- •І. Програма дисципліни «банківське право
- •1.1. Розподіл навчального часу за темами дисципліни
- •1.2. Зміст дисципліни за темами
- •Тема 1. Банківське право України: предмет, методи, принципи та джерела
- •Тема 2. Національний банк України як центральний банк та особливий орган державного управління, його правовий статус і компетенція
- •Тема 3. Правові засади створення та діяльності банків, їхніх філій, представництв і об’єднань
- •Тема 4. Правові основи банківського регулювання та банківського нагляду
- •Тема 5. Правове регулювання депозитних операцій банків
- •Тема 6. Правове регулювання кредитних операцій банків
- •Тема 7. Правові засади відкриття та ведення банківських рахунків
- •Тема 8. Правові засади здійснення банками розрахункових операцій
- •Тема 9. Правові основи валютного регулювання та валютного контролю
- •Іі. Навчально-методичне забезпечення до тем курсу «банківське право»
- •Тема 1. Банківське право України: предмет, методи, принципи та джерела
- •1.1 Методичні вказівки до вивчення теми
- •1.2. План семінарського заняття
- •Література
- •1.3 Термінологічний словник
- •1.4 Навчальні завдання Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •1.5. Завдання для перевірки знань
- •Тема 2. Національний банк України як центральний банк та особливий орган державного управління, його правовий статус і компетенція
- •2.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •2.2. План семінарського заняття
- •Література
- •2.3. Термінологічний словник
- •2.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •2.5. Завдання для перевірки знань Питання для самоконтролю
- •Тема 3. Правові засади банківського регулювання та банківського нагляду
- •3.1. Методичні поради до вивчення теми
- •3.2. План семінарського заняття
- •Література
- •3.3. Термінологічний словник
- •3.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •3.5. Завдання для перевірки знань Питання для самоконтролю
- •Тема 4. Правові засади організації та діяльності банків, їхніх філій, представництв і об’єднань
- •4.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •4.2. План семінарського заняття
- •Література
- •4.3 Термінологічний словник
- •4.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •4.5. Завдання для перевірки знань
- •Тема 5. Правове регулювання депозитних операцій банків
- •5.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •5.2. План семінарського заняття
- •Література
- •5.3. Термінологічний словник
- •5.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •5.5. Завдання для перевірки знань Питання для самоконтролю
- •Тема 6. Правове регулювання кредитних операцій банків
- •6.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •6.2. План семінарського заняття
- •Література
- •6.3. Термінологічний словник
- •6.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •6.5. Завдання для перевірки знань
- •Тема 7. Правові засади відкриття та ведення банківських рахунків
- •7.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •7.2. План семінарського заняття
- •7.3. Термінологічний словник
- •7.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •Правові засади відкриття та використання рахунків
- •7.5. Завдання для перевірки знань Питання для самоконтролю
- •Тема 8. Правові засади здійснення банками розрахункових операцій
- •8.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •8.2. План семінарського заняття
- •8.3. Термінологічний словник
- •8.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •8.5. Завдання для перевірки знань
- •Тема 9. Правові основи валютного регулювання та валютного контролю
- •9.1. Методичні вказівки до вивчення теми
- •9.2. План семінарського заняття
- •9.3. Термінологічний словник
- •9.4. Навчальні завдання
- •Теми рефератів
- •Питання для дискусій
- •9.5. Завдання для перевірки знань
- •Ііі. Завдання для блоково- модульного контролю
- •Блок (модуль) 2
- •Завдання для самостійних робіт
- •Іv. Критерії оцінювання знань студентів
- •Рекомендована література
Теми рефератів
Правові засади здійснення кредитних операцій для банківських депозитів.
Зміст і види кредитних операцій банків
Принцип забезпеченості кредиту та його юридичний зміст.
Питання для дискусій
Застава як один із видів забезпечення кредитних зобов’язань.
Зміст консорціумного кредиту.
Питання щодо укладання кредитних договорів між банком і суб’єктом господарської діяльності.
Схема 6.1
Схема 6.2
6.5. Завдання для перевірки знань
Питання для самоконтролю
Визначте правові засади проведення кредитних операцій.
Розкрийте зміст різних видів кредиту.
Розкрийте правовий режим позичкових рахунків.
Визначте правові засади здійснення інвестиційних операцій банків як інших видів операцій із розміщення коштів (активних операцій).
Тема 7. Правові засади відкриття та ведення банківських рахунків
7.1. Методичні вказівки до вивчення теми
Під час вивчення питань щодо порядку відкриття, переоформлення, ведення та закриття рахунків в установах банків слід чітко уявляти правовий режим банківських рахунків різних видів, а також поняття, зміст, порядок укладання договору банківського рахунка.
Необхідно виходити з того, що рахунки для зберігання грошових коштів і здійснення всіх видів банківських операцій відкриваються в будь-яких банках України за вибором клієнта і за згодою цих банків (див. табл. 7.1).
Умови відкриття рахунків та особливості їх функціонування передбачаються в договорі, що укладається між банком і його клієнтом — власником рахунка. При цьому клієнти банку можуть відкривати лише один рахунок для формування статутного фонду господарського товариства (в іноземній та/або національній валюті) і один рахунок (в іноземній та/або національній валюті) за кожною угодою сумісної (спільної) діяльності без створення юридичної особи.
Чинним законодавством передбачено відкриття поточних, депозитних та інших рахунків у національній валюті. У зв’язку з цим варто звернути увагу на те, що до поточних рахунків у національній валюті належать:
— рахунки за спеціальними режимами їх використання, що відкриваються у випадках, передбачених законами України або рішеннями Кабінету Міністрів України;
— карткові рахунки (картрахунки), що відкриваються в порядку, передбаченому Інструкцією про порядок відкриття, використання й закриття рахунків у національній та іноземній валюті та Положенням про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій із їх застосуванням.
Опрацьовуючи положення щодо відкриття уповноваженими банками України рахунків в іноземній валюті, необхідно засвоїти правові основи відкриття та ведення уповноваженими банками України рахунків у іноземній валюті, зокрема: види банківських рахунків у іноземній валюті (поточні та депозитні); особливості відкриття банками рахунків у іноземній валюті представництвами юридичних осіб — резидентів; режим поточних рахунків у іноземній валюті юридичних осіб-резидентів та їхніх відокремлених підрозділів; режим депозитних (вкладних) рахунків у іноземній валюті фізичних осіб; загальні положення відкриття таких рахунків фізичними особами-резидентами за межами України.
Крім того, слід розглянути порядок відкриття та функціонування кореспондентських рахунків банків — резидентів і нерезидентів у іноземній валюті та кореспондентських рахунків банків-нерезидентів у гривнях. У зв’язку з цим потребують розгляду правові засади відкриття та функціонування в уповноважених банках рахунків банків-кореспондентів у іноземній валюті та у гривнях (порядок відкриття кореспондентських рахунків і встановлення кореспондентських відносин; форми кореспондент- ських відносин з іноземними банками; угода про встановлення кореспондентських відносин; порядок ведення кореспондентських рахунків у іноземній валюті; режим кореспондентських рахунків у іноземній валюті; порядок ведення кореспондентських рахунків банків-нерезидентів у гривнях, відкритих в уповноважених банках України; порядок переоформлення та закриття кореспондентських рахунків).