2.2. Оценка кредитоспособности ооо «Кватро»

В марте 2016 г. ООО «Кватро» обратилось с просьбой о предоставлении кредита в форме кредитной линии с лимитом выдачи в размере 150,0 тыс. руб., сроком на 12 месяцев, под 13,5% годовых. Кредитные ресурсы предприятие привлекает для создания запасов, которые позволят в сезон выполнить все договорные обязательства и получить финансовые ресурсы, необходимые для финансирования деятельности предприятия и выполнения всех обязательств. Денежные средства необходимы для восполнения недостатка оборотных средств в краткосрочном периоде, т.к. собственных средств издательства недостаточно для финансирования затрат бумагу, переплетные материалы, оплату услуг полиграф предприятий. Эти затраты имеют значительный удельный вес (50.5%) в структуре затрат издательства и составляют более 350 млн. руб. на 1 полугодие.

На Комитет по управлению рисками КБ «Авангард» было написано заключение.

1.Общие сведения Дата регистрации: 27.01.2006; Основной государственный регистрационный номер: 1067746154300; Юридический адрес: Москва, 3-й проезд Марьиной рощи, д.41; Фактическое местонахождение офиса: Москва, 3-й проезд Марьиной рощи, д.41

Уставный капитал на текущий момент составляет 792 417 руб.

ООО «Кватро» было создано в результате реорганизации ФГУП «Издательство «Просвещение» 27 января 2006 года в соответствии с распоряжением Территориального управления Федерального агентства по управлению федеральным имуществом по городу Москве.

В числе партнеров и контрагентов: ОАО «Тверской полиграфический полиграфкомбинат «Детская Литература», ОАО «Саратовский полиграфический комбинат», ОАО «Смоленский полиграфический комбинат», ОАО «Техснабмультисервис», ООО «Папирус» и др.

Общая численность персонала:585 чел.

2.Основные направления деятельности. ООО «Кватро» - одно из ведущих издательств по выпуску учебников, учебно-методической литературы, наглядных пособий, периодических изданий. Доля Компании на данном рынке составляет более 38%. В настоящий момент годовой объем производства составляет 40,7 млн. экземпляров на сумму 1450,0 млн. рублей в год.

Основные виды деятельности:

- издательская деятельность (книжная продукция – учебники и учебно-методическая литература; периодические печатные издания; электронные издания);

- размещение и распространение информации на электронных носителях и в сети Интернет;

- рекламная деятельность;

- оптовая о розничная торговля печатной и канцелярской продукцией, произведениями на электронных носителях .

Все учебники (методическая литература) создаются в строгом соответствии с Государственными образовательным стандартами и гигиеническими требованиями предъявляемыми к литературе такого вида, одобрены Федеральным экспертным советом и допущены Департаментом образовательных программ и стандартов общего образования Министерства образования Российской Федерации. В их основе лежат новые, современные технологии.

Основными конкурентами являются издательство «Дрофа», ООО «Издательский центр «Вентана-граф», ООО Издательство «Баласс».

Значительная доля продукции разрабатывается и поставляется в соответствии с государственными заказами.

3.1 Кредитная история. С 2006 года Заемщик постоянно использует кредитные продукты, предоставляемые ЗАО АКБ «Авангард». За это время просрочек исполнения договоров в КБ «Авангард», а также в других банках не было. Кредитную историю можно оценить как положительную.

Максимальная сумма обязательств Компании перед ЗАО АКБ «Авангард» составляла- 150,0 млн.руб.

Текущая задолженность по кредитам и займам по состоянию на 18.03.10 года отсутствует. В апреле Компания планирует получить кредит в размере 150 млн. рублей. Таким образом, в случае удовлетворения данной заявки объем установленных банковских рисков в ЗАО АКБ «Авангард» составит 300 млн. рублей.

ООО «Кватро» договоры лизинга и факторинга не заключало, выданных поручительств за третьих лиц не имеет.

Вывод: Компания имеет положительную кредитную историю в ЗАО АКБ «Авангард» и в других банках, обязательства исполняет своевременно.