Блок (модуль) 2

Теми

Тема 6. Правове регулювання кредитних операцій банків.

Тема 7. Правові засади відкриття та ведення банківських рахунків.

Тема 8. Правові засади здійснення банками розрахункових операцій.

Тема 9. Правові основи валютного регулювання та валютного контролю.

Контроль знань здійснюється у формі виконання самостійних письмових робіт.

Завдання для самостійних робіт

І варіант

1. Дати загальну характеристику системи кредитних органів.

2. Визначити правові засади кредитних відносин банку з позичальником.

3. У чому полягає зміст розрахунково-касового обслуговування клієнтів?

4. Розкрийте зміст поняття «ліміт каси», де та ким він установ­люється?

5. Розкрийте правовий режим вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб.

6. Визначте підстави примусового списання коштів із рахунків клієнтів.

7. У чому полягає зміст акредитивної форми розрахунків?

8. Визначте правові засади використання готівкової іноземної валюти на території України.

Задача. Уповноважений банк, маючи генеральну ліцензію, придбав іноземні цінні папери без отримання індивідуальної ліцензії Національного банку України. Прокоментуйте ситуацію на підставі чинного законодавства.

Задача. Українським банком було надано гарантію іноземному банку за виконання договірних зобов’язань третьою особою. Прокоментуйте ситуацію на підставі чинного законодавства.

ІІ варіант

1. У чому полягає зміст операцій репо?

2. Визначте структуру міжбанківського валютного ринку України.

3. Визначте юридичну природу лізингового кредиту.

4. У чому полягає зміст факторингових операцій банків?

5. У чому полягає відмінність договору позики від кредитного договору?

6. Визначте черговість списання грошових коштів із рахунка.

7. Правовий режим рахунка типу «Н».

8. Юридична природа розрахунків за інкасовими дорученнями.

Задача. За проектом договору застави підприємство передає в заставу кошти, що знаходяться на його рахунках в банку. Прокоментуйте ситуацію на підставі чинного законодавства.

Задача. Банк не подав до податкових органів інформацію про порушення суб’єктом підприємницької діяльності строків розрахунків у валюті. Прокоментуйте ситуацію на підставі чинного законодавства.

ІІІ варіант

1. Правовий режим поточних рахунків в іноземній валюті юридичних осіб-резидентів.

2. У чому полягає зміст лізингових операцій банків?

3. Визначте компетенцію банків як агентів валютного контролю.

4. Юридична природа розрахунків із застосуванням розрахункових чеків.

5. Порядок розрахунків за експортно-імпортними операціями резидентів України.

6. Розкрийте зміст поняття «ощадний (депозитний) сертифікат».

7. Відповідальність за різні види порушень при кредитуванні.

8. Визначте підстави застосування штрафних санкцій до суб’єктів підприємницької діяльності у разі порушення ними норм ведення касових операцій у національній валюті в Україні.

Задача. Банком «Обрій» було надано кредит підприємству «Будприлад» на погашення ним заборгованості за кредитним договором перед іншим банком, оскільки підприємство на момент звернення до банку «Обрій» мало стабільний прибуток. Про- коментуйте ситуацію на підставі чинного законодавства.

Задача. Банком було проведено збори акціонерів у складі учасників, які у сукупності володіють 40 % голосів від їх загальної кількості. Прокоментуйте ситуацію на підставі чинного законо­давства.