменяющихся условиях.

Субъекты государственного регулирования – центральные (федеральные), региональные и местные муниципальные органы управления.

Объекты – сферы, отрасли, регионы, ситуации и явления, где возникали или могут возникнуть трудности и проблемы, неразрешимые рынком (экономический цикл, денежное обращение, занятость, закон конкуренции, внешне экономические связи).

Правовые методы – система законодательных норм и правил (регулирование форм собственности, условия заключения контракта, правила деятельности финансовых учреждений).

Административные методы – меры запрета / разрешения / принуждения и базируются на силе государственной власти (антимонопольные меры – принудительное разукрупнение), ведения обязательных стандартов (экологических, санитарных норм), определение минимально допустимых параметров жизни населения.

Прямые методы – различные формы безвозвратного целевого финансирования в виде дотаций, льгот, кредитования и т.д. (финансирование социальной сферы, государственные закупки и т.д.).

Косвенные методы – денежно-кредитные методы, учетная ставка, операции на открытом рынке, установление обязательных норм (определение налоговых ставок, предоставление льгот). Внешние экономические методы.

Инструментами государственного регулирования являются:

1. Фискальная политика – политика в области правовых расходов и доходов.

2. Монетарная (денежно-кредитная) политика – комплекс взаимосвязанных мероприятий, предпринятых центральным банком в целях регулирования денежного обращения.

3. Социальная политика – деятельность государства по регулированию социально-экономических условий жизни общества и людей.

4. Внешнеэкономическая политика – торговое и валютное регулирование.

Денежная кредитная система

1. Денежная система. Ее структура. Измерение денежной массы. Денежные агрегаты. Закон обращения денег.

2. Кредит и кредитная система

3. Коммерческие банки и их функции. Создание денег банками.

4. Центральный банк и его функции. Денежно-кредитная политика центрального банка.

Денежная система

Денежная система – это исторически сложившаяся форма организации денежного обращения, законодательно установленная государством.

Основные элементы системы:

1. Название национальной денежной единицы.

2. Указываются виды денежных знаков, то есть система бумажных и кредитных денег, разменных монет, обслуживающая наличный и безналичный оборот.

3. Эмиссионная система – учреждения, включающие выпускаемые деньги. Организация и порядок выпуска денег в обращение.

4. Институты денежной системы: финансово-кредитные органы, регулирующие денежную систему страны.

В зависимости от вида обращаемых денег различают два основных типа денежных систем:

1. Металлическая денежная система.

2. Денежная система неразменных кредитных денег – фидуциарная (с лат. – вера).

Металлическая денежная система характеризуется тем, что в обращении находятся полноценные золотые или серебряные монеты, а кредитные или бумажные деньги свободно обмениваются на золото и серебро.

Металлическая денежная система:

1. Биметаллизм – использовалось два металла: золото и серебро.

2. Монометаллизм – в качестве денег используется один металл. Золотой монометаллизм существовал в трех разновидностях:

   1. Золотомонетный стандарт (с 1821 г. до 1 мировой войны):

      1. Свободная чеканка золотых монет.

      2. Свободный обмен бумажных денег на золото.

      3. Свободное движение золота между странами.

   2. Золотослитковый стандарт. Ввели те страны, которые имели большие запасы золота – Франция, Япония и др.:

      1. Не существовало свободной чеканки золотых монет.

      2. Размен бумажных денег на золото был ограничен стоимостью слитков.

   3. Золотодевизный стандарт:

      1. Предусматривал обмен бумажных денег на иностранную валюту – девизу, разменную на золото.

1929-1930 гг. – Кризис. Стала формироваться денежная система.

Денежная система неразменных кредитных денег:

1. Господствующее положение занимают кредитные деньги.

2. Произвела демонетизацию золота (золото перестало выполнять роль денег)

3. Прекращение обмена банковских банкнот на золото и отмена их золотого содержания.

4. Значительное расширение без наличного оборота. Доля наличных денег 8-10%.

5. Для системы второго типа – государственное регулирование денежного обращения

Современные деньги – ликвидные средства. Ликвидные средства – платежные средства, функционирующие в экономике.

Наличные деньги – платежные средства в форме бумажных денег и монет.

Ликвидные активы могут быть быстро обращены в деньги при очень небольшом риске потерь (государственные ценные бумаги, акции, облигации крупнейших фирм, векселя).

Безналичные деньги – средства на банковских счетах:

1. Вклады - депозиты на текущих счетах (чековые вклады и счета до востребования).

2. Срочные вклады.

3. Вклады на сберегательных счетах.

Квазиденьги (почти деньги) пункты 2 и 3.

Для количественной характеристики денежной массы используются различные обобщающие показатели – денежные агрегаты.

В зависимости от степени ликвидности денежных средств, выделяют следующие денежные агрегаты:

1. Денежные агрегаты США.

М₁ – наличные деньги, дорожные чеки, вклады до востребования и другие чековые вклады.

М₂ = М₁ + мелкие срочные вклады (до 100 тыс. $).

М₃ = М₂ + крупные срочные вклады (от 100 тыс. $) и другие крупные денежные вклады.

L - ликвидные средства.

L = М₃ + краткосрочные государственные ценные бумаги, векселя, коммерческие ценные бумаги, облигации.

Денежная масса: М₃ = 100 %, М₁ = 14,7 %, М₂ = 68,4 %. Доля наличных денег – 10,8 %.

2. Центральный банк России выделяет следующие денежные агрегаты:

М₀ – наличные деньги в обращении.

М₁ = М₀ + вклады населения и предпринимателей на текущих счетах.

М₂ = М₁ + срочные вклады.

М₃ = М₂ + депозитные сертификаты банков, облигации государственного займа и другие ценные бумаги.

Денежная масса на 1994 г.: М₀ = 29,8 %, М₁ = 96 %, М₂ = 99,2 %, М₃ = 100 %.

Закон денежного обращения математически может быть выражен с помощью уравнения обмена – уравнение Фигнера: , гдеМ - денежная масса, общее количество денег, необходимое для обращения; V - скорость обращения денег (раз/год); P – средний уровень цен на товары; Q - количество произведенных товаров.

, где - валовой внутренний продукт.

Коэффициент монетизации в нашей стране:

1991	1992	1996	2003
99,9 %	36,7 %	13,4 %	24 %