- •Міністерство внутрішніх справ україни
- •Змістовий модуль № I «Банківське право України. Загальна частина»
- •Змістовний модуль №1 «Банківське право України. Загальна частина»
- •Тема 1. «Поняття, предмет та методи банківського права України, його джерела та місце в системі національного права»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 1.1. Банківське право у системі права України. Загальна характеристика
- •Тема 1.2. Поняття, склад, класифікація та специфіка банківських правовідносин
- •Тема 2. «Історико-теоретичні аспекти кредитно-банківської системи України»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 2.1. Історія становлення та загальна характеристика банківської системи України. Банківські системи зарубіжних країн
- •Тема 2.2. Структурні елементи кредитно-банківської системи України
- •Змістовий модуль № II «Банківське право України. Особлива частина»
- •Тема 3. «Правове регулювання банківського рахунку»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 3.1. Правове регулювання банківського вкладу та банківського рахунку
- •Тема 3.2. Різновиди договорів банківських вкладів (депозитів) та рахунків. Правовий захист вкладників банків
- •Тема 3.3. Поняття банківської таємниці. Підстави та порядок надання інформації, що містить банківську таємницю
- •Тема 4. «Кредитні операції комерційних банків»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 4.1. Поняття кредитних відносин та їх правові форми. Види банківського кредитування
- •1. Банківський кредит та його класифікація.
- •Тема 5. „ Правові аспекти здійснення банківських валютних операцій”.
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 5.1. Валютні операції, їх класифікація та суб’єкти. Ліцензування Національним банком України учасників валютних відносин.
- •Тема 5.2. Порядок здійснення операцій з валютними цінностями
- •Тема 6. «Правовий захист банківської діяльності в Україні»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 6.1. Характеристика окремих видів правопорушень у сфері банківської діяльності
- •Тема 6.2. Правові засоби захисту банківської діяльності в Україні.
- •Тестові завдання з дисципліни «Банківське право»:
- •5. За спеціалізацію банки в України можуть бути:
- •18. Касові документи мають містити такі обов’язкові реквізити:
- •23. Моментом початку правового захисту прав власника банківської таємниці є:
- •24. Чи забороняється банку надавати інформацію про клієнтів іншого банку:
- •22. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна:
- •31. Згідно діючого господарського законодавства кредитні відносини здійснюються на підставі:
- •32. Договір застави повинен бути укладений у:
- •33. Предметом застави не можуть бути:
- •34. Згідно договору факторингу:
- •35. Девізна валютна політика нбу, це політика:
- •36. Дисконтна валютна політика нбу, це політика:
- •37. Виберіть найбільш точний зміст валюти України:
- •38. Банківські метали це:
- •Перелік запитань до заліку з навчальної дисципліни " банківське право "
IV. Електронні ресурси
Національні електронні ресурси
Верховна Рада України http://www.rada.gov.ua
Верховний Суд України http://www.scourt.gov.ua
Конституційний Суд України http://www.ccu.gov.ua
Вищий господарський Суд України http://www.arbitr.gov.ua
Вищий адміністративний суд України http://www.vasu.gov.ua
Вища Рада Юстиції України http://www.vru.gov.ua
Національний банк України http://www.bank.gov.ua
Академія правових наук України http://www.aprnu.kharkiv.org
Офіційний портал Асоціація
українськіх банків http://www.aub.com.ua
Міжнародно-правові сайти
Світові банківські організації http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm
Центральні банки країн СНД
і Балтії http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm
Центральні банки інших країн http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm
Організація Об'єднаних Націй http://www.un.org
Тема 1.1. Банківське право у системі права України. Загальна характеристика
Вид заняття: лекція
Мета заняття:
Навчальна: сформувати уявлення щодо місця банківського права в загальній системі права України. Акцентувати увагу на необхідності застосування спеціальних знань з правового регулювання банківської діяльності у правозахисній діяльності відомчих підрозділів держави та юридичній практиці. Засвоєння понятійного апарату
Розвиваюча: Показати взаємозв’язок дисципліни «Банківське право» з іншими економіко-правовими дисциплінами. Визначити правову природу «Банківського права», сформувати уявлення про його загальнотеоретичні специфічні риси, предмет, метод та структуру.
Виховна: Пробудити інтерес до предмету „Банківське право” і показати його прикладне значення.
Форма і методи проведення заняття: Вступна лекція
Використання дидактичного матеріалу: Продемонструвати навчальну та навчально-методичну літературу з даної дисципліни, яка є у наявності в бібліотеці університету.
В ході лекції використовуються схеми:
«Місце банківського права в системі права України»
«Джерела банківського права»
«Взаємозв’язок «Банківського права» з іншими дисциплінами»
Міжпредметні зв’язки: Показати загальний взаємозв’язок банківського права з блоком інших учбових дисциплін, зокрема з фінансовим правом, господарським правом, цивільним правом, адміністративним правом, кримінальним правом, оперативно-розшуковою діяльністю, економікою підприємств, економічною безпекою та ін.
Основні питання:
Виникнення та розвиток банківської справи. Поняття банку.
Методи банківського права їх застосування в практичній кредитно-банківській діяльності.
Банківські правовідносини. Джерела банківського права.
Тема 1.2. Поняття, склад, класифікація та специфіка банківських правовідносин
Вид заняття: семінар
Мета заняття:
Навчальна: сформувати уявлення щодо поняття та структури банківських правовідносин, їх різновидах, ознаках та складу.
Розвиваюча: розкрити уявлення курсантів та слухачів щодо значної кількості кредитно-банківських правовідносин. Показати їх взаємозв’язок з іншими галузевими різновидами правових відносин.
Виховна: сформувати професійні знання, необхідні для фахівця у сфері протидії кредитно-банківськім злочинам, пробудити інтерес до системи кредитно-банківських правовідносин.
Навчальні питання:
Поняття та різновиди банківських правовідносин.
Склад та структура банківських правовідносин.
Зміст банківських правовідносин.
Суб’єкти та об’єкти банківських правовідносин.
Питання для самоконтролю та самоперевірки:
Місце банківських правовідносин у системі правових відносин.
Назвіть існуючи класифікації банківських правовідносин.
Що є складовими банківських правовідносин?
Обов’язкові суб’єкти банківських правовідносин.
Правове регулювання банківських правовідносин.
Що є специфікою суб’єктивного складу банківських правовідносин?
Теми повідомлень та докладів:
Організаційно-правова специфіка банківських правовідносин.
Публічно-правовий характер банківських правовідносин відносин.
Теоретичні проблеми класифікації відносин, що складаються у сфері банківської діяльності.
Специфіка правового регулювання банківських правовідносин.
Методичні рекомендації до теми 2: «Історико-теоретичні аспекти кредитно-банківської системи України»
Стосовно першого питання необхідно зазначити, що законодавче визначення названих термінів міститься у Законі України «Про Національний банк України». Так, згідно з цим Законом банківське регулювання — одна із функцій Національного банку України, яка полягає у створенні системи норм, що регулюють діяльність банків, визначають загальні принципи банківської діяльності, порядок здійснення банківського нагляду, відповідальність за порушення банківського законодавства. Банківський нагляд — це система контролю та активних впорядкованих дій Національного банку України, спрямованих на забезпечення дотримання банками та іншими особами, стосовно яких Національний банк України здійснює наглядову діяльність, законодавства України і встановлених нормативів з метою забезпечення стабільності банківської системи та захисту інтересів вкладників і кредиторів банку.
Основні засади створення та ліцензування комерційних банків закріплені у Законі України «Про банки і банківську діяльність», які потім конкретизуються у відповідних нормативно-правових актах Національного банку України. Порядок державної реєстрації банків регламентується Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 р. № 375, з наступними змінами та доповненнями.
Правові засади ліцензування банків та небанківських фінансових установ викладені у Законі України «Про банки і банківську діяльність» та конкретизовані у відповідних нормативно-правових актах Національного банку України. Відповідно до зазначеного Закону банк має право здійснювати банківську діяльність тільки після отримання банківської ліцензії. Без отримання банківської ліцензії не дозволяється здійснювати одночасно діяльність із залучення вкладів та інших коштів, що підлягають поверненню, і наданню кредитів, а також вести рахунки. Особи, винні у здійсненні банківської діяльності без банківської ліцензії, несуть кримінальну, цивільну чи адміністративну відповідальність згідно із законами України.
Реорганізація банку — це злиття, приєднання, виділення, поділ банку, перетворення його організаційно-правової форми, наслідком яких є передача, прийняття його майна, коштів, прав та обов'язків правонаступникам. Реорганізація за рішенням власників банку здійснюється згідно із законодавством України про господарські товариства за умови попереднього дозволу Національного банку України. Примусова реорганізація здійснюється у разі істотної загрози платоспроможності банку.