Тема 2. Денежно-кредитное регулирование.

1. Пути появления депозитов в банке и их влияние на денежную массу

а) прием вклада наличными;

б) поступление платежа на счета клиентов;

в) выдача кредита на счет клиента.

2. Механизм расширения банковских кредитов и депозитов в безналичной форме.

3. Факторы, ограничивающие расширения депозитов.

4 Необходимость и возможность регулирования деятельности КБ.

5. Виды и формы банковского регулирования и надзора.

32. Термины и понятия

Прием вклада, обязательные резервы, избыточные резервы, операции на открытом рынке, мультипликативное расширение, банковский мультипликатор, кредитная эмиссия рост денежной массы, эффект кратного расширения.

Частичное резервное покрытие, банкротство банка, банковская паника, банковское законодательство, лицензирование деятельности банков, Базельский комитет, аудит, бухгалтерская отчетность, пруденциальный надзор, инспектирование, нормативы, ликвидация банков, реорганизация банка, финансовое оздоровление, рефинансирование, потеря ликвидности, страхование депозитов, слияние банков.

33. Вопросы для повторения

1. В чем заключается макроэкономическая роль банков

2. Объясните влияние приема вклада наличными в КБ на баланс банка, на денежную массу.

3. Объясните влияние поступления платежа на счет клиента на баланс банка, на денежную массу.

4. Почему при появлении депозита в КБ увеличиваются обязательные резервы банка, избыточные резервы банка?

5. Объясните механизм кредитной сделки. Каким образом выдача ссуды отражается на счетах КБ, всей банковской системы?

6. Почему кредитно-депозитные операции банковской системы приводят к увеличению денежной массы?

7. Объясните механизм сделок при продаже или покупке Центральным банком ценных бумаг правительства на открытом рынке.

8. Каким образом операции на открытом рынке сказываются на денежной массе?

9. Что означает банковский мультипликатор и как он измеряется?

10. До каких пределов может осуществляться расширение кредитов?

11. Какие упрощения допускаются при анализе процесса мультипликации депозитов?

12. Какие факторы сдерживают эффект кратного расширения депозитов?

13. Объясните, какое влияние на мультипликацию оказывает наличие разных видов депозитов?

14. Как повлияет на банковский мультипликатор увеличение доли срочных депозитов?

15. Как повлияет на банковский мультипликатор увеличение наличности в внебанковской сфере?

16. Почему и когда был создан Базельский комитет?

17. Что вызывает массовое изъятие депозитов.

18. Как Центробанк способствует разрешению проблемы массового изъятия вкладов.

19. В чем достоинство, в чем недостатки пруденциального надзора.

20. Место и роль инспектирования за деятельностью банков на местах

Тема 3. Денежно-кредитная политика.

1. Денежный рынок: спрос, предложение, равновесие рынка.

2. Денежно-кредитная политика: понятие, цели, механизм разработки.

3. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования.

Тема сообщения: «Кейнсианство и монетаризм - единство и различие в идеологии регулирования денежного рынка»

Термины и понятия

Денежный рынок, сделка на денежном рынке, альтернативная стоимость, вмененные издержки, спрос на деньги, предложение денег, равновесие на денежном рынке, кривая спроса на деньги, кривая предложения денег, теории спроса на деньги, количественная теория спроса на деньги, монетаристская теория спроса на деньги, денежно-кредитная политика, тактическая цель политики, стратегическая цель политики, инструменты денежно-кредитной политики.