Тема 14. Реорганизация и ликвидация нежизнеспособных банков

Вопросы для обсуждения

1. Добровольная реорганизация коммерческого банка.

2. Принудительная реорганизация коммерческого банка.

3. Порядок предъявления требования о реорганизации.

4. Санация коммерческого банка.

5. Полномочия и функции временной администрации.

6. Процедура банкротства коммерческого банка.

7. Самоликвидация коммерческого банка.

Подберите каждому термину соответствующее определение, совместив левую часть таблицы (цифра) и правую часть (буква)

1	Санация	А	признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить денежные требования кредиторов или исполнить обязательные платежи
2	Несостоятельность	Б	процедура ликвидации и продажи имущества неплатежеспособной организации
3	Банкротство	В	процедура банкротства, не применяемая к кредитным организациям
4	Наблюдение	Г	финансовое оздоровление
5	Аннулирование	Д	одно из возможных направлений финансового оздоровления кредитной организации
6	Реорганизация	Е	отзыв лицензии при добровольной ликвидации банка

Решите задачи

1. Данные: капитал банка составляет 3,5 млн руб., а достаточность его собственных средств – 6,4%. Рассчитайте, на какую величину собственники должны увеличить капитал банка, чтобы повысить его надежность и соблюсти требования регулирующего органа.

2. Данные: отношение прибыли банка к его активам составляет 2,65%, а отношение собственных средств к средствам привлеченным – 28,2%.

Определите, каково соотношение прибыли и собственных средств банка.

Ответьте на проблемные вопросы

1. Известны несколько вариантов ликвидации банков. Какой вариант ликвидации можно считать наиболее предпочтительным с точки зрения разных участников такого процесса?

2. Лицензия у банка отзывается до начала процедуры его ликвидации или после ее завершения? Может ли быть возвращена банку отозванная лицензия? Были ли такие случаи на практике?

3. Каким квалификационным требованиям должен отвечать ликвидатор банка? Кто его назначает?

4. Известны случаи, когда на руководство банка судом была возложена субсидиарная ответственность за доведение банка до банкротства. Как Вы считаете, насколько это целесообразно и справедливо? Не противоречит ли это решение суда другому российскому законодательству?

5. Сколько времени может длиться процедура банкротства и ликвидации банка?

Темы курсовых работ

1. Банки и небанковские кредитные организации: сущность, общие черты и особенности.

2. Современный финансовый рынок России: особенности и основные сегменты.

3. Виды коммерческих банков (классификация по различным критериям).

4. Продукт деятельности кредитных организаций.

5. Классификация банковских операций (сделок). Специфически банковские операции.

6. Банковская система, ее элементы, уровни организации, принципы формирования и функционирования.

7. Центральный банк государства: необходимость, функции и условия их эффективного выполнения.

8. Банк России – Центральный банк Российской Федерации.

9. Современное состояние и проблемы формирования российской банковской системы.

10. Программа развития российской банковской системы на современном этапе.

11. Законодательное обеспечение развития банковского дела в России: состояние и проблемы.

12. Как организовать банк в современных условиях.

13. Организационно-правовые формы банков: сравнительный анализ.

14. Организационная структура коммерческого банка и факторы ее определяющие.

15. Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования и процедуры.

16. Собственные и привлеченные ресурсы банка, источники и пути их увеличения.

17. Иностранный капитал в банковском секторе экономики России.

18. Управление банком собственной деятельностью: цели, объекты, принципы, методы.

19. Содержание управления банком.

20. Высшие органы управления банком, их обязанности и права.

21. Экономические нормативы банковской деятельности, установленные Банком России: необходимость, содержание.

22. Ликвидность и платежеспособность банка и основы управления ими.

23. Ответственность банка за невыполнение экономических нормативов.

24. Кредитная политика банка: сущность, составные элементы, задачи, разработка.

25. Виды кредитных операций и кредитов.

26. Рынок межбанковских кредитов в современных условиях.

27. Роль и место Банка России на рынке межбанковских кредитов в современных условиях.

28. Цена банковского кредита и факторы, влияющие на нее.

29. Потребительское кредитование.

30. Ипотечное кредитование.

31. Проектное финансирование.

32. Кредитные продукты посредством банковских карт.

33. Оценка кредитоспособности юридических лиц.

34. Оценка кредитоспособности физических лиц.

35. Способы обеспечения возвратности кредитов.

36. Гарантии и поручительства в банковском деле.

37. Работа коммерческого банка с проблемными кредитами.

38. Кредитные бюро и коммерческие банки.

39. Основные методы управления кредитным риском.

40. Расчетно-платежные операции банков: основные характеристики.

41. Корреспондентские отношения между банками: назначение, содержание, порядок установления.

42. Банковские риски: содержание, виды, основы управления.

43. Доходы, расходы, прибыль банка и основы управления ими.

44. Операции доверительного управления коммерческого банка.

45. Лизинговые операции коммерческого банка.

46. Факторинг и его особенности в российской банковской практике.

47. Операции коммерческого банка с драгоценными металлами.

48. Карточный бизнес российских коммерческих банков.

49. Расчеты посредством банковских карт.

50. Устойчивость коммерческого банка: понятие, регулирование, управление.

51. Реорганизация банка: нормативные требования и процедуры.

52. Санация проблемного банка: нормативные требования, теория и практика.

53. Принудительная ликвидация банка: варианты и процедуры.

54. Обеспечение безопасности деятельности коммерческого банка.