50. 6. Вопросы к зачету (для студентов дневного отделения -зимняя сессия).

1. Происхождение денег. Эволюция форм стоимости.

2. Теоретические концепции происхождения и сущности денег.

3. Сущность и функции денег в марксистской теории.

4. Сущность и функции денег в количественной теории .

5. Формы денег – понятие и классификация.

6. Бумажные деньги как вид денег: механизм ввода и особенности обращения.

7. Полноценные металлические деньги и особенности их обращения.

8. Кредитные деньги: механизм ввода в оборот и особенности обращения

9. Денежная система: понятие, характеристика элементов.

10. Денежная система золотого стандарта и ее виды.

11. Эмиссия кредитных денег и ее виды.

12. Денежная масса и ее измерение.

13. Роль денег в воспроизводственном процессе. Простая модель кругооборота товаров ресурсов и платежей.

14. Модель кругооборота товаров ресурсов и платежей с учетом сбережений.

15. Модель кругооборота товаров ресурсов и платежей с учетом деятельности государства.

16. Модель кругооборота товаров услуг и платежей с учетом мирового рынка.

17. Денежный оборот: сущность и виды.

7. Примерные вопросы и задачи к экзамену по курсу «Деньги, кредит и банки»

1. Предпосылки возникновения денег. Теоретические концепции сущности денег и их оценка.

2. Теории рационалистической концепции денег, их эволюция и оценка.

3. Марксистская теория денег и ее оценка.

4. Деньги и их роль в кругообороте продуктов и доходов.

5. Формы денег и их эволюция.

6. Виды денег и их эволюция.

7. Кредитная денежная система и особенности ее организации

8. Денежная эмиссия и ее виды. Денежная эмиссия в России.

9. Денежная масса, ее состав и структура. Денежная база. Денежная масса России.

10. Денежная система страны и ее элементы.

11. Денежная реформа и ее виды.

12. Финансовый рынок и его структура. Механизм функционирования рынков.

13. Роль наличных денег в обращении. Налично-денежная эмиссия и ее организация в России.

14. Организация кассовых операций в коммерческих банках и фирмах.

15. Безналичный оборот и основы его организации в России. Принципы безналичных расчетов.

16. Роль и значение банковской системы в организации безналичных расчетов. Система межбанковских расчетов.

17. Инфляция: сущность и механизмы действия. Измерения инфляции.

18. Причины инфляции. Виды инфляции. Последствия инфляции.

19. Меры борьбы с инфляцией. Роль и значение банковской системы в борьбе с инфляцией.

20. Особенности инфляции в России.

21. Валютная система страны: понятия, элементы и факторы, влияющие на ее состояние.

22. Мировая валютная система, сущность и характеристика элементов.

23. Мировая валютная система, основанная на золотом стандарте и ее эволюция.

24. Ямайская валютная система и особенности современных международных валютных отношений.

25. Конвертируемость валюты и ее типы.

26. Валютный курс и методы его определения. Факторы, влияющие на валютный курс.

27. Всемирный банк: цели, задачи, особенности организации деятельности.

28. Международный валютный фонд: цели, задачи, особенности деятельности.

29. Сущность кредита и его роль в обороте капитала. Теории кредита.

30. Формы и виды кредита. Критерии классификации.

31. Правовое понятие кредита, ссуды и заема в ГК РФ.

32. Процент и его экономическая роль. Процентная ставка. Виды процентных ставок.

33. Банки: сущность и виды.

34. Небанковские кредитные учреждения, их место и роль на кредитном рынке.

35. Банковская система. Принципы организации двухуровневой банковской системы.

36. Современная банковская система России: сущность, характеристика элементов.

37. Место и роль Центрального Банка в банковской системе.

38. Операции Центрального банка.

39. Центральный банк России. Статус, организационная структура и структура управления. Функции Центрального Банка России.

40. Взаимоотношения Банка России с органами государственного и местного самоуправления.

41. Основы организационной деятельности коммерческого банка в соответствии с российским законодательством.

42. Собственный капитал банка: его функции и источники формирования.

43. Банк как коммерческое предприятие. Структура баланса. Доходы, расходы и прибыль банка.

44. Пассивные операции коммерческих банков и их структура. Цели и задачи депозитной политики банка. Депозитный процент - его сущность и роль в деятельности банка.

45. Активные операции Коммерческого банка - сущность, роль, структура.

46. Банковский кредит. Кредитный договор. Виды кредитного обеспечения.

47. Стабильность и безопасность коммерческого банка и пути их достижения.

48. Банковский менеджмент и его направление.

49. Банковский маркетинг. Рынок банковских услуг и особенности его формирования.

50. Банковское регулирование и надзор: сущность и методы организации.

51. Банковский эффект кратного расширения капитала. Банковский мультипликатор.

52. Денежно-кредитная политика страны: цели, виды, методы и инструменты денежно-кредитного регулирования.

53. Операции Центрального Банка на открытом рынке как метод управления денежной кредитной политикой.

54. Изменение банковской учетной ставки как метод управления денежной кредитной политикой.

55. Изменение требований к уровню обязательных резервов как метод управления Денежно - кредитной политикой.

56. Банковские резервы как условие эффективного функционирования коммерческого банка.

57. Денежно-кредитная политика России: механизм формирования и реализации.

58. Модель кругооборотов товаров и доходов с учетом государства. Особенности организации денежного обращения.

59. Модель кругооборотом товаров и доходов с учетом сбережений и инвестиций. Особенности организации денежного обращения.

60. Модель кругооборота товаров и доходов с учетом экспортной и импортной операций. Особенности организации денежного обращения.

Задачи

1. Имеются следующие данные в структуре денежной массе в миллиардах рублей.

Рассчитайте:

1. коэффициент использования наличных денежных средств;

2. коэффициент ликвидности денежных средств;

3. объясните динамику коэффициентов.

Денежные агрегаты	На 1.01	На 31.12
М0	200,0	2000
М1	760,0	6000
М2	930,0	6500
М3	1000	7000

2

2. АО «Вымпел» занял у банка «Сатурн» 300 тысяч рублей на три месяца под 20% годовых. . Какую сумму выплатит АО «Вымпел»?

3. АО «Вымпел» занял у банка «Сатурн» 500 тысяч рублей на шесть месяцев под 30% годовых. Какую сумму должен вернуть АО «Вымпел»?

4. Номинальная цена векселя 1,2 миллионов рублей. Банк покупает его, выплачивая 1 миллион рублей за 6 месяцев до наступления срока платежа по векселю. Определить учетный процент и учетную ставку по векселю.

5. Заемщик получает от банка кредит в размере 100 тысяч рублей под 3% годовых. При этом инфляция составляла 2%. Определить номинальный и реальный доход кредитора за год.

6. Физическое лицо имеет 50 тысяч свободных денежных средств в течение трех месяцев. Какой доход он получит за срочный вклад в банк при 15% ставки по депозитам.

7. Предприниматель в течение одного месяца имеет свободные денежные ресурсы в размере 100 тысяч рублей. Он желал бы получить с них доход в размере 5 тысяч рублей. При каком банковском проценте по депозитам сделка будет результативной?

8. Норма обязательных резервов 10% от величины бессрочных вкладов. Банковская система имеет избыточные резервы в размере 15 миллионов рублей. Рассчитайте, на какую величину банковская система может увеличить сумму бессрочных вкладов.

9. На начало операционного дня остаток наличных денег в кассе коммерческого банка составил 30 тысяч рублей. А от предприятия и организаций в течение операционного дня поступило 200 тысяч рублей наличных денег. В этот же день банк выдал 180 тысяч рублей, минимальный допустимый остаток кассы данного банка 40 тысяч рублей. Рассчитать остаток кассы на конец операционного дня. Какие меры примет банк?

10. На начало операционного дня в кассе предприятия осталось 50 тысяч рублей. В течение дня поступило 1500 рублей, предприятие выплатило 130 тысяч рублей, лимит кассы 40 тысяч рублей. Рассчитать остаток кассы на конец операционного дня. Какие меры примет банк?

11. Составить балансовый отчет Центрального банка на основе следующих данных:

золотовалютные резервы – 10 ден. единиц

ценные бумаги, приобретенные банком – 100 ден. единиц

банкноты, выпущенные в обращение – 90 ден. единиц

резервы коммерческих банков – 10 ден. единиц

корреспондентские счета коммерческих банков – 20 ден. единиц

другие активы –10 ден. единиц

депозиты министерства финансов – 5 ден. единиц

ссуды коммерческим банкам – 10 ден. единиц

найти величину собственного капитала.

12. На основе показателей приведенных ниже построить баланс банка:

уставный фонд – 200 ден.единиц

прибыль – 15 ден. единиц

касса – 220 ден. единиц

корреспондентские счета других банков – 50 ден.единиц

средства в Банке Российской Федерации – 65 ден. единиц

кредиты, выданные банком – 300 ден. единиц

средства на счетах банка в других банках – 100 ден. единиц

другие фонды – 50 ден. единиц

вклады и депозиты – 300 ден. единиц

приобретенные ценные бумаги – 100 ден. единиц

здания и основные фонды – 50 ден. единиц

участие в совместной деятельности – 80 ден. единиц

кредиты, полученные от других банков – 150 ден. единиц

остатки на расчетных и текущих счетах – 150 ден. Единиц

13. Бессрочные вклады в системе КБ составляют 20 млн. руб. Норма обязательного резервирования 10%. Рассчитайте, на какую величину банковская система может увеличить сумму бессрочных вкладов через кредитные депозитные операции.

14. Фирма «Заря» берет в КБ кредит в размере 300 тыс. руб. на 3 месяца под 30% годовых. Какую сумму должна вернуть фирма банку.

15. АО «Север» занял у КБ 500 тыс. руб. на 6 месяцев под 30% с дисконтом. Какую сумму получит АО, какую сумму должен погасить?

16. Заемщик получает от КБ кредит на 1 год в размере 100 тыс. руб. под 15% годовых. Инфляция составила 14%. Определите номинальный и реальный доход кредитора за год.

19. Предприниматель в течение одного месяца имеет свободные денежные ресурсы в размере 100 тысяч рублей. Он желал бы получить с них доход в размере 4 тысяч рублей. При каком банковском проценте по депозитам сделка будет результативной.

20. Физическое лицо имеет 10 тысяч рублей свободных денежных средств в течении 3 месяцев. Какой доход он получит от депозита в банке при ставке 10%. Насколько результативна сделка, если уровень инфляции в месяц 1,5%.

21. Имеются следующие данные в структуре денежной массы.

Денежные агрегаты	На 1.01.	На 31.12.
Наличные деньги	200	1500
Безналичные деньги: в т.ч. средства на расчетных счетах и счетах до востребования	800 100	4000 3000
Всего:	1000	5500

Рассчитать:

1. коэффициент использованных наличных денежных средств

2. коэффициент ликвидных активов

3. объясните динамику коэффициентов

22. Центробанк повысил норму обязательного резервирования с 5% до 7% по счетам до востребования. Сумма привлеченных ресурсов до востребования в банковской системе составляет 100 тыс. ден. единиц. Как решение банка повлияет на избыточные резервы коммерческих банков? Какую цель преследует Центробанк проводя это мероприятие?

22. Центробанк на валютном рынке приобрел у коммерческих банков иностранную валюту на сумму 25 тыс. ден. единиц. Как эта операция отразится на балансе Центрального банка и сводном балансе коммерческих банков? Какую цель преследует Центральный банк, проводя эту операцию?

22. Центральный банк выдал кредит коммерческому банку в размере 100 тыс. ден. единиц. Отразите операцию на балансе Центрального и коммерческого банков. Как эта операция повлияет на объем денежной массы?