- •Рабочая программа
- •Пояснительная записка
- •Нормы государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования
- •Календарно-тематический план для дневного отделения
- •Календарно-тематический план для заочного отделения
- •1. Программа курса
- •Раздел I. Деньги и денежное обращение
- •Тема 1. Происхождение и сущность денег.
- •Тема 2.Функции денег и их трактовка разными теориями.
- •Тема 3. Формы и виды денег.
- •Тема 4. Роль денег в воспроизводственном процессе
- •Тема 5. Денежная система страны.
- •Тема 6. Система обращения кредитных денег.
- •Тема 7. Денежная масса
- •Тема 8.Платежная система и организация денежного обращения.
- •Тема 9. Организация безналичного денежного оборота.
- •Тема 10. Инфляция
- •Тема 11. Деньги в международных экономических отношениях.
- •Тема 12. Международные финансовые и кредитные институты.
- •Тема 4. Кредитная система.
- •Тема 5. Происхождение и сущность банков.
- •Тема 6. Банковская система и ее виды.
- •Тема 7. Центральный банк - его место и функции в рыночной экономике.
- •Тема 8. Коммерческие банки и их деятельность.
- •Тема 9. Банковский менеджмент и маркетинг
- •Тема 10. Денежно-кредитная политика и денежно-кредитное регулирование.
- •2. Планы семинарских занятий. Методические рекомендации к семинарским занятиям.
- •Часть 1. Деньги и денежное обращение
- •Тема 1. Происхождение денег.
- •Тема 2. Теории денег
- •Тема 3. Формы и виды денег
- •Тема 4. Роль денег в экономике. Модели кругооборота товаров, доходов и платежей.
- •Термины и понятия
- •Тема 5. Денежная система
- •Термины и понятия
- •Тема 6. Денежная система, основанная на обращении кредитных денег
- •Термины и понятия
- •Тема 7. Денежная масса.
- •Тема 8. Платежная система и организация налично-денежного обращения.
- •Понятие платежной системы, ее элементы и принципы построения
- •Денежный оборот. Структура денежного оборота.
- •Тема 9. Организация безналичного денежного оборота.
- •Термины и понятия
- •Тема 10. Деньги в международных валютных отношениях
- •Термины и понятия
- •Тема 11. Мировая валютная система и ее эволюция
- •Термины и понятия
- •Тема 12. Международные финансовые организации
- •Термины и понятия
- •Тема 13. Инфляция
- •Термины и понятия
- •Раздел 2. Кредит и банки.
- •Тема 1. Сущность и функции кредита.
- •1. Причины возникновения кредитных отношений. Сущность и элементы кредита.
- •Термины и понятия
- •Тема 2. Формы и виды кредита
- •Тема 3. Процент и процентные ставки
- •Термины и понятия
- •Тема 4. Кредитная система.
- •Тема 5. Происхождение и сущность банков.
- •Термины и понятия
- •Тема 6. Банковская система и ее виды
- •Термины и понятия
- •Тема 7. Центральный банк и организация его деятельности
- •Термины и понятия
- •Тема 8. Центральный банк Российской Федерации (бр)
- •Термины и понятия
- •Тема 9. Коммерческий банк и организация его деятельности
- •Термины и понятия
- •Тема 10. Банковский маркетинг и менеджмент
- •Термины и понятия
- •Тема 11. Денежно-кредитное регулирование.
- •Термины и понятия
- •Вопросы для самостоятельной работы и контроля знаний.
- •Тема 12. Денежно-кредитная политика.
- •3. Примерные задания контрольных работ
- •Примерные тесты контрольной работы по темам 1-6.
- •По темам 6 – 8.
- •Раздел 2 Примерные тесты контрольной работы по темам 1 -3
- •По темам 6 - 8
- •4. Темы контрольных работ и семинарских занятий для студентов заочного отделения.
- •4.1 Темы контрольных работ
- •Вопрос 15.
- •4.2. Темы семинарских занятий
- •Тема 1. Коммерческий банк и организация его деятельности
- •Термины и понятия
- •Вопросы для повторения
- •Тема 2. Денежно-кредитное регулирование.
- •Термины и понятия
- •Вопросы для повторения
- •Тема 3. Денежно-кредитная политика.
- •Вопросы для повторения
- •5. Примерная тематика курсовых работ по дисциплине "Деньги. Кредит. Банки"
- •6. Вопросы к зачету (для студентов дневного отделения -зимняя сессия).
- •7. Примерные вопросы и задачи к экзамену по курсу «Деньги, кредит и банки»
- •8. Список источников для изучения курса
- •Терминологический словарь
Термины и понятия
Банковский продукт, диверсификация банковских продуктов, услуги банка по сбережению средств, услуги банка по кредитованию, трастовые услуги, расчетные услуги, посреднические услуги, конкурентная среда деятельности КБ, цена услуг, качество услуг, рынок банковских услуг, сегментация рынка, критерии сегментации рынка банковских услуг, банковский маркетинг, менеджмент, управленческий менеджмент, финансовый менеджмент, платежеспособность, доходность, ликвидность, финансовые потери, банковские риски.
Вопросы для самостоятельной работы и контроля знаний.
В чем отличие формирования рынка банковских услуг от рынка товаров?
На Ваш взгляд, какой путь увеличения объема продаж услуг банками наиболее оптимален: увеличение клиентуры или увеличение количества и разнообразия услуг?Что такое "традиционные" и "нетрадиционные" банковские услуги? Назовите их
Какие виды банковской конкуренции вы знаете?
Почему КБ необходима служба маркетинга? Каковы ее цели, задачи, методы работы?
Назовите и объясните наиболее распространенные критерии сегментации рынка банковских услуг.
Каковы цели и задачи хозяйственной деятельности КБ? Под влиянием чего и как формируется стратегия деятельности КБ?
Тактические методы управления банком?
Охарактеризуйте задачи, методы управления банковским персоналом.
В чем заключаются задачи финансового менеджмента в банке?
Почему банковский бизнес изначально считается рискованным?
На Ваш взгляд, на сколько и как государство может вмешиваться в управление банковским бизнесом? Что такое банковские нормативы?
Назовите критерии классификации банковских рисков. Дайте им характеристику.
В чем заключается риск неликвидности баланса банка? Каковы основные методы его управления?
Почему для КБ наиболее опасен кредитный риск? Объясните основные методы управления кредитным риском.
Каким образом отразится на балансе банка невозвращенный кредит?
Каковы цели и задачи банковского аудита, внутреннего контроля?
Тема 11. Денежно-кредитное регулирование.
1. Пути появления депозитов в банке и их влияние на денежную массу
а) прием вклада наличными;
б) поступление платежа на счета клиентов;
в) выдача кредита на счет клиента.
2. Механизм увеличения банковских кредитов и депозитов в безналичной форме.
3. Факторы, ограничивающие расширения депозитов.
4 Необходимость и возможность регулирования деятельности КБ.
5. Виды и формы банковского регулирования и надзора.
Термины и понятия
Прием вклада, обязательные резервы, избыточные резервы, операции на открытом рынке, мультипликативное расширение, банковский мультипликатор, кредитная эмиссия рост денежной массы, эффект кратного расширения, частичное резервное покрытие, банкротство банка, банковская паника, банковское законодательство, лицензирование деятельности банков, Базельский комитет, аудит, бухгалтерская отчетность, пруденциальный надзор, инспектирование, нормативы, ликвидация банков, реорганизация банка, финансовое оздоровление, рефинансирование, потеря ликвидности, страхование депозитов, слияние банков.