Ответы МФП (экз) от Радмира / 44

44. Международные рекомендации ФАТФ о противодействии легализации доходов полученных преступным путем

ФАТФ «Специальная финансовая комиссия по проблемам отмывания денег» (ФАТФ) (FATF - Financial Action Task Force on Money Laundering) - межпра­вительственная организация. Членами ее являются более 30 госу­дарств, в основном государства-члены ОЭСР, а также 2 между­народные организации: Комиссия ЕС и Совет по сотрудничеству стран Персидского залива. Имеются также наблюдатели из числа государств и международных организаций. Каждый год в ФАТФ председательствует одно из государств- членов. Исполнительным органом является Секретариат со штаб- квартирой в Париже. Во главе Секретариата стоит Исполнитель­ный секретарь.+правовые основы деятельности, в каком году создана?

Основные направления деятельности:

• разработка мер, направленных на борьбу с отмыванием денег;

• распространение рекомендаций и оказание технической помощи государствам в разработке и экспертизе соответ­ствующего законодательства;

• проведение инспекций в государствах-членах ФАТФ на предмет проверки выполнения ее рекомендаций и состоя­ния дел в борьбе с отмыванием денег;

• проведение семинаров и конференций.

Рекомендации:

(в каком году последняя редакция рекомендаций?) 2003?

В основе деятельности ФАТФ есть Специальная программа по борьбе с отмыванием денег 1990 года из 40 рекомендаций. Несколько раз пересматривалась и дейст­вует в последней редакции. К ряду рекомендаций со временем были разработаны пояснительные примечания.

Условно данные рекомендации можно поделить на 4 группы:

1. установление уголовной ответственности за отмывание денег

2. принятие пред­варительных и конфискационных мер

3. укрепление роли финан­совой системы в противодействии отмыванию денег

4. международ­ное сотрудничество.

Рекомендации:

2. Законы о тайне банковских вкладов следует рассматри­вать с точки зрения их возможного противодействия вне­дрению рекомендаций ФАТФ;

4. В каждом государстве отмывание денег должно квалифи­цироваться как уголовное преступление;

7. Компетентные органы государств должны иметь возмож­ность конфисковывать полученные при отмывании соб­ственность, доходы, средства, использованные для отмы­вания денег;

10. Финансовые учреждения не должны открывать аноним­ные счета или счета клиентов с заведомо фиктивными именами. Финансовым учреждениям следует устанавли­вать подлинность клиента на основе официального удо­стоверения личности и регистрировать информацию о сво­их клиентах;

11. Финансовые учреждения обязаны принимать меры для получения информации о подлинности физического или юридического лица, по поручению которого открывается счет или проводится операция;

12. Финансовые учреждения должны в течение 5 лет хранить все регистрационные записи по операциям;

    14. Финансовые учреждения должны обращать особое внима­ние на все запутанные, необычно крупные операции и на все необычные по своей структуре сделки, которые не име­ют явного экономического смысла или очевидной закон­ной цели;

    15. Если финансовые учреждения подозревают, что источни­ком средств является преступная деятельность, они обяза­ны своевременно сообщить о своих подозрениях в компе­тентные органы;

        17. Финансовые учреждения, их директора, ответственные со­трудники и'служащие не должны предупреждать своих клиентов в тех случаях, когда информация о них переда­ется в компетентные органы;

        18. Финансовые учреждения, сообщающие о своих подо­зрениях, должны следовать указаниям компетентных ор­ганов;

20. Финансовые учреждения должны обеспечить применение указанных выше принципов к своим филиалам, особенно в тех странах, которые не применяют данные рекомен­дации;

22. Страны должны осуществлять реальные меры для того, чтобы выявлять и контролировать перемещение через гра­ницу наличных денег и финансовых инструментов;

23. В странах должна иметься система, при которой финансо­вые учреждения должны предоставлять в соответствующий национальный орган отчет о всех внутренних и междуна­родных сделках, превышающих определенную фиксиро­ванную сумму;

24. Страны должны оказывать содействие безопасности де­нежного оборота и вытеснению наличных денег из оборота путем роста использования чеков, платежных карточек, ценных бумаг;

    28. Компетентные органы должны разработать инструкции, которые помогут финансовым учреждениям выявлять подозрительные особенности в поведении своих клиен­тов. Указания инструкций будут служить в качестве учебного пособия для сотрудников финансовых учреж­дений;

    29. Компетентные органы, регулирующие деятельность фи­нансовых учреждений или осуществляющие надзор за ними, должны принимать юридические или администра­тивные меры для того, чтобы преступные элементы и их сообщники не смогли занять руководящие посты в фи­нансовых учреждениях, приобрести значительное влияние на них;

    30. Международное перемещение денежных средств в любом валютном выражении должно регистрироваться в государ­ствах для сравнения этих данных с информацией централь­ного банка. Данную информацию следует предоставлять Международному валютному фонду и Банку международ­ных расчетов в целях изучения международной обстанов­ки в этой области;

        32. Каждое государство должно принять меры для обмена ин­формацией между компетентными органами своей страны и компетентными органами других стран относительно подозрительных сделок, лиц и корпораций, вовлеченных в такие сделки;

        33. Страны должны принимать меры на двусторонней и много­сторонней основе для того, чтобы различное понимание норм, определений не вредило оказанию правовой помо­щи друг другу;

34. Международное сотрудничество должно поддерживаться системой двусторонних и многосторонних соглашений в целях охвата различных аспектов взаимной помощи;

38. У соответствующих органов должны иметься полномочия в ответ на просьбу других стран предпринимать неотлож­ные меры по выявлению, замораживанию, изъятию и кон­фискации доходов и другой собственности, которые полу­чены в результате отмывания денег;

40. Государства должны иметь отработанные процедуры вы­дачи лиц, обвиняемых в совершении преступлений, свя­занных с отмыванием денег.

Преобладающая часть рекомендаций ФАТФ была воспринята в Директиве Совета ЕС по предотвращению использования фи­нансовой системы для отмывания денег, принятой в июне 1991 года, а также в законах стран ЕС и стран-членов ФАТФ.

+Международное сотрудничество, направленное на обеспече­ние выполнения рекомендаций ФАТФ, развивается. Так, одной из первых успешных совместных операций на этом направлении стала проводившаяся во второй половине 90-х гг. XX века много­летняя операция служб США и европейских стран «Зеленый лед», по результатам которой были арестованы более 300 человек и конфисковано 70 млн. долларов.

В марте .2005 года в Израиле завершилась операция по выявлению противозаконных сделок по отмыванию денег, в котором были замешаны некоторые ино­странные, включая российские, банки. Многие европейские экс­перты отмечают, что в последние годы увеличивается объем безналичных преступных доходов, что, в свою очередь, потре­бует, видимо, некоторого смещения акцентов в борьбе с их лега­лизацией.

ФАТФ формулирует также рекомендации применительно к отдельным проблемам и вопросам.

Так, на Сейшельских островах в 1996 году был принят Закон об экономическом развитии Сей­шельских островов. По этому Закону, иностранные инвесторы, разместившие в стране не менее 10 млн. долларов, освобождались от уголовного преследования за легализацию доходов и от кон­фискации имущества, если только они не были связаны с пре­ступлениями непосредственно на Сейшельских островах. ФАТФ рекомендовал финансовым институтам государств-членов и дру­гих государств не поддерживать деловых контактов и не прово­дить финансовые операции с финансовыми институтами и пред­приятиями, зарегистрированными на Сейшельских островах, а также с лицами, имеющими там счета. В результате через год в Закон были внесены изменения, устранившие указанные поло­жения.

ФАТФ ведет своеобразный «черный список» оффшорных зон/территорий, в которых используются «недозволенные» прие­мы минимизации налогов. Предприятия (банки), происходящие из таких зон, подвергаются определенной дискриминации по сравнению с национальными лицами на территории государств- членов ФАТФ.

ФАТФ проводит регулярные оценки (экспертизы) внутрен­него законодательства государств-членов, направленного на борь­бу с отмыванием преступных доходов, указывает на несоответ­ствие ее рекомендациям и проверяет, внесены ли необходимые корректировки в законодательство или нет.

Россия и ФАТФ

Контакты России с ФАТФ начались в 1993 году. В 1998 году был поставлен вопрос о вступлении России в ФАТФ. С 2003 года Россия является членом ФАТФ. В нашей стране принят и дей­ствует Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию тер­роризма» 2003 года, учреждено специальное ведомство: Феде­ральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмонито- ринг) - по сути финансовая разведка. Законодательство России и практика его применения уже трижды подвергались оценке (экспертизе) со стороны ФАТФ.

В Уголовном кодексе РФ имеется статья 174, предусматрива­ющая ответственность за легализацию денежных средств и иного имущества, приобретенного незаконным путем.

На базе рекомен­даций ФАТФ Центральный Банк России издал, в частности, «Положение об идентификации кредитными организациями кли­ентов и выгодоприобретателей в целях противодействия лега­лизации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (2004).

!!! По образцу ФАТФ были созданы несколько подобных регио­нальных групп в Карибском регионе, Азии, Южной Африке и др. Свои стандарты противодействия отмыванию капиталов для го­сударств-участников выработали в Организации американских государств. Постсоветские государства заключают между собой по вопросам борьбы с отмыванием преступных доходов меж­ведомственные договоры - по линии соответствующих ведомств. В 2004 году по инициативе России была создана Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Финансовые разведки стран мира - порядка 120 государств, включая Россию, - объединены в так называемую Группу «Эгмонт»; в 2007 году был принят устав Группы, образован Секретариат (г. Торонто, Канада).

Таким образом, можно констатировать: в международном праве по инициативе развитых стран утвердился еще один инсти­тут (который является общим институтом для международного финансового права как подотрасли МЭП и международного уго­ловного права как отрасли МП).