9.5. Завдання для перевірки знань

1. Назвіть види валютних цінностей.

2. Дайте визначення поняття «уповноважений банк».

3. Назвіть повноваження Національного банку України у сфері валютного контролю.

Ііі. Завдання для блоково- модульного контролю

БЛОК (модуль) 1

Теми

Тема 1. Банківське право України: предмет, метод, принципи та джерела.

Тема 2. Національний банк України як центральний банк і особливий орган державного управління, його правовий статус та компетенція.

Тема 3. Правові основи банківського регулювання і банків- ського нагляду.

Тема 4. Правові засади створення та діяльності банків, їхніх філій, представництв та об’єднань.

Контроль знань здійснюється у формі виконання письмових завдань — тестів і задач.

І варіант

1. Чи має право будь-яка фінансова установа здійснювати операції із залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб?

2. Із якого моменту банк набуває статусу юридичної особи?

3. Чи має право будь-яка фінансова установа використовувати у своїй назві слово «банк» та похідні від нього?

4. Чи можна віднести до учасників банку афілійованих осіб?

5. Чи має право Правління НБУ розробляти основні засади грошово-кредитної політики?

6. Чи застосовується Закон України. «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р. до представництв іноземних банків, що діють на території України?

7. Чи можуть банки в Україні створюватися у формі командит­ного товариства?

8. Чи має право НБУ здійснити відсторонення керівництва бан­ку від управління ним у разі порушення банком банківського законодавства?

9. Чи має право банк здійснювати банківську діяльність до отримання банківської ліцензії?

Задача. Територіальне управління Національного банку України надіслало до банку розпорядження надати кредит підприємству, яке випускає суспільно необхідну продукцію. Прокоментуйте ситуацію на підставі вимог чинного законодавства.

ІІ варіант

1. Чи може бути підставою для відкликання банківської ліцензії невиконання банком жодної банківської операції протягом року з дня отримання ліцензії?

2. Чи належить інформація про фінасово-економічний стан клієнтів до банківської таємниці?

3. Чи мають право банки відкривати та вести анонімні (номер­ні) рахунки?

4. Чи можна віднести встановлення НБУ обов’язкових економіч­них нормативів до адміністративного банківського регулювання?

5. Чи дозволяється службовцям НБУ входити до керівних органів та бути акціонерами комерційних банків?

6. Чи має право НБУ відкривати металеві рахунки у закордонних банках?

7. Чи належать до органів управління банком ревізійна комісія та внутрішній аудит?

8. Чи дозволяється банкам реалізація пам’ятних, ювілейних монет?

9. Чи має право комерційні банки самостійно встановлювати відсоткові ставки та комісійну винагороду по своїх операціях?

Задача. Банк, будучи заставодержателем майна, здійснює його реалізацію. Чи не суперечить реалізація банком заставленого майна відповідним заборонам щодо діяльності банків у сфері тор­гівлі? Прокоментуйте ситуацію відповідно до вимог чинного законодавства.

ІІІ варіант

1. Чи має право банк розкривати інформацію, яка містить банківську таємницю щодо фізичних осіб, на письмовий запит слідчого прокуратури?

2. Чи забороняється спеціалізованим банкам (за винятком ощадного) залучати вклади (депозити) від фізичних осіб в обсягах, що перевищують 5 % капіталу банку?

3. Чи поширюється дія Закону України «Про банки і банків­ську діяльність» від 07.12.2000 р. на філії українських банків за кордоном?

4. Чи відповідають банки за зобов’язаннями держави?

5. Чи можуть бути «пов’язаними особами» засновники банку?

6. Із якого моменту ліквідатор має право виконувати повноваження органів управління банку?

7. Хто визначає суму заборгованості кожному кредитору з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури?

8. Чи мають право банки оскаржити в суді бездіяльність НБУ?

9. Чи зобов’язані банки здійснювати ідентифікацію клієнтів?

Задача. Банк є одним із засновників підприємства, що займається торговельною діяльністю. Чи можлива участь банку у заснуванні такого підприємства? Прокоментуйте ситуацію на підставі вимог чинного законодавства.