Франчайзинг и все международные перевозки

Самостоятельно

Международные расчеты (денежные обязательства в международном частном праве) Содержание денежных обязательств и международных расчетов

Денежные обязательства в международном частном праве могут носить как самостоятельный характер, так и быть частью внешнеэкономических договоров. Поэтому в любом внешнеторговом контракте указываются валютные и иные, связанные с ними условия, а также порядок и форма расчетов по сделке.

Кредитные отношения в международном частном праве всегда оформляются специальными документами, которые совершаются сторонами отдельно от внешнеторгового контракта. Денежные обязательства могут осуществляться как добровольно (например, при оплате по договору купли-продажи), так и принудительно (например, компенсация причиненного вреда).

Субъектами обязательств опосредующих международные расчеты являются стороны внешнеэкономической сделки и обслуживающие их банки. Обслуживающие банки взаимодействуют между собой при оформлении и пересылке товарораспорядительных и других платежных документов, а также при осуществлении безналичных расчетов.

Объем обязанностей обслуживающих банков и распределение между ними ответственности зависит от конкретной избранной сторонами формы международных расчетов. Форма международных расчетов – это сложившаяся в международной коммерческой и банковской практике способы оформления, передачи, обработки и оплаты товарораспорядительных, товаросопроводительных, платежных и других документов.

Формы международных расчетов применяются при платежах как наличными средствами, так и в кредит. При расчетах наличными используется банковский перевод и инкассовая форма расчетов, а также аккредитив. При расчете безналичными денежными средствами используется документарный аккредитив, документарное инкассо.

В международной деловой практике применяются следующие формы расчетов: документарный аккредитив (наиболее часто), документарное инкассо, банковский перевод, вексель, чек.

В регулировании международных расчетов большую роль играют международная банковская практика, а также деятельность международных органов и организаций, в том числе международной торговой палаты в Париже. Этим органом разработан ряд важнейших документов – унифицированных правил, которые действуют по сей день:

1. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов 1993 года (МТП 500)

2. Унифицированные правила по инкассо 1995 года (МТП 522)

3. Унифицированные правила для межбанковского рамбурсирования по международным аккредитивам (МТП 525)

4. Унифицированные правила по договорным гарантиям 1978 года (МТП 325)

Документарный аккредитив

В сфере обращения документарного аккредитива наибольшее значение имеет унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (УПДА). Участниками расчетов с использованием аккредитива являются:

1. Импортер, он же покупатель, он же приказодатель, который обращается к своему банку с просьбой об открытии аккредитива

2. Банк-эмитент, который по просьбе приказодателя открывает аккредитив

3. Исполнительный или авизующий банк, которому поручается известить экспортера-продавца об открытии в его пользу аккредитива, передать ему условия аккредитива, удостоверить их подлинность, а также выплатить денежные средства

4. Экспортер, он же продавец, он же бенефициар – это лицо, в пользу которого открыт аккредитив

Документарный аккредитив – это любое соглашение, в соответствии с которым банк-эмитент, действующий по поручению и на основании инструкций своего клиента (покупателя, то есть приказодателя аккредитива), либо от своего имени обязуется произвести платеж бенефициару (продавцу), либо его приказу (уполномоченному лицу). При этом платеж осуществляется лишь после выполнения бенефициаром обязательств, отраженных в аккредитиве. Обязанность произвести платеж означает либо обязанность перевести денежные средства, либо обязательство банка акцептовать, а затем оплатить тратты (переводный вексель), которые были выставлены бенефициаром.

По УПДА обязательство банка по аккредитиву носит самостоятельный характер и никоим образом не зависит от правоотношений сторон по внешнеторговой сделке. Аккредитив по своей природе – это сделка, обособленная от договора, на котором он (аккредитив) основан. Банк не связан с этим договором, даже если стороны во внешнеторговом контракте ссылаются на эту связь. При проведении операций с использованием аккредитива все заинтересованные стороны имеют дело лишь с документами, опосредующими передачу товара (работы, услуги), а не непосредственно с самими товарами, работами, услугами.

!!!Схему взять у Лены!!!

Комментарии к схеме:

Первый этап: импортер в согласованные с экспортером сроки дает своему обслуживающему банку-эмитенту поручение об открытии аккредитива в пользу продавца на условиях предусмотренных договором. Банк-эмитент извещает приказодателя об открытии аккредитива особым документом – нотисом, который означает, что банк принял на себя обязательства перед импортером обеспечить исполнение аккредитива.

На втором этапе банк-эмитент, открывший аккредитив, направляет авизующему банку, обслуживающему продавцу, особый банковский документ - авизо. В авизо содержится перечисление условий, на которых открыт аккредитив, а также назначение банка, обслуживающего продавца, авизующим банком, а также содержится поручение сообщить продавцу об открытии аккредитива.

На третьем этапе авизующий банк направляет продавцу письмо, в котором:

1. извещает об открытии в его пользу аккредитива

2. извещает о способе исполнения аккредитива

3. извещает об условиях, на которых авизующий банк уполномочен банком-эмитентом произвести исполнение аккредитива

После получения авизо продавец приобретает статус бенефициара, у него появляется право требовать исполнения аккредитива на согласованных ранее с приказодателем условиях, отраженных в аккредитиве. После этого бенефициар отгружает товар, выполняет работы, оказывает услуги и оформляет необходимые для производства платежа документы. После этого бенефициар представляет товарораспорядительные и другие документы своему авизующему банку

На четвертом этапе авизующий банк проверяет документы на предмет их формального соответствия условиям аккредитива. Данная проверка должна быть осуществлена в срок, не превышающий семь банковских дней, следующих за днем представления документов.

В соответствии с международной деловой практикой банки принимают документы при условии, что они представлены бенефициаром в пределах срока действия аккредитива и при этом не позднее, чем в установленный в аккредитиве срок после отгрузки товара. При нарушении сроков отгрузки или представления документов выплата по аккредитиву не производится. После проверки документов авизующий банк извещает банк-эмитент об их получении и затем пересылает эти документы и требует, чтобы банк-эмитент произвел платеж в пользу бенефициара. Если банк эмитент отказывается принять документы, то он должен без задержки сообщить об этом авизующему банку.

В аккредитиве должно быть указано является ли он отзывным или безотзывным. При отсутствии указания на это аккредитив признается безотзывным. Безотзывный аккредитив не может быть изменен или аннулирован без предварительного согласия бенефициара в пользу которого он открыт. В отзывный аккредитив можно вносить изменения без предварительного уведомления бенефициара.

В аккредитиве должна быть указана дата истечения срока предусмотренного для платежа. В соответствии с УПДА эта дата является также крайним сроком для представления документов. Документы должны быть представлены в банк в день истечения срока либо до этого срока. Если дата истечения срока действия аккредитива приходится на день, когда банк закрыт, то датой истечения срока будет считаться первый следующий рабочий день.

В аккредитиве обязательно должен указываться период времени после даты отгрузки, в течение которого должны быть представлены документы в соответствии с условиями аккредитива. Если такой срок в аккредитиве не был предусмотрен, то банк не будет принимать документ, который был представлен ему позже, чем через 21 день после даты отгрузки, но в любом случае не позднее истечения сроков аккредитива. Если поставка товара осуществляется частями и в установленный срок какая либо часть товара не была отгружена, аккредитив считается полностью недействительным как для неисполненной части, так и для всех последующих, если иное не предусмотрено в самом аккредитиве.

Функции документарного аккредитива

1. Контрольная функция

Обеспечивается тем, что банк не осуществляет платеж до тех пор, пока продавец не исполнит всех условий контракта и аккредитива

2. Гарантийная функция

Состоит в невозможности обхода установленных условий посредством выдачи приказодателем какого-либо распоряжения, то есть после того как между контрагентами было достигнуто соглашение

Особенность аккредитива является его строго формальный характер. Это означает, что аккредитив должен оперировать только теми условиями, которые соответствуют либо контрактным, либо указанным в унифицированных правилах. В соответствии со статьей 13 УПДА банки должны проверять все документы, указанные в аккредитиве. С разумной тщательностью с тем, чтобы удостовериться, что они соответствуют условиям аккредитива. В связи с этим аккредитив должен формулировать инструкции, а также указывать документы таким образом, чтобы им можно было следовать.