- •Дайте понятие банка и банковской деятельности. Раскройте сущность коммерческого банка. Расскажите историю появления первых банков на территории рб.
- •Перечислите принципы банковской деятельности. Раскройте сущность каждого принципа банковской деятельности.
- •Дайте понятие банковской операции. Перечислите виды банковских операций осуществляемых в Республике Беларусь. Охарактеризуйте услуги, оказываемые банками.
- •Дайте понятие банковской системы. Назовите виды банковских систем. Охарактеризуйте финансово-кредитную систему Республики Беларусь и виды банковских систем.
- •Дайте понятие нбрб. Перечислите цели деятельности нбрб. Охарактеризуйте функции нбрб.
- •Опишите организационную структуру нбрб. Охарактеризуйте функции отдельных подразделений нбрб.
- •Перечислите операции, выполняемые нбрб. Охарактеризуйте каждую операцию, выполняемую нбрб.
- •Опишите организационную структуру банка. Охарактеризуйте функции отдельных подразделений банка.
- •Перечислите формы банковских объединений. Раскройте сущность каждой перечисленной формы.
- •Перечислите основные этапы создания банка. Назовите документы, необходимые для государственной регистрации. Опишите порядок получения лицензии на осуществление банковской деятельности.
- •3Предастовление вНбрб след докумкнтов
- •Раскройте сущность пассивных операций банка и ресурсов банка. Приведите классификацию ресурсов банка. Охарактеризуйте каждый критерий классификации.
- •Дайте понятие банковским ресурсам. Охарактеризуйте структуру банковских ресурсов.
- •Раскройте сущность собственного капитала банка. Перечислите функции собственного капитала банка. Охарактеризуйте каждую функцию.
- •Перечислите фонды, которые формируются в банке. Приведите характеристику каждого фонда банка.
- •Перечислите виды счетов открываемых банками юридическим и физическим лицам. Охарактеризуйте каждый счёт.
- •Перечислите принципы организации банковских расчетных операций. Охарактеризуйте порядок осуществления рассчётно-кассовых операций с клиентами.
- •Дайте понятие сроку и очерёдности платежа. Назовите и охарактеризуйте сроки платежей. Перечислите очерёдность платежей.
- •Дайте понятие привлеченным средствам банка (депозитного характера). Перечислите привлечённые средства. Охарактеризуйте привлечённые средства.
- •Дайте понятие заемным средствам банка (недепозитного характера). Перечислите заёмные средства. Охарактеризуйте заёмные средства.
- •Дайте понятие депозитной политике банка. Перечислите основные направления депозитной политики банка и государства.
- •Дайте понятие договора банковского вклада (депозита). Перечислите реквизиты договора банковского вклада (депозита). Охарактеризуйте виды договора банковского вклада (депозита).
- •Перечислите виды банковских вкладов (депозитов). Дайте характеристику каждого вида вклада. Опишите порядок размещения средств на банковских вкладных (депозитных) счетах.
- •Назовите способы начисления процентов по банковским вкладам (депозитам). Дайте характеристику каждого вида. Опишите порядок выплаты процентов по банковским вкладам (депозитам).
- •Дайте понятие сберегательному сертификату. Назовите реквизиты сберегательного сертификата. Опишите порядок выпуска, обращения и погашения сберегательных сертификатов.
- •Дайте понятие депозитному сертификату. Назовите реквизиты депозитного сертификата. Опишите порядок выпуска, обращения и погашения депозитных сертификатов.
- •Охарактеризуйте условия сохранности банковских вкладов (депозитов).
- •Охарактеризуйте условия возмещения денежных средств агентством по возмещению банковских вкладов (депозитов).
- •Перечислите операции, которые проводятся по счетам граждан. Опишите порядок оформления доверенности и завещательного распоряжения.
- •Дайте понятие аккредитивам, чеку. Назовите и охарактеризуйте виды аккредитивов и чеков. Опишите порядок расчётов аккредитивами и чеками.
- •Дайте понятие банковской пластиковой карточке. Назовите и охарактеризуйте виды банковских пластиковых карт. Опишите порядок расчётов банковскими пластиковыми карточками.
- •Дайте понятие кредита и банковского кредита. Перечислите основные принципы кредитования. Охарактеризуйте каждый принцип.
- •Перечислите объекты и субъекты кредитования. Приведите классификацию кредитов. Дайте характеристику каждому виду кредита.
- •Дайте понятие учётной и кредитной политике банка. Назовите основные направления кредитной и учётной политики банка.
- •Дайте понятие кредитной линии. Назовите виды кредитных линий и охарактеризуйте их. Опишите процесс кредитования в порядке открытия кредитной линии.
- •Дайте понятие овердрафта. Опишите порядок кредитования в форме овердрафта. Приведите алгоритм расчёта лимита овердрафта.
- •Дайте понятие кредитному договору. Перечислите основные реквизиты кредитного договора. Опишите порядок оформления кредитного договора.
- •Дайте понятие залога. Перечислите виды залога. Охарактеризуйте каждый вид. Опишите порядок оформления договора залога.
- •1 Залог, при кот предмет залога остается у залогодателя
- •Дайте понятие поручительству и банковской гарантии. Опишите процесс принятия поручительства и предоставления банковской гарантии. Назовите отличия банковской гарантии от поручительства.
- •Дайте понятие гарантийному депозиту денег, переводу на кредитодателя правового титула на имущество и страхованию кредитного риска. Охарактеризуйте каждый способ обеспечения.
- •Перечислите показатели финансовой независимости и деловой активности при определении кредитоспособности юридического лица. Приведите порядок их расчёта. Дайте характеристику каждого показателя.
- •Дайте понятие межбанковским кредитам. Опишите процесс предоставления межбанковских кредитов. Рассмотрите особенности предоставления кредитов нбрб.
- •Дайте понятие консорциальному кредиту. Опишите процесс предоставления консорциальных кредитов. Перечислите отличия консорциальных кредитов от синдицированных кредитов.
- •Дайте понятие потребительскому кредиту. Перечислите цели кредитования на потребительские нужды. Опишите порядок выдачи и погашения кредитов физическим лицам на потребительские нужды.
- •Приведите формулу для расчёта процентов по банковским кредитам. Опишите порядок начисления процентов по банковским кредитам, предоставляемых физическим лицам.
- •Дайте понятие платежеспособности кредитополучателя физического лица. Опишите порядок определения платежеспособности кредитополучателя физического лица.
- •Перечислите цели кредитования физических лиц на финансирование недвижимости. Опишите порядок выдачи и погашения кредитов физическим лицам на финансирование недвижимости.
- •Перечислите виды льготных кредитов, предоставляемых физическим лицам. Опишите особенности льготного кредитования отдельных категорий граждан.
- •Дайте понятие кредитного риска. Перечислите виды кредитного риска. Охарактеризуйте каждый вид. Рассмотрите критерии оценки кредитного риска.
- •Расскажите сущность проблемных кредитов. Перечислите виды проблемной задолженности. Охарактеризуйте каждый вид. Опишите порядок работы банка с проблемной задолженностью.
- •Проблемные кредиты отражаются на счетах:
- •Внутренние факторы, влияющие на появление проблемных кредитов, следующие:
- •Внешние факторы, влияющие на появление проблемных кредитов, следующие:
- •Дайте понятие кредитному риску. Перечислите виды кредитных рисков. Дайте им характеристику. Назовите факторы, которые снижают кредитные риски.
- •Дайте понятие векселя. Назовите субъекты и объекты вексельных правоотношений. Опишите порядок организации вексельного обращения и его регулирования в Республике Беларусь.
- •Перечислите виды векселей. Дайте характеристику каждому виду. Укажите отличительные особенности различных видов векселей.
- •Перечислите функции векселей. Назовите цели выпуска векселей. Укажите реквизиты простого и переводного векселя.
- •Дайте понятие банковскому векселю. Опишите порядок выпуска банковских векселей. Назовите способы передачи банковского векселя.
- •Дайте понятие индоссамента. Назовите субъекты индоссамента. Перечислите виды индоссамента. Охарактеризуйте каждый вид. Опишите порядок оформления индоссамента.
- •Дайте понятие акцепту, протесту и авалю по векселю. Опишите порядок оформления акцепта, протеста и аваля по векселю.
- •Дайте понятие учёта векселя. Опишите порядок учёта банком векселей субъектов хозяйствования. Рассмотрите условия продажи банком векселей на вторичном рынке.
- •Дайте понятие кредитованию под залог векселей, новации, мене векселей. Опишите порядок осуществления кредитования под залог векселей, новации, мены векселей.
- •Дайте понятие отступному с использованием векселя. Опишите порядок оформления отступного с использованием векселя. Поясните, как осуществляется дробление номинала векселя.
Дайте понятие депозитному сертификату. Назовите реквизиты депозитного сертификата. Опишите порядок выпуска, обращения и погашения депозитных сертификатов.
Депозит серциф- цен бумага, кот удостовер сумму вклада внесенного вкладополучат и права вкладчика на получ по истеч уст срока суммы вклада и % по нему у вкладополучат выдавшего сертификат
Реквизиты депозит сертиф:
1 наим
2 серия и номер сертиф
3 дата внесения вклада
4 сумма вклада цифрами и прописью в бел руб
5 размер % по вкладу и переодич их выплаты
6 срок возврата вклада
7 обязат вкладополучат вернуть вклад и причитающие %
8 наим и место нахожд вкладополучат
9 наим и место нахождения а также тек банк счет, ФИО и паспорт данные, номер тек счета для ИП
10 указ «на предъявителя» есои сертиф явл цен бумагой на предъявит
11 отрыв талон, кот отдел от осн бланка при выписке сертиф и остается у вкладополучат
12 подписи уполномоч лиц и печать банка
Охарактеризуйте условия сохранности банковских вкладов (депозитов).
Госуд гарантир полную сохранность денеж ср физ лиц в бел руб и ин валюте размещенных в банках и возмещение с 100% суммы этих средств в валюте счета вклада в случае принятия НБРБ решения об отзыве у банка лицензии на осущ банк деят. денеж ср физ лиц размещенные в банках а также их выдача и их перевод на счета в др банки не подлеж декларированию. с 2010г 80% прибыои нбрб ежегодно направл в агенство по гарантированному возмещению банк вкладов физ лиц.
Охарактеризуйте условия возмещения денежных средств агентством по возмещению банковских вкладов (депозитов).
Обязат по возмещению банк вкладов возник у агентства со дня получ банком уведомления на нац банка о принятия решения об отзыве у банка лицензии на осущ банк деят физ лица в праве получ возмещения банк вклада у агенства. агентство в теч 3 дней обяз опубликовать в республик СМИ о месте и времени приема физ лиц и их заявл об выплате вкладов. физ лицо имеет право подать в агентство соот писменное заяв к заявл должны быть приложены подлинники договора банк вклада и иные док подтверждающие право физ лица на получ вклада и размер банк вклада. Агентства приним заяв от физ лиц в теч 2 лет. С даты возник у него обязательства во возмещ вклада. Выплата физ лицу банк вклада о сущ в теч одного месс с даты подачи заявл. Агентства в свою очередь ведет реестр требований физ лица по каждому банку. После выплаты агентства физ лицам банк вкладов к нему переходит право требования к банкам в размере выплач вклада. Агентства еженедельно в пис форме уведовляет банк о размере вкладов выплач его вкладчиком. Если банк вклад размещ в бел руб то возмещ осущ также в бел руб, а если в ин валюте то в ин валюте либо по желанию вкладчика в бел руб.
Назовите суть создания агентства по возмещению банковских вкладов (депозитов). Перечислите цели деятельности агентства по возмещению банковских вкладов (депозитов). Охарактеризуйте порядок формирования обязательных взносов банков.
Обязательство по возмещению банк вкладов возник у агенства со дня получ банком уведомления национал банка о принятии решения об отзыве у банка лицензии на осущ банк деят физ лица в праве получ возмещения банк вклада у агенства. Агенство в теч 3 дней обяз опубликовать в республик СМИ информ о месте и времени приема физ лиц и их заял об выплате вкладов. Физ лицо имеет право подать в агенство соот писменное заяв к заяв должны быть приложены подленники договора банк вклада и иные док подтверждающие право физ лица на получ вклада и размер банк вклада. агенство приним заявл от физ лиц в теч 2-ух лет. с даты возник у него обязательства по возмещению вклада. Выплата физ лицу банк вклада осущ в теч одного месяца с даты подачи заявл. Агенство в свою очередь ведет реестр требований физ лиц по каждому банку. После выплаты агенство физ лицам банк вкладов к нему переходит право требования к банкам в размере выплаченного вклада. Агенство еженедельно в пис форме уведомляет банк о размере вкладов выплаченных его вкладчиком. Если банк вклад размещ в бел руб то возмещение осущ в бел руб, а если в ин валюте то в ин валюте либо по желанию вкладчика в бел руб.
Банки обяз перечисл на бевозвратной основе в резерв аенства обязат взносы: учетный и календарные взносы.
Учетный взнос сост 0,5% от размера нормативного капитала по состоянию на день направления банком в агенстве заявл о принятии его на учет
Календарные взносы сост 0,3% от остатка привлеченных банком вкладов физ лиц по сост на первое число месяца следующего за отчетным кварталом.
Агенство ежеквартально должно информ банки о соотнош размера резерва егенства и размера общей суммы привлеченных банк вкладов физ лиц на первое число месяца след за отчетным кварталом в случае если размер резерва агенства привысит 5% от общей суммы привлеченных банками вкладов физ лиц то размер последующих календарных взносов автоматически уменшаются в 2 раза. размер календарных взносов расчит банками самостоятельно. Взносы перечис в агенство ежеквартально до 10 числа месяца след за кварталом. За не своевременное перечисл взноса банк уплач агенству пеню в размере 0,1% от неперечисл суммы за каждый день просрочки платежа.
агенство по гарантийному возмещению денеж ср в виде банк вкладов физ лиц явл неком организ и созд в форме госуд учреждения от имени РБ советом министров РБ и НБРБ предметом деят агенства явл:
1 аккумулирование обязат взносов банков для формир резервов агенством
2 управл резерва агенств
3 выплата физ лицам возмещения банк вкладов
Агенство осущ свою деят на основании устава утвержденного советом министров НБрБ. Агенство имеет тек-расчт счета в бел руб и ин валюте в национал банке, печать и штамп. Операции по данным счетам осущ без взымания коммисионного вознаграждения.
Функции агенства.
1 приним на учет банки имеющие лицензию на осущ банк деят в частности на привлечение денеж ср физ лиц во вклады
2 ведет реестр банков принятых на учет
3 проверяет своевременность и полноту перечислений обязат взносов банками
4 ведет реестр требований физ лиц
5 выплач физ лицам банк вклады
6 выполняет по решению НБРБ функции временной администрации по управл банком
7 выполняет по решению хоз суда функции антикризисного управляющего при осущ процедуры банкротства банка.