КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ
1.Раскройте содержание денежной системы.
2.Охарактеризуйте основные элементы денежной системы.
3.Охарактеризуйте основные элементы валютной системы (национальной, региональной, мировой)
4.Назовите основные типы денежных систем.
5.Назовите и дайте характеристику разновидностям монометаллизма и биметаллизма.
6.Дать характеристику основным типам денежных систем в порядке их эволюции.
7.Объясните, чем определяется тип денежной системы.
8.Сформулируйте основные черты современной денежной системы.
9.Раскройте особенности денежной системы России.
ВОПРОСЫ ДЛЯ ДИСКУССИИ
1.Соотношение понятий «денежная» и «валютная система».
2.Отличие понятий мировая, региональная и национальная валютная системы.
3.Взаимосвязь денежной системы и мировой валютной системы.
ТЕСТЫ
1.Выберите элементы денежной системы:
a)валютная котировка;
b)виды денег имеющих законную платежную силу;
c)государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения;
d)денежная единица;
e)денежно-кредитная политика;
f)масштаб цен;
g)уровень инфляции;
h)эмиссионная система.
2.Выберите характерные черты современной денежной системы:
a)в обращении используются полноценные деньги;
b)выпуск денег связан с кредитованием народного хозяйства, финансированием товарооборота, увеличением свободных банковских резервов;
c)денежные знаки конвертируются на золото;
d)деньги не обеспечиваются золотом;
61
e)осуществляется денежно-кредитное регулирование экономики;
f)преобладает безналичное денежное обращение;
g)централизованное управление денежной системой.
ЗАДАНИЯ
Задание 1.
Подберите определение к каждому понятию (соответствие в виде «цифра – буква»).
Понятия:
1.Валютный курс.
2.Девиз.
3.Денежная единица.
4.Денежная система.
5.Мировая валютная система.
6.Национальная валютная система.
7.Эмиссионная система.
Определения:
a)Валюта, разменная на золото.
b)Законодательно установленный денежный знак.
c)Порядок выпуска в обращение денежных знаков.
d)Совокупность валютно-экономических отношений, обусловленных мирохозяйственными связями.
e)Совокупность экономических, денежно-кредитных отношений, предполагающих функционирование валюты для обеспечения внешнеэкономических связей страны.
f)Форма организации денежного обращения в стране сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством.
g)Цена денежной единицы страны, выраженная в денежной единице (или ее десятикратной величине) другой страны.
Задание 2.
Охарактеризуйте с использованием схемы типы денежных систем. Объясните, чем определяется тип системы.
62
Типы денежных систем
|
|
Металлические |
|
|
|
|
Бумажно-кредитные |
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Биметаллизм |
|
|
|
|
|
|
Монометаллизм |
|
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
– система двойной валюты |
серебряный |
|
|
биллонный |
||||||||
–система параллельной валюты
–система хромающей валюты
золотой
– |
монетный |
– |
слитковый |
– |
девизный |
– |
долларовый |
|
|
Задание 3.
Заполните таблицу (по материалам докладов) Эволюция мировой валютной системы
Дата, место основания |
|
|
Тип денежной |
|
Содержание |
|||
|
|
|
|
системы |
|
|
|
|
|
… |
СИСТЕМА |
|
|
|
|
||
1867 |
г. – до Первой мировой войны. |
|
… |
- |
… |
|||
…. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
СИСТЕМА |
|
|
|
|
||
1922 |
г. – до экономического кризиса |
… |
|
- |
… |
|||
30-х гг. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
… |
СИСТЕМА |
|
|
|
|
||
1944 |
г. – до 1971-1973 гг. … |
… |
|
|
- |
… |
||
|
… |
СИСТЕМА |
|
|
|
|
||
1976 |
г. – … … |
… |
|
|
- |
… |
||
Задание 4.
Назовите и охарактеризуйте элементы денежной системы:
-денежная единица,
-виды денег,
-…
-…
Задание 5.
Выберите характерные черты современной денежной системы: a) в обращении используются полноценные деньги;
63
b)деньги не обеспечиваются золотом;
c)централизованное управление денежной системой;
d)денежные знаки конвертируются на золото;
e)преобладает безналичное денежное обращение;
f)выпуск денег связан с кредитованием народного хозяйства, финансированием товарооборота, увеличением свободных банковских резервов;
g)осуществляется денежно-кредитное регулирование экономики.
Задание 6.
Объясните принципы организации денежной системы:
1.централизованное регулирование;
2.гибкость;
3.прогнозирование и планирование денежного оборота;
4.кредитный характер денежной эмиссии;
5.на территории государства допускается функционирование только одной валюты;
6.государство регламентирует обеспечение денежных знаков;
7.обязательность исполнения кассовой дисциплины;
8.…
ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ (ТЕЗИСОВ / ВЫСТУПЛЕНИЙ)
1.Особенности денежной системы России.
2.Эволюция национальной денежной системы (на примере России или иной страны).
3.Парижская система (место и дата основания, присущий тип денежной системы, содержание, в том числе виды денег и роль золота).
4.Генуэзская система (место и дата основания, присущий тип денежной системы, содержание, в том числе виды денег и роль золота).
5.Бреттонвудская система (место и дата основания, присущий тип денежной системы, содержание, в том числе виды денег и роль золота).
6.Ямайская система (место и дата основания, присущий тип денежной системы, содержание, в том числе виды денег и роль золота).
64
7.Европейская система (цель создания, особенности функционирования, страны-участницы, расчетная единица (ЭКЮ, ЕВРО)).
СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ (ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ)
1.Русских, А.Ю. Денежный фактор в системе экономической безопасности России / А.Ю. Русских. – М.: Научная книга, 2006. – 208 с.
2.Соломин, О. Сложные взаимоотношения курса и инфляции: [Валютная политика и инфляция] / О. Соломин // Рынок ценных бумаг. – 2007. – № 5. – С. 15-18.
3.Шевчук, Д.А. Международная финансовая система: учеб. пособие для студ. образовательных учреждений среднего проф. образования / Д.А. Шевчук. – Ростов-на-Дону: Феникс, 2006. – 382 с.
Тема 11. Платежный баланс
Правила отражения в платежном балансе операций в соответствии с их экономическим содержанием
Операции |
Кредит, плюс (+) |
Дебет, минус (-) |
|
|
|
А. Товары и услуги |
Экспорт товаров и экспорт |
Импорт товаров и импорт |
|
услуг (оказание услуг |
услуг (оказание услуг |
|
нерезидентам) |
нерезидентами) |
|
|
|
Б. Доходы (от инвестиций и |
Поступления от |
Выплаты нерезидентам |
оплата труда) |
нерезидентов |
|
|
|
|
В. Трансферты (текущие и |
Получение средств |
Передача средств |
капитальные) |
|
|
|
|
|
Г. Приобретение/продажа |
Увеличение обязательств |
Увеличение требований к |
непроизведенных |
по отношению к |
нерезидентам или |
нефинансовых активов |
нерезидентам или |
уменьшение обязательств |
|
уменьшение требований к |
по отношению к |
|
нерезидентам |
нерезидентам |
|
|
|
Д. Операции с |
Увеличение обязательств |
Увеличение требований к |
финансовыми активами |
по отношению к |
нерезидентам или |
или обязательствами |
нерезидентам или |
уменьшение обязательств |
|
уменьшение требований к |
по отношению к |
|
нерезидентам |
нерезидентам |
|
|
|
65
Расчет статей платежного баланса и взаимосвязь основных макроэкономических показателей
Сальдо счета текущих операций (CAB) рассчитывается как сальдо по счетам текущих операций
|
CAB = XM + NY + NCT |
ХМ |
общее сальдо по счету товаров и услуг |
NY |
чистый доход, полученный из-за границы |
|
(рассчитываемый как общее сальдо по статьям |
|
«оплата труда» и «доходы от инвестиций») |
NCT |
чистые текущие трансферты (рассчитываемые как |
|
сальдо по статье «текущие трансферты») |
|
GDP = C + G + I + X – M |
GDP |
валовый внутренний продукт |
C |
расходы частного сектора на потребление |
Gрасходы сектора государственного управления на потребление
I |
валовая сумма внутренних инвестиций |
X |
экспорт товаров и услуг |
M |
импорт товаров и услуг |
|
CAB = GNDY – А |
GNDY |
валовой национальный располагаемый доход |
А |
внутренние расходы резидентов, |
|
где А = C + I + G – абсорбция |
Абсорбция |
часть ВВП, реализуемая внутри страны отечественным |
(внутреннее |
потребителям (домашним хозяйствам, хозяйствующим |
поглощение) |
субъектам, органам государственного управления): |
GNDY = C + I + G + Xn
Хn сальдо счета текущих операций
Если из обеих частей уравнения вычесть расходы частного сектора на потребление (С) и расходы сектора государственного управления на потребление (G), то левая часть уравнения (GNDY – С – G) есть форма выражения национальных сбережений (S). Тогда формула будет иметь вид:
S = I + Xn,
S – I = Xn
Разница (S – I) есть не что иное как счет движения капитала (по операциям с капиталом и финансовыми инструментами) платежного баланса.
В режиме гибкого валютного курса без вмешательства центрального банка:
(I – S) + Xn = 0
Из основного макроэкономического тождества следует, что счет движения капитала и текущий счет платежного баланса уравновешивают друг друга:
Х – |
М = Хn = S – I |
внешний баланс |
внутренний баланс |
Если I > S, то на мировой арене страна выступает в качестве должника, а если |
|
S > I , то – |
в качестве кредитора |
66
ПЛАН ЗАНЯТИЯ
1.Содержание и принципы составления платежного баланса.
2.Статьи платежного баланса и принципы их определения.
3.Структура платежного баланса: торговый баланс, баланс услуг.
4.Платежный баланс России: счет по текущим операциям; баланс движения капиталов и кредитов.
ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ Платежный баланс, счет (баланс) текущих операций, счет (баланс) движения капитала.
КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ
1.Назовите основных разработчиков и пользователей платежного баланса России.
2.Объясните, какие операции отражаются в платежном балансе страны.
3.Назовите основные стандартные компоненты платежного баланса по методологии МВФ.
4.Объясните практическое назначение платежного баланса.
5.Объясните, какое сальдо имеет наибольшее аналитическое и практическое значение и почему: сальдо текущих операций или общее сальдо платежного баланса.
6.Объясните, с каким знаком и по каким счетам отражаются в платежном балансе операции внешних заимствований страны.
7.Объясните, в чем заключается негативность экспорта капитала из России.
8.Объясните, почему правительство стремится к сбалансированному платежному балансу.
9.Объясните взаимосвязь дефицита государственного бюджета страны и дефицита ее платежного баланса.
10.Объясните особенности экспорта и импорта России на современном этапе.
11.Объясните отличие нейтрального и аналитического представлений платежного баланса.
12.Укажите основные методы государственного регулирования платежного баланса.
13.Приведите пример операции, регистрируемой по статье трансфертов.
67
14.Объясните, какое значение имеет платежный баланс для анализа внутренней национальной экономики.
15.Объясните взаимосвязь между балансом по текущим операциям, балансом движения капитала и платежным балансом.
16.Укажите возможные причины кризиса платежного баланса и пути его преодоления.
17.Объясните причины увеличения внешней задолженности страны и охарактеризуйте возможные последствия долговременного статуса ее как чистого должника.
ТЕСТЫ
1.Внешнеторговый оборот страны представляет собой …
a)объем экспорта;
b)объем импорта;
c)сумму экспорта и импорта.
2. Если курс национальной валюты понизится, то это … скажется на условиях экспортной деятельности
a)положительно;
b)отрицательно.
3.Активным считается … сальдо внешней торговли
a)положительное;
b)отрицательное.
4.Величина валютных резервов центрального банка, не изменившаяся за отчетный период, приводит к нулевому сальдо …
a)финансовый счет;
b)счета текущих операций;
c)счета операций с капиталом;
d)платежный баланс.
5.В целях уменьшения дефицита платежного баланса наиболее эффективными мерами экономической политики государства в краткосрочном периоде будет снижение …
a)уровня инфляции;
b)экспорта;
c)импорта.
6.Положительное сальдо счета текущих операций США увеличит операция …
68
a)компания «Боинг» заключает бартерную сделку с туристической компанией Югославии по обмену самолета на места в отеле на морском побережье;
b)США получает заем у Саудовской Аравии на покупку в течение года нефти;
c)США продают военный самолет Израилю за банковский депозит;
d)правительство США предоставляет безвозмездную помощь Израилю в виде банковского депозита в НьюЙорке на лечение раненых в результате налета ливийских самолетов.
7.Дефицит платежного баланса может быть профинансирован посредством
a)девальвации валюты;
b)увеличения внешней задолженности;
c)использования (расходования) валютных резервов центрального банка.
8.Какое из следующих утверждений является неверным:
a)счет операций с капиталом и счет текущих операций всегда сбалансированы;
b)счет операций с капиталом и счет текущих операций в сумме составляют чистый экспорт;
c)сальдо счета текущих операций равно чистому экспорту.
9.При положительном сальдо счета движения капитала чистый экспорт должен быть …
a)положительным;
b)отрицательным.
10.Если внутренние инвестиции страны превосходят ее внутренние сбережения, то наблюдается …
a)отрицательное сальдо счета текущих операций;
b)дефицит госбюджета;
c)положительное сальдо счета капитала.
ЗАДАНИЯ
Задание 1.
Рассчитайте платежный баланс (цифры условные).
Кредит (доходы от экспорта) |
|
Дебет (расходы на импорт) |
|
Экспорт гражданских товаров |
200 |
Импорт гражданских товаров |
260 |
Экспорт военной продукции |
15 |
Закупки воен.товаров за рубежом 12 |
|
… |
баланс равен … |
|
|
69
Экспорт услуг от иност.туризма 120 |
Импорт услуг |
90 |
|
|
|
Переводы за границу (трансферты) 9 |
|
… |
баланс равен … |
|
|
Займы у частных иностранцев |
86 |
Частные кредиты иностранцам |
50 |
… |
баланс равен … |
|
|
Платежный баланс равен … |
|
||
Задание 2.
Укажите соответствие:
|
Понятие |
Определение |
1. |
Платежный баланс |
а) отчет об операциях между резидентами |
|
|
и нерезидентами страны |
2. |
Торговый баланс |
б) статья платежного баланса, по которой |
|
|
отражаются экспорт и импорт, чистый |
|
|
доход от инвестиций и чистый объем |
3. |
Счет текущих операций |
трансфертных платежей |
|
|
в) разница между экспортом и импортом |
|
|
страны |
Задание 4.
Укажите соответствие:
|
Понятие |
Определение |
1. |
Счет движения капитала |
а) сумма экспорта и импорта страны |
2. |
Внешнеторговый оборот |
б) статья платежного баланса, по которой |
|
|
отражается приток и отток капитала |
3. |
Отрицательное сальдо |
в) превышение стоимости импорта страны |
торгового баланса |
над экспортом |
|
СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ (ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ)
1.Борисов, С.М. Методологические основы построения платежного баланса России / С.М. Борисов // Деньги и кредит.
– 2006. – № 12. – С. 38-49.
2.Навой, А.В. Структурный анализ международного движения капитала / А.В. Навой // Деньги и кредит. – 2007. – № 1. –
С. 39-48.
70