- •Товарно-денежные отношения, эволюция и виды денег.
- •Понятие, сущность и функции денег.
- •Совокупный денежный оборот и его структура.
- •Показатели денежной массы. Состав денежных агрегатов.
- •Денежная система, ее основные элементы.
- •Денежная система рф
- •Механизм выпуска и изъятия денег из обращения.
- •Функции бр по организации денежного обращения.
- •Биметаллизм, его разновидности.
- •Монометализм. Разновидности золотого монометелизма.
- •Инфляция, виды и причины.
- •Виды денежных реформ.
- •Этапы развития международной валютной системы.
- •Международные валютно-кредитные и финансовые организации.
- •Кредит. Сущность функции и его роль в экономике.
- •Формы и виды кредита.
- •Основные задачи и функции бр.
- •Предмет и цели денежно-кредитной политики. Ее типы.
- •Коммерческие банки: сущность, функции, принципы деятельности и осуществления банк операций и услуг.
- •Государственная регистрация и лицензирование банк деятельности.
- •Пассивные операции коммерческих банков. Понятие и классификация.
- •Активные операции коммерческих банков. Понятие и классификация.
- •Кредитная система как самостоятельная отрасль.
- •Структура кредитной системы.
- •Сущность и функции финансов.
- •Понятие и функции финансовой системы.
- •Сущность и структура государственных финансов.
- •Бюджетная система и принципы ее построения.
- •Организация бюджетного процесса и его стадии.
- •Государственный бюджет: доходы и расходы. Управление дефицитом и профицитом.
- •Резервный фонд и фонд национального благосостояния.
- •Сущность и назначение государственных внебюджетных фондов.
- •Казначейская система исполнения бюджетов. Федеральное казначейство.
- •Задачи и инструменты финансовой политики.
- •Страхование, классификация, виды.
- •Ценные бумаги. Классификация. Цели выпуска.
- •Рцб, составные части. Функции.
- •Участники рцб.
- •Профессиональные виды деятельности на рцб.
- •Характеристика общих понятий системы страхования. Развитие страхового рынка в России.
- •Основные цб, их общая характеристика.
- •Государственные ценные бумаги.
- •Производные финансовые инструменты: понятие, назначение.
- •Инвестиционные фонды.
- •Паевые инвестиционные фонды.
- •Лизинговые компании.
- •Факторинговые компании.
- •I в зависимости от места нахождения участников:
- •II в зависимости от осведомленности сторон:
- •III в зависимости от обязательств сторон:
- •IV в зависимости от условий оплаты:
- •1) При условии кредитования поставщика в форме предварительной оплаты.
- •V в зависимости от объема у слуг, оказываемых в соответствии с заключенным факторинговым соглашением:
- •Брокерские и дилерские фирмы.
- •Клиринговые организации.
- •Ломбарды.
- •Становление и эволюция денежного обращения России до начала 20 века.
- •Особенности и результаты проведения денежных реформ 1839-1843, 1895-1897.
- •Предпосылки создания единой общерусской денежной системы. Сущность и экономическое содержание денежных реформ Глинской, Канкрина, Витте.
- •Цели и задачи денежной реформы 1922-1924, этапы ее проведения.
- •Развитие банк дела и денежной реформы послевоенного периода.
- •Ден.Реформа 93-94. Деноминация 98. Предпосылки проведения и последствия.
- •Формирование и развитие кредитной системы России до 1917 года.
- •Развитие кредитной системы в советский период.
- •Банковская реформа переходного периода. Становление, развитие и перспективы совершенствование современной банковской системы.
Государственная регистрация и лицензирование банк деятельности.
Порядок создания КБ:
Государственная регистрация. До середины 2002 года гос. регистрацию КО осуществлял БР. В настоящее время БР только принимает решение о гос. регистрации на основе анализа документов предоставляемых учредителями БР. Саму гос. регистрацию теперь осуществляет министерство по налогам и сборам. После гос. регистрации КО получает статус юридического лица, но не может осуществлять банковские операции.
Лицензирование. Лицензия на осуществление банковских операций выдаётся БР после полной оплаты уставного капитала в течении 1 месяца от даты регистрации.
Вновь созданному банку выдаются следующие лицензии:
- Рублёвая лицензия без права привлечения во вклады средств физических лиц;
- Валютная лицензия, без права привлечения во вклады средств физических лиц
Для расширения деятельности следующие лицензии:
лицензия на привлечение и размещение драгоценных металлов;
КО имеет право расширить деятельность путём получения дополнительных лицензий:
рублёвая лицензия на право привлечения во вклады средств физических лиц;
валютная лицензия, без права привлечения во вклады средств физических лиц;
лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
генеральная лицензия. Разрешается движение капитала за рубеж.
Пассивные операции коммерческих банков. Понятие и классификация.
Пассивные операции КБ – это операции по формированию банковских ресурсов (собственные средства и привлечённые средства).
К собственным средствам относятся УК, фонды, прибыль. Если это АО, то УК будет состоять из номинальной стоимости акций. Если это ООО, то УК – номинальная стоимость долей. Резервные фонды обязаны создавать все КБ на покрытие возможных убытков. Не менее 15 % от УК. Формируются за счёт ежегодных отчислений от прибыли. Нераспределённая прибыль существует внутри финансового года и служит источником собственных средств банка до момента её распределения между акционерами в виде дивидендов.
Элементы, из которых складываются привлечённые средства:
вклады населения;
остатки средств на расчётных, текущих и прочих счетах юридических лиц;
остатки на корсчетах КО (лоро счет);
домовые обязательства;
межбанковские кредиты;
кредиты рефинансирования.
Активные операции коммерческих банков. Понятие и классификация.
Активные операции – это операции по размещению собственных, привлечённых и заёмных средств с целью получения прибыли и поддержания ликвидности. Основным видом активных операций являются ссудные операции – предоставление средств заёмщику на основании срочности, платности. Классификация активных операций: - по экономическому содержанию активные операции можно разделить на: - ссудные; - инвестиционные и фондовые; - расчетно-кассовые и др.
Расчётные операции – это операции по зачислению и списанию средств со счетов клиентов.
Кассовые операции – операции по приёму, хранению, выдаче и инкассации наличных денег.
Инвестиционные фонды – операции по инвестированию банком средств в ценные бумаги и паи предприятий.
Фондовые операции – операции с ценными бумагами помимо инвестиционных, к ним относятся операции с векселями и иными ценными бумагами.
К прочим активным операциям относятся:
инкассирование дебиторской задолженности;
покупка, продажа для клиентов ценных бумаг, драгоценных металлов;
переводы;
трасты;
факторинг;
лизинг;
консультационные услуги.