- •Московский государственный институт
- •Раздел 1. Эволюция международных экономических отношений
- •Раздел 1. Эволюция международных экономических отношений в эпоху глобализации экономики.
- •Глава 1. Формы международных экономических отношений и новые тенденции развития международного разделения труда.
- •1.1. Понятие международных экономических отношений и их новые качества в условиях глобализации экономики.
- •Контрольные вопросы и задания
- •Глава 2 Новые тенденции развития международного
- •Внутриотраслевая Межотраслевая специализация
- •ТехнолологическаяСпециализация по отраслям специализация промышленности и сельского хозяйства:
- •Тема 3 Влияние глобализации экономики на международные экономические отношения
- •Глава 4. Транснационализация мировой экономики и интеграция в нее российских тнк.
- •Глава 5. Международная конкурентоспособность государств. Теория м.Портера.
- •5.1. Понятие международной конкурентоспособности.
- •5.2. Теория международной конкурентоспособности м. Портера.
- •Стадии развития конкурентного государств.
- •Глава 6. Новые подходы к проблеме мировой конкурентоспособности.
- •6.1. Необходимость оценки микроконкурентоспособности страны.
- •6.2. Особенности оценки микроконкурентоспособности Всемирного экономического форума и Международного института развития менеджмента.
- •Российскую экономику, согласно этой методике, относя ко 2ой стадии развития, движимой эффективностью.
- •6.3.Критика современных методик оценки конкурентоспособности.
- •Раздел 2. Структура современного мирового рынка. Конъюнктура и ценообразование на мировых товарных рынках в условиях глобальной конкуренции.
- •Тема 1. Изменение конъюнктуры и конъюнктуро-образующих факторов мирового рынка
- •2.1.1 Изменение конъюнктуры и конъюнктурообразующих факторов мировых товарных рынков.
- •Тема 2.2. Особенности ценообразования на мировых товарных рынках.
- •Обратите внимание
- •Раздел 3. Международная торговля товарами
- •Глава 3.1 Изменение в динамике и структуре международной торговли в условиях глобальной конкуренции
- •Глава 3.2. Государственное и международное регулирование внешней торговли. Роль вто. Особенности внешнеторговой политики основных участников мировой торговли.
- •3.2.1.Государственное регулирование внешней торговли.
- •Глава 3.1.Эволюция внешнеторговой политики России в 1990-2007-е гг.
- •Раздел 4. Новые тенденции в формах торговли услугами.
- •Тема 4.1. Изменения в формах торговли услугами.
- •4.1.1. Сущность, виды и роль услуг.
- •Раздел 1 - Предпринимательские услуги, разделенные на 46 групп.
- •Раздел 2 – Телекоммуникационные услуги (25 групп).
- •Раздел 1у – Дистрибьюторские услуги (5 групп).
- •Раздел 1х – Туристские услуги (4 группы).
- •4.1.2. Формы торговли услугами и их эволюция.
- •4.1.3. Мировая торговля услугами в 1980-2000-е годы.
- •4.1.4. Регулирование торговли услугами на национальном и международном уровнях
- •Глава 4.2.Международный обмен технологиями и информацией. Трипс.
- •4.2.1. Понятие и роль технологий и информации в мировой экономике.
- •4.2.2. Каналы и формы обмена технологиями. Технологический платежный баланс.
- •4.2.3. Международная торговля продукцией высоких технологий и информационных технологий
- •4.2.5.Регулирование технологий на национальном и многостороннем уровнях
- •Раздел 5. Изменения в международном движении
- •Глава 5.1. Тенденции и формы движения капитала в условиях глобализации экономики
- •5.1.1. Сущность и формы международного движения капитала в условиях глобализации экономики.
- •По характеру использования Предпринимательский капитал Ссудный капитал
- •По направлению Финансовые вложения в зарубежные активы
- •Среднесрочный капитал
- •5.1.2. Влияние глобализации экономики на распределение прямых и портфельных иностранных инвестиций.
- •5.1.3. Участие России в международном движении капитала
- •Глава 5.2. Международное регулирование движения капитала и
- •5.2.1. Основные направления регулирования международного движения капитала в условиях глобализации экономики.
- •2001-2006 Годы.
- •Глава 5.3. Свободные экономические зоны в мировой экономике и особые экономические зоны в России.
- •Глава 5.4. Изменения в офшорном бизнесе и его роль в мировой экономике.
- •5.5. Внешний долг и формы его урегулирования в глобальной экономике.
- •5.5.1. Сущность внешнего долга и пути его формирования.
- •5.6.2. Проблемы управления внешним долгом.
- •5.6.3. Проблемы урегулирования внешней задолженности.
- •5.6.4. Россия на рынке внешних заимствований.
- •01 Января 2008г95.
- •Раздел 6. Валютно-финансовые фактора международных
- •Экономических отношений
- •Тема 6.1. Влияние международных расчетов и валютного курса на
- •Международные экономические отношения.
- •6.1.2. Валютный курс и мировой валютный рынок.
- •6.1.3. Валютная политика.
- •6.1.4 Мировая валютная система в условиях глобализации экономики.
- •Тема 6.2.. «Платежный баланс и его значение для участия страны в
- •6.2.1.Особенности платежных балансов стран с развитой экономикой и России: методология составления и структура.
- •6.2.2. Регулирование платежного баланса.
- •Раздел 7. Регионализация и интеграция в международных экономических отношениях
- •Тема 7.1. Условия и предпосылки международной интеграции.
- •7.1.1. Сущность и предпосылки международной экономической интеграции
- •7.1.2. Основные формы региональной интеграции.
- •7.1.3. Показатели и цели региональной экономической интеграции.
- •Тема 7.2. Особенности современного интеграционного процесса в мировом хозяйстве. «Новый регионализм» и глобализация экономики
- •7.2.1. Соотношение глобализации и «открытого регионализма»
- •7.2.2. Проявления нового регионализма и мегарегиональная интеграция в глобальной экономике.
- •Раздел 8. Изменение роли международных экономических организаций в регулировании международных экономических отношений
- •Глава 8.1. Основные направления экономической деятельности оон и ее роль в многостороннем экономическом сотрудничестве.
- •Глава 8.2. Место международных валютно-кредитных организаций и банков в системе международных экономических отношений.
- •8.2.1. Международный валютный фонд.
- •8.2.2. Экономическая и правовая основа принятия решений.
- •8.2.3. Использование ресурсов мвф.
- •8.2.3. Группа Всемирного банка.
- •21.3. Валютно-кредитные организации ес.
- •Глава 8.3. Роль международного сотрудничества ведущих стран мира. Деятельность «Группы восьми» и участие России в международных экономических организациях.
- •21 См. Материалы научно-практической конференции "Качество - инструмент повышения конкурентоспособности",06.09.2005,http://www.Invur.Ru/conf_cach4/index.Php?
- •29Конкурентоспособность России растет // Финам 10.05.07 http://www.Newizv.Ru/print/69050
- •90 Россия готова досрочно вернуть долг Германии// http://lenta.Ru/news/2006/04/27/paris/
- •94 Россия даст денег Парижскому клубу//Финанс, 2006. № 16 (153).
Раздел 6. Валютно-финансовые фактора международных
Экономических отношений
Тема 6.1. Влияние международных расчетов и валютного курса на
Международные экономические отношения.
Международные расчеты и их значение для расширения
внешнеэкономических связей.
В условиях глобализации мировой экономики эффективность внешнеэкономических связей существенно зависит от организации и осуществления международных расчетов, в рамках которых урегулируются платежи по денежным требованиям и обязательствам между государствами, организациями и гражданами разных стран в процессе обмена результатами хозяйственной деятельности.
Несмотря на многообразие международные расчеты, используемые во внешнеэкономических связях, можно объединить в две группы:
торговые;
неторговые.
Наибольшая часть всех международных расчетов приходится на торговые расчеты, включающие:
платежи и поступления по внешнеторговым операциям;
платежи и поступления по международному кредиту;
платежи и поступления по международным перевозкам грузов различными видами транспорта.
К неторговым расчетам относятся:
платежи по содержанию дипломатических, торговых, консульских и других представительств и международных организаций;
расходы по пребыванию делегаций, групп специалистов и отдельных граждан в других странах;
переводы денежных средств за границу по поручению общественных и других организаций и частных лиц.
Такое деление обусловлено различиями в ценах, на основе которых строятся те или иные платежи. Торговые расчеты связаны с операции, которые осуществляются на основе внешнеторговых цен и международных тарифов. Особенностью неторговых расчетов является их проведение в соответствующих национальных валютах по внутренним розничным ценам на товары и по тарифам платных услуг населению каждой страны.
Важную роль в организации международных расчетов играют коммерческие банки, которые проводят их по поручению своих клиентов, являющихся участниками различных форм внешнеэкономической деятельности.
Коммерческие банки для проведения международных операций устанавливают корреспондентские отношения с иностранными банками. Корреспондентскими отношениями называют договоренности банков об определенном режиме обмена информацией, об открытии счетов ("Лоро" и "Ностро") и проведении финансовых операций. Корреспондентские отношения могут осуществляться и без открытия счетов, тогда они сводятся к обмену информацией.
Корреспондентский счет, открытый на имя банка-резидента в банке за рубежом, именуется счет "ностро" (от лат. Nostro – “наш”). Этот счет может быть открыт:
в валюте иностранного государства, в банке которого открыт счет;
в валюте третьей страны;
в отечественной валюте банка, которому принадлежит счет.
Выбор стран, в которых открываются ностро-счета, зависит:
во-первых, от валют, в которых клиенты банка должны осуществлять платежи и получать поступления;
во-вторых, от валют, которые необходимы для торговой деятельности этого банка на мировом валютном рынке.
Управляя средствами ностро-счетов, банк может минимизировать неработающие остатки и размещать временно избыточные текущие средства в краткосрочные депозиты мирового денежного рынка или рынка евровалют, руководствуясь не только доходностью, но и степенью риска. Как правило, банк не стремится иметь инвалютных ностро-счетов больше чем необходимо для обслуживания потребностей клиентов и участия в операциях на Forexe.
Корреспондентский счет, открытый в банке-резиденте на имя иностранного банка-корреспондента, именуется счет "лоро" (от лат. Loro – “их») или «востро» (от лат. Vostro – “ваш”),. Примером такого счета будет счет в долларах (рублях, или валюте третьей страны), который будет поддерживать «City Bank» во Внешторгбанке в Москве. Открывая множество лоро-счетов, принадлежащих банкам других стран, крупнейшие банки развитых стран рассматривают их деньги на этих депозитных счетах как дополнительные финансовые ресурсы. Как правило, доходы от использования этих средств значительно выше затрат на поддержание счета.
Наибольший объем международных расчетов по экспортным, импортным и неторговым операциям в России осуществляется уполномоченными коммерческими банками. В соответствии законом «О валютном регулировании и валютном контроле» № 90-ФЗ от 18.07.2005г. уполномоченные банки – кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством России. К ним относят банки имеющие право на основании лицензий Банка России осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, а также действующие на территории РФ в соответствии с лицензиями Центрального Банка РФ филиалы кредитных организаций, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, имеющие право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте.
Особенности международных расчетов:.
Они носят, как правило, документарный характер, т.е. осуществляются по предъявлении документов: финансовых (векселей, чеков, платежных расписок) и коммерческих (счетов-фактур, транспортных- коносаментов, накладных, страховых полисов, различных сертификатов).
Основные формы расчетов унифицированы и осуществляются на основе обычаев и правил, которые сформулированы Международной торговой палатой (Париж).
Необходимость осуществлять платежи по международным контрактам ставит импортера перед выбором той формы международных расчетов, которая гарантирует ему своевременное получение товара или услуги, в свою очередь экспортер стремится обеспечить своевременное получение денег. Каждая форма международных расчетов предполагает сочетание методов платежа, метода международных расчетов, расходы по их осуществлению, а также гарантии получения денежных средств и товаров или услуг.
В международной практике российских предприятий и организаций с иностранными фирмами применяются те методы платежей, которые приняты в международной практике, но наиболее часто используются документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод. Наряду с методом платежа участники международной торговли согласовывают инструмент, посредством которого выполняется этот платеж, т.е. метод международных расчетов (переводные векселя, банковские тратты, чеки, денежные переводы по системе SWIFT и др.).
При выборе той или иной формы международных расчетов участник внешнеэкономической деятельности стремится снизить риск неплатежа и риск не выполнения условий поставки товара или услуги. Во внимание принимаются и те расходы в виде комиссий, которые платят участники внешнеторговой деятельности коммерческим банкам, осуществляющим международные расчеты.
С позиций экспортера, его интересы в большей степени защищает документарный аккредитив – это поручение клиента (импортера) банку произвести за его счет выплату денег экспортеру (при наличных расчетах) или акцептовать выставленную экспортером тратту (при предоставлении кредита или рассрочке платежа) против получения указанных в этом поручении товарораспорядительных и других документов. Порядок осуществления расчетов в форме документарного аккредитива руководствуются положениями Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов. (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits. - ICC Publication № 600. –Paris. 2007.)105.
Аккредитивная форма расчетов наиболее предпочтительна для экспортеров, поскольку гарантирует своевременное и быстрое получение платежа, но для того чтобы этого добиться, необходимо очень тщательно оформить документы. Среди них можно выделить финансовые (простые векселя, тратты, чеки, платежные расписки) и коммерческие документы (счета-фактуры, транспортные- коносаменты, накладные, страховые полисы, различные сертификаты – происхождения, качества и др.).
Виды документарных аккредитивов, которые могут быть использованы участниками внешнеэкономической деятельности оговорены в «Унифицированных правилах и обычаях для документарных аккредитивов» (в редакции 2007г. в публикации Международной торговой палаты № 600) и выбираются ими с учетом ограничения рисков и эффективного осуществления внешнеторгового контракта.
Несмотря на свои достоинства аккредитив, является более дорогостоящей формой платежа и импортер, учитывая то, что это более сложная форма платежа, требующая от него резервирования суммы на срок аккредитива или привлечения банковского кредита, не всегда готов нести расходы по уплате разного рода комиссий – за открытие, авизование, и подтверждение аккредитива, прием и отсылку документов, акцепт тратт и др.
Кшироко используемым формам международных расчетов относитсяинкассо.Под инкассо понимается банковская операция, посредством которой банк по поручению клиента получает платеж от импортера за отгруженные ему товары и оказанные услуги или подтверждение того, что этот платеж будет сделан в установленные сроки.Это важно
Применение инкассовой формы расчетов регулируется Унифицированными правилами по инкассо (UniformedRulesforCollection-URC), разработанными Международной торговой палатой (публикация № 522, редакция 1995г.), которые вступили в силу с 1 января 1996 г.106
Операция инкассо осуществляется банками на основании полученных инструкций с документами в целях: 1. Получения акцепта и/или платежа; 2. Выдачи документов против акцепта и /или платежа; выдачи документов на других условиях.
В зависимости от того какие документы используются в инкассовой операции можно выделить чистое инкассо, т.е. инкассо только финансовых документов, и документарное инкассо – инкассо финансовых документов, сопровождаемых коммерческими документами, или же инкассо только коммерческих документов.
Инкассовая форма расчетов предпочтительна для импортеров, поскольку предполагает оплату действительно поставленного товара, а расходы по проведению инкассового платежа значительно скромнее, по сравнению с аккредитивом.
Среди недостатков инкассовой формы расчетов можно выделить:
- длительный срок прохождения документов через банки, который может быть более месяца;
-импортер имеет возможность отказаться от оплаты комплекта документов. В этом случае экспортер может понести напрасные расходы, связанные с хранением груза и транспортировкой обратно в свою страну. В его интересах потребовать от импортера оформления в свою пользу банковской гарантии, которая будет обеспечивать платеж в случае отказа импортера оплатить документы в согласованные сроки.
К формам международных расчетов относится банковский перевод, который представляет собой простое поручение коммерческого банка своему банку-корреспонденту выплатить определенную сумму денег по просьбе и за счет перевододателя иностранному получателю (бенефициару) с указанием способа возмещения банку-плательщику выплаченной суммы.
В форме банковского перевода осуществляется оплата инкассо, платежи в счет окончательных расчетов или авансовые платежи. С помощью перевода производятся пересчеты по ранее заключенным сделкам либо оплачиваются разовые сделки. Это более быстрый способ платежа. Но существует вероятность, что инструкции будут утеряны, задержаны (при почтовом переводе). В условиях использования электронных средств связи и телекоммуникационной системы SWIFT этот недостаток перевода устраняется.
Расчеты в форме аванса наиболее выгодны экспортеру, так как он получает оплату до поставки товара. В международной практике размер аванса составляет 10-30% от суммы контракта. В этом случае импортер кредитует экспортера. При невыполнении условий контракта аванс возвращается импортеру. Авансовые платежи используются при выполнении контрактов по экспорту судов, автомобилей и дорогостоящего оборудования, с согласия импортера либо с его заинтересованностью, либо с давлением экспортера.
Расчеты по открытому счету используются в форме периодических платежей импортера экспортеру после получения товара и отвечают интересам импортера. Такая форма расчетов используется фирмами, связанными длительными торговыми отношениями, при высокой степени взаимного доверия или фирмами, принимающими товары на консигнацию. Для экспортера эта форма расчетов менее выгодна, поскольку не содержит надежной гарантии своевременного платежа, замедляет оборачиваемость его капитала, и иногда заставляет прибегать к банковскому кредиту.
Расчеты с использованием векселей используются при необходимости отсрочки платежа. За оплату векселя ответственность несет акцептант (импортер или банк), согласившийся его оплатить. Условия выставления и оплаты векселей, их реквизиты регламентируются Единообразным вексельным законом (1930г.)
В расчетах по неторговым операциям используются чеки (дорожные) и банковские карточки. Чек – денежный документ, содержащий приказ банку выплатить обозначенную на нем сумму его предъявителю с расчетного счета чекодателя. Форма чека и его реквизиты регулируются международной Чековой конвенцией 1931г.
Широкое использование в международных расчетах получили платежные карточки типа VISA, American Express, Diners Club и др. Они все больше используются в расчетах благодаря торговым фирмам, согласившимся принимать их при расчетах за товары.
Развитие электронных средств связи сделало возможным использование Интернета в международной торговле, через который стали осуществляться платежи.
Важно отметить, что при выборе форм платежа по международным расчетам принимают во внимание валютный риск, возникающий при конверсии валюты цены внешнеторгового контракта в валюту платежа (т.е. валюты, в которой буде оплачен внешнеторговый контракт). Учитывая, что значительная часть внешнеторговых контрактов предполагает предоставление кредита, то валютный риск создает угрозу не только убытков в результате неблагоприятного изменения курса обмена валют, но и уменьшения денежного потока, аккумулируемого данным кредитом в банк.