3.2. План семінарського заняття

1. Правові засади здійснення НБУ банківського регулювання та банківського нагляду.

2. Зміст банківських правовідносин у сфері банківського регулювання та банківського нагляду.

3. Мета, організація, підстави та обсяг банківського нагляду.

4. Заходи впливу, які застосовуються Національним банком України.

Література

1. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 21.12.2000 р.

2. Закон України «Про Національний банк України». від 20.05.1999 р.

3. Указ Президента України «Про заходи щодо зміцнення банків- ської системи України та підвищення її ролі у процесах економічних перетворень» від 14.07.2000 р.

4. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні: Затв. постановою Правління НБУ від 28.08.2001 р.

5. Положення про застосування Національним банком України до банків заходів впливу за порушення банківського законодавства: Затв. постановою Правління НБУ від 26.07.2000 р. № 382.

3.3. Термінологічний словник

Банківське регулювання — одна з функцій Національного банку України, яка полягає у створенні системи норм, що регулюють діяльність банків, визначають загальні принципи банківської діяльності, порядок здійснення банківського нагляду, відповідальність за порушення банківського законодавства;

Банківський нагляд — система контролю та активних упорядкованих дій Національного банку України, спрямованих на забезпечення дотримання банками у процесі їхньої діяльності законодавства України і встановлених економічних нормативів із метою забезпечення стабільності банківської системи та захисту інтересів вкладників.

Економічні нормативи — показники, які встановлюються НБУ та дотримання яких є обов’язковим для банків.

Нормативно-правові акти Національного банку України — нормативно-правові акти, що видаються Національним банком України у межах його повноважень на виконання законів України.

Регулятивний капітал банку (власні кошти) — складається з основного та додаткового капіталу, зваженого на ризики, що визначаються нормативно-правовими актами НБУ.

3.4. Навчальні завдання

Задача. Через несплату банком у добровільному порядку відсотків за використання коштів обов’язкових резервів територіальне управління НБУ вирішило стягнути їх у судовому порядку. Прокоментуйте ситуацію на підставі чинного законо­давства.

Теми рефератів

1. Письмове застереження як один із заходів впливу НБУ.

2. Скликання загальних зборів учасників, спостережної ради банку як один із заходів впливу НБУ.

3. Укладення письмової угоди з банком як один із заходів впливу НБУ.

4. Видання розпорядження як один із заходів впливу НБУ.

5. Відкликання ліцензії та ініціювання процедури ліквідації банку як захід впливу НБУ.

6. Правові засади банківського регулювання і банківського нагляду.

7. Повноваження НБУ щодо здійснення наглядових і регулятивних функцій.

8. Заходи впливу НБУ щодо банків.

9. Обмеження вимог НБУ.

10. Інспекційні перевірки НБУ.

Питання для дискусій

1. Порядок застосування заходів впливу та санкцій за порушення банківського законодавства.

2. Особи, які охоплюються наглядовою діяльністю НБУ.

3. Загальні засади ведення банківського обліку та звітності в банках.

4. Інспекційні перевірки банків та їх види.

5. Звітність банків.

6. Підстави застосування заходів впливу.

7. Особливий режим контролю як додатковий інструмент банківського нагляду.

Схема 3.1

Схема 3.2

Схема 3.3

Схема 3.4.

Схема 3.5.