3. Тема 4. Кредитная система.

Понятие кредитной системы. Функциональная основа кредитной системы. Правовое закрепление кредитных отношений.

Финансовый посредник. Виды финансового посредничества. Институциональная основа кредитной системы. Кредитные организации и их виды. Банки как основное звено кредитной системы. Специализированные кредитные организации небанковского типа. Структура кредитной системы

Основы деятельности кредитных кооперативов. Модели кредитной кооперации разных стран. Особенности деятельности ломбардов, факторинговых , лизинговых компаний.

Специализированные финансово-кредитные организации и их роль на финансовом рынке: инвестиционные, пенсионные фонды, страховые компании.

Современная кредитная система России.

Тема 5. Происхождение и сущность банков.

Причины возникновения банков. Сущность банков. Отличие банков от других кредитно-финансовых организаций. Банковские операции.

Эволюция развития банков. Функции банков. Роль банков в развитии экономики.

Виды банков. Классификация банков по форме собственности на капитал. Универсальные и специальные банки. Критерии классификации специализированных банков.

Тема 6. Банковская система и ее виды.

Понятие банковской системы. Элементы банковской системы.

Банковская система как единое финансовое пространство. Необходимость стабильности банковской системы. Банкротство банка и его последствия для экономики.

Банковская система с частичным резервированием. Банковская система с обязательным частичным резервированием.

Одноуровневая банковская система. Горизонтальная взаимосвязь банков в системе. Статус банков в системе.

Двухуровневая банковская система. Различия в статусе банков. Вертикальная взаимосвязь Центрального банка и других кредитных институтов. Сущность и формы взаимосвязи.

Особенности банковская система плановой экономики.

Тема 7. Центральный банк - его место и функции в рыночной экономике.

Центральный банк в двухуровневой банковской системе. Задачи ЦБ, независимый статус ЦБ и методы его достижения, основы деятельности ЦБ.

Функции ЦБ. Эмиссия наличных денег. Кассовое исполнение бюджета страны. ЦБ как кредитор последней инстанции коммерческих банков. Надзор за деятельностью коммерческих банков. Денежно-кредитное регулирование.

Операции ЦБ. Пассивные операции. Активные операции. Баланс ЦБ.

ЦБ РФ - законодательная база, организационная структура, статус, операции.

4. Тема 8. Коммерческие банки и их деятельность.

Место и роль коммерческих банков в двухуровневой банковской системе. Цели и задачи коммерческих банков. Основы функционирования коммерческого банка. Собственный и заемный капитал.

Операции коммерческих банков. Пассивные операции и их виды. Депозиты и их структура.

Активные операции и их структура. Формы и методы кредитования. Анализ кредитоспособности ссудозаемщика. Инвестиционные операции. Прочие операции и услуги: лизинговые, факторинговые, трастовые. расчетные, посреднические и др. Договорные отношения банка с клиентом.

Баланс КБ. Доходы банка. Расходы банка. Прибыль банка.

Тема 9. Банковский менеджмент и маркетинг

Финансовая устойчивость коммерческого банка. Платежеспособность банка. Ликвидность банка. Банковские риски. Классификация банковских рисков.

Банковский менеджмент. Направления менеджмента. Управление персоналом. Управление банковскими рисками. Управление банковскими технологиями.

Банковский маркетинг как управление рынком банковских услуг. Банковский продукт. Банковские услуги. Цена банковского продукта. Особенности функционирования рынка банковских услуг. Методы изучения рынка банковских услуг. Целевые рынки банковских услуг.